Токенізація активів

Токенізація активів означає представлення цифрових токенів у блокчейні, що підтверджує права власності на реальні активи. 

Багато хто з нас хоче володіти шматком різноманітних шедеврів. Пам’ятаєте дитинство, коли ви намагалися збирати марки, монети чи різне каміння?

Багато людей мають хобі купувати та колекціонувати картини, годинники чи старовинні автомобілі. Отже, хоча для деяких це хобі, і вони отримують гарний настрій, збираючи різні типи об’єктів, для багатьох інших це набуває форми альтернативного інвестування.

До цього часу покупка картини чи ретро-автомобіля була дуже дорогою справою. Але тепер це можна зробити за доступною ціною за допомогою технології.

Що таке токенізація активів 

Токенізація активів допомагає отримати часткове володіння. Тут важливо те, що загальний процес є автоматизованим, прозорим, без посередництва та економічно ефективним.

Ми бачили інновації щоразу, коли вартість чогось знижувалась і ставала доступною для широких мас.

Подумайте про сценарій, за якого, залежно від ваших захоплень та уподобань, ваш банк нагороджує вас частковим володінням цінною картиною після кожного використання картки.

Замість нинішньої практики, коли ви спочатку накопичуєте бали, а потім використовуєте ці бали, щоб щось купити, з першого дня, на основі ваших уподобань, ви починаєте володіти старовинним годинником, будь-яким іншим історичним предметом або будь-яким іншим.

Ви можете володіти частиною старовинного автомобіля, історичного форту або гаджетів, використаних у вашому улюбленому фільмі.

Токенізація застосовується до різних активів, включаючи матеріальні активи, такі як нерухомість і дорогоцінні метали, регульовані фінансові інструменти, такі як облігації та акції, і навіть права інтелектуальної власності, такі як музика та інші авторські твори, захищені авторським правом. 

Токенізація надає значні переваги для активів, які ще не продаються в електронному вигляді, наприклад творів мистецтва чи екзотичних транспортних засобів. Це також допомагає активам, які потребують більшої прозорості в оплаті та потоках даних, стати більш ліквідними та доступними для продажу.

Володіти улюбленою річчю не є новою концепцією. Сьогодні ви також можете володіти акціями компанії, що робить вас співвласником.

Подібним чином, деякі з нас, можливо, отримали участь у святкових планах від якоїсь групи гостинності. Ви отримуєте у власність квартиру та кімнату на певні дні в цій групі гостинності та насолоджуєтесь відпочинком.

Тепер завдяки «токенізації (майже) будь-якого активу» ви можете володіти частиною будь-якого матеріального чи нематеріального активу. Це включає в себе володіння предметом будівлі, ювелірними виробами, картиною чи програмним забезпеченням IP, цифровими фотографіями тощо.  

Токени можуть використовуватися організаціями для представлення реальних активів. Це представлення має форму маркера, який можна запрограмувати на включення багатьох різних типів інформації та функцій. Програмованість є переконливою особливістю.

Це може допомогти забезпечити випуск або передачу токенів на основі раніше погоджених правил. Ці правила можуть стосуватися ліквідності, відповідності або будь-чого іншого. 

Токенізованим активом можна торгувати цілодобово безпечно та ефективно, оскільки всі відповідні дані активів інкапсульовано, а багаті дані про транзакції в реальному часі доступні в реєстрі блокчейну.

Токенізація активів: коротка історія

Технологія блокчейн і цифрові книги були зароджені тоді, коли вперше почалася токенізація активів. Ця передова технологія реєстру запропонувала видимий і безпечний спосіб відстеження власності та зробила токенізацію життєздатною. 

Запуск OpenSea став першою важливою віхою. OpenSea — це платформа, на якій можна створювати та торгувати незамінними токенами, або NFT. У результаті токенізація активів набула популярності та вперше була розроблена для різних унікальних активів.

Відтоді до руху приєдналися такі компанії, як Harbour, Alchemy Insights і Securitize, що прискорило впровадження та зростання токенізації активів у різних галузях. Потенціал тут величезний. Очікується, що до 2027 року світовий ринок токенізованих активів досягне 24 трильйонів доларів.

Як працює токенізація активів 

Давайте уважно розглянемо, як працює токенізація активів. 

