OFAC نے ڈیجیٹل اثاثہ کمپنی کو ٹارگٹ کرتے ہوئے دوسری انفورسمنٹ ایکشن کا اعلان کیا۔

18 فروری 2021 کو، امریکی محکمہ خزانہ کے دفتر برائے غیر ملکی اثاثہ جات کنٹرول (OFAC) نے $507,375 کا اعلان کیا۔ تصفیہ BitPay، Inc. (BitPay) کے ساتھ۔ اس سول سیٹلمنٹ نے ڈیجیٹل کرنسی کے لین دین سے متعلق متعدد پابندیوں کے پروگراموں کی واضح خلاف ورزیوں کو حل کیا، اور یہ بلاک چین انڈسٹری میں کسی کاروبار کے خلاف OFAC نفاذ کا دوسرا کیس ہے۔ یہ کیس OFAC کی دسمبر 2020 میں ایک اور بلاک چین انڈسٹری کمپنی کے خلاف سول انفورسمنٹ کارروائی کے بعد ہے، BitGo, Inc. (BitGo)، ڈیجیٹل کرنسی کے لین دین سے متعلق متعدد امریکی پابندیوں کے پروگراموں کی مبینہ خلاف ورزیوں کے لیے۔ BitGo ایکشن پر ہماری سابقہ ​​بلاگ پوسٹ دیکھیں یہاں.

BitPay، جو اٹلانٹا، جارجیا میں واقع ہے، سوداگروں کے لیے سامان اور خدمات کی ادائیگی کے طور پر ڈیجیٹل کرنسی کو قبول کرنے کے لیے ادائیگی کی کارروائی کا حل پیش کرتا ہے۔ پابندیوں کی واضح خلاف ورزیاں کیوبا، شمالی کوریا، ایران، سوڈان، شام، اور یوکرین کے کریمیا کے علاقے (جس کا روس نے الحاق کیا ہوا) اور امریکہ اور دیگر جگہوں پر تاجروں کے درمیان بٹ پے پلیٹ فارم پر ڈیجیٹل کرنسی کے لین دین سے متعلق ہے۔ OFAC نے تسلیم کیا کہ BitPay نے امریکی پابندیوں کی فہرستوں کے خلاف اپنے صارفین، مرچنٹس کی اسکریننگ کی، لیکن کہا کہ BitPay کے پاس یہ جاننے کی وجہ تھی کہ تاجروں کے ساتھ کام کرنے والے خریدار جامع طور پر منظور شدہ دائرہ اختیار میں واقع تھے کیونکہ کمپنی کے پاس مقام کی معلومات تھی، بشمول انٹرنیٹ پروٹوکول (IP) ایڈریس۔ ڈیٹا، ان لوگوں کے بارے میں۔ یہ کیس رضاکارانہ طور پر ظاہر نہیں کیا گیا تھا، لیکن OFAC نے پایا کہ خلاف ورزیاں غیر معمولی نہیں تھیں۔

OFAC کے مطابق، BitPay نے جامع طور پر منظور شدہ دائرہ اختیار میں افراد کو BitPay کے مرچنٹ صارفین کے ساتھ تقریباً $129,000 مالیت کی ڈیجیٹل کرنسی کے لین دین کرنے کی اجازت دی۔ جیسا کہ OFAC کے نفاذ کی ریلیز میں بیان کیا گیا ہے، تقریباً 10 جون، 2013، اور ستمبر 16، 2018 کے درمیان، BitPay نے منظور شدہ دائرہ اختیار میں واقع IP پتے والے افراد سے 2,102 ٹرانزیکشنز پر کارروائی کی۔ BitPay کی ادائیگی کی پروسیسنگ سروس سے متعلق لین دین۔ BitPay نے مبینہ طور پر اپنے مرچنٹ صارفین کی جانب سے ان مرچنٹس کے خریداروں سے ڈیجیٹل کرنسی کی ادائیگیاں وصول کیں، جو منظور شدہ دائرہ اختیار میں واقع تھے۔ BitPay نے پھر ڈیجیٹل کرنسی کو فیاٹ میں تبدیل کیا، اور پھر اس کرنسی کو اپنے مرچنٹ صارفین تک پہنچا دیا۔

BitPay نے خریداروں کے بارے میں معلومات کے کچھ ٹکڑوں کو جمع کیا جس میں خریداروں کا نام، پتہ، ای میل پتہ، اور نومبر 2017 سے خریدار کے IP پتے شامل ہیں۔ تاہم، BitPay کے لین دین کے جائزے کے عمل نے اس مقام اور شناختی معلومات کا مناسب تجزیہ نہیں کیا، جس کے نتیجے میں وہ افراد جو جامع طور پر منظور شدہ دائرہ اختیار میں واقع ہیں امریکی تاجروں سے خریداری کر رہے ہیں۔

OFAC نے پہلے کمپنیوں کو خلاف ورزیوں کی بنیاد پر حوالہ دیا ہے، کم از کم جزوی طور پر، متعدد غیر بلاکچین سیاق و سباق میں IP جیو بلاکنگ کو نافذ کرنے میں ناکامی پر، بشمول کارروائیوں کو نشانہ بنانا ایمیزون, ٹورنٹو ڈومینین بینک، اور اسٹینڈرڈ چارٹرڈ بینک، اور اوپر بیان کردہ BitGo کارروائی میں۔

کے مطابق OFAC کے نفاذ کے رہنما خطوط، OFAC نے دو عوامل کی نشاندہی کی جو اس نے بڑھنے والے عوامل کا تعین کیا:

