آج کے منظر نامے میں، اپنے صارفین کو خطرات سے بچانا اور بغیر کسی رکاوٹ کے ادائیگی کے تجربے کو یقینی بنانا پہلے سے کہیں زیادہ اہم ہے۔ Know Your Customer (KYC) اور Strong Customer Authentication (SCA) درج کریں – ان اہداف کو حاصل کرنے میں دو اہم اجزاء۔
اس مضمون میں، ہم ان طریقوں کا جائزہ لیں گے جن میں یہ عمل ادائیگی کی حفاظت کو مضبوط بناتے ہوئے آپ کے کسٹمر کے تجربے کو بلند کر سکتے ہیں۔ ہم 3DS2 کے بارے میں بصیرت بھی فراہم کریں گے اور KY کی مختلف اصطلاحات، جیسے KYC، KYB، اور KYT، اور ان کی اہمیت کے درمیان فرق کو واضح کریں گے۔
KYC کو سمجھنا: کسٹمر کی شناخت کی تصدیق کرنا
KYC کا بنیادی کام گاہک کی شناخت کی توثیق کرنا، دھوکہ دہی کی سرگرمیوں جیسے شناخت کی چوری اور منی لانڈرنگ کو ناکام بنانا ہے۔ یہ مشق B2B انٹرپرائزز، مالیاتی اداروں، اور یہاں تک کہ منتخب وفاقی بینکوں کے لیے لازمی ہے، شناختی تصدیق کے لیے ضروری شناختی دستاویزات جیسے پاسپورٹ اور ایڈریس پروف جمع کرنے کی ضرورت ہے۔
یہ طریقہ کار، اکثر کے طور پر کہا جاتا ہے
گاہک کی شناخت پروگرام (CIP)، مالیاتی ریگولیٹری معیارات پر عمل کرنے میں ایک اہم کردار ادا کرتا ہے۔ KYC کی طرح، CIP میں گاہک کی شناخت کی تفصیلات جیسے نام، تاریخ پیدائش، پتہ، اور دیگر متعلقہ معلومات کو جمع کرنا اور اس کی تصدیق شامل ہے۔
مالیاتی اداروں کو لازمی طور پر ایک گاہک قبولیت کی پالیسی (CAP) قائم کرنی چاہیے جو ممکنہ گاہکوں کے ساتھ کسی بھی کاروباری لین دین میں شامل ہونے سے پہلے ان کی شناخت کو یقینی بنائے۔ CAP اور KYC مل کر ایک جامع کسٹمر ڈیو ڈیلیجنس پروگرام قائم کرتے ہیں، مالی جرائم کے خطرے کو کم کرتے ہوئے اور ریگولیٹری تعمیل کو یقینی بناتے ہیں۔
یورپ میں، KYC کو خاص اہمیت حاصل ہے کیونکہ اسے اینٹی منی لانڈرنگ ڈائریکٹو (AMLD) کے ساتھ ہم آہنگ کرنے کا پابند کیا گیا ہے۔ KYC پروٹوکول پر عمل پیرا ہو کر، کاروبار خود کو دھوکہ دہی کی سرگرمیوں سے محفوظ رکھ سکتے ہیں اور ایک محفوظ اور جائز کاروباری ماحول کو برقرار رکھ سکتے ہیں۔
- تاہم، KYC کی مطابقت یورپ سے باہر تک پھیلی ہوئی ہے۔
امریکی مالیاتی جرائم کے نفاذ کا نیٹ ورک (FinCEN) غیر قانونی سرگرمیوں، خاص طور پر منی لانڈرنگ سے نمٹنے کے لیے صارفین اور مالیاتی اداروں دونوں پر KYC معیارات نافذ کرتا ہے۔
ڈی کوڈنگ SCA: آن لائن ادائیگی کی حفاظت کو بڑھانا
