30 دسمبر 2020 کو، امریکی محکمہ خزانہ کے دفتر برائے غیر ملکی اثاثہ جات کنٹرول (OFAC) نے $98,380 کا اعلان کیا۔ تصفیہ BitGo, Inc. (BitGo) کے ساتھ۔ یہ سول سیٹلمنٹ، ڈیجیٹل کرنسی کے لین دین سے متعلق متعدد پابندیوں کے پروگراموں کی واضح خلاف ورزیوں کے حوالے سے، بلاک چین انڈسٹری میں کسی کاروبار کے خلاف پہلی شائع شدہ OFAC نفاذ کارروائی ہے۔
BitGo، جو پالو آلٹو، کیلیفورنیا میں واقع ہے، ایک "ادارہاتی ڈیجیٹل اثاثہ جات کی تحویل، تجارت، اور مالیات" کمپنی ہے۔ واضح پابندیوں کی خلاف ورزیوں کا تعلق 183 ایسے واقعات سے ہے جن میں BitGo کریمیا، کیوبا، ایران، سوڈان اور شام میں موجود افراد اور/یا اداروں کو اس کی غیر کسٹوڈیل محفوظ ڈیجیٹل والیٹ مینجمنٹ سروس استعمال کرنے سے روکنے میں ناکام رہا۔ یہ تمام دائرہ اختیار OFAC کے ضوابط کے تحت کم از کم لین دین کے وقت کے کچھ حصے کے دوران جامع پابندیوں کے تابع تھے۔ OFAC نے کہا کہ BitGo کے پاس یہ جاننے کی وجہ تھی کہ ان جامع طور پر منظور شدہ دائرہ اختیار میں صارفین اس کی خدمات کو انٹرنیٹ پروٹوکول (IP) ایڈریس ڈیٹا کے ذریعے سیکیورٹی مقاصد کے لیے استعمال کر رہے تھے، اور مبینہ طور پر ایسے دائرہ اختیار میں صارفین کو اس کی خدمات تک رسائی سے روکنے کے لیے کنٹرولز کو نافذ کرنے میں ناکام رہے تھے۔ (خلاف ورزیوں اور تصفیے میں BitGo Trust Company, Inc. کی طرف سے فراہم کردہ انٹرپرائز یا حراستی خدمات شامل نہیں تھیں، جو BitGo, Inc. سے ملحق ہے)
OFAC کے مطابق، تقریباً 10 مارچ، 2015، اور 11 دسمبر، 2019 کے درمیان، BitGo نے اپنی ہاٹ والیٹ مینجمنٹ سروس کا استعمال کرتے ہوئے 183 ڈیجیٹل کرنسی ٹرانزیکشنز پر کارروائی کی جس میں کل $9,127.79، جامع طور پر منظور شدہ دائرہ اختیار میں موجود صارفین کے لیے جنہوں نے وال شاٹ وال اکاؤنٹس کے لیے سائن اپ کیا تھا۔
خلاف ورزیوں کے وقت، BitGo نے حفاظتی مقاصد کے لیے صارفین کے IP پتوں کو ٹریک کیا۔ تاہم، OFAC نے زور دے کر کہا کہ اسی معلومات کو پابندیوں کی تعمیل کے مقاصد کے لیے بھی نہیں ٹریک کیا گیا تھا۔ اس طرح، کریمیا، کیوبا، ایران، سوڈان اور شام میں موجود IP پتے والے صارفین BitGo کے ڈیجیٹل کرنسی والیٹ پلیٹ فارم کو استعمال کرنے کے قابل تھے، اس کے باوجود کہ BitGo کے پاس ان صارفین کے مقام کی شناخت کرنے کی صلاحیت موجود ہے۔ مزید برآں، اپریل 2018 سے پہلے، BitGo کو صارفین کے لیے اکاؤنٹ کھولنے اور ان کی خدمات تک رسائی کے لیے صرف ایک نام اور ای میل پتہ کی ضرورت تھی۔ اپریل 2018 کے بعد، BitGo نے صارفین سے اس ملک کی شناخت کرنے کا بھی مطالبہ کیا جس میں وہ واقع تھے، لیکن اضافی تصدیق یا مستعدی کو انجام دینے کے بجائے کسٹمر کی فراہم کردہ معلومات اور تصدیق پر انحصار کیا۔
