جیسے جیسے عالمی کرپٹو کرنسی مارکیٹ پر ریگولیٹرز کی گرفت مضبوط ہوتی جا رہی ہے، ایکسچینج جیسے KuCoin کو لازمی پری پرچیز چیک لاگو کرنے پر مجبور کیا جا رہا ہے۔ اس کے ساتھ مل کر، کئی ممتاز بینک صارفین کو دھوکہ دہی کی سرگرمیوں سے بچانے کی آڑ میں کریپٹو کرنسی ایکسچینجز میں منتقل ہونے والے فنڈز کو محدود کر رہے ہیں۔ پس منظر میں، فنانشل ایکشن ٹاسک فورس (FATF) تیزی سے تیار ہونے والے ان ضوابط پر کام کر رہی ہے۔
FATF اپنے صارف کو جانیں (KYC)، اپنے کاروبار کو جانیں (KYB)، اپنے لین دین کو جانیں (KYT)، اور تمام مالیاتی لین دین پر لاگو ہونے والے اینٹی منی لانڈرنگ (AML) ضوابط کی اہمیت کو واضح کرتا ہے، بشمول کرپٹو کرنسیز۔ ان ضوابط کا بیان کردہ مقصد غیر قانونی سرگرمیوں، جیسے منی لانڈرنگ، بلیک مارکیٹ کی سرگرمیاں، ٹیکس چوری، اور دہشت گردی کی مالی معاونت کی نشاندہی کرنا، ناکام بنانا اور ان پر مقدمہ چلانا ہے۔
FATF کی حکمت عملی ہوشیار ہے: عام عوام عالمی طور پر منی لانڈرنگ اور دہشت گردوں کی مالی معاونت کے خلاف ہیں، غیر قانونی اور خطرناک سرگرمیوں کی توثیق کیے بغیر ان کی سفارشات کی مخالفت کرنا مشکل بنا رہے ہیں۔ تاہم، ان رہنما خطوط کے پیچھے اصل مقصد مالیاتی نظام پر اپنی مضبوطی برقرار رکھنا ہے اور بنیادی طور پر، عوام کے ذریعے ٹیکس کی تعمیل کو یقینی بنانا ہے۔ مجرمانہ سرگرمیوں کی روک تھام بظاہر ایک ثانوی مقصد ہے۔
AML اور KYC کے ضوابط کی خلاف ورزیوں کے لیے بڑے بینکوں پر جرمانہ عائد کیا گیا ہے، باوجود اس کے کہ ان کی مخصوص اندرون ملک ٹیمیں ہر ٹرانزیکشن کی نگرانی کر رہی ہیں جو مجرموں کو بینکوں کا استحصال کرنے سے روکنے میں ان ضوابط کی غیر موثریت کی تصدیق کرتی ہیں۔ مثال کے طور پر، ان تمام اقدامات کے باوجود، Danske Bank نے 2022 میں دھوکہ دہی کا قصوروار ٹھہرایا۔
امریکی محکمہ انصاف کے مطابق، "ڈانسکے بینک نے ڈانسک بینک ایسٹونیا کے صارفین اور اینٹی منی لانڈرنگ کنٹرولز کے حوالے سے امریکی بینکوں کو دھوکہ دیا تاکہ ڈانسک بینک ایسٹونیا کے اعلی خطرے والے صارفین کے لیے امریکی مالیاتی نظام تک رسائی کی سہولت فراہم کی جا سکے، جو ایسٹونیا سے باہر رہائش پذیر تھے۔ روس۔" انہوں نے 2 بلین ڈالر سے زیادہ کا نقصان اٹھایا اور ایک بہتر تعمیل پروگرام اور AML کنٹرول کو لاگو کرنے اور برقرار رکھنے پر اتفاق کیا۔
کریڈٹ سوئس نے اپنے متعدد فرانسیسی صارفین کو مختلف علاقوں میں شیل کمپنیاں کھول کر ٹیکس سے بچنے میں مدد کی۔ انہوں نے فرانسیسی حکام کے ساتھ 234 ملین ڈالر میں معاملہ طے کیا۔ اس سے قبل، 2014 میں انہوں نے ٹیکس چوری کے لیے امریکی حکام کو 2.4 بلین ڈالر ادا کیے اور تصفیہ کے بعد 700 ملین ڈالر چھپاتے رہے۔
جان بوجھ کر AML اور KYC کے ضوابط کو توڑنے والے بینکوں کی فہرست جاری ہے اور اس میں Santander، JP Morgan Chase، ING، NatWest، اور Goldman Sachs شامل ہیں۔ یوکے فنانشل کنڈکٹ اتھارٹی فی الحال بارکلیز کی ممکنہ منی لانڈرنگ کی تحقیقات کر رہی ہے۔
کریپٹو کرنسی ایکسچینجز پر KYC اور AML ضوابط کو اپنانے کے لیے دباؤ کو یو ایس انٹرنل ریونیو سروس (IRS) کی جانب سے کریکن کے خلاف کیے گئے اقدامات کی روشنی میں سمجھا جا سکتا ہے، جو کہ ایک مقبول ڈیجیٹل اثاثہ جات کا تبادلہ ہے۔ دہشت گردی یا بلیک مارکیٹ کی سرگرمیوں کو روکنے کے مقصد سے بہت دور، IRS تمام امریکی کرپٹو کلائنٹس پر ایک وسیع جال ڈالنے کا ارادہ رکھتا تھا۔
کریکن کے مطابق، IRS نے "امریکی کلائنٹس کے بارے میں مداخلت کرنے والی اور غیر ضروری معلومات طلب کیں، بشمول IP پتے، روزگار کی معلومات، دولت کے ذرائع، مجموعی مالیت، اور بینکنگ کی تفصیلات۔" کیس کی نگرانی کرنے والے جج نے IRS کی متعدد درخواستوں کو یکسر مسترد کرتے ہوئے کہا کہ سمن "اپنے مقصد کو حاصل کرنے کے لیے ضروری سے زیادہ وسیع نہیں ہونا چاہیے۔"
وسیع پیمانے پر KYC کے حامیوں کا دعویٰ ہے کہ یہ اعتماد پیدا کرنے کے بارے میں بھی ہے۔ ایک ایسی دنیا میں جہاں مالیاتی لین دین تیزی سے ڈیجیٹل اور غیر ذاتی ہے، KYC بینکوں کو اپنے صارفین کے ساتھ گہرے تعلقات استوار کرنے کا ایک طریقہ پیش کرتا ہے۔ اپنے صارفین کے مالیاتی رویوں کو سمجھ کر، بینک مزید ذاتی خدمات پیش کر سکتے ہیں، ممکنہ مسائل کے بڑھنے سے پہلے ان کا پتہ لگا سکتے ہیں، اور صارفین کو دھوکہ دہی سے بچا سکتے ہیں۔
خوش قسمتی سے، ہم ایک ایسی دنیا میں رہتے ہیں جہاں بلاک چین ٹیکنالوجی کی ترقی لوگوں کو بڑے بینکوں کی رسائی کا حقیقی متبادل پیش کرنا شروع کر رہی ہے۔ جس حد تک تنظیمیں ہر فرد کے مالی رویے کے بارے میں جانتی ہیں وہ فرد کے لیے انتخاب ہونا چاہیے، بینک کا نہیں۔
شفافیت، اعتماد، اور رازداری کا توازن بہت ضروری ہے، اور اسی لیے خود مختار شناختی نظام کے اندر KYC تیار کرنا بہت ضروری ہے۔ متبادل کے طور پر کرپٹو کے بغیر، ہمارے پاس حکومتوں اور بینکوں کے مطالبات کو ماننے کے علاوہ کوئی چارہ نہیں ہوگا۔ درحقیقت، ہمارا پیسہ ہمارا نہیں رہ جائے گا، اور آخر کار، ہمیں اسے ان طریقوں سے خرچ کرنے کی اجازت درکار ہوگی جسے حکام سماجی طور پر قابل قبول سمجھتے ہیں۔
جب کہ میڈیا کرپٹو کو جنگلی مغرب کے طور پر پیش کرتا ہے، یہ ان سخت جدوجہد آزادیوں کے لیے لڑ رہا ہے جسے ہم آسانی سے سمجھتے ہیں۔ KYC اور AML تمام مالیاتی ترتیبات میں اہم ہیں، بشمول crypto؛ تاہم، خود مختاری اور ذاتی آزادی بھی اسی طرح ہے۔ ان کے باہمی خصوصی ہونے کی کوئی ضرورت نہیں ہے۔
پیریبس میں شامل ہوں-
ویب سائٹ | ٹویٹر | تار | درمیانہ | Discord | یو ٹیوب پر
- SEO سے چلنے والا مواد اور PR کی تقسیم۔ آج ہی بڑھا دیں۔
- پلیٹوآئ اسٹریم۔ ویب 3 انٹیلی جنس۔ علم میں اضافہ۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- PREIPO® کے ساتھ PRE-IPO کمپنیوں میں حصص خریدیں اور بیچیں۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- ماخذ: افلاطون ڈیٹا انٹیلی جنس: پلیٹو ڈیٹا