Strong Customer Authentication (SCA) ایک حفاظتی طریقہ کار ہے جو صارفین کو دو یا دو سے زیادہ تصدیقی عوامل کو استعمال کرتے ہوئے بچانے کے لیے ڈیزائن کیا گیا ہے۔ یورپ میں، SCA کی تعمیل نظر ثانی شدہ ادائیگی کی خدمات کی ہدایت (PSD2) کے تحت واجب ہے۔
SCA یورپ کے اندر گاہک کی طرف سے شروع کی گئی آن لائن ادائیگیوں اور یورپی اکنامک ایریا کے اندر آن لائن کارڈ کی ادائیگیوں پر لاگو ہوتا ہے۔ دی 3DS2 کا تازہ ترین تکرار حفاظتی تہوں اور ذمہ داری کی یقین دہانیوں کو بڑھاتا ہے۔
افق پر SCA کے عالمی طور پر اپنانے کے ساتھ، یہ توقع کی جاتی ہے کہ SCA کے اقدامات ریاستہائے متحدہ میں، وفاقی یا ریاستی سطح پر ابھریں گے۔ امریکی ای کامرس وینڈرز اور پروسیسرز کو SCA کی صلاحیتوں کو شامل کرکے اور لین دین پر مبنی چھوٹ کے مواقع تلاش کرکے اس کے مطابق تیاری کرنی چاہیے۔
اس میں چھوٹ کی دستیابی کو بہتر بنانے کے لیے موجودہ ادائیگی کے پروسیسر کے معاہدوں کا جائزہ لیا جا سکتا ہے یا اس طرح کی صلاحیتوں کو پیش کرنے کے لیے لیس لاگت سے موثر پروسیسر کی طرف منتقلی شامل ہو سکتی ہے۔
KYC، KYT، اور KYB کا سنگم
انسداد منی لانڈرنگ یا انسداد دہشت گردی کی مالی معاونت (AML/CFT) کے دائرے میں بڑھتے ہوئے رجحان میں اپنے صارف کو جانیں (KYC)، اپنے لین دین کو جانیں (KYT)، اور اپنے کاروبار کو جانیں (KYB) کے عمل کو یکجا کرنا شامل ہے۔
KYC میں گاہک کی شناخت اور تصدیق شامل ہے، KYT ممکنہ مشکوک سرگرمیوں کے لیے گاہک کے لین دین کی جانچ اور جانچ کرتا ہے، اور KYB کاروباری اداروں کی قانونی حیثیت کی تصدیق کرتا ہے۔
ان عملوں کو یکجا کر کے، کاروبار ایک زیادہ جامع اور ہموار AML/CFT پروگرام بنا سکتے ہیں جو گاہک کے پورے سفر پر محیط ہے۔ یہ انضمام مالی جرائم کے خطرے کو کم کرنے، تعمیل کو بڑھانے اور کسٹمر کے اعتماد کو بڑھانے کی صلاحیت رکھتا ہے۔
2024 کے لیے KYC اور SCA میں رجحانات
ڈیجیٹل دور میں، ایک محفوظ اور ہموار گاہک کے تجربے (CX) کو تیار کرنا کاروبار کے لیے ایک اہم تشویش ہے۔ اپنے صارف کو جانیں (KYC) اور مضبوط کسٹمر تصدیق (SCA) کا انضمام CX کو بلند کرنے میں اہم کردار ادا کرتا ہے۔
جیسا کہ ہم 2024 میں قدم رکھتے ہیں، KYC کے دائرے میں کئی قابل ذکر رجحانات ابھرتے ہیں، بشمول e-KYC، AML، ڈیجیٹل KYC، اور فرانزک چیک، بائیو میٹرک ڈیٹا کا استعمال، تقسیم شدہ لیجرز، اور AI۔
بائیو میٹرک استناد
نمایاں رجحانات میں سے ایک بایومیٹرک تصدیق کو شامل کرنا ہے، جیسے کہ چہرے کی شناخت اور آواز کی تصدیق، کے وائی سی کے طریقہ کار کو بڑھانے کے لیے۔ یہ سیکورٹی اور سہولت کی ایک اضافی پرت فراہم کرتا ہے، ہموار تصدیقی عمل کو سہولت فراہم کرتا ہے۔