OFAC نے پہلے کمپنیوں کو خلاف ورزیوں کی بنیاد پر حوالہ دیا ہے، کم از کم جزوی طور پر، متعدد غیر بلاکچین سیاق و سباق میں آئی پی جیو بلاکنگ کو نافذ کرنے میں ناکامی پر، بشمول سول سیٹلمنٹس۔ ایمیزون اور اسٹینڈرڈ چارٹرڈ بینک. اگرچہ ان تصفیوں میں کریپٹو کرنسی کی ہینڈلنگ یا استعمال شامل نہیں تھا، لیکن انہیں اسی طرح کی ذمہ داری کے نظریہ کے تحت دیکھا جا سکتا ہے - کہ ایک امریکی شخص نے OFAC کے منظور شدہ دائرہ اختیار کو اجازت کے بغیر خدمات برآمد کیں۔
OFAC نے پایا کہ BitGo نے رضاکارانہ طور پر ظاہری خلاف ورزیوں کا خود انکشاف نہیں کیا۔ اگرچہ حالات ایک سنگین کیس کی تشکیل نہیں کرتے تھے، OFAC نے طے کیا کہ ظاہری خلاف ورزیاں عوامی قرارداد اور دیوانی جرمانے کی ضمانت دیتی ہیں۔ کے مطابق OFAC کے نفاذ کے رہنما خطوط، OFAC نے دو عوامل کی نشاندہی کی جو اس نے بڑھنے والے عوامل کا تعین کیا۔ سب سے پہلے، BitGo "مناسب، خطرے پر مبنی پابندیوں کی تعمیل کنٹرولز" کو لاگو نہ کر کے "مناسب احتیاط یا اپنی پابندیوں کی تعمیل کی ذمہ داریوں کی دیکھ بھال" کرنے میں ناکام رہا۔ دوسرا، OFAC نے طے کیا کہ BitGo کے پاس یہ جاننے کی وجہ ہے کہ اس کے کچھ صارفین جامع طور پر منظور شدہ دائرہ اختیار میں واقع ہیں کیونکہ اس نے پہلے ہی حفاظتی مقاصد کے لیے صارفین کے IP پتے جمع کیے تھے۔
تاہم، OFAC نے بہت سے تخفیف کرنے والے عوامل بھی پائے۔ BitGo ایک نسبتاً چھوٹی کمپنی ہے اور اسے نفاذ کی کارروائی سے مشروط ابتدائی لین دین کی تاریخ سے پہلے پانچ سالوں میں جرمانے کا نوٹس یا خلاف ورزی کا پتہ نہیں ملا تھا۔ BitGo نے ایک چیف کمپلائنس آفیسر کی خدمات بھی حاصل کیں اور ایک نئی OFAC تعمیل کی پالیسی نافذ کی۔ آخر میں، BitGo نے ظاہری خلاف ورزیوں کے جواب میں متعدد تدارکاتی اقدامات کو نافذ کیا، بشمول، دوسروں کے علاوہ، منظور شدہ دائرہ اختیار کے لیے IP ایڈریس کو مسدود کرنا اور "ای میل سے متعلقہ پابندیاں"، اس کے تمام اکاؤنٹس بشمول "ہاٹ والیٹ" اکاؤنٹس کی اسکریننگ، OFAC کے خلاف خاص طور پر نامزد شہریوں اور بلاک شدہ افراد کی فہرست، اور بعض اہلکاروں کے لیے پابندیوں سے متعلق تربیت۔
OFAC نے طے کیا کہ اس معاملے میں لاگو قانونی زیادہ سے زیادہ دیوانی مالیاتی جرمانہ اور بنیادی شہری مالیاتی جرمانے کی رقم بالترتیب $53,051,675 اور $183,000 ہے، لیکن تخفیف کرنے والے عوامل اور دیگر تحفظات کو مدنظر رکھتے ہوئے، دیوانی جرمانے کو کم کر کے $98,380 کردیا گیا۔
خاص طور پر، OFAC کے اعلان نے مناسب تعمیل پروگرام کی اہمیت اور ڈیجیٹل کرنسی کی خدمات فراہم کرنے سے منسلک پابندیوں کے خطرات کو اجاگر کرنے کا موقع لیا، اور اس بات پر زور دیا کہ ایسی خدمات فراہم کرنے والی کمپنیوں کو ان خطرات کو کم کرنے کے لیے اقدامات کرنے چاہئیں۔ OFAC نے نوٹ کیا کہ ڈیجیٹل کرنسی کا استعمال کرتے ہوئے آن لائن کامرس یا لین دین کی پروسیسنگ میں مشغول کمپنیاں اس بات کو یقینی بنانے کی ذمہ دار ہیں کہ وہ OFAC کی طرف سے ممنوعہ لین دین میں ملوث نہیں ہیں، بشمول "مسدود افراد یا جائیداد کے ساتھ لین دین، یا ممنوعہ تجارت یا سرمایہ کاری سے متعلق لین دین میں مشغول ہونا۔" OFAC کا کہنا ہے کہ ان خطرات کو کم کرنے کے لیے، ایکسچینجرز، منتظمین، اور ڈیجیٹل کرنسیوں کے صارفین کو "ایک موزوں، خطرے پر مبنی پابندیوں کی تعمیل پروگرام تیار کرنا چاہیے۔" اگرچہ اس طرح کے تعمیل کے پروگرام کمپنی کے سائز اور نفاست، پیش کردہ مصنوعات اور خدمات، صارفین اور جغرافیائی محل وقوع کے لحاظ سے مختلف ہوں گے، لیکن انہیں OFAC کے بیان کردہ تعمیل کے کم از کم پانچ ضروری اجزاء پر مبنی ہونا چاہیے اور ان کو شامل کرنا چاہیے۔ OFAC تعمیل کے وعدوں کے لیے ایک فریم ورکبشمول: 1) انتظامی عزم؛ 2) خطرے کی تشخیص؛ 3) اندرونی کنٹرول؛ 4) جانچ اور آڈیٹنگ؛ اور 5) تربیت۔ OFAC نے مزید کہا کہ BitGo انفورسمنٹ ایکشن فریم ورک کے اندر ایک عنصر کے طور پر "تکنیکی کنٹرولز، جیسے پابندیوں کی فہرست کی اسکریننگ اور IP بلاک کرنے کے طریقہ کار کو نافذ کرنے کی اہمیت پر زور دیتا ہے۔
اگرچہ یہ ڈیجیٹل اثاثہ کمپنی کے خلاف پہلی نافذ کرنے والی کارروائی ہے، امریکہ نے ڈیجیٹل کرنسی سے متعلق متعدد دیگر اقدامات اٹھائے ہیں، جن میں وینزویلا کے لین دین پر پابندی لگانا بھی شامل ہے۔ پیٹرو اور بٹوے کی شناخت پتے منظور شدہ افراد سے وابستہ۔ BitGo نافذ کرنے والی کارروائی، OFAC کی ماضی کی بلاکچین سے متعلق کارروائیوں کے ساتھ، ڈیجیٹل اثاثہ کمپنیوں کی اہمیت کو اجاگر کرتی ہے جو کہ ایک مضبوط امریکی پابندیوں کی تعمیل پروگرام رکھتی ہے اور اس بات کو یقینی بناتی ہے کہ اس طرح کے پروگراموں کو مکمل اور مؤثر طریقے سے لاگو کیا جائے۔
- 000
- 11
- 2019
- 2020
- تک رسائی حاصل
- اکاؤنٹ
- عمل
- ایڈیشنل
- ملحق
- تمام
- مبینہ طور پر
- کے درمیان
- کا اعلان کیا ہے
- اعلان
- اعلان
- اپریل
- اثاثے
- اثاثے
- اجازت
- BitGo
- blockchain
- کاروبار
- کیلی فورنیا
- پرواہ
- چیف
- کامرس
- کمپنیاں
- کمپنی کے
- تعمیل
- cryptocurrency
- کیوبا
- کرنسیوں کے لئے منڈی کے اوقات کو واضح طور پر دیکھ پائیں گے۔
- کرنسی
- تحمل
- گاہکوں
- اعداد و شمار
- ترقی
- DID
- ڈیجیٹل
- ڈیجیٹل اثاثہ
- ڈیجیٹل کرنسیوں
- ڈیجیٹل کرنسی
- ڈیجیٹل پرس
- ای میل
- انٹرپرائز
- ورزش
- ناکامی
- پہلا
- فریم ورک
- ہینڈلنگ
- نمایاں کریں
- HTTPS
- شناخت
- انکارپوریٹڈ
- سمیت
- صنعت
- معلومات
- انٹرنیٹ
- IP
- IP ایڈریس
- ایران
- IT
- ذمہ داری
- لسٹ
- محل وقوع
- انتظام
- مارچ
- افسر
- آن لائن
- کھول
- مواقع
- حکم
- دیگر
- کارمک
- پلیٹ فارم
- پالیسی
- حاصل
- پروگرام
- پروگرام
- جائیداد
- عوامی
- ضابطے
- جواب
- رسک
- خطرے کی تشخیص
- پابندی
- سیکورٹی
- سروسز
- تصفیہ
- سائز
- چھوٹے
- امریکہ
- سوڈان
- سیریا
- ٹیکنیکل
- ٹیسٹنگ
- وقت
- تجارت
- ٹریڈنگ
- ٹریننگ
- ٹرانزیکشن
- معاملات
- بھروسہ رکھو
- us
- صارفین
- توثیق
- بٹوے
- ڈبلیو
- کے اندر
- سال