Ключові компоненти успіху інтеграції злиття

Ключові компоненти успіху інтеграції злиття

Мітка часу: 19 березня 2024 р., 10:31
Ключові компоненти успіху інтеграції злиття PlatoBlockchain Data Intelligence. Вертикальний пошук. Ai.

Бен Франклін, можливо, не мав на увазі злиття банків, коли писав цю цитату, але вона, безумовно, актуальна. Злиття та пов’язані з ними перетворення є основоположними подіями, які вимагають ретельного планування, ретельного спілкування та точного виконання.

Успішна інтеграція, керована злиттям, відображає наступні характеристики та компоненти.

Послідовна, ретельна комунікаційна стратегія

За даними McKinsey, структуровані комунікації відіграють вирішальну роль у злитті, запобігаючи відволікаючим факторам, які часто супроводжують їх і можуть навіть завдати шкоди існуючому бізнесу. Крім того, план комунікацій закладає основу для
 майбутній успіх комбінованої організації.

Комунікація під час злиття банків починається з регулюючих органів, щоб переконатися, що вони розуміють стратегію розширення вашої установи, а також кроки, які ви плануєте зробити, щоб забезпечити постійний успіх бізнесу. Я спілкувався з розчарованими керівниками банків
які шкодують, що не інвестували в цю комунікаційну роботу заздалегідь, оскільки їхній персонал згодом довелося працювати набагато більше, ніж було б необхідно для отримання остаточного схвалення регуляторних органів.

Окрім регулюючих органів, існуючим і новим співробітникам, акціонерам, а також існуючим і новим клієнтам потрібне стисле повідомлення про незавершене злиття. Вони чекатимуть оновлень із регулярним повторюваним каденсом, тож не забувайте про планування вашої комунікаційної команди
петля імперативна.

Цільова операційна модель, яка створює найкраще з обох світів

Успішна заміна основного рішення обробки через злиття не повинна бути просто «заміною» однієї системи на іншу. Щоб забезпечити значне підвищення ефективності, доступне на передових технологічних платформах, інноваційні бізнес-процеси повинні супроводжуватися
нова технологія. Найкращі практики та точно налаштовані моделі персоналу можна застосувати, щоб забезпечити реалізацію максимальної цінності, починаючи задовго до фактичної події конверсії.

Команда технологічних і бізнес-експертів може розробити цільову операційну модель (TOM), яка визначає, як ваш банк може використовувати нові програми, і визначає покращення ефективності бізнес-процесів, доступні завдяки новим рішенням. Головна ціль
щоб максимізувати переваги нових технологічних можливостей і функцій і допомогти вашій установі досягти найбільшої ефективності та найвищого прибутку від інвестицій у транзакцію злиття.

Бажана культура

Культура та люди нещодавно об’єднаного підприємства так само важливі для успіху транзакції, як і інші фактори. Керівники банків часто ретельно шукають правильну культуру в партнерстві зі злиття, і ця відповідність стає такою ж важливою, як і взаємодоповнюваність
ринки та стратегії розширення набору продуктів. Враховуючи ці інвестиції в людські ресурси, узгодження технологій і бізнес-процесів з новою організацією є критично важливим – це ще одна причина інвестувати в план цільової операційної моделі та
створення.

Чітке керівництво та управління.

Ініціативи зі злиття вимагають кваліфікованих керівників, які забезпечуватимуть надійне управління, щоб гарантувати, що ресурси банку та партнерів виконують ключові зобов’язання та забезпечують очікувані результати.

Старші керівники програм і проектів повинні розуміти та дотримуватися встановленої в банку методології управління, маючи при цьому достатньо досвіду, щоб забезпечувати розумне судження та комунікацію з керівництвом.

Навички та якості, які банкіри повинні враховувати, шукаючи менеджерів програм і проектів для керівництва різними аспектами ініціативи злиття, включають:

  • Лідерство та відповідальність
  • Орієнтація на бізнес (не лише на технології).
  • Перевірений досвід управління змінами та контролю  

Синергія із зовнішньою допомогою

Операції злиття та поглинання повинні забезпечувати очікувану синергію (як економію, так і зростання), отриману від угоди. Традиційну економію в сферах функцій персоналу, таких як юридичні, фінансові та маркетингові, легко визначити.

Технологічні партнери банку можуть допомогти у визначенні та розвитку синергії технологій, яка додасть цінності транзакції та/або допоможе зберегти високий рівень задоволеності клієнтів. Маючи основу взаємної довіри, банкіри можуть просити партнерів допомогти їм поставити правильний запит
питання під час технологічної оцінки – як на стадіях належної перевірки, так і на початкових етапах планування угоди злиття.

Керівники вищої ланки технологічного партнера можуть слугувати експертною дошкою, щоб допомогти в процесі перевірки та, що найважливіше, дати реалістичну оцінку часових рамок процесу консолідації M&A.

Потім технологічні партнери можуть поділитися своїми термінами та планами ресурсів/підтримки з банком, щоб поділитися зі своїм внутрішнім персоналом (і, якщо необхідно), своєю Радою директорів. Здатність технологічного партнера до масштабування стає особливо важливою під час транзакції
може подвоїти або потроїти розмір нової організації.

Згідно зі звітом Bain за 2024 рік, з високі відсоткові ставки, макроекономічні труднощі та нові проблеми з комерційною нерухомістю, у роздробленій банківській системі США, ймовірно, протягом наступних 12-24 місяців з’явиться більше проблемних банків. Якщо
коли це трапляється, очікуйте, що буде дозволено більше угод, оскільки регулятори віддають пріоритет надійності та безпеці над звичайними регулятивними проблемами.

Оскільки злиття та поглинання банків зростає, ефективне планування злиттів і поглинань, підкріплене ретельним набором інструментів, може забезпечити успіх у початкових і наступних транзакціях злиття.

Часова мітка:

Більше від Фінтекстра