• BitPay منظور شدہ دائرہ اختیار میں موجود افراد کو ڈیجیٹل کرنسی کا استعمال کرتے ہوئے تقریباً پانچ سال تک BitPay کے تاجروں کے ساتھ لین دین کرنے کی اجازت دے کر "مناسب احتیاط یا اپنی پابندیوں کی تعمیل کی ذمہ داریوں کی دیکھ بھال" کرنے میں ناکام رہا، جبکہ BitPay کے پاس مبینہ طور پر ان صارفین کو اسکرین کرنے کے لیے جگہ کی کافی معلومات تھیں۔ اور
• BitPay نے متعدد منظور شدہ دائرہ اختیار میں واقع افراد کو اقتصادی فائدے میں $128,582.61 پہنچایا، اس طرح ان پابندیوں کے پروگراموں کی سالمیت کو نقصان پہنچا۔

تاہم، OFAC نے بہت سے تخفیف کرنے والے عوامل بھی پائے:

• BitPay نے 2013 کے اوائل سے ہی کچھ پابندیوں کی تعمیل کے کنٹرول کو لاگو کیا، جس میں اس کے مرچنٹ صارفین پر مناسب مستعدی اور پابندیوں کی اسکریننگ کی کوششیں شامل ہیں، اور 2014 میں اپنے پابندیوں کی تعمیل کے پروگرام کو باقاعدہ بنایا؛
• BitPay نے ملازمین کو تربیت فراہم کی، بشمول سینئر مینجمنٹ کو، کہ کیوبا، ایران، شام، شمالی کوریا، اور کریمیا سے تاجروں کے سائن اپ کے ساتھ ساتھ منظور شدہ افراد اور اداروں کے ساتھ تجارت ممنوع تھی۔
• BitPay ایک چھوٹا کاروبار ہے اور اسے پہلے سے واضح خلاف ورزی کی تاریخ سے پچھلے پانچ سالوں میں OFAC سے جرمانے کا نوٹس یا فائنڈنگ آف وائلیشن موصول نہیں ہوا تھا۔
• BitPay نے ظاہری خلاف ورزیوں میں OFAC کی تحقیقات کے ساتھ تعاون کیا اور اس طرز عمل کو ختم کر دیا جس کی وجہ سے خلاف ورزیاں ہوئیں؛ اور
• BitPay نے متعدد اقدامات کو نافذ کیا جس کا مقصد زیربحث طرز عمل کے دوبارہ ہونے کے خطرے کو کم کرنا ہے۔ کنٹرولز میں ایسے آئی پی ایڈریسز کو مسدود کرنا شامل ہے جو جامع طور پر منظور شدہ دائرہ اختیار میں شروع ہوتے نظر آتے ہیں، انوائس کی تکمیل کو روکنے کے لیے تاجروں کے خریداروں کے جسمانی اور ای میل پتوں کی جانچ پڑتال کرنا اگر BitPay منظور شدہ دائرہ اختیار کے ایڈریس یا ای میل ڈومین کی شناخت کرتا ہے، اور BitPay ID کو لانچ کرنا شامل ہے۔ ، ایک گاہک کی شناخت کا آلہ جو تاجروں کے خریداروں کے لیے لازمی ہے جو $3,000 یا اس سے اوپر کی BitPay انوائس ادا کرنا چاہتے ہیں۔

کمپنی کو 619,689,816 ڈالر کے قانونی زیادہ سے زیادہ سول مالیاتی جرمانے کا سامنا کرنا پڑ سکتا تھا، لیکن جرمانے کو OFAC کے مطابق کم کر کے $507,375 کر دیا گیا تھا۔ نفاذ کے رہنما خطوط.

نفاذ کی ریلیز نے خطرے پر مبنی مناسب تعمیل پروگرام کی اہمیت کو اجاگر کیا اور اس بات پر زور دیا کہ ڈیجیٹل اثاثہ خدمات فراہم کرنے والی کمپنیوں کو ایسی خدمات سے منسلک پابندیوں کے خطرات کو کم کرنے کے لیے اقدامات کرنے چاہئیں۔ ایجنسی کی OFAC تعمیل کے وعدوں کے لیے فریم ورک اس طرح کے پروگراموں کا جائزہ لیتے وقت ان عوامل کو بیان کرتا ہے۔ پابندیوں کی اسکریننگ کے حوالے سے، OFAC نے نوٹ کیا کہ یہ کیس "ڈیجیٹل کرنسی سروسز کے سلسلے میں پابندیوں کے خطرات کو کم کرنے کے لیے، تمام دستیاب معلومات بشمول IP پتے اور صارفین اور ہم منصبوں کے دیگر مقام کے ڈیٹا کی اسکریننگ کی اہمیت پر زور دیتا ہے۔" BitGo اور BitPay کے خلاف OFAC کی حالیہ کارروائیوں سے پتہ چلتا ہے کہ ایجنسی بلاک چین انڈسٹری پر زیادہ توجہ مرکوز کر رہی ہے اور وہ کمپنیاں جنہوں نے مضبوط OFAC تعمیل پروگرام کو اپنایا اور لاگو نہیں کیا ہے وہ مستقبل کے نفاذ کی کارروائیوں میں خطرے میں پڑ سکتی ہیں۔

ماخذ: https://www.steptoeblockchainblog.com/2021/02/ofac-announces-second-enforcement-action-targeting-a-digital-asset-company/