بلیک باکس کو ڈی کوڈ کرنا: AI کس طرح کرپٹو منی لانڈرنگ کے رازوں سے پردہ اٹھا رہا ہے

ذیل میں برینڈن کوچران کی ایک مہمان پوسٹ ہے، YK Law LLP میں پارٹنر۔

مصنوعی ذہانت کے اوزار کرپٹو کرنسی کے لین دین میں منی لانڈرنگ مخالف کوششوں میں انقلاب برپا کر سکتے ہیں۔ یہ ٹولز کسی بھی انسان سے کہیں زیادہ لین دین کا تیزی سے تجزیہ کر سکتے ہیں، جس سے بینکوں اور قانون نافذ کرنے والے اداروں کو لین دین کے حجم کو برقرار رکھنے میں مدد ملتی ہے، جن میں سے روزانہ لاکھوں ہوتے ہیں۔

چونکہ منی لانڈرنگ کی مقبول حکمت عملیوں میں اکاؤنٹس کے درمیان تیزی سے لین دین کرنا شامل ہے، اس لیے مشتبہ لین دین کی تیزی سے شناخت کرنے کے قابل ہونا قانون نافذ کرنے والے اداروں کو ایک برتری دے سکتا ہے - لیکن ہمیں یہ یاد رکھنے کی ضرورت ہے کہ AI منی لانڈرنگ سے نمٹنے کے لیے کوئی علاج نہیں ہے۔ مجرموں، بدمعاش ریاستوں اور دہشت گردوں کے پاس بھی AI ٹولز تک رسائی ہے، جسے وہ مزید فراڈ کرنے اور منی لانڈرنگ کے کنٹرول سے بچنے کے لیے استعمال کر سکتے ہیں۔

AI ٹولز قانون نافذ کرنے والے اداروں کو مالی لین دین میں انسانوں کے مقابلے میں زیادہ تیزی سے مشکوک نمونوں کو تلاش کرنے میں مدد کر سکتے ہیں۔

محقق کے مطابق میتھیو ویل، AI اینٹی منی لانڈرنگ کے کام میں 30-50 فیصد تک جھوٹے مثبتات کو کم کرنے میں مدد کر سکتا ہے، اپنے کسٹمر کے عمل کو ڈیجیٹائز کرنے اور حتمی فائدہ مند مالکان کی شناخت کرنے میں مدد کر سکتا ہے۔ یہ قومی ضابطوں کی تعمیل کو یقینی بنانے اور تصدیق کرنے والے نوڈس کی نشاندہی کرنے میں بھی مدد کرسکتا ہے جو یا تو منظوری کے تحت ہیں یا مجرموں کے زیر کنٹرول ہیں۔

"Blockchain ٹیکنالوجی کو نمایاں طور پر AML کے عمل کو بہتر بنانے کی صلاحیت کے لیے تسلیم کیا جا رہا ہے،" ویل لکھتے ہیں۔ "اس کی موروثی خصوصیات، جیسا کہ عدم تغیر اور شفافیت، اسے مالیاتی لین دین کے محفوظ اور چھیڑ چھاڑ کے ریکارڈ کو برقرار رکھنے کے لیے ایک مثالی ذریعہ بناتی ہے۔ بلاک چین اپ ڈیٹ شدہ KYC دستاویزات اور لین دین کی تاریخوں کے حقیقی وقت میں اشتراک کی سہولت فراہم کر سکتا ہے۔ . . لانڈرنگ کرنے والوں کے لیے اپنی سرگرمیوں کو چھپانا مشکل بنا رہا ہے۔

قانون نافذ کرنے والے پیشہ ور افراد کو ہر ممکن مدد کی ضرورت ہے۔ آرتھر مولر کے مطابق، صرف نیویارک ریاست کے ریگولیٹرز کے پاس نگرانی کے لیے دسیوں ہزار لین دین کا بیک لاگ ہے۔ ورک فیوژن.