1. Актив: Подумайте про привабливий витвір мистецтва, який вам завжди подобався. Це може бути єдиний унікальний вінтажний автомобіль, який ви завжди бажали. Всесвіт токенізації побудований навколо цього реального чи цифрового активу. Кожен компонент ретельно записується, щоб гарантувати точне повідомлення про його справжність і важливість. 

Ці активи можуть включати матеріальні об’єкти, як-от нерухомість або твори мистецтва, грошові об’єкти, як-от акції чи облігації, нематеріальні об’єкти, як-от інтелектуальна власність, і навіть особисті дані та дані

2. Токенізація: Трансформація фізичного активу в його цифровий аналог – це те, де відбувається магія. Захищені методи поділяють право власності на менші частини, кожна з яких представлена ​​окремим маркером. Подумайте про це як про цифрові ключі, які надають доступ до активів, частиною яких ви володієте.

3. Розподіл: Ці ключі, готові до розповсюдження, передаються інвесторам. Завдяки цьому тепер кожен може володіти частинкою чогось раніше недосяжного або схильного до помилок. Варіанти тепер необмежені. Незалежно від фінансового становища людини, світова спільнота колекціонерів може придбати шедевр, а ентузіасти мистецтва всюди можуть мати розкішний автомобіль.

4. Торгівля: Обмін ваших жетонів буде захоплюючою частиною. Економте час на дні очікування для здійснення транзакцій. Токенізація дозволяє безперервно торгувати вашими цифровими ключами на глобальних ринках, надаючи вам неперевершену гнучкість у купівлі, продажу та управлінні інвестиціями.

Завдяки підвищеній ліквідності активи регулярно продаються та повністю реалізують свій потенціал у динамічному середовищі.

Цей чотириетапний процес, яким би простим не здавався, може кардинально змінити те, як ми володіємо та використовуємо активи. Це демократизує доступ і сприяє створенню більш справедливої ​​та ефективної фінансової системи. 

Технологія токенізації активів 

 1 Блокхейн є важливим компонентом токенізації активів. Окрім Blockchain, для бездоганної роботи та досягнення максимального потенціалу потрібна надійна екосистема допоміжних технологій. 

2. Розумний контракт: Смарт-контракт відіграє важливу роль у токенізації активів. Оскільки ці автоматизовані контракти призначають завдання на основі заздалегідь визначених критеріїв, вони не потребують участі людини. Уявіть собі токен для нерухомості, який використовує інтелектуальні контракти для автоматичного внесення орендної плати для інвесторів щомісяця, або токен для мистецтва, який компенсує автору роялті при перепродажі. 

Або подумайте про історично значущі предмети, що належать громаді, яка використовує цю технологію, як-от старовинний автомобіль чи форт. Тепер кінопродюсер заплатить цьому місту значну суму, щоб орендувати їх для своєї історичної драми. Безпрограшний для всіх зацікавлених сторін. 

Походження, смарт-контракти та блокчейн полегшити встановлення права власності на токенізовані активи.

3. Оракули: Поєднуючи цифровий і фізичний світи, оракули надають реальні дані, необхідні смарт-контрактам для ефективного функціонування. Незалежно від того, чи здійснюється моніторинг температури на складі, що містить токенізовані товари, чи перевірка автентичності фізичного витвору мистецтва, представленого токенами, оракули гарантують наявність точної та надійної інформації для ініціювання відповідних подій. 

4. DEX (децентралізовані біржі): Для децентралізованих бірж або DEX не потрібно використовувати посередника. 

Оскільки DEX дозволяють користувачам торгувати токенізованими активами безпосередньо, вони також усувають потребу в традиційних біржах і відповідних комісіях. Рівноправна торгівля пропонує безпечне та безпечне середовище для змін, надаючи інвесторам більше свободи, контролю та прозорості. Розуміння того, як Blockchain працює з різними допоміжними технологіями, може допомогти вам краще зрозуміти токенізацію активів. 

 Важливі особливості токенізації активів 

1. Часткове володіння:  Ви хочете володіти шматочком місяця або часткою в рукописі, який отримує Нобелівську премію. Токенізація активів розкриває цей потенціал і робить навіть найцінніші активи доступними для будь-кого, розділяючи право власності на дрібні частини.

