FATF نے مجازی اثاثوں اور ورچوئل اثاثوں کی خدمت فراہم کرنے والوں کے لیے رسک پر مبنی نقطہ نظر سے متعلق گائیڈنس کا مسودہ جاری کیا

19 مارچ 2021 کو، فائنانشل ایکشن ٹاسک فورس (FATF)، عالمی اینٹی منی لانڈرنگ معیارات طے کرنے والی باڈی نے جاری کیا۔ مسودہ رہنمائی اس کے 2019 کو واضح کرنے اور اس کی تکمیل کے لیے رہنمائی ورچوئل اثاثہ جات (VAs) اور ورچوئل اثاثہ سروس فراہم کرنے والوں (VASPs) کے لیے رسک بیسڈ اپروچ (RBA) پر۔ اگرچہ FATF کی رہنمائی تکنیکی طور پر رکن ممالک کے لیے پابند نہیں ہے، لیکن اس کی وسیع پیمانے پر اس طرح کے دائرہ اختیار کی پیروی کی جاتی ہے، جزوی طور پر FATF کے دائرہ اختیار کی فہرستوں میں ان کی اینٹی منی لانڈرنگ (AML) میں کمی اور دہشت گردی کی مالی معاونت (CFT) حکومتوں کا مقابلہ کرنے سے بچنے کے لیے۔ . مثال کے طور پر، FATF کی سفارش کہ نام نہاد "ٹریول رول" کو VASPs پر لاگو کیا جائے، پوری دنیا کے دائرہ اختیار کے ذریعے بڑے پیمانے پر لاگو کیا جا رہا ہے، حالانکہ اس طرح کے نفاذ کی رفتار کافی مختلف ہوتی ہے۔ اس لیے، مسودہ رہنمائی، جس میں بہت سی اہم تبدیلیاں اور اضافے شامل ہیں، صنعت کے آگے بڑھنے پر اہم اثر ڈال سکتے ہیں۔

جیسا کہ FATF میں بیان کیا گیا ہے۔ رہائی دبائیں، مسودہ رہنمائی کے لیے چھ اہم شعبے ہیں:

1. "VA اور VASP کی تعریفوں کو واضح کرنے کے لیے واضح کریں کہ یہ تعریفیں وسیع ہیں اور ایسا کوئی معاملہ نہیں ہونا چاہیے جہاں ایک متعلقہ مالیاتی اثاثہ FATF معیارات (یا تو VA کے طور پر یا روایتی مالیاتی اثاثہ کے طور پر) کے تحت نہیں آتا ہے؛
2. اس بارے میں رہنمائی فراہم کریں کہ کس طرح FATF معیارات نام نہاد stablecoins پر لاگو ہوتے ہیں۔
3. ہم مرتبہ سے ہم مرتبہ لین دین کے لیے خطرات اور ممکنہ خطرے کو کم کرنے کے بارے میں اضافی رہنمائی فراہم کریں؛
4. VASPs کے لائسنسنگ اور رجسٹریشن کے بارے میں تازہ ترین رہنمائی فراہم کرنا؛
5. 'ٹریول رول' کے نفاذ پر سرکاری اور نجی شعبوں کے لیے اضافی رہنمائی فراہم کرنا؛ اور
6. VASP سپروائزرز کے درمیان معلومات کے اشتراک اور تعاون کے اصول شامل ہیں۔

خاص طور پر قابل توجہ تبادلے (DEXs) اور وکندریقرت ایپلی کیشنز (DApps)، پیئر ٹو پیئر (P2P) لین دین، اور سفری اصول کے نفاذ کے مضمرات ہیں۔

DEXs اور DeFi

مسودہ رہنمائی نوٹ کرتی ہے کہ "تبادلہ یا منتقلی کی خدمات" اکثر "نام نہاد وکندریقرت تبادلے یا پلیٹ فارمز" کے ذریعے فراہم کی جاتی ہیں اور یہ کہ DEXs اور DApps "اب بھی عام طور پر ایک مرکزی پارٹی ہوتی ہے جس میں کسی حد تک شمولیت ہوتی ہے، جیسے کہ اثاثہ بنانا اور شروع کرنا، پیرامیٹرز ترتیب دینا، انتظامی 'کلید' رکھنا یا فیس جمع کرنا۔ رہنمائی واضح کرتی ہے کہ DApp بذات خود VASP نہیں ہے کیونکہ FATF کے معیارات "اندرونی سافٹ ویئر یا ٹیکنالوجی پر لاگو نہیں ہوتے ہیں"، لیکن یہ بتاتا ہے کہ "DApp کے ساتھ شامل ادارے FATF کی تعریف کے تحت VASP ہو سکتے ہیں" اور مزید کہا کہ DApps کے مالکان/آپریٹرز کے "ایک VASP ہونے کا امکان ہے چاہے دوسری پارٹیاں سروس میں کردار ادا کریں یا عمل کے حصے خودکار ہوں۔" تاہم، یہ مکمل طور پر واضح نہیں ہے کہ FATF کا نقطہ نظر کسی DEX یا DApp پر کس طرح لاگو ہوگا جس میں کوئی "مرکزی پارٹی" نہیں ہے یا تنظیم کا خیال ہے کہ ایسا ماڈل بھی موجود ہو سکتا ہے۔ اور نہ ہی یہ واضح ہے کہ آیا مسودہ رہنمائی پوری طرح سے مطابقت رکھتا ہے۔ رہنمائی 2019 میں ریاستہائے متحدہ کے فنانشل کرائمز انفورسمنٹ نیٹ ورک (FinCEN) کی طرف سے جاری کردہ DEXs اور DApps پر، جو دونوں موضوعات کو حل کرتا ہے، لیکن اس انداز میں جس نے صنعت کے لیے کچھ ابہام پیدا کرنا جاری رکھا ہوا ہے۔

P2P ٹرانزیکشنز:

مسودہ رہنمائی کے مطابق، پیر ٹو پیر (P2P) ٹرانزیکشنز "واضح طور پر FATF کی سفارشات کے تحت AML/CFT ذمہ داریوں کے تابع نہیں ہیں"، لیکن FATF نے مزید کہا کہ اس طرح کے لین دین سے "زیادہ خطرہ لاحق ہو سکتا ہے" خاص طور پر اگر وہ "بڑے پیمانے پر حاصل کریں" اور مرکزی دھارے میں شامل

کرشن اور VASP کے بغیر ادائیگی یا سرمایہ کاری کے ذریعہ آسانی سے استعمال ہوتے ہیں۔ اس طرح، مسودہ رہنمائی میں کہا گیا ہے کہ VASPs کو اس بات پر غور کرنا چاہیے کہ آیا کوئی بھی VAs یا مصنوعات جس کے ساتھ وہ لانچ یا لین دین کا ارادہ رکھتے ہیں وہ P2P ٹرانزیکشنز کو قابل بنائے گا، اور منی لانڈرنگ یا دہشت گردوں کی مالی معاونت کے خطرات کو کیسے کم کیا جانا چاہیے۔ VASPs کو اس حد تک بھی غور کرنا چاہیے کہ ان کے صارفین P2P سرگرمی میں کس حد تک مشغول ہو سکتے ہیں یا اس میں شامل ہو سکتے ہیں۔ دیگر اقدامات کے علاوہ، FATF تجویز کرتا ہے کہ ممالک کو "VASPs کے لائسنس دینے سے انکار کرنے پر غور کرنا چاہیے اگر وہ غیر پابند اداروں (یعنی نجی/غیر میزبان والیٹس) سے لین دین کی اجازت دیتے ہیں (مثال کے طور پر، 'ٹریول رول' کے ذریعے VASPs کو صرف ان سے لین دین قبول کرنے کا پابند کریں) /دوسرے VASPs کو)" یا VASPs کا تابع کرنا جو اس طرح کی سرگرمی میں اضافہ نگرانی یا اضافی ریگولیٹری تقاضوں میں مشغول ہوں۔ VASPs اور P2P لین دین کے درمیان تعامل پر یہ توجہ اسی طرح FinCEN کے حالیہ مجوزہ قانون بینکوں اور منی سروسز کے کاروبار کے ذریعے بعض معاملات کو نشانہ بنانا جس میں نام نہاد "غیر ہوسٹڈ بٹوے" شامل ہیں۔