مصنوعی ذہانت
KYC کے عمل کو خودکار بنانے کے لیے AI اور مشین لرننگ کو اپنانے میں تیزی آ رہی ہے، جس کے نتیجے میں وقت اور وسائل کی بچت، درستگی میں اضافہ اور کارکردگی میں اضافہ ہو رہا ہے۔
AI الگورتھم کے ساتھ فرانزک چیک
AI الگورتھم کے ذریعے تقویت یافتہ فرانزک چیک، ڈیجیٹل آن بورڈنگ کے دوران اپ لوڈ کردہ دستاویزات کی تصدیق کرتے ہیں، صارفین کی شناخت اور تصدیق کو بڑھاتے ہیں۔ یہ، بدلے میں، دھوکہ دہی کے خطرات کو کم کرتا ہے، منی لانڈرنگ کو روکتا ہے، اور دستاویز کی صداقت کی توثیق کرتا ہے۔
اعلی درجے کی ML/AI الگورتھم روایتی کلائنٹ اسکریننگ ٹولز کے مقابلے میں زیادہ مؤثر طریقے سے دھوکہ دہی کا پتہ لگانے میں ماہر ہیں، اگرچہ اچھی طرح سے طے شدہ پیرامیٹرز کے اندر ہوں۔
بلاکچین ٹیکنالوجی۔
ایک اور رجحان میں بلاکچین ٹکنالوجی کا فائدہ اٹھانا شامل ہے تاکہ ایک مشترکہ KYC ذخیرہ تخلیق کیا جا سکے جو متعدد اسٹیک ہولڈرز کے لیے قابل رسائی ہو۔ یہ نقل کو کم سے کم کرتا ہے، کارکردگی کو تقویت دیتا ہے، اور سیکورٹی اور رازداری کو بڑھاتا ہے، بلاکچین کی ناقابل تغیر نوعیت کی بدولت۔
eKYC
eKYC KYC طریقہ کار کی ڈیجیٹائزیشن کی نشاندہی کرتا ہے، دور دراز، کاغذ کے بغیر شناخت کی تصدیق کی سہولت فراہم کرتا ہے۔ اس کا مطلب ہے Electronic Know Your Customer اور یہ روایتی KYC پروسیسز کا ایک سرمایہ کاری مؤثر اور ہموار متبادل پیش کرتا ہے۔
دستاویز سے پاک تصدیق
دستاویز سے پاک توثیق کو اپنانا وسیع پیمانے پر قبولیت کے لیے تیار ہے، جس سے صارفین چہرے کی تصدیق کے ذریعے تیزی سے اپنی شناخت کی تصدیق کر سکتے ہیں۔
سخت عالمی تقاضے
عالمی سطح پر، ریگولیٹری تقاضے مزید سخت ہونے کے لیے تیار ہیں، اضافی ممالک سفری اصول کو نافذ کرنے اور ڈیٹا کے تحفظ کے سخت اقدامات کو نافذ کرنے کے ساتھ۔ کمپنیوں کو اس کے مطابق تیاری کرنی چاہیے، ریگولیٹری شرائط کی پابندی کو یقینی بناتے ہوئے، بشمول KYC میں ESG عوامل کو شامل کرنا۔
KYC کرپٹو ریگولیشنز
کرپٹو دائرے میں KYC کے ضوابط تیار ہو رہے ہیں، دوسرے ممالک میں $1,005 سے زیادہ لین دین کے لیے سوئٹزرلینڈ کی شناخت کی توثیق کے مترادف قوانین متعارف کرانے کی توقعات کے ساتھ۔
تصدیق آرکیسٹریشن
کمپنیوں کو توثیقی آرکیسٹریشن کے ذریعے اپنے KYC کے عمل کو مختلف کسٹمر پروفائلز کے مطابق بنانے کی ضرورت ہوگی، جو مخصوص خطرے کے منظرناموں کے ساتھ منسلک حسب ضرورت صارف کی توثیق کے ورک فلو کی تخلیق کو قابل بناتی ہے۔
