Освіта та темні гроші: Чому незалежні школи потребують боротьби з відмиванням грошей (Саймон Люк)

Після подій минулого року значну увагу приділили брудним грошам, які обертаються у Великобританії. Всім установам, включаючи престижні юридичні фірми та високопоставлені банки, було видано попередження, якщо не штрафи,
за неуважність щодо ризику відмивання грошей.

Увага на цьому не зупиняється. На черзі незалежні школи. Окрім майна та інших цінних активів, погані гравці звернулися до приватних шкіл як до прибуткового засобу приховування своїх грошей.

Серйозність цієї ситуації не можна не помітити. Велика Британія є одним із найбільших у світі посередників у відмиванні грошей із загальною оцінкою
Щороку очищається 88 мільярдів фунтів стерлінгів. Загальновідомо, що підставні компанії в країнах із меншою юрисдикцією пропонують прямий шлях до економіки Великобританії. У результаті погані актори та санкції можуть використовувати країни (наприклад, Британію
Віргінські острови та Кайманові острови) для зберігання та передачі через них брудних грошей.

Брудні гроші в системі освіти

Брудні гроші вже давно є частиною системи освіти Великобританії. Звіт за 2019 рік
Transparency International підкреслив, що підозрілі кошти були використані для оплати навчання в 178 різних навчальних закладах, включаючи деякі з найповажніших шкіл країни.

На жаль, відомості про наявність незаконних коштів у системі освіти не є новими. Зважаючи на це, конфлікт Росії з Україною став каталізатором для посилення перевірки на відмивання грошей, і тиск зараз надходить від кількох різних
зокрема ЗМІ, політиків і громадськість.

Національне агентство боротьби зі злочинністю попередило школи про те, що вони більше не можуть приймати гроші без питань. Вони повинні знати, звідки і звідки надходять їхні гроші.

The Times та
The Telegraph також опублікували статті, націлені на школи, які або стали жертвами, або просто заплющили очі на те, що приймали гроші за оплату навчання, не виконуючи належної обачності. 

Школи більше не можуть дозволити собі сприймати репутаційний ризик, пов’язаний із розкраданнями та особами, які потрапили під санкції. Жодна школа не хоче називатися притулком для олігархів. 

Який закон щодо шкіл і боротьби з відмиванням грошей?

Школи не повинні дотримуватися тих самих правил щодо відмивання грошей, які застосовуються до інших установ, таких як юридичні фірми та постачальники нерухомості. Однак вони все ще підпадають під дію Закону про доходи від злочинів 2002 року. Це означає, що школа знає, що вони
мають справу з кимось, хто використовує незаконні кошти, вони все одно можуть бути притягнуті до відповідальності, якщо вони не повідомлять про цю підозру особі, яка може з цим щось вдіяти. 

Запобігання відмиванню грошей

Отже, що можуть робити шкільні стипендіати – ті, хто відповідає за обробку плати за навчання – щоб зменшити ризик відмивання грошей? Насправді це зводиться до виконання необхідної належної перевірки, встановлення правильних процесів і запиту
питання. 

Шкільні стипендіати, швидше за все, хочуть діяти правильно та підтримувати репутацію своєї школи. Проте близько 25,000 XNUMX учнів за останнім переписом незалежних шкіл мають батьків, які не живуть у цій країні – це лякаюча цифра, якщо врахувати час
може знадобитися проведення відповідної належної перевірки, наприклад джерел інформації про статки окремих осіб.

Ручні процеси можуть бути використані, а також займають багато часу. Щоб школи могли покращити боротьбу з відмиванням грошей, їм потрібно розглянути, як технології можуть допомогти. Ефективна технологія комплаєнсу може позначити ризик для шкіл і дати їм
простий спосіб оцінити, чи надходять їхні гроші з надійних джерел.

В нижньому рядку 

Враховуючи рівень громадського контролю, який зараз спрямований на осіб, підданих санкціям, і людей, які їм сприяють, репутаційний ризик для шкіл ще ніколи не був таким великим. Більше того, незалежно від того, надходять гроші через траст, корпоративні установи чи батьків,
школи мають моральний обов’язок, а тепер і технології, робити правильні речі з меншими зусиллями.