15 اکتوبر 2021 کو، امریکی محکمہ خزانہ کے دفتر برائے غیر ملکی اثاثہ جات کنٹرول (OFAC) نے متوقع مجازی کرنسی کی صنعت کے لیے پابندیوں کی تعمیل کی رہنمائی اور دو متعلقہ اکثر پوچھے گئے سوالات (FAQs 559 اور 646)۔ OFAC نے گزشتہ دو دہائیوں میں صرف مٹھی بھر دیگر صنعتوں کے لیے صنعت سے متعلق رہنمائی شائع کی ہے۔ نئی رہنمائی ایجنسی کی ورچوئل کرنسی (VC) کے شعبے پر بڑھتی ہوئی توجہ کو ظاہر کرتی ہے۔ یہ امریکی پابندیوں کی تعمیل کے طریقوں کو ان طریقوں سے بھی واضح کرتا ہے جو مستقبل میں OFAC کے نفاذ کے اقدامات کی بنیاد رکھ سکتے ہیں۔
OFAC کی رہنمائی کا اعلان رینسم ویئر، منی لانڈرنگ، اور ورچوئل کرنسی کے شعبے میں دیگر مالیاتی جرائم سے نمٹنے کے لیے امریکی حکومت کے نفاذ کی وسیع تر ترجیحات کے حصے کے طور پر کیا گیا تھا، جیسا کہ محکمہ انصاف کے حالیہ بیان میں بتایا گیا ہے۔ اعلان ایک قومی کرپٹو کرنسی انفورسمنٹ ٹیم کا۔ OFAC رہنمائی مالیاتی جرائم کے نفاذ کے نیٹ ورک (FinCEN) کے ساتھ مل کر شائع کی گئی تھی۔ مشکوک سرگرمی کی رپورٹنگ میں رینسم ویئر کے رجحانات کا تجزیہ، لیکن رہنمائی عام طور پر VC انڈسٹری میں ہوتی ہے اور یہ ransomware کے لیے مخصوص نہیں ہے۔ ایک رینسم ویئر اداکار جو VC سے مطالبہ کرتا ہے وہ OFAC کی پابندیوں کا ہدف ہو سکتا ہے یا نہیں، اور منظور شدہ اداکار VC کے مختلف قسم کے لین دین میں مشغول ہو سکتے ہیں جن میں ransomware شامل نہیں ہے۔ OFAC کی نئی رہنمائی میں تجویز کردہ تعمیل کے طریقے مجازی کرنسیوں سے پیدا ہونے والے پابندیوں کے خطرات کی مکمل رینج پر مرکوز ہیں۔
رہنمائی خطرے پر مبنی تعمیل پروگراموں کے لیے OFAC کی دیرینہ سفارش کو برقرار رکھتی ہے، اور مئی 2019 کو تیار کرتی ہے۔ OFAC تعمیل کے وعدوں کے لیے فریم ورک. رہنمائی میں تعمیل کنٹرولز کی قابل ذکر مثالیں بھی فراہم کی گئی ہیں جو VC سیکٹر کے منفرد خطرے اور کنٹرول کے ماحول کے مطابق بنائے گئے ہیں۔
رہنمائی میں کہا گیا ہے کہ، "ورچوئل کرنسی کی صنعت کی تمام کمپنیاں، بشمول ٹیکنالوجی کمپنیاں، ایکسچینجرز، ایڈمنسٹریٹرز، کان کن، اور بٹوے فراہم کرنے والے، نیز زیادہ روایتی مالیاتی ادارے جن میں ورچوئل کرنسیوں کی نمائش ہو سکتی ہے" میں بیان کردہ کنٹرولز کو شامل کرنے پر غور کرنا چاہیے۔ ان کے پابندیوں کی تعمیل کے پروگراموں میں OFAC کی رہنمائی۔ OFAC کی زبان اس کی رہنمائی میں شامل اداروں کی اقسام کے حوالے سے ایک وسیع جال ڈالتی ہے، خاص طور پر "ٹیکنالوجی کمپنیوں" کے حوالے سے، جس میں، مثال کے طور پر، سافٹ ویئر اور پروٹوکول ڈویلپرز شامل ہو سکتے ہیں۔ تاہم، رہنمائی صنعت سے متعلق کچھ زیادہ پیچیدہ سوالات پر توجہ نہیں دیتی، جیسے کہ ڈیولپرز کے پاس وکندریقرت پروٹوکولز کے لیے ذمہ داری کی ڈگری، کان کنوں پر OFAC قوانین کا اطلاق جو OFAC پابندیوں کے تابع لین دین پر مشتمل بلاکس کی توثیق کر سکتے ہیں، یا تعمیل کے کچھ طریقوں کو چلانے کی فزیبلٹی۔ اور نہ ہی رہنمائی اس بات کی نشاندہی کرتی ہے کہ ثبوت سے متعلق اتفاق رائے اور توثیق والے بلاکچین میکانزم میں اسٹیکنگ یا ووٹنگ سے متعلق پابندیوں کی تعمیل کو کیسے نافذ کیا جائے، جس میں پروف آف ورک پروٹوکول ماڈل میں "کان کنی" شامل نہیں ہے، اور یہ تیزی سے مقبول ہو رہا ہے۔ وکندریقرت سیکورٹی، کارکردگی، اور ماحولیاتی وجوہات، دوسروں کے درمیان۔