ڈیلی سروسز میں ڈیجیٹل شناخت
2024 کی طرف بڑھتے ہوئے، روزمرہ کی خدمات میں ڈیجیٹل شناخت کے استعمال میں اضافہ متوقع ہے۔ غیر فعال بائیو میٹری، جس کی خصوصیت 'ہمیشہ آن' شناخت کی تصدیق سے ہوتی ہے، چہرے کی شناخت کی ایک بار کی جانچ پر فوقیت حاصل کرے گی۔ مزید برآں، ڈیجیٹل KYC تصدیق کے طریقے، جیسے کہ ویڈیو پر مبنی اور غیر معاون طریقے، ڈیجیٹل آن بورڈنگ میں زیادہ قبولیت کے لیے تیار ہیں۔
اگرچہ یہ تبدیلیاں آگے کی سوچ رکھنے والے بینکوں کے لیے تعمیل کو بڑھانے اور بغیر کسی رکاوٹ کے کسٹمر کا تجربہ فراہم کرنے کے مواقع فراہم کرتی ہیں، لیکن 2024 میں متوقع اعلیٰ درجے کی دھوکہ دہی کی تکنیکوں کے خلاف چوکنا رہنا ضروری ہے۔ مضبوط اینٹی فراڈ اقدامات ان بڑھتی ہوئی جدید ترین دھوکہ دہی کی سرگرمیوں کا پتہ لگانے اور روکنے میں اہم ہوں گے۔ .
خودکار CLM کے ساتھ منافع مرکز کے طور پر KYC
2024 میں، KYC کی لاگت کے مرکز سے منافع کے مرکز میں تبدیلی جاری رہنے کا امکان ہے۔ Fintech کمپنیاں صارفین کو راغب کرنے اور برقرار رکھنے کے لیے KYC کے بہتر تجربات فراہم کر کے اس تبدیلی سے فائدہ اٹھا سکتی ہیں۔ آٹومیٹڈ کنٹریکٹ لائف سائیکل مینجمنٹ (CLM) ٹولز صارفین کے ایک مجموعی نظریہ کو فعال کرتے ہیں، مناسب وقت پر موزوں مصنوعات کی فراہمی میں سہولت فراہم کرتے ہیں، بالآخر کسٹمر کی قدر میں اضافہ کرتے ہیں۔
KYC کی ناکامیوں سے سبق
مالیاتی اداروں کی حالیہ مثالیں جیسے کہ ڈانسکے بینک ایسٹونیا اور سینٹینڈر یو کے کو ناکافی KYC اقدامات اور غیر موثر AML کنٹرول فریم ورک کی وجہ سے خاطر خواہ جرمانے کا سامنا ہے۔
ڈانسکے بینک کی 2022 میں مناسب نگرانی کرنے میں ناکامی۔، اعلی خطرے والے صارفین کو کم سے کم جانچ کے ساتھ بڑی رقم کی منتقلی کی اجازت دیتے ہوئے، بینک کو اہم مالی اور شہرت کے خطرات سے دوچار کر دیا۔
اسی طرح، سانٹینڈر یو کے کی ایک مؤثر رسک پر مبنی AML کنٹرول فریم ورک قائم کرنے اور برقرار رکھنے میں ناکامی، لین دین کی ناکافی نگرانی کے ساتھ، نتیجے میں
£108 ملین جرمانہ. یہ منی سروس کے کاروبار کو اس کے اکاؤنٹس میں سے ایک کے ذریعے کام کرنے کی اجازت دینے سے ہوا ہے۔
یہ مثالیں مالی جرائم اور ریگولیٹری سزاؤں کے خطرے کو کم کرنے میں جاری KYC اور لین دین کی نگرانی کی بنیادی اہمیت کو واضح کرتی ہیں۔