Отже, раніше ексклюзивні ринки тепер доступні для будь-кого, що демократизує інвестиційні можливості та усуває традиційні бар’єри входу. Це відкриває захоплюючі можливості для широкого кола людей, незалежно від їхнього фінансового стану.

2. Глобальне охоплення: Традиційні географічні обмеження усуваються завдяки токенізації активів. Можна торгувати та інвестувати в активи з будь-якої точки світу, пропонуючи багато цікавих і захоплюючих інвестиційних можливостей.

Ця глобальна економіка заохочує інновації, ліквідність і доступність через транскордонні зв’язки інвесторів і активів. 

3. Підвищена безпека: У сучасному світі безпека є важливою. Технологія блокчейн, основа для токенізації активів, забезпечує незмінний запис про право власності, усуваючи ймовірність помилок і шахрайства.

Процеси шифрування та перевірки транзакцій забезпечують цілісність і безпеку ваших інвестицій. 

4. Підвищена прозорість: Дні каламутних фінансових оборудок закінчуються. Токенізація активів реєструє кожну фазу процесу — від випуску окремих токенів до торгівлі цими токенами — у Blockchain. Сюди ненавмисно включена прозорість, оскільки вона включає всю доступну інформацію про початкового власника та історію кожної транзакції.

Завдяки цій безпрецедентній прозорості, яка сприяє підзвітності та довірі, інвестори мають повну інформацію про власність та історію своїх активів. 

5. Менші витрати: Традиційне володіння активами зазвичай передбачає високі комісії та складні процеси. Токенізація активів спрощує ці процедури, усуваючи непотрібних посередників і значно знижуючи транзакційні витрати.

Завдяки своїй доступності інвестиції тепер доступніші для окремих осіб і організацій, що дозволяє значно заощадити кошти. У поєднанні ці фундаментальні елементи дають потужний та інноваційний підхід до власності.

Токенізація активів спрямована на підвищення доступності, заохочення участі з усього світу та підвищення ефективності та прозорості технологічних компонентів фінансової системи. 

6. Розблокування неліквідних активів: Токенізація робить традиційно неліквідні активи, такі як нерухомість і твори мистецтва, більш транспортабельними та доступними. 

7. Підвищена ефективність: Токенізовані активи менш дорогі та потребують менше адміністративних зусиль для управління та торгівлі. 

8. Сприяння інноваціям: Токенізація сприяє розробці нових фінансових послуг і товарів, що покращує атмосферу для інвестування. 

Роль фінансових установ у токенізації активів:

Існує безліч реальних програм для токенізації активів. І банки можуть допомогти своїм клієнтам, увімкнувши або пропонуючи цю програму. 

1. Майте шматочок історії: Уявіть себе, тримаючи в руках шматок місяця, рідкісний історичний документ або перше видання вашої найкращої книги. Завдяки токенізації активів ви можете володіти деякими з цих рідкісних активів, роблячи їх доступними навіть для тих, хто має обмежені фінансові ресурси. 

 Уявіть собі, що ви володієте частиною Мони Лізи або читаєте книгу, яка гарантує Нобелівську премію — мрії, які зовсім недавно були неймовірними, але тепер стали реальністю. 

2. Використання токенів Нерухомість: Володіння нерухомістю завжди вимагало значних фінансових витрат. Токенізація активів усуває ці бар’єри, роблячи можливими часткові інвестиції в нерухомість.

Це дає тим, хто має менше ресурсів, доступ до прибуткового ринку. Уявіть собі, що ви володієте ділянкою комерційної нерухомості або розкішним житловим будинком, розширюєте свій інвестиційний портфель і отримуєте пасивний дохід без тягаря значних зобов’язань. 

 3. Заробляти гроші на своїй пристрасті: Ви хочете вкласти гроші в інноваційний стартап, але не маєте їх? Завдяки токенізації активів ви можете робити прямий внесок у важливі для вас справи. 