AI ٹولز صرف قانون نافذ کرنے والے اداروں اور مالیاتی اداروں کے ہاتھ میں نہیں ہیں۔ سائبر جرائم پیشہ افراد کو بھی ان تک رسائی حاصل ہے، اور بعض صورتوں میں وہ خود بنا رہے ہیں۔ اس سے پبلک اور پرائیویٹ سیکٹرز کے لیے چیزیں پیچیدہ ہو جائیں گی، اور ساتھ ہی مجرموں کو چوری، دھوکہ دہی یا منی لانڈرنگ کرنے کے قابل بھی زیادہ تیزی سے اور بڑے پیمانے پر ہو جائے گا۔

کے مطابق انفوسیکیوریٹی میگزین,

"جنریٹو AI ماڈلز کو مالی مجرموں کے لیے منی لانڈرنگ کے عمل کو زیادہ موثر بنانے کے لیے استعمال کیا جا سکتا ہے - مثال کے طور پر، جعلی کمپنیاں، رسیدیں، ریکارڈ اور مالیاتی بیانات بنانے، قانون سازی میں خامیاں تلاش کرنے اور یہاں تک کہ آف شور اکاؤنٹس جن میں فنڈز چھپانے میں مدد کر کے۔ "

کم وسیع مجرمانہ اسکیموں نے بھی AI کو ملازمت دینا شروع کر دیا ہے۔ "پگ بچرنگ" رومانوی گھوٹالے چلانے والے فراڈ کرنے والے پہلے ہی چیٹ جی پی ٹی جیسے ٹولز کا استعمال کر رہے ہیں تاکہ متاثرین کو مزید مجبور کرنے والی پچز بنائیں۔ Adversarial AI ٹولز جیسے فراڈ GPT اور Worm GPT ڈارک ویب پر فروخت کیے جا رہے ہیں۔

فراڈ GPT برے اداکاروں کی مدد کرتا ہے "نقصانیت پر مبنی کوڈ لکھنا؛ ناقابل شناخت میلویئر بنانا؛ غیر VBV ڈبوں کی تلاش؛ فشنگ صفحات بنانا؛ ہیکنگ کے اوزار کی تعمیر؛ ہیکنگ گروپس، سائٹس اور مارکیٹوں کی تلاش؛ گھوٹالے کے صفحات اور خطوط لکھنا؛ لیک اور کمزوریوں کو تلاش کرنا؛ اور کوڈ یا ہیک کرنا سیکھنا۔"

کیوو کنسلٹنگ کے گیری اینڈرسن کے مطابق:

"سائبر کرائمینلز اور دھمکی آمیز اداکار کمیونٹی تکنیکی طور پر جاننے والے، حوصلہ افزائی اور نئے ٹیکنالوجی کے رجحانات کو ابتدائی طور پر اپنانے والے ہوتے ہیں جب وہ اپنے ٹولز، تکنیکوں اور طریقوں کو کیسے تیار کر سکتے ہیں اس کے فوائد اور بہتری دیکھتے ہیں۔"

دوسری طرف، کچھ مجرم، AI کے وعدوں کا استعمال کرتے ہوئے متاثرین کو سرمایہ کاری کے گھپلوں میں جھوٹا لالچ دے رہے ہیں۔ ایک DOJ پریس ریلیز کے مطابق:

"آسٹریلیا کے ڈیوڈ گلبرٹ سیفرون، 51، اور لاس اینجلس کے 52 سالہ ونسنٹ انتھونی مازوٹا جونیئر، نے مبینہ طور پر متاثرین کو مختلف تجارتی پروگراموں میں سرمایہ کاری پر آمادہ کرنے کے لیے ایک جعلی اسکیم چلانے کی سازش کی جس میں مصنوعی ذہانت سے چلنے والے خودکار تجارتی بوٹ کو ملازمت دینے کا جھوٹا وعدہ کیا گیا تھا۔ متاثرین کی سرمایہ کاری کو کرپٹو کرنسی مارکیٹوں میں تجارت کرنے اور زیادہ منافع کمانے کے لیے۔ اس فریب کاری کو "AI واشنگ" بھی کہا جاتا ہے۔

AI کو مجرمانہ طور پر اپنانے کا مطلب ہے کہ قانون نافذ کرنے والے اداروں، بینکوں اور کرپٹو کرنسی میں شامل دیگر کاروباروں کو ان ٹولز کو خود اختیار کرنا چاہیے اس سے پہلے کہ وہ مکمل طور پر مغلوب ہو جائیں۔ انہیں عوامی رسائی میں مشغول ہونے اور لوگوں کو سیکورٹی کے بہترین طریقوں اور گھوٹالے سے بچنے کے بارے میں تعلیم دینے کی بھی ضرورت ہے۔