BitMex، Commerzbank AG، Deutsche Bank AG، Skandinaviska Enskilda Banken، Goldman Sachs، اور Westpac سمیت کئی دیگر مالیاتی اداروں کو گزشتہ پانچ سالوں میں KYC کی اسی طرح کی کوتاہیوں کی وجہ سے کافی جرمانے کا سامنا کرنا پڑا ہے۔
KYC کی تعمیل کی اعلی ترین سطح کو یقینی بنانا
KYC کی تعمیل کے لیے ایک مضبوط حکمت عملی وضع کرنے کے لیے، ہم مندرجہ ذیل اقدامات پر مشتمل جامع KYC ڈیو ڈیلیجنس چیک لسٹ پر عمل کرنے کی تجویز کرتے ہیں:
- گاہک کی شناخت کریں اور حقیقی شناخت کی تصدیق کریں۔
- ضروری معلومات جمع کرنے سمیت کسٹمر کی شناخت کے سخت عمل کو نافذ کریں۔
- جانچ پڑتال کریں کہ آیا صارف سیاسی طور پر بے نقاب شخص ہے یا پابندیوں کی فہرست میں درج ہے۔
- دستاویز اور صارف کی تصویر کے ساتھ شناختی دستاویزات کی ملکیت کی توثیق کریں۔
- کسٹمر کی ضروریات اور خطرات کا اندازہ لگائیں۔
- منی لانڈرنگ یا دہشت گردی کی مالی معاونت جیسی مجرمانہ سرگرمیوں میں صارفین کے ملوث ہونے کی صلاحیت کا اندازہ کریں۔
- ساکھ کو پہنچنے والے نقصان کے خطرے کا اندازہ لگائیں۔
- کاروباری تعلقات کی عقلیت اور مطلوبہ نوعیت کے بارے میں معلومات جمع کریں۔
- فائدہ مند مالک کی شناخت کریں اور ان کی شناخت کی تصدیق کریں۔
- جاری مانیٹرنگ اور ریکارڈ کیپنگ کو انجام دیں۔
- موجودہ گاہکوں کی سرگرمیوں کی چھان بین کریں اور گاہک کے آن بورڈنگ کے عمل کی طرح مسلسل نگرانی رکھیں۔
ایک حتمی کلام۔
KYC کی تعمیل کے ہمیشہ بدلتے ہوئے منظر نامے کو کامیابی کے ساتھ نیویگیٹ کرنے کے لیے، کمپنیوں کو ایک جامع طریقہ کار اور فائدہ اٹھانا چاہیے۔
ادائیگی کی حفاظت ٹیکنالوجیز آگے کی سوچ رکھنے والے بینک جو ان تبدیلیوں کا اندازہ لگاتے ہیں اور مسابقتی برتری حاصل کرنے کے لیے فعال طور پر موقف کو اپناتے ہیں۔
سوچی سمجھی حکمت عملی اور مسلسل کوشش کے ساتھ اگلی نسل کے KYC پروگرام کو تیار کرنے سے، کمپنیاں کئی فوائد کا ادراک کر سکتی ہیں، بشمول کم لاگت اور خطرات، کم سے کم جرمانے، بہتر کسٹمر اور ملازمین کے تجربات، اور آمدنی میں اضافہ۔
مؤثر KYC اور SCA کی تعمیل کی طرف سفر ایک متحرک اور ترقی پذیر ہے۔ ابھرتے ہوئے رجحانات سے ہم آہنگ رہنا، اختراع کو اپنانا، اور سخت تعمیل کے اقدامات پر عمل کرنا ادائیگیوں کی حفاظت کو یقینی بنانے اور ڈیجیٹل دور میں صارفین کے اعتماد کو برقرار رکھنے کی کلید ہے۔
- SEO سے چلنے والا مواد اور PR کی تقسیم۔ آج ہی بڑھا دیں۔
