Від розвитку практики кредитування до нової конкуренції та зміни ризиків шахрайства та потреб у відповідності, банки постійно адаптуються до мінливого ландшафту. Нижче наведено 10 мегатрендів у банківській сфері:
Більше витрат на RegTech для дотримання посилення регулятивного контролю: Оскільки глобальне фінансове регулювання стає все більш суворим, банки також стикаються з підвищеними вимогами дотримання. Це проілюстровано зростанням regtech
прогнозовані досягти 87.17 мільярдів доларів США до 2028 року. Ефективне дотримання цих змінних правил, особливо в таких сферах, як боротьба з відмиванням грошей (AML) і «Знай свого клієнта» (KYC), залишається головним пріоритетом.
Використання ШІ та машинного навчання для виявлення шахрайства: Оскільки фінансове шахрайство та вектори ризиків постійно розвиваються, доступ до даних у реальному часі та їх застосування до найновіших захисних заходів повністю автоматизованим способом робить штучний інтелект (AI) і машинне навчання (ML) незамінний у виявленні та запобіганні шахрайству. Застосовуючи стратегії, наповнені штучним інтелектом, банки можуть переходити від традиційних підходів, заснованих на політиках, до підходів, які використовують передбачувані, зрозумілі та масштабовані алгоритми машинного навчання, щоб радикально підвищити швидкість і точність прийняття рішень щодо шахрайства.
Пейзаж кредитування, що змінюється: Ринок кредитування постійно змінюється, регулярно з’являються нові види фінансових послуг, такі як банківська послуга (BaaS) і однорангові (P2P) платформи кредитування, які продовжують набирати обертів. пер Проникливість, до 2 року обсяг глобального ринку P800P-кредитування має зрости до понад 2030 мільярдів доларів із середньорічним темпом зростання 29.1%.
Цифровий банкінг стає основним: Цифровий банкінг більше не є розкішшю, а необхідністю та необхідною умовою для збереження конкурентоспроможності. Згідно з одним
вчитися, понад 90% споживачів вважають цифровий банкінг важливим фактором у виборі банку. Зручність, нижчі комісії, легкість доступу та використання є ключовими перевагами цифрового банкінгу.
Процеси адаптації. Отримайте капітальний цифровий ремонт: Десятиліттями основним фокусом банківських інвестицій було залучення клієнтів і адаптація. Відповідно до
Дослідження Juniper, очікується, що банки збільшать свої витрати на адаптацію з 7.4 мільярда доларів США у 2023 році до 9.9 мільярда доларів США у 2028 році; що становить 34% збільшення. Дослідження також виявило, що впровадження штучного інтелекту для перевірки особи скоротить середній час, витрачений на цифрову перевірку реєстрації, з понад 11 хвилин у 2023 році до менш ніж 8 хвилин у 2028 році.
Оптимізація процесів адаптації клієнтів і продавців має вирішальне значення для збереження конкурентоспроможності, а інтеграція не лише штучного інтелекту, але й інших передових технологій, таких як біометрична перевірка, може значно скоротити час адаптації та зменшити тертя у взаємодії з клієнтами.
Рішення на основі даних і гіперперсоналізація: Персоналізовані банківські послуги стають ключовою відмінністю. За словами а
вчитися McKinsey & Company, банки, які успішно використовують аналітику клієнтів для покращення взаємодії з клієнтами, можуть підвищити рівень задоволеності клієнтів на 20%, а доходи – на 15%. Банки використовують розширену аналітику даних і більший спектр джерел даних, інтегрованих у кредитні рішення, щоб забезпечити точнішу оцінку ризиків і впевнено сказати «так» більшій кількості клієнтів.
Стійкі та етичні банківські практики: Сталий розвиток і етика все більше впливають на вибір споживачів, і банки, які приймають зелену політику та прозорі операції, швидше за все, завоюють довіру та лояльність клієнтів. Недавній
огляд показали, що 24% європейських споживачів, швидше за все, змінять банк через політику захисту навколишнього середовища, соціальної сфери та управління (ESG), а 61% споживачів у Великій Британії хочуть, щоб їхній банк робив більше, коли справа доходить до позитивного соціального та екологічного впливу. Керівники банків звернули увагу на те, що 73% банків планують запропонувати більш стійкі варіанти протягом наступних п’яти років, щоб задовольнити попит клієнтів.
