У швидкоплинному світі сучасної банківської справи безперебійна, ефективна та сумісна обробка транзакцій тепер є необхідною умовою для ефективної роботи, особливо коли йдеться про дотримання нормативних вимог. За останні кілька десятиліть технологія Straight Through Processing (STP) змінила правила гри, дозволивши банкам автоматизувати наскрізну обробку транзакцій без ручного втручання.
Санкції можуть становити особливу проблему, коли справа доходить до ефективної прямої обробки, і вимагає ретельного вивчення того, як автоматизація транзакцій керується в організації. Штучний інтелект та інтелектуальна автоматизація можуть допомогти подолати технологічні прогалини, щоб забезпечити ефективну наскрізну обробку, зберігаючи відповідність нормативним вимогам – і ось ключові моменти, про які слід пам’ятати.
Рішення щодо виключення платежів
Глобальні геополітичні зміни останнім часом спричинили сплеск економічних санкцій, націлених на операції, пов’язані з незаконними діями, такими як тероризм, торгівля наркотиками та порушення прав людини. Фінансові установи несуть відповідальність за виконання цих санкцій, і вони зіткнулися зі значним збільшенням кількості справ, які необхідно розглядати. Сьогодні складні розслідування проводяться за допомогою електронної пошти, телефону та інших каналів і часто відходять від центральної платформи банку без ефективного робочого процесу та автоматизації, побудованої навколо них. Це може збільшити час вирішення проблеми та збільшити кількість помилок, що виникають вручну, ускладнюючи відстеження відповідності в процесі.
Ключ до ефективного вирішення цих проблем полягає в інвестиціях у автоматизовані рішення для виключення платежів. Управління значною часткою інформаційних запитів зазвичай є значним тягарем, коли йдеться про розслідування фінансових санкцій. Автоматизація процесу за допомогою інструментів, які передають наскрізний зв’язок із використанням стандартів обміну повідомленнями Swift, може допомогти командам з питань виключення платежів досягати швидших рішень із меншою кількістю помилок, що виникають вручну, що призведе до підвищення відповідності вимогам завдяки збереженню процесу та збору даних в одному місці. Ви також можете підвищити рівень прозорості між банком і клієнтом завдяки покращеній комунікації, а з боку банків – легко відстежувати та передавати. Це може зменшити розбіжності між клієнтами, відділами продажів і обслуговування та призвести до значного покращення рівня обслуговування.
Скринінг та ведення справ за допомогою ШІ
Однією з найбільших проблем у дотриманні санкцій є необхідність точно перевіряти великий обсяг транзакцій за списками санкцій, які постійно змінюються. Сьогодні автоматизовані рішення для перевірки санкцій можуть швидко аналізувати величезні набори даних і порівнювати деталі транзакцій з офіційними списками санкцій, виданими регуляторними органами. Завдяки автоматизації цього процесу банки можуть значно прискорити перевірку транзакцій, мінімізуючи ризик помилкових спрацьовувань або негативів.
Подібні рішення для скринінгу можна згодом розвинути шляхом ефективного підключення інструментів перевірки шахрайства та санкцій до рішень для управління справами та керованої обробки. Управління справами допомагає організовувати всі дані, документи, завдання та процеси, необхідні для розслідування санкцій. Централізувавши цю заставу в єдиному джерелі правди, банки можуть ефективніше виконувати нормативні вимоги, одночасно скорочуючи операційні витрати до 40%. Це дозволяє банкам вивільнити персонал для високоцінної роботи, заснованої на судженнях, де потрібне ручне втручання, оптимізуючи ефективність всередині організації.
Єдиний підхід до санкцій та фінансових злочинів
За останні кілька десятиліть тенденції ризиків і технології, що постійно змінюються, сформували системи виявлення фінансових злочинів. Традиційно для виявлення фінансових злочинів розробляли та впроваджували механізми складних правил, а в останні роки фінансові компанії розширили AI та машинне навчання для ефективного керування попередженнями про фінансові злочини.
Це дало помітні переваги, такі як зменшення помилкових спрацьовувань, покращене виявлення ризиків і підвищення автоматизації в масштабі. Однак такі проблеми, як об’єднання нових фінансових технологій і інвестицій у виявлення застарілих версій, оперативне виявлення та ідентифікація в групах фінансових злочинів, а також скорочення ручної роботи при жонглюванні вищезгаданими проблемами все ще залишаються.
Ключ полягає в об’єднанні результатів виявлення з багатьох систем і вхідних даних в уніфікований робочий процес і систему керування справами. Завдяки цьому банки можуть досягти цілісного нагляду за допомогою агрегування та підрахунку попереджень від кількох систем виявлення, а також підвищити продуктивність і точність завдяки маршрутизації на основі навичок шляхом зменшення акценту на ручних діях лише до того, що справді потребує нагляду з боку людини.
Провідні банки тепер усвідомили, що уніфікований підхід до автоматизації робочих процесів і інтелектуальних технологій дозволяє їм оптимізувати серверні системи для досягнення операційної ефективності та виконання нормативних вимог. Здійснення цих інвестицій зараз дозволить організаціям налаштуватися на успіх у майбутньому та захистити себе від нормативних порушень.
- Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
- ПлатонЕСГ. Автомобільні / електромобілі, вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
- PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
- ChartPrime. Розвивайте свою торгову гру за допомогою ChartPrime. Доступ тут.
- BlockOffsets. Модернізація екологічної компенсаційної власності. Доступ тут.
- джерело: https://www.finextra.com/blogposting/24743/sanctions-financial-crime-and-straight-through-processing-plugging-the-gaps?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- : має
- :є
- :де
- $UP
- a
- Здатний
- зловживання
- прискорювати
- точність
- точно
- Achieve
- через
- дії
- діяльності
- проти
- агрегація
- AI
- Оповіщення
- Alerts
- ВСІ
- Дозволити
- дозволяє
- Також
- an
- аналіз
- та
- підхід
- ЕСТЬ
- навколо
- AS
- At
- автоматизувати
- Автоматизований
- автоматизація
- Автоматизація
- Back-end
- Банк
- Banking
- Банки
- заснований
- BE
- ведмідь
- Переваги
- між
- найбільший
- органів
- BRIDGE
- Створюємо
- побудований
- тягар
- by
- CAN
- обережний
- carried
- випадок
- випадків
- центральний
- виклик
- проблеми
- канали
- клієнт
- Заставу
- приходить
- спілкуватися
- зв'язку
- порівняти
- комплекс
- дотримання
- поступливий
- дотримуватися
- З'єднувальний
- постійно
- Злочин
- дані
- набори даних
- десятиліття
- розгорнути
- деталі
- Виявлення
- розвиненою
- документація
- справи
- малювати
- наркотик
- торгівля наркотиками
- легко
- Економічний
- Ефективний
- фактично
- Ефективність
- ефективність
- ефективний
- з'явився
- акцент
- включіть
- дозволяє
- кінець в кінець
- виконання
- Двигуни
- підвищена
- забезпечувати
- помилки
- ескалація
- еволюціонує
- розширений
- витрати
- стикаються
- false
- швидкий темп
- швидше
- кілька
- менше
- фінансовий
- Фінансові установи
- Фінансові санкції
- фінансово-злочинний
- Фінекстра
- FinTech
- фірми
- для
- шахрайство
- Безкоштовна
- тертя
- від
- майбутнє
- змінювач гри
- прогалини
- збір
- геополітичний
- Мати
- допомога
- допомагає
- тут
- Високий
- висока вартість
- цілісний
- Як
- Однак
- HTTPS
- людина
- права людини
- Ідентифікація
- поліпшений
- in
- Augmenter
- збільшений
- інформація
- витрати
- установи
- Інтелект
- Розумний
- втручання
- в
- дослідити
- Дослідження
- інвестиції
- Випущений
- IT
- приєднання
- JPG
- тримати
- зберігання
- ключ
- останній
- вести
- вивчення
- Legacy
- рівень
- рівні
- лежить
- як
- списки
- машина
- навчання за допомогою машини
- Підтримка
- Робить
- управляти
- вдалося
- управління
- управління
- керівництво
- засідання
- обмін повідомленнями
- mind
- помилки
- сучасний
- більше
- множинний
- Необхідність
- необхідний
- негативах
- Помітний
- зараз
- численний
- of
- офіційний
- часто
- on
- тільки
- працювати
- операційний
- оперативний
- or
- організація
- організації
- Інше
- з
- вихід
- над
- Нагляд
- приватність
- особливо
- Минуле
- платежі
- телефон
- місце
- платформа
- plato
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- точок
- поза
- процес
- процеси
- обробка
- продуктивність
- частка
- захист
- швидко
- останній
- зменшити
- Знижений
- зниження
- скорочення
- регуляторні
- Відповідність нормативам
- залишатися
- запитів
- вимагається
- вимога
- Вимога
- Вимагається
- дозвіл
- відповідальність
- в результаті
- праві
- Risk
- Маршрутизація
- Правило
- s
- продажів
- то ж
- Санкції
- шкала
- рахунок
- Екран
- екранування
- безшовні
- обслуговування
- комплект
- форми
- ПЕРЕМІЩЕННЯ
- Зміни
- сторона
- значний
- істотно
- один
- навички
- So
- Рішення
- Source
- Персонал
- стандартів
- Як і раніше
- прямий
- раціоналізувати
- упорядкування
- Згодом
- істотний
- успіх
- такі
- сплеск
- SWIFT
- система
- Systems
- націлювання
- завдання
- команди
- Технологія
- тероризм
- Що
- Команда
- Майбутнє
- Їх
- самі
- Ці
- це
- через
- Зв'язаний
- times
- до
- сьогодні
- інструменти
- до
- трек
- Відстеження
- торгувати
- традиційно
- угода
- Інформація про транзакцію
- Transactions
- прозорість
- Тенденції
- по-справжньому
- Правда
- типово
- єдиний
- використання
- значення
- величезний
- величезно
- через
- обсяг
- ДОБРЕ
- були
- коли
- який
- в той час як
- волі
- з
- в
- без
- Work
- робочий
- світ
- років
- дали
- Ти
- зефірнет