- پلیٹو ڈیٹا ڈاٹ نیٹ ورک ورٹیکل جنریٹو اے آئی۔ اپنے آپ کو بااختیار بنائیں۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- پلیٹوآئ اسٹریم۔ ویب 3 انٹیلی جنس۔ علم میں اضافہ۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- پلیٹو ای ایس جی۔ کاربن، کلین ٹیک، توانائی ، ماحولیات، شمسی، ویسٹ مینجمنٹ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- پلیٹو ہیلتھ۔ بائیوٹیک اینڈ کلینیکل ٹرائلز انٹیلی جنس۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- ماخذ: https://www.finextra.com/blogposting/25207/why-including-kyc-and-sca-compliance-in-your-payment-security-strategy-is-crucial?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- : ہے
- 2024
- a
- قبولیت
- قابل رسائی
- اس کے مطابق
- اکاؤنٹس
- درستگی
- حصول
- سرگرمیوں
- اپنانے
- ایڈیشنل
- اس کے علاوہ
- پتہ
- ماہر
- عمل پیرا
- عمل پیرا
- اپنانے
- منہ بولابیٹا بنانے
- اعلی درجے کی
- AG
- کے خلاف
- عمر
- معاہدے
- AI
- یلگوردمز
- سیدھ کریں
- منسلک
- اجازت دے رہا ہے
- بھی
- متبادل
- AML
- کے درمیان
- an
- اور
- اینٹی فراڈ۔
- رقم کی غیرقانونی ترسیل کے مخالف
- اندازہ
- متوقع
- کوئی بھی
- قابل اطلاق
- نقطہ نظر
- نقطہ نظر
- کیا
- رقبہ
- مضمون
- AS
- At
- اپنی طرف متوجہ
- اضافہ
- اضافہ
- augments
- تصدیق
- کی توثیق
- صداقت
- خود کار طریقے سے
- آٹومیٹڈ
- دستیابی
- راستے
- B2B
- بینک
- بینکوں
- BE
- بن
- اس سے پہلے
- فائدہ مند
- فوائد
- سے پرے
- بایومیٹرک
- بایومیٹرک تصدیق
- پیدائش
- بٹ کوائن
- BitMEX
- blockchain
- blockchain ٹیکنالوجی
- بولسٹر
- بولٹرز
- دونوں
- بڑھتی ہوئی
- کاروبار
- کاروبار
- by
- کر سکتے ہیں
- ٹوپی
- صلاحیتوں
- فائدہ
- کارڈ
- کارڈ کی ادائیگی
- سینٹر
- تبدیلیاں
- خصوصیات
- اس کو دیکھو
- چیک
- کلائنٹ
- مجموعہ
- کی روک تھام
- کامرس بینک
- کمپنیاں
- مقابلے میں
- مقابلہ
- تعمیل
- تعمیل کے اقدامات
- اجزاء
- وسیع
- پر مشتمل ہے
- اندیشہ
- کی توثیق
- تصدیق کے
- سنگم
- متواتر
- تعمیر
- صارفین
- جاری
- کنٹریکٹ
- کنٹرول
- سہولت
- روایتی
- قیمت
- سرمایہ کاری مؤثر
- اخراجات
- مقابلہ
- ممالک
- مل کر
- تخلیق
- مخلوق
- جرم
- فوجداری
- اہم
- اہم
- کرپٹو
- اپنی مرضی کے
- گاہک
- گاہک کا تجربہ
- گاہک کا سفر
- گاہکوں
- CX
- روزانہ
- نقصان
- ڈانسکے
- اعداد و شمار
- ڈیٹا کے تحفظ
- تاریخ
- نجات
- ڈیلے
- ڈیزائن
- تفصیلات
- ڈوئچے بینک
- ترقی
- کرنسی
- مختلف
- ڈیجیٹل
- ڈیجیٹل دور
- ڈیجیٹل شناخت
- ڈیجیٹل آن بورڈنگ
- ڈیجیٹائزیشن
- محتاج
- تقسیم کئے
- تقسیم شدہ لیجر
