Шахрайство спричиняє крах Companies House. Для цього потрібна міцніша опора. (Ліам Ченнеллс)

Нікого не повинно дивувати, що у Великобританії є проблема шахрайства. Керівники UK Finance, HSBC і NatWest нещодавно закликали Companies House знову сприяти шахрайству в бізнесі.

Хоча Companies House вже давно є легкою мішенню для шахраїв, головною метою онлайн-реєстру було зменшення шахрайства, вимагаючи оприлюднення певної інформації про компанію. Тим не менш, злочинці зловживали системою, щоб створити реєстрацію у Великобританії
компанії, які були використані для відмивання грошей або сприяння злочинам. Шахрайство в Companies House не є новою проблемою, але той факт, що шахрайство все ще залишається в реєстрі, є серйозною проблемою. Однак із появою нових технологій перевірки,
Дні Companies House як посередника в боротьбі з шахрайством і відмиванням грошей у Великобританії мають бути пораховані.

Більш глибоке занурення: як Companies House сприяє шахрайству?

У період з 2017 по 2019 роки антикорупційна група,Transparency International UK, виявив 929 британських компаній, які зареєстровані в Companies House, які були причетні до 89 випадків корупції та грошей
прання. Використовуючи дані Companies House, вони також виявили 17,000 XNUMX юридичних осіб, які контролюються принаймні однією особою або компанією, причетними до економічних злочинів. Хоча важко точно виміряти, скільки шахрайства сприяли компанії
Хауса, економічний збиток наразі склав приблизно 137 мільярдів фунтів стерлінгів.

До недавнього часу Companies House не мала повноважень перевіряти, перевіряти чи навіть сумніватися у інформації, наданій для створення компанії. Для установ, які використовують дані Companies House у своїх процесах перевірки KYB і покладаються на наведену інформацію
будучи точним і актуальним, це призвело до значних проблем.

Довгоочікувана владаЕкономічний
Законопроект про злочинність нарешті запровадить деякі початкові реформи до Палати компаній, включаючи надання йому більш ефективних повноважень щодо розслідування та правозастосування, посилення захисту особистої інформації та запровадження перевірки особи на певні
перераховані учасники компанії. Проте ці проблеми не вирішать основної проблеми: перевірка інформації в Companies House є неефективною, неефективною та стримує британський бізнес та економіку в цілому.

Будівництво нового будинку

Залишається питання: як можна перебудувати Будинок компаній? Покращена перевірка інформації за допомогою технологій дозволить ефективно змінити Регіональний центр, щоб забезпечити точну, актуальну та, що найважливіше, надійну інформацію, доступну для компаній,
миттєво. Особливо в сучасному світі, який покладається на платежі в реальному часі, пряму обробку та швидку адаптацію, Companies House має бути настільки ж ефективним у верифікації. 

Знай свого клієнта (KYC) перевіряє директорів і осіб зі значним контролем (PSC)

Належне підтвердження особи та перевірка осіб, які реєструють компанію, є найважливішою частиною реформування Companies House. 

Технологія перевірки особи вже широко використовується багатьма банками, коли нові клієнти створюють обліковий запис, оскільки вона забезпечує точну та швидку перевірку та може бути використана Companies House. Підтвердження особи, особливо за допомогою обличчя
технологія розпізнавання дозволила б Companies House визначати, чи є особа тим, за кого себе видає, і негайно позначала б шахраїв із ідентифікацією.

На додаток до перевірки особи, Companies House має перевіряти політично відомих осіб (PEPs) і осіб, які потрапили під санкції, а також проводити негативні перевірки ЗМІ. Це можна зробити шляхом сканування санкційного списку та баз даних, які містять списки
таких осіб, у той час як несприятливі перевірки засобів масової інформації повинні проводитися щодо осіб, щоб позначити будь-які проблеми, перш ніж заявку їх компанії буде схвалено.

Щоб ефективно перевіряти та контролювати директорів компанії на етапі створення компанії та протягом усього життя компанії, щоб переконатися, що вона відповідає найвищим вимогам KYC, Companies House має використовувати різноманітні джерела даних, такі як санкції ЄС
Список, OFAC, Списки терористів ООН і Казначейство Його Величності. Реєстраційні дані в Companies House мають надходити з кількох джерел, включаючи користувача, що реєструється, а також додаткову, вторинну інформацію, отриману з суміші перевірених джерел даних. Цей доп
рівень буде важливим для перевірки даних користувача як на точні, так і на законні.

Оновлення даних в режимі реального часу

Усю надану інформацію бажано оновлювати в режимі реального часу, щоб забезпечити постійну точність. Поточні публічні діячі, перевірка санкцій і негативні перевірки ЗМІ повинні проводитися часто, а не лише на момент створення компанії. Це позначатиме шахраїв
і будь-які компанії, в яких вони зареєстровані як директори або люди зі значним контролем, у режимі реального часу. Бали оцінки ризику, засновані на тому, яка інформація про позначену особу попередить будь-кого, хто отримує доступ до даних і використовує їх,
незаконна поведінка.

Завдяки партнерству з вторинними постачальниками даних Companies House може підтримувати інформацію в актуальному стані в режимі реального часу та уникати додаткового шахрайства, яке може виявитися під час роботи зареєстрованої компанії.

Щоб дозволити Companies House постійно оновлювати інформацію, яку вони мають, компанії також можуть позначати, коли має місце підозра на шахрайство. Наразі цей процес є незграбним і повільним, що вимагає від компаній індивідуального контакту з компаніями
Будинок, щоб повідомити про підозру в шахрайстві. Що, м’яко кажучи, не надихає. Компанії повинні мати прямий і простий спосіб повідомити про шахрайство до Companies House, який призведе до значущих дій.

Позитивний вплив реконструйованого та реформованого Будинку компаній

Важливість реформованої палати компаній не можна недооцінювати. Це матиме серйозні наслідки у Великій Британії та в усьому світі, оскільки більш суворі вимоги до перевірки особи зменшать шахрайство та відмивання грошей у фінансовій системі. Це
створить більш ефективне регуляторне середовище, яке більше не потребуватиме суворіших зборів щодо економічних злочинів або додаткових директив протидії відмиванню коштів, що дозволить регуляторним органам і підприємствам краще підтримувати клієнтів шляхом усунення конфліктів при вступі на борт.

Крім того, реформована палата компаній дозволить мінімізувати штрафи для банків і загальні операційні витрати в результаті спрощеного процесу. Наприклад, NatWest витрачає близько 500 мільйонів фунтів стерлінгів на рік на запобігання шахрайству, причому 9% його робочої сили зосереджено на запобіганні
економічні злочини – значне виділення грошей і ресурсів через недоліки Companies House.

Companies House потребує міцнішої основи та надійнішої опори, щоб банки та будь-які інші регульовані організації, які здійснюють перевірки AML або KYB у рамках процесів реєстрації або загальної перевірки, могли діяти з упевненістю в тому, ким вони є
ведення бізнесу з. Однак, зрештою, спеціалісти з комплаєнсу повинні вчитися у Companies House і взяти справу у свої руки, щоб вони не покладалися лише на Companies House як на свою Біблію. Отримання повних даних щодо прийняття рішень щодо ризиків
Постійні перевірки, такі як PEP, санкції та несприятливі перевірки засобів масової інформації, не покладаючись виключно на Companies House, повинні бути основою, на якій банки та підприємства будують свою систему запобігання шахрайству та відмиванню грошей.