پابندیوں کے خطرات سے نمٹنے کے لیے "کبھی بھی جلد نہیں"
OFAC کی رہنمائی قارئین کو یاد دلاتی ہے کہ اس کی پابندیوں کے نظام عام طور پر ایک "سخت ذمہ داری" کے قانونی معیار پر مبنی ہیں، اور یہ کہ وہ امریکی اور غیر امریکی افراد دونوں پر لاگو ہو سکتے ہیں۔ پابندیوں کی تعمیل کے لیے انتظامی وابستگی کی اہمیت پر بحث کرتے ہوئے، OFAC رہنمائی نامنظوری کے ساتھ نوٹ کرتی ہے کہ "بہت سے معاملات میں" VC انڈسٹری کے اراکین نے آپریشن شروع کرنے کے بعد "مہینوں، یا سالوں تک" پابندیوں کی تعمیل کے پروگراموں کو نافذ نہیں کیا ہے۔ رہنمائی تجویز کرتی ہے کہ VC کمپنیوں کو اس کے بجائے اپنے آپریشنز کے بیٹا ٹیسٹنگ مرحلے سے پہلے ممکنہ پابندیوں کے خطرات کا جائزہ لینا چاہیے، اور صارفین کو مصنوعات یا خدمات فراہم کرنے سے پہلے مناسب پابندیوں کی تعمیل کا پروگرام تیار کرنا چاہیے۔
ورچوئل کرنسی کو بلاک کرنا
رہنمائی اور تازہ ترین اکثر پوچھے گئے سوالات 646 اس بارے میں عملی مشورہ فراہم کرتے ہیں کہ VC کمپنیاں بلاک کرنے کی اپنی ذمہ داری کو کیسے نبھا سکتی ہیں (یعنی, منجمد) VC جس میں OFAC کی خصوصی طور پر نامزد شہریوں کی فہرست (SDN فہرست) میں شامل فرد یا ادارہ یا کسی دوسرے بلاک شدہ شخص یا حکومت کی دلچسپی ہے۔ ایک امریکی شخص جو VC رکھتا ہے جو OFAC کی پابندیوں سے مشروط ہے اسے VC تک تمام فریقوں کی رسائی سے انکار کرنا چاہیے اور ایسے کنٹرولز کو لاگو کرنا چاہیے جو خطرے پر مبنی نقطہ نظر کے مطابق ہوں تاکہ یہ یقینی بنایا جا سکے کہ VC کو نادانستہ طور پر منتقل نہیں کیا گیا، رہا کیا گیا ہے یا کسی اور طرح سے ڈیل نہیں کیا گیا ہے۔ FAQ 646 یہ بھی وضاحت کرتا ہے کہ بلاک شدہ VC کو فیاٹ کرنسی میں تبدیل کرنے یا سود والے اکاؤنٹ میں رکھنے کی ضرورت نہیں ہے، حالانکہ اس کی اطلاع OFAC کو دی جانی چاہیے۔ FAQ مزید واضح کرتا ہے کہ اگر کوئی امریکی شخص متعدد VC بٹوے رکھتا ہے جس میں ایک بلاک شدہ شخص کی دلچسپی ہے، تو امریکی شخص کو کرنسی کو ایک ہی بلاک شدہ والیٹ میں یکجا کرنے کے لیے OFAC سے کسی خاص اجازت کی ضرورت نہیں ہوگی۔
جیو لوکیشن ٹولز
رہنمائی میں OFAC کے خیالات کی وضاحت کی گئی ہے کہ جغرافیائی محل وقوع کے ٹولز، جو آپریٹر کو آن لائن صارف کے مقام کا اندازہ لگانے کی اجازت دیتے ہیں، کو پابندیوں کی تعمیل کنٹرول فریم ورک کے حصے کے طور پر استعمال کیا جا سکتا ہے۔ اس تجویز کے علاوہ کہ انٹرنیٹ پروٹوکول (آئی پی) ایڈریس ڈیٹا کو غیر مجاز لین دین کو روکنے کے لیے استعمال کیا جانا چاہیے جس میں آئی پی ایڈریس شامل ہیں جو کہ منظور شدہ دائرہ اختیار میں شروع ہوتے ہیں، رہنمائی میں یہ بھی مشاہدہ کیا گیا ہے کہ آئی پی کی غلط تقسیم کا پتہ تجزیاتی ٹولز سے لگایا جا سکتا ہے جو معلوم ورچوئل پرائیویٹ نیٹ ورک کے خلاف آئی پی ایڈریس کو اسکرین کرتے ہیں۔ (VPN) IP پتے۔ یہ بتاتا ہے کہ غیر ممکن لاگ ان کی شناخت کے لیے تجزیاتی ٹولز بھی لگائے جا سکتے ہیں، جیسے کہ ایک ہی صارف کا مختصر وقت میں دو مختلف دائرہ اختیار سے وابستہ IP پتوں سے لاگ ان ہونا۔