Стратегії колекцій нового покоління: Враховуючи нинішню епоху економічної невизначеності, ефективні стратегії збору є життєво важливими. Застосування емпатичних і орієнтованих на клієнта підходів до стягнення коштів може покращити показники повернення коштів і відносини з клієнтами, а використання цілісного рішення щодо ризиків може допомогти банкам визначити найкращі стратегії лікування та найефективніші канали зв’язку. Це також може допомогти банківській стратегії попереднього стягнення, оскільки вбудовані інтелектуальні дані дозволяють фінансовим установам бути проактивними у прогнозуванні можливих дефолтів і мінімізації втрат.
Поява нових конкурентів, керованих технологіями: Банківський сектор є свідком постійного зростання нетрадиційних гравців, таких як фінансові технології та технологічні гіганти, які розвивають нові цифрові фінансові рішення, такі як вбудоване фінансування та необанки. Традиційним банкам необхідно постійно впроваджувати інновації (і шукати нові винахідливі партнерства), щоб залишатися конкурентоспроможними на цьому ринку, що розвивається.
Постійне зростання пропозиції «Купити зараз, платити пізніше» (BNPL): Незважаючи на широку популярність через свою простоту та зручність, BNPL також є способом відкрити можливості в сегментах ринку, які недостатньо обслуговуються. Можливість для банків є зараз. Один
звітом показали, що 43% споживачів були б зацікавлені у використанні планів BNPL, які пропонують їх банки, а не фінтех. Банки, які можуть інтегрувати BNPL в існуючі банківські послуги, можуть допомогти забезпечити більш комплексне (і конкурентоспроможне) фінансове рішення для клієнтів – і забезпечити проникнення в ширшу клієнтську базу.
2024 рік може стати ключовим роком для банківської галузі та індустрії фінансових послуг загалом, де впровадження змін та інноваційних стратегій управління ризиками стануть ключовими для того, щоб залишатися актуальними та успішними. Розуміння цих мегатенденцій і адаптація до поточних викликів буде мати вирішальне значення для процвітання банків у цьому динамічному середовищі.
- Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
- ПлатонЕСГ. вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
- PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
- джерело: https://www.finextra.com/blogposting/25726/remaining-relevant-move-now-to-tap-into-these-top-10-mega-banking-trends?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :є
- : ні
- :де
- 10
- 11
- 15%
- 17
- 2023
- 2028
- 2030
- 29
- 7
- 8
- 9
- a
- доступ до
- За
- точність
- точний
- придбання
- пристосування
- дотримуючись
- Прийняття
- просунутий
- Переваги
- AI
- алгоритми
- Також
- AML
- an
- аналітика
- та
- та управління (ESG)
- боротьба з відмиванням грошей
- Очікуваний
- Застосування
- підходи
- ЕСТЬ
- області
- штучний
- штучний інтелект
- Штучний інтелект (AI)
- AS
- оцінка
- At
- Автоматизований
- середній
- BAAS
- Банк
- Banking
- банківська справа як послуга
- банківської індустрії
- банківський сектор
- Банківські тенденції
- Банки
- база
- BE
- оскільки
- стає
- становлення
- було
- нижче
- КРАЩЕ
- Мільярд
- біометричні
- Розширення BNPL
- але
- купити
- by
- cagr
- CAN
- проблеми
- зміна
- заміна
- канали
- перевірка
- вибір
- вибір
- Колекції
- приходить
- Комунікація
- компанія
- конкурс
- конкурентоспроможний
- конкурентів
- дотримання
- дотримуватися
- всеосяжний
- довіра
- постійно
- споживач
- Споживачі
- продовжувати
- триває
- постійно
- зручність
- може
- кредит
- прийняття кредитних рішень
- вирішальне значення
- Поточний
- клієнт
- Досвід клієнтів
- Задоволеність клієнтів