- دستاویز
- دستاویزات
- دو
- کے دوران
- متحرک
- ای کامرس
- اقتصادی
- ایج
- موثر
- مؤثر طریقے
- کارکردگی
- کوشش
- یا تو
- الیکٹرانک
- خاتمہ کریں۔
- بلند کرنا
- منحصر ہے
- ابھر کر سامنے آئے
- کرنڈ
- ملازم
- ملازم
- کو چالو کرنے کے
- کو فعال کرنا
- نافذ کرنے والے
- نافذ کرنا
- مشغول
- مشغول
- بڑھانے کے
- بہتر
- بڑھاتا ہے
- بڑھانے
- یقینی بناتا ہے
- کو یقینی بنانے ہے
- درج
- اداروں
- پوری
- اداروں
- ماحولیات
- لیس
- ای ایس جی۔
- ضروری
- قائم کرو
- ایسٹونیا
- یورپ
- یورپی
- بھی
- کبھی نہیں
- كل يوم
- تیار ہوتا ہے
- مثال کے طور پر
- متجاوز
- ورزش
- موجودہ
- توقعات
- توقع
- تجربہ
- تجربات
- ایکسپلور
- ظاہر
- توسیع
- چہرہ
- چہرے کی شناخت
- سامنا
- چہرے
- چہرے کی شناخت
- سہولت
- سامنا کرنا پڑا
- عوامل
- ناکامی
- fdic
- وفاقی
- فائنل
- مالی
- مالی جرائم
- مالیاتی ادارے
- فنانسنگ
- FinCen
- سروں
- فن ٹیک
- فنٹیک کمپنیاں
- پانچ
- کے بعد
- کے لئے
- فرانزک
- آگے کی سوچ
- فریم ورک
- فریم ورک
- دھوکہ دہی
- دھوکہ دہی
- سے
- تقریب
- حاصل کرنا
- حاصل کرنا
- گلوبل
- عالمی پیمانہ
- اہداف
- گولڈن
- گولڈمین سیکس
- زیادہ سے زیادہ
- استعمال کرنا
- ہے
- اونچائی
- اعلی خطرہ
- سب سے زیادہ
- کی ڈگری حاصل کی
- کلی
- افق
- HTTPS
- شناخت
- کی نشاندہی
- شناخت
- شناختی
- شناخت کی توثیق
- غیر قانونی
- تصویر
- غیر معقول
- ضروری ہے
- پر عمل درآمد
- اہمیت
- بہتر
- in
- دیگر میں
- اسمرتتا
- سمیت
- شامل کرنا
- اضافہ
- دن بدن
- معلومات
- اقدامات
- جدت طرازی
- بصیرت
- انسٹی ٹیوٹ
- اداروں
- انضمام
- ارادہ
- میں
- متعارف کرانے
- IT
- تکرار
- میں
- سفر
- کلیدی
- جان
- اپنے کسٹمر کو جانیں۔
- کیب
- وائی سی
- KYC تعمیل
- KYC طریقہ کار
- kyt
- زمین کی تزئین کی
- بڑے
- لانڈرنگ
- پرت
- تہوں
- سیکھنے
- لیجر
- مشروعیت
- جائز
- اسباق
- سطح
- لیوریج
- لیورنگنگ
- ذمہ داری
- زندگی کا دورانیہ
- کی طرح
- لسٹ
- فہرست
- ll
- مشین
- مشین لرننگ
- برقرار رکھنے کے
- برقرار رکھنے
- انتظام
- لازمی
- اقدامات
- میکانزم
- شاید
- دس لاکھ
- کم سے کم
- کم سے کم
- تخفیف کرنا
- طریقوں
- رفتار
- قیمت
- رشوت خوری
- نگرانی
- زیادہ
- بہت
- ایک سے زیادہ
- ضروری
- نام
- فطرت، قدرت
- تشریف لے جائیں
- ضروری
- ضروری
- ضرورت ہے
- اگلی نسل
- قابل ذکرہے
- of
- پیش کرتے ہیں
- تجویز
- اکثر
- on
- جہاز
- ایک
- جاری
- آن لائن
- آن لائن ادائیگی
- کام
- مواقع