سفر کا اصول:

سفری اصول کے حوالے سے، FATF رہنمائی مختلف قسم کی اضافی تفصیلات فراہم کرتی ہے، بشمول آرڈر کرنے اور فائدہ اٹھانے والے VASPs کے لیے ڈیٹا کی ضروریات کے حوالے سے، متعلقہ اصطلاحات کی تعریفیں جیسے "فوری طور پر" اور "محفوظ طریقے سے،" پابندیوں کی اسکریننگ کی ضروریات، اور کاؤنٹر پارٹی VASP تندہی مسودہ رہنمائی نوٹ کرتی ہے کہ سفری اصول کے ضوابط مختلف اوقات میں مختلف دائرہ اختیار میں لاگو ہوں گے، لیکن اس میں مزید کہا گیا ہے کہ "[r] فائدہ اٹھانے والے دائرہ اختیار میں ضابطے کی کمی کے باوجود، شروع کرنے والے اداروں کو کنٹریکٹ یا کاروبار کے ذریعے فائدہ اٹھانے والوں سے سفری اصول کی تعمیل کی ضرورت ہو سکتی ہے۔ مشق." رہنمائی میں یہ بھی تجویز کیا گیا ہے کہ VASPs کو سفری اصولوں سے متعلق معلومات کو جمع کرنا اور اسے برقرار رکھنا چاہیے یہاں تک کہ جہاں صرف ایک VASP کسی دیے گئے لین دین میں ملوث ہو۔

رائے کی درخواست:

FATF درج ذیل شعبوں پر صنعت سے رائے طلب کر رہا ہے:

1. "کیا VASP کی تعریف پر نظر ثانی شدہ گائیڈنس مزید وضاحت فراہم کرتی ہے کہ کون سے کاروبار VASP کی سرگرمیاں کر رہے ہیں اور FATF معیارات کے تابع ہیں؟
2. منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی اعانت (ML/TF) کے خطرات کو کم کرنے کے سب سے مؤثر طریقے کیا ہیں جو ہم مرتبہ سے ہم مرتبہ لین دین سے متعلق ہیں (یعنی، VA کی منتقلی VASP یا دیگر واجب الادا ادارے کے استعمال یا شمولیت کے بغیر کی گئی ہے، جیسے VA؟ دو غیر میزبان بٹوے کے درمیان منتقلی)؟
3. کیا سفری اصول کے سلسلے میں نظر ثانی شدہ گائیڈنس میں مزید وضاحت کی ضرورت ہے؟
4. کیا نظر ثانی شدہ گائیڈنس اس بارے میں واضح ہدایات فراہم کرتی ہے کہ نام نہاد سٹیبل کوائنز اور متعلقہ اداروں پر کس طرح FATF معیارات لاگو ہوتے ہیں؟
5. کیا FATF معیارات کے موثر نفاذ کو فروغ دینے کے لیے نظر ثانی شدہ گائیڈنس کو مزید کارآمد بنانے کے لیے کوئی مزید تبصرے اور مخصوص تجاویز موجود ہیں؟"

ڈرافٹ گائیڈنس میں نمایاں تبدیلیوں اور FATF کے اقدامات کے عالمی نتائج کے پیش نظر، تبصرہ کا دورانیہ صنعت کے لیے خدشات کا اظہار کرنے اور FATF کو اضافی تجاویز فراہم کرنے کا ایک اہم موقع پیش کرتا ہے۔ تبصرے 20 اپریل 2021 تک ہیں۔ Steptoe دلچسپی رکھنے والی جماعتوں کو جمع کرانے کے لیے تبصرے تیار کرنے میں مدد کے لیے دستیاب ہے۔

ماخذ: https://www.steptoeblockchainblog.com/2021/04/fatf-releases-draft-guidance-on-a-risk-based-approach-to-virtual-assets-and-virtual-asset-service-providers/