Нормативно-законодавчий аналіз №3

Перевидано Платоном

читають: 0

Регуляторний та законодавчий аналіз – глобальний

Група розробки фінансових заходів (FATF): Цільове оновлення щодо впровадження стандартів FATF щодо віртуальних активів (VA) і постачальників послуг віртуальних активів (VASP)

30 червня 2022 року FATF випустила цільове оновлення для VA and VASPЩо таке постачальник послуг віртуальних активів (VASP)? Віртуальний А… більше стандарти. У цьому випуску основна увага приділялася правилу подорожей (щоб дізнатися більше про правило подорожей, натисніть тут), який описано в Рекомендації FATF 15. У ньому також обговорювалися ризики, що виникають/розвиваються в децентралізованому фінансуванні, невзаємозамінних токенах (NFT) і програмному забезпеченні-вимагачі. Ключові висновки:

З 98 країн-респондентів 29 прийняли спеціальне законодавство щодо правил подорожей, а 11 розпочали нагляд/примусове виконання.
Приватний сектор запровадив життєздатні рішення для сприяння дотриманню Правил подорожей (приклад: CipherTraceАвтора Traveler), але для постійного покращення сумісності між VASP та юрисдикціями потрібна постійна робота.
Термін «децентралізований» слід уважно вивчити, оскільки багато децентралізованих механізмів мають набагато більш централізовані повноваження, що підлягають зобов’язанням щодо боротьби з відмиванням грошей (AML).
Загрози програм-вимагачів і виклики продовжують виникати через VA, зокрема переміщення коштів через приватні монети та невідповідні VASP.
НФТNFT означає Non-Fungible Token. На відміну від BTC, який я… більше ринки продовжували швидко зростати; FATF продовжуватиме оцінювати ризики та зосереджуватиметься на диференціації NFT за використанням (тобто предмети колекціонування та використання платежів).

Базельський комітет банківського нагляду (BCBS) публікує «Другу консультацію щодо пруденційного підходу до криптоактивів»

Це важливо, оскільки це в кінцевому підсумку буде інформувати Банк міжнародних розрахунків (BIS) про розробку стандартів для обробки капіталу криптоактивів. BCBS опублікував цю консультацію як продовження початкової консультації в червні 2021 року. Основною метою цієї консультації є створення двох груп криптоактивів (тобто Групи 1 і Групи 2). Криптоактиви групи 1 включають "включати токенізовані традиційні активи (Група 1a) і криптоактиви з ефективними механізмами стабілізації (Група 1b), на які поширюватимуться щонайменше еквівалентні вимоги до капіталу, засновані на ризику, на основі ваг ризику базових ризиків, як це встановлено в існуючій Базельській структурі капіталу”. Консультація спеціально виключає стейблкойни на основі алгоритму з Групи 1 і окреслює підгрупи для певної функції прив’язки, яка пройшла б базовий тест. Криптоактиви групи 2 включають ті активи, які, “становлять додаткові та вищі ризики порівняно з криптоактивами групи 1 і, отже, підлягатимуть нещодавно встановленому консервативному режиму капіталу”. Група 2 включає активи, де немає контрагента, таким чином, BitcoinБіткойн - це цифрова валюта (також її називають криптовалютою) ... більше буде прикладом активу в цій групі. Крім того, консультація встановлює тимчасовий ліміт активів групи 2 на рівні одного відсотка капіталу 1 рівня, який буде постійно переглядатися. Ключове оновлення з першої консультації розділяє групу 2 на дві групи, які мають різні витрати на капітал. У консультації також пропонується роз’яснення зв’язків з бухгалтерським обліком (розмежування пруденційного підходу до нематеріальних активів із гудвілом, що зменшує вплив на обчислення капіталу першого рівня), класифікації операційного ризику (розмежування операційного ризику та ризику, охопленого ринковим і кредитним ризиком).

BCBS є основним глобальним установником стандартів пруденційного регулювання банків і забезпечує форум для співпраці з питань банківського нагляду. Його мандат полягає у посиленні регулювання, нагляду та практики банків у всьому світі з метою підвищення фінансової стабільності (Статут BCBS).

Регуляторний та законодавчий аналіз – США

Управління урядової етики США (OGE) випускає рекомендації щодо державних службовців, які беруть участь у розробці політики, не можуть тримати монети/токени

5 липня 2022 року було опубліковано консультацію від OGE. У ній надано детальнішу інформацію про можливість деяких державних службовців інвестувати в криптовалюти та інші віртуальні активи/токени. Наведено кілька прикладів, але цей документ по суті окреслює, що державні службовці, які працюють над політикою віртуальних активів, не можуть інвестувати в VA, які можуть бути пов’язані з їх роботою. Автор цього інформаційного бюлетеня розуміє це з перших вуст, оскільки у 2021 році він мав продати пакет віртуальних активів, працюючи над наглядовими та політичними ініціативами, пов’язаними з VA, для урядової установи. Нарешті, незрозуміло, чи це стосується урядовців (тобто членів Конгресу чи Сенату США), які можуть вплинути на законодавчі зусилля США щодо VA.