Інвестуючи в токенізовані угоди, ви можете сприяти їх зростанню та прибутку, коли вони піднімуться. Уявіть собі, що ви стали багатим і зробили реальні зміни, ставши першим інвестором у наступну велику компанію з розробки програмного забезпечення або кардинальний проект зеленої енергетики. Незалежно від ваших пристрастей — інновації, нерухомість чи історія — ця технологія дає вам змогу скористатися фантастичними шансами, які були недоступні вам у минулому.

4. Інвестиції в нові класи активів: Завдяки токенізації активів тепер легко та доступно володіти частиною королівського годинника, яхти чи будівлі на відомій вулиці.  

Банки можуть стати охоронцями цифрових активів. Ці цифрові активи з токенізацією активів можуть бути надані як альтернативна інвестиція. 

Платформи токенізації активів

1. Відкрите море: Лідер галузі у створенні та торгівлі NFT, що відкриває двері для токенізації активів у кількох галузях.
2. Гавань: Зосереджується на токенізації активів нерухомості, щоб збільшити доступ до часткової власності для більшої групи людей.
3. Сек'юритизувати: Надає повний спектр рішень для токенізації активів у різних секторах, таких як цінні папери, образотворче мистецтво та предмети колекціонування.
4. алхімія: Надає інвесторам корисну інформацію, пропонуючи аналітику на основі даних для токенізованих активів.
5. Полімат: Ця платформа дозволяє емітентам створювати токенізовані цінні папери та керувати ними. 

Окрім них, Swarm Fund, FundRequest, Verta, Polypin, Bitbond і Tokensoft також є важливими гравцями тут.

Приклади токенізації активів фінансовими установами

1. Project Genesis і Project Evergreen: У 2021 році Монетарне управління Гонконгу (HKMA) і Центр інновацій BIS (Банк міжнародних розрахунків) у Гонконзі провели тестування випуску токенізованих зелених облігацій. 

Пізніше HKMA ініціювала проект Evergreen у 2022 році. Це оцінило придатність фінансової інфраструктури Гонконгу, законодавчої бази та нормативного середовища для впровадження технології розподіленої книги (DLT) протягом усього життєвого циклу облігацій, включаючи первинний випуск і розрахунок, купонну виплату та вторинну торговий розрахунок. 

2. Опікун проекту: Ініціатива Валютного управління Сінгапуру у співпраці з фінансовим сектором спрямована на оцінку життєздатності токенізації активів і програм децентралізованого фінансування (DeFi). 

 3. UBS провів випробування Ethereum токенізованого фонду грошового ринку. 

4. JP Morgan: У 2020 році компанія Onyx від JP MORGAN запустила першу блокчейн-платформу під керівництвом банку, призначену для полегшення передачі цифрових активів, інформації та вартості. 

Тут програма, відома як Tokenized Collateral Network (TCN), дозволяє інвесторам закладати активи як заставу.

5. SC Ventures of Standard Chartered представила платформу токенізації Libeara. 

6. Сітігруп розпочала токенізацію споживчих депозитів у рамках ініціативи Citi Token Services. 

7. Експобанк: Він випустив першу в країні токенізовану пропозицію діамантів. Цим Експобанк демократизував доступ дрібних інвесторів до інвестицій у дорогоцінне каміння.

8.HSBC здійснив набіг на цифрові активи, представивши свою платформу токенізації золота. Ця дія реалізується завдяки загальному підходу банку до впровадження технології блокчейн і задоволення зростаючої потреби в токенізованих активах. 

Платформа токенізації золота HSBC, створена з використанням технології розподіленої книги (DLT), надає клієнтам право власності на фізичне золото, яке надійно зберігається в сховищах банку. Створюючи цифрове представлення фізичних запасів золота клієнтів з дозволу, платформа підвищує прозорість і оптимізує процес торгівлі.

Висновок:

 Це не просто технологічний прорив, токенізація активів є революцією в зберіганні та управлінні активами. Це може демократизувати доступ, створити нові фінансові можливості та підвищити безпеку та прозорість.

З розвитком технологій і їх дедалі більшим використанням можна очікувати більш значних інновацій і зривів у різних галузях. 

Ставши опікунами цих цифрових активів і надаючи інвестиції в ці цифрові активи, фінансові установи можуть відігравати тут значну роль. 

• Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
• ПлатонЕСГ. вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
• PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
• джерело: https://www.finextra.com/blogposting/25420/tokenization-of-assets?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs