Міністерство фінансів США публікує списки криптовалютних ризиків для споживачів, національної безпеки

У п’ятницю Міністерство фінансів США випустило три публікації, пов’язані з цифровими активами, у відповідь на виконавчий указ президента США Джо Байдена «Забезпечення відповідального розвитку цифрових активів». Один із них зосереджений саме на криптоактивах, а більш короткий план дій розглядає протидію незаконним фінансовим ризикам. 

Обговорення криптоактивів у «Криптоактиви: наслідки для споживачів, інвесторів і бізнесу» приймає цинічний тон із самого початку, у вступних абзацах звіту зазначено:

«Потенціал технології блокчейн трансформувати надання фінансових послуг, як це підтримують розробники та прихильники, ще не матеріалізувався».

Приблизно половина звіту — це описовий огляд криптоактивів, після чого автори звертаються до ризиків, які вони становлять для користувачів. Він поділяє ризики на три категорії, першою з яких є ризики поведінки, тобто практики в екосистемі. У звіті стверджується, що втрати від шахрайства з криптовалютою різко зросли в 2021 році і мають намір перевищити цей рекорд цього року. Він також визначає різного роду проблеми прозорості.

Операційні ризики, які включають «недоліки в інформаційних системах або внутрішніх процесах, людські помилки, збої в управлінні та управлінні або збої внаслідок зовнішніх подій», детально розглядаються. Тісно пов’язані, але обговорюються окремо, ризики посередництва в криптовалютних активах, які є тими самими ризиками, з якими стикаються інвестори на традиційних ринках, як-от проблеми з волатильністю та зберіганням, але утворюють «унікальний ландшафт» через природу криптовалюти.

Потенційно найціннішим розділом звіту є тривале обговорення можливостей і ризиків, які криптоактиви становлять для вразливих верств населення. Це особливо актуально завдяки великій статистичній інформації в розділі.

Звіт містить три рекомендації: ретельний моніторинг із посиленням правозастосування, міжвідомча співпраця та обмін інформацією; щоб агентства розробляли більше вказівок і правил, а також для більшого освітнього охоплення.

За темою: Інформація, кроки щодо ПВК/ФТ є ключовими для боротьби з міжнародною цифровою злочинністю, йдеться у звіті Міністерства юстиції

«План дій щодо усунення ризиків незаконного фінансування цифрових активів» підходи цифрові активи з точки зору національної безпеки. Він рекомендує сім першочергових дій, які в основному охоплюють моніторинг і правозастосування всередині країни та на міжнародному рівні.

Він також рекомендує оновити положення Закону про банківську таємницю та посилити взаємодію з приватним сектором через «публікацію офіційних документів, обговорення та програми казначейства, які дозволяють обмінюватися інформацією між державним та приватним секторами».