16 ستمبر 2020 کو یو ایس ڈیپارٹمنٹ آف ٹریژری کے فنانشل کرائمز انفورسمنٹ نیٹ ورک (FinCEN) نے ایک شائع کیا۔ مجوزہ اصول سازی کا پیشگی نوٹس (ANPRM) ریگولیٹری مالیاتی اداروں کے اینٹی منی لانڈرنگ تعمیل پروگراموں کی تاثیر کو بڑھانے کے لیے ریگولیٹری تبدیلیوں پر تبصرے طلب کرنا۔ جیسا کہ FinCEN میں بیان کیا گیا ہے۔ رہائی دبائیں، ANPRM مالیاتی اداروں کے لیے "بینک سیکریسی ایکٹ (BSA) کے تحت ممکنہ ریگولیٹری ترامیم سے متعلق سوالات کی ایک وسیع رینج" پر تبصرے فراہم کرنے کا ایک موقع پیش کرتا ہے۔ اگرچہ FinCEN نے حالیہ برسوں میں باضابطہ نوٹس اور تبصرے کے طریقہ کار کے ذریعے متعدد قواعد شائع کیے ہیں، قوانین کو کافی حد تک ہدف بنایا گیا ہے جیسے کہ گاہک کی مستعدی جیسے مسائل۔ FinCEN نے متعدد رہنمائی دستاویزات بھی جاری کی ہیں، بشمول بلاکچین انڈسٹری میں بعض اداروں کے لیے FinCEN کے قوانین کو لاگو کرنے کی رہنمائی، لیکن اس وقت صنعت کی جانب سے عوامی تبصرے قبول نہیں کیے گئے۔ لہذا، ANPRM کی اشاعت ریگولیٹ اداروں کے لیے AML پروگرامیٹک اور تعمیل کے مسائل کی ایک حد پر سننے کا نسبتاً نادر موقع پیش کرتی ہے۔
ANPRM میں موضوعات سے متعلق 11 مخصوص سوالات شامل ہیں، بشمول دیگر:
- "مؤثر اور معقول طریقے سے ڈیزائن کردہ" تعمیل پروگرام کی اصطلاح کی تعریف؛
- احاطہ شدہ مالیاتی اداروں کے لیے خطرے کی تشخیص کے عمل کے لیے ایک واضح ضرورت؛ اور
- FinCEN ہر دو سال بعد "اسٹریٹیجک اینٹی منی لانڈرنگ ترجیحات" کی فہرست شائع کرتا ہے۔
ان مخصوص موضوعات کے علاوہ، ANPRM کے سوال تین میں ایک کھلا ہوا سوال ہے، "کیا AML کے ضوابط میں تبدیلیاں اس ANPRM میں زیر غور ہیں AML پروگراموں کی تاثیر کو بڑھانے کے مقصد کو حاصل کرنے کے لیے ایک مناسب طریقہ کار؟ اگر نہیں، تو FinCEN کو کن مختلف یا اضافی میکانزم پر غور کرنا چاہیے؟" اس سوال کی وسعت مالیاتی اداروں کے لیے مختلف مسائل اور خدشات کو اٹھانے اور FinCEN سے مخصوص اقدامات کی درخواست کرنے کا موقع فراہم کرتی ہے۔
FinTech اور blockchain کمپنیوں کے لیے خاص طور پر نوٹ کریں، جنہیں اکثر اپنی ٹیکنالوجی کی جدیدیت کے پیش نظر انوکھے تعمیل چیلنجوں کا سامنا کرنا پڑتا ہے، ANPRM کا چوتھا سوال ہے، جو یہ پوچھتا ہے کہ کیا FinCEN کو "انڈسٹری کے لیے مخصوص مسائل" کو ایک "مؤثر" کی تعریف کے حصے کے طور پر غور کرنا چاہیے۔ اور معقول طریقے سے ڈیزائن کیا گیا" تعمیل پروگرام۔ سوال سات اسی طرح پوچھتا ہے، "کیا 'موثر اور معقول طریقے سے ڈیزائن کیے گئے' AML پروگرام کی ضرورت کو شامل کرنے کے لیے ریگولیٹری ترامیم ہر صنعت کی قسم کے اندر تمام مالیاتی اداروں کے لیے تجویز کی جائیں، یا کیا یہ ضرورت ان مالیاتی اداروں کے سائز یا آپریشنل پیچیدگی کی بنیاد پر مختلف ہونی چاہیے؟ ، یا کچھ اور عوامل؟" یہ سوالات FinTech اور blockchain کمپنیوں کے لیے ایک اچھا موقع فراہم کرتے ہیں کہ وہ کمپلائنس پروگراموں کے لیے صنعت کے لیے مخصوص طریقوں کی وکالت کریں جو الگ الگ خطرات کے ساتھ ساتھ AML کی بہتر صلاحیتوں کا سبب بنتے ہیں۔
ANPRM بڑے پیمانے پر FinCEN کے اہم پبلک پرائیویٹ ایڈوائزری گروپ، بینک سیکریسی ایکٹ ایڈوائزری گروپ (BSAAG) کی طرف سے بنائے گئے AML ریگولیشنز کو بہتر بنانے کی سفارشات کا نتیجہ ہے۔ BSAAG کی رکنیت میں مالیاتی اداروں، وفاقی اور ریاستی ریگولیٹری اور قانون نافذ کرنے والے اداروں، اور تجارتی گروپوں کے نمائندے شامل ہیں جن کے اراکین BSA اور اس کے ضوابط کے تقاضوں کے تابع ہیں۔ FinCEN ANPRM کو BSAAG کی سفارشات کی "FinCEN کی تشخیص کا نتیجہ" اور "ان کے نفاذ پر غور کرنے کی طرف ایک قدم" کے طور پر بیان کرتا ہے۔
ANPRM پر تبصرے 16 نومبر 2020 تک ہونے والے ہیں۔ Steptoe دلچسپی رکھنے والی جماعتوں کو جمع کرانے کے لیے تبصرے تیار کرنے میں مدد کے لیے دستیاب ہے۔
- 11
- 2020
- اکاؤنٹ
- ایڈیشنل
- مشاورتی
- وکیل
- تمام
- AML
- کے درمیان
- رقم کی غیرقانونی ترسیل کے مخالف
- بینک
- blockchain
- بلاکچین کمپنیاں
- تبصروں
- کمپنیاں
- تعمیل
- جرم
- DID
- دستاویزات
- چہرہ
- وفاقی
- مالی
- مالی جرائم نافذ کرنے والا نیٹ ورک
- مالیاتی ادارے
- FinCen
- فن ٹیک
- اچھا
- گروپ
- HTTPS
- سمیت
- صنعت
- اداروں
- مسائل
- قانون
- قانون نافذ کرنے والے اداروں
- لسٹ
- اراکین
- نیٹ ورک
- مواقع
- دیگر
- پروگرام
- پروگرام
- عوامی
- پبلشنگ
- بلند
- رینج
- ضابطے
- ضروریات
- نتائج کی نمائش
- رسک
- خطرے کی تشخیص
- قوانین
- سائز
- حالت
- ٹیکنالوجی
- وقت
- موضوعات
- تجارت
- us
- کے اندر
- سال