BlockCerts کے بانی، Tim Vasko نے ایک تبدیلی کا حل پیش کیا ہے: تمام شرکاء کے لیے ایک مضبوط اور قابل اعتماد ماحولیاتی نظام بنانے کے لیے بلاکچین ٹیکنالوجی کے ساتھ AI کا فیوژن۔ توثیق شدہ انٹیلی جنس کا تصور BlockCerts کی اختراع میں سب سے آگے ہے، جو کہ بلاکچین میں موجود ناقابل تغیر پروف پروٹوکول کو نفیس توثیق کے عمل کے ساتھ ضم کرتا ہے جو GPT کی ٹیکنالوجی کو تقویت دیتا ہے۔

تصدیق کا یہ جدید ماڈل اس بات کی ضمانت دیتا ہے کہ ہر ٹرانزیکشن نہ صرف انکرپٹڈ ہے بلکہ متعدد پرتوں میں تصدیق شدہ بھی ہے، جس سے دھوکہ دہی کی سرگرمیوں بشمول منی لانڈرنگ کے خطرے کو نمایاں طور پر کم کیا جاتا ہے۔

واسکو اس نقطہ نظر کی عملییت اور تاثیر پر زور دیتے ہوئے کہتے ہیں، "ہماری حکمت عملی نظریاتی پوزیشن سے بالاتر ہے۔ یہ ایک فعال، ٹھوس نظام ہے جو کاروبار اور مالیات کے روایتی دائروں کے ساتھ ساتھ کرپٹو کرنسی کے شعبے کی حرکیات کو تقویت دیتا ہے، جس میں دیانتداری اور اعتماد کی ناگزیر اقدار ہیں۔

تصدیق شدہ انٹیلی جنس صرف ایک تصور نہیں ہے - یہ ایک آپریشنل پلیٹ فارم ہے، اس بات کو یقینی بنانے کا عہد ہے کہ ہر لین دین انتہائی اخلاقی معیارات پر عمل پیرا ہے، منسلک ڈیجیٹل ماحولیاتی نظام کے اندر اعتماد کی بنیاد کو فروغ دینا جو ہم سب اس وقت چلا رہے ہیں۔"

AI اب تک بنائے گئے سب سے طاقتور ٹولز میں سے ایک ہے۔ "ٹیکنالوجیکل ضروری" ایک فلسفیانہ تصور ہے کہ نئی ٹیکنالوجیز ناگزیر اور ضروری ہیں اور انہیں معاشرے کی بھلائی کے لیے تیار اور قبول کیا جانا چاہیے۔ اس طرح، جب کہ ہم AI کو اپنانے کے فوائد حاصل کرنے کے لیے کھڑے ہیں، پیشہ ور افراد کے لیے یہ ضروری ہے کہ وہ برے اداکاروں سے ایک قدم آگے رہیں، دونوں طرح سے جنریٹو AI کے استعمال سے وابستہ خطرات کو کم کر کے اور تعمیل کو بڑھانے کے لیے اسے فعال طور پر استعمال کر کے۔

اپنے کاروبار کے لیے AI کی طاقت کو استعمال کرنے کے لیے رہنمائی کے لیے، Katya Gozias سے رابطہ کریں۔ یا برینڈن کوچران پر .

• SEO سے چلنے والا مواد اور PR کی تقسیم۔ آج ہی بڑھا دیں۔
• پلیٹو ڈیٹا ڈاٹ نیٹ ورک ورٹیکل جنریٹو اے آئی۔ اپنے آپ کو بااختیار بنائیں۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• پلیٹوآئ اسٹریم۔ ویب 3 انٹیلی جنس۔ علم میں اضافہ۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• پلیٹو ای ایس جی۔ کاربن، کلین ٹیک، توانائی ، ماحولیات، شمسی، ویسٹ مینجمنٹ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• پلیٹو ہیلتھ۔ بائیوٹیک اینڈ کلینیکل ٹرائلز انٹیلی جنس۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• ماخذ: https://cryptoslate.com/decoding-the-black-box-how-ai-is-unveiling-the-secrets-of-crypto-money-laundering/