- کی اصلاح کریں
- or
- آرکیسٹرا
- دیگر
- پر
- نگرانی
- مالک
- ملکیت
- پیرامیٹرز
- پیراماؤنٹ
- خاص طور پر
- خاص طور پر
- غیر فعال
- گزشتہ
- ادائیگی
- ادائیگی کے پروسیسر
- ادائیگی کی خدمات
- ادائیگی
- انسان
- اہم
- پلاٹا
- افلاطون ڈیٹا انٹیلی جنس
- پلیٹو ڈیٹا
- ادا کرتا ہے
- تیار
- پالیسی
- سیاسی طور پر
- ممکنہ
- ممکنہ صارفین
- طاقت
- پریکٹس
- تیار
- کی روک تھام
- روکتا ہے
- پرائمری
- کی رازداری
- طریقہ کار
- طریقہ کار
- عمل
- عمل
- پروسیسر
- پروسیسرز
- حاصل
- پروفائلز
- منافع
- پروگرام
- متوقع
- ممتاز
- ثبوت
- تحفظ
- حفاظتی
- پروٹوکول
- فراہم
- فراہم کرتا ہے
- فراہم کرنے
- پراجیکٹ
- ترک
- احساس
- دائرے میں
- تسلیم
- سفارش
- ریکارڈ رکھنے
- کو کم
- کم
- کہا جاتا ہے
- ضابطے
- ریگولیٹری
- ریگولیٹری تعمیل
- تعلقات
- مطابقت
- رہے
- ریموٹ
- ذخیرہ
- ضروریات
- وسائل
- نتیجے
- برقرار رکھنے
- آمدنی
- کا جائزہ لینے کے
- ٹھیک ہے
- سخت
- رسک
- خطرات
- مضبوط
- کردار
- حکمرانی
- قوانین
- s
- سیکس
- حفاظت کرنا
- پابندی
- سینٹینڈر
- سینٹینڈر یوکے
- بچت
- پیمانے
- منظرنامے
- اسکریننگ
- جانچ پڑتال کے
- ہموار
- SEC
- محفوظ بنانے
- سیکورٹی
- سروس
- سروسز
- مقرر
- کئی
- مشترکہ
- ڈھال
- منتقل
- مختصریاں
- ہونا چاہئے
- اہمیت
- اہم
- اشارہ کرتا ہے
- اسی طرح
- ہموار
- بہتر
- پھیلا ہوا ہے
- مخصوص
- اسٹیک ہولڈرز
- کھڑے ہیں
- معیار
- کھڑا ہے
- حالت
- امریکہ
- رہ
- تنے ہوئے۔
- مراحل
- حکمت عملی
- سویوستیت
- سخت
- سخت
- مضبوط
- کافی
- کامیابی کے ساتھ
- اس طرح
- رقم
- اضافے
- مشکوک
- تیزی سے
- سوئٹزرلینڈ
- درزی
- موزوں
- لے لو
- تکنیک
- ٹیکنالوجی
- ٹیکنالوجی
- دہشت گردی
- دہشت گرد
- دہشت گردانہ فنانسنگ
- سے
- شکریہ
- کہ
- ۔
- چوری
- ان
- ان
- خود
- یہ
- اس
- خطرات
- کے ذریعے
- وقت
- کرنے کے لئے
- آج
- مل کر
- اوزار
- کی طرف
- روایتی
- ٹرانزیکشن
- معاملات
- منتقل
- تبدیلی
- منتقلی
- سفر
- سفری اصول
- رجحان
- رجحانات
- سچ
- بھروسہ رکھو
- ٹرن
- دو
- ہمیں
- Uk
- آخر میں
- کے تحت
- متحدہ
- ریاست ہائے متحدہ امریکہ
- اپ لوڈ کردہ
- رکن کا
- صارفین
- تصدیق کریں۔
- توثیق
- قیمتی
- قیمت
- مختلف
- دکانداروں
- وینچر
- توثیق
- اس بات کی تصدیق
- تصدیق کرنا
- لنک
- اہم
- وائس
- طریقوں
- we
- اچھی طرح سے وضاحت کی
- Westpac
- چاہے
- جس
- جبکہ
- کیوں
- وسیع
- گے
- ساتھ
- کے اندر
- کام کے بہاؤ
- سال
- اور
- زیفیرنیٹ