Комісія з торгівлі товарними ф’ючерсами (CFTC) звинувачує оператора та генерального директора південноафриканського пулу в шахрайстві на 1.7 мільярда доларів із залученням біткойнів

30 червня 2022 року CFTC подав цивільний позов до Західного округу Техасу. Позов звинуватив Mirror Trading International Proprietary Limited та її генерального директора Корнеліуса Йоханнеса Стейнберга в шахрайстві та порушеннях реєстрації. У прес-релізі CFTC цитується наступне:

"У скарзі стверджується, що приблизно з 18 травня 2018 року приблизно до 30 березня 2021 року Стейнберг, особисто та як особа, яка контролює MTI, брав участь у міжнародній шахрайській багаторівневій marketing схема… для отримання біткойнів від представників громадськості для участі в товарному пулі, яким керує MTI».
Відповідачі "прийняли принаймні 29,421 1,733,838,372 біткойн — вартістю понад 23,000 XNUMX XNUMX XNUMX доларів на кінець періоду — від приблизно XNUMX XNUMX не-ECP із Сполучених Штатів і навіть більше з усього світу для участі в товарному пулі без реєстрації як товарного пулу оператора за потреби"І"привласнили, прямо чи опосередковано, усі біткойни, які вони прийняли від учасників пулу».
Стейнберга нещодавно затримали в Бразилії за ордером на арешт Інтерполу.

Регуляторний і законодавчий аналіз – EMEA

Головування Європейського парламенту та Ради досягли попередньої згоди щодо пропозиції про ринки криптовалютних активів (MiCA)

30 червня 2022 року головування Ради Європейського Союзу (ЄС) та Європейського парламенту “досягли попередньої домовленості щодо пропозиції щодо ринків криптоактивів (MiCA), яка охоплює емітентів незабезпечених криптоактивів і так званих «стейблкойнів», а також торговельні майданчики та гаманці, де зберігаються криптоактиви». MiCA вперше в ЄС об’єднує криптоактиви, емітентів криптоактивів і постачальників послуг криптоактивів (CASP) під нормативну базу. Сприяє інноваціям, ця структура на рівні ЄС внесе більше ясності в регіон та його країни-члени щодо криптоактивів. Після прийняття (за умови офіційного схвалення Радою та Парламентом) MiCA почне застосовуватися через 18 місяців після набрання чинності. MiCA включає, але не обмежується, такі елементи:

Захист споживачів від схем/шахрайства та ризиків, пов’язаних із криптоактивами як інвестиціями.
Доручення Європейському банківському управлінню створити та підтримувати публічний реєстр невідповідних CASP для підтримки стандартів та зобов’язань щодо боротьби з відмиванням коштів.
Вимоги про реєстрацію CASP у національних органах влади, надання відповідної інформації безпосередньо Європейському органу з цінних паперів і ринків.
Створення вимог до капіталу для емітентів віртуальних активів.
Охоплює інші міркування, зокрема: відповідність правилам подорожей, нерозміщені гаманці, стейблкойни, NFT, кліматичні міркування/ризик і захист персональних даних.

Центральний банк Катару (QCB) знаходиться на ранній стадії розробки цифрової валюти Центрального банку (CBDC) (Yahoo Finance та Монеттелеграф Посилання)

Хоча це не було опубліковано на веб-сайті QCB, численні джерела цитували губернатора QCB шейха Бандара бін Мохаммада бін Сауда Аль Тані, який зазначив, що країна перебуває в процесі оцінки того, чи є CBDC можливим і цінним для Катару. Він обговорив криптовалюту та CBDC, зробивши таку заяву:В даний час криптографії є технологічною інновацією. Це може привести нас до нової ери швидких, дешевих і доступніших фінансових послуг. Однак ті криптоактиви, які не підкреслені монетарним органом, можуть бути менш надійними". CBDCtracker.org зазначає, що Катар перебуває на стадії дослідження та розпочав свої зусилля у 2022 році. Катар продовжує залишатися інтригуючою країною, за якою слід спостерігати на фронті VA, оскільки Crypto.com є помітним спонсором Чемпіонату світу з футболу 2022 року.

Нормативно-правовий аналіз – LATAM

Адміністрація федерального державного інгрессу Аргентини (AFIP) вилучає цифрові гаманці для повернення податків (Монеттелеграф та Bitcoin.com)

Повідомлялося, що агентство конфіскувало понад 1,200 цифрових гаманців у фізичних/юридичних осіб, які не сплачували податки. Це сталося, коли AFIP змогла отримати інформацію від аргентинських VASP. Це сталося після майже дворічного періоду, коли AFIP не арештовувала активи громадян у рамках заходів з надання допомоги COVID-XNUMX.

Регуляторний і законодавчий аналіз – APAC

Гонконг публікує поправку до законопроекту про боротьбу з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму (CTF), включаючи роз’яснення VASP (Оголошення газети та Білл)

24 червня 2022 року уряд Гонконгу підготував поправки до законопроекту про ПВК/ФТ, щоб покращити здатність Гонконгу боротися з ризиками відмивання грошей і фінансування тероризму. У цьому законопроекті було приділено особливу увагу VA/VASP (частина 5b) та оновленню режиму відповідно до очікувань FATF. Основні аспекти поправки такі:

У законопроекті пропонується застосувати до VASP вимоги щодо належної перевірки клієнта та ведення записів, а також уточнює види діяльності, які становитимуть VASP або інші послуги VA.
«Будь-яка особа, яка прагне вести бізнес з управління біржею віртуальних активів, повинна подати заявку на отримання ліцензії від Комісії з цінних паперів і ф’ючерсів (SFC). Відповідна особа проходить перевірку на придатність і належність, а також вимоги ПВК/ФТ та інші нормативні вимоги». Фітнес-тести схожі на фірми за межами Вірджинії, тому не надто відрізняються від звичайної діяльності SFC.
SFC може встановлювати ліцензійні умови (наприклад, вимоги до капіталу, процедури ПВК/ФТ тощо) і має право відкликати ліцензію.
Ліцензовані фірми повинні призначити двох відповідальних посадових осіб, які потребують схвалення SFC; ці посадові особи несуть юридичну відповідальність за відповідність своєї фірми вимогам ПВК/ФТ.
VASP, зареєстровані в Гонконзі, також повинні підтримувати фізичну та постійну присутність у країні, щоб відповідати вимогам.