- Клієнти
- дані
- Analytics даних
- десятиліття
- рішення
- за замовчуванням
- оборонний
- Попит
- запити
- виявляти
- диференціатор
- цифровий
- цифровий банкінг
- Цифровий вінбординг
- do
- керований
- водіння
- динамічний
- Економічний
- економічна невизначеність
- Ефективний
- фактично
- вбудований
- Вбудовані фінанси
- обіймаючи
- з'являються
- наймаючи
- включіть
- дозволяє
- забезпечувати
- навколишній
- Епоха
- ІС Г
- особливо
- етичний
- Європейська
- еволюціонувати
- еволюціонує
- керівництво
- існуючий
- очікуваний
- досвід
- дослідити
- Face
- мода
- Інформація про оплату
- фінансування
- фінансовий
- фінансові шахрайства
- Фінансові установи
- фінансові послуги
- Фінекстра
- фініки
- п'ять
- Сфокусувати
- для
- знайдений
- шахрайство
- тертя
- від
- повністю
- Отримувати
- отримати
- гіганти
- даний
- Глобальний
- глобальні фінансові
- управління
- зелений
- Рости
- Зростання
- рука
- Мати
- допомога
- цілісний
- HTML
- HTTPS
- ідентифікувати
- Особистість
- ідентичність Перевірка
- Impact
- імператив
- реалізація
- важливо
- удосконалювати
- in
- Augmenter
- збільшений
- зростаючий
- все більше і більше
- промисловість
- впливаючи
- оновлювати
- інноваційний
- установи
- інтегрувати
- інтегрований
- інтеграція
- Інтелект
- зацікавлений
- в
- інвестиції
- IT
- ЙОГО
- JPG
- ключ
- Знати
- Знайте свого клієнта
- ЗСК
- ландшафт
- пізніше
- останній
- Відмивання
- вивчення
- кредитування
- Важіль
- Ймовірно
- довше
- від
- знизити
- Нижчі збори
- Лояльність
- Luxury
- машина
- навчання за допомогою машини
- Mainstream
- РОБОТИ
- управління
- ринок
- McKinsey
- McKinsey & Company
- заходи
- Зустрічатися
- Мега
- Купець
- мінімізація
- хвилин
- ML
- більше
- найбільш
- рухатися
- необхідності
- Необхідність
- потреби
- Необанки
- Нові
- наступний
- немає
- Зверніть увагу..
- зараз
- of
- пропонувати
- запропонований
- На борту
- ONE
- тільки
- відкрити
- операції
- Можливості
- Можливість
- Опції
- Інше
- над
- Капітальний ремонт
- p2p
- p2p кредитування
- партнерства
- Платити
- пірінгових
- Одноранговий (P2P)
- проникнення
- для
- Персоналізовані
- основний
- план
- плани
- Платформи
- plato
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- гравці
- Політика
- популярний
- позитивний
- потенціал
- практики
- прогнозування
- попередження
- первинний
- пріоритет
- Проактивний
- процеси
- радикально
- ставки
- швидше
- досягати
- реального часу
- дані в режимі реального часу
- останній
- відновлення
- зменшити
- Regtech
- регулярно
- правила
- регуляторні
- Відносини
- доречний
- залишатися
- решті
- залишається
- представляє
- надходження
- Зростання
- Risk
- оцінка ризику
- управління ризиками
- ризики
- задоволення
- say
- масштабовані
- огляд
- сектор
- сегменти
- обслуговування
- Послуги
- комплект
- Форма
- ПЕРЕМІЩЕННЯ
- показав
- істотно
- простота
- Розмір
- соціальна
- рішення
- Рішення
- Джерела
- швидкість
- витрачати
- Витрати
- відпрацьований
- залишатися
- перебування
- стратегії
- Стратегія
- строгий
- Вивчення
- успішний
- Успішно
- такі
- Sustainability
- сталого
- перемикач
- взяття
- Кран
- технології
- технічні гіганти
- Технології
- Технологія
- ніж
- Що
- Команда
- їх
- Ці
- це
- ті
- Процвітати
- час
- до
- топ
- Кращі 10
- тяги
- традиційний
- перехід
- прозорий
- лікування
- Тенденції
- Довіряйте
- Типи
- Великобританія
- Невизначеність
- при
- недоотриманий
- розуміння
- використання
- використання
- різноманітність
- перевірка
- вид
- життєво важливий
- хотіти
- шлях..
- коли
- який
- в той час як
- всі
- широко
- ширше
- волі
- з
- спостереження
- б
- рік
- років
- вашу
- зефірнет