اگرچہ رہنمائی واضح طور پر یہ نہیں بتاتی ہے کہ VC کمپنیوں کو اپنے پلیٹ فارمز کے ساتھ تعامل کرتے وقت VPNs کے استعمال سے منع کرنا چاہیے، لیکن یہ تجویز کرتا ہے کہ VPNs کا استعمال پابندیوں کی تعمیل کے جغرافیائی محل وقوع کے ٹولز کو کمزور کر سکتا ہے، چاہے VPNs استعمال کرنے کی جائز وجوہات ہوں۔ درحقیقت، VPNs کا استعمال آن لائن کام کرنے والے افراد کی طرف سے مختلف وجوہات کی بنا پر کیا جاتا ہے جیسے کہ رازداری، تحفظ، اور سنسر شپ سے گریز۔ لہذا، VC سیکٹر میں کمپنیوں کو احتیاط سے غور کرنے کی ضرورت ہوگی کہ وہ VPNs کے استعمال تک کیسے پہنچتی ہیں اور اس طرح کی ایپلی کیشنز کے استعمال کو ان کے پابندیوں کے تعمیل پروگراموں کے تحت خطرے کی تشخیص کے حصے کے طور پر سمجھا جانا چاہئے۔
OFAC کمپنیوں کی حوصلہ افزائی کرتا ہے کہ وہ تمام ڈیٹا کو اپنے اختیار میں استعمال کرنے پر غور کریں - بشمول آن بورڈنگ، کاروبار، یا حفاظتی مقاصد کے لیے جمع کردہ ڈیٹا - پابندیوں کی تعمیل کی اسکریننگ کے لیے۔
لین دین کی نگرانی اور ورچوئل کرنسی کے پتوں کا استعمال SDN فہرست میں شامل ہے۔
OFAC VC سیکٹر میں لین دین کی نگرانی کے مخصوص چیلنجوں سے نمٹنے کے لیے بھی رہنمائی کا استعمال کرتا ہے، جہاں شناخت کرنے والی معلومات جو فیاٹ کرنسی کے لین دین کی پابندیوں کی اسکریننگ کو قابل بناتی ہے (جیسے اکاؤنٹ ہولڈرز اور ٹرانزیکشن پارٹیز کے نام) غائب ہو سکتی ہے۔ رہنمائی کئی طریقوں کی وضاحت کرتی ہے جس میں SDN فہرست میں شامل VC ایڈریسز کو تعمیل پروگرام میں استعمال کیا جا سکتا ہے، ان پتوں سے وابستہ لین دین کی شناخت اور بلاک کرنے کی بنیادی ذمہ داری سے ہٹ کر۔ مثال کے طور پر، OFAC صنعت کے شرکاء کی حوصلہ افزائی کرتا ہے کہ وہ دوسرے VC پتوں کی نشاندہی کریں جو SDN فہرست میں شائع کردہ پتے کے ساتھ "پرس کا اشتراک کریں"، کیونکہ مشترکہ پرس پابندیوں کے خطرے کا اشارہ ہو سکتا ہے۔ رہنمائی یہ بھی تجویز کرتی ہے کہ VC کمپنیاں OFAC کی جانب سے SDN فہرست میں VC ایڈریس شامل کرنے کے بعد لین دین کی سرگرمیوں کا جائزہ لینے پر غور کریں، تاکہ نئے بلاک شدہ ایڈریس سے متعلق پیشگی لین دین کی نشاندہی کی جا سکے۔ OFAC VC انڈسٹری میں کمپنیوں کی حوصلہ افزائی کرتا ہے کہ وہ اس کوشش میں مدد کرنے کے لیے بلاکچین تجزیاتی ٹولز استعمال کریں۔
نتیجہ
جیسا کہ اوپر بیان کیا گیا ہے، VC سیکٹر پر OFAC ضوابط کے اطلاق کے بارے میں کئی اہم سوالات ابھی تک جواب طلب ہیں۔ بہر حال، رہنمائی OFAC کی طرف سے VC شعبے کے ساتھ مشغول ہونے کی ایک اہم کوشش کی عکاسی کرتی ہے، اور صنعت کے شرکاء کو اچھی طرح سے مشورہ دیا جاتا ہے کہ وہ اپنے خطرے پر مبنی تعمیل پروگراموں کے ڈیزائن اور نفاذ میں OFAC کے تجویز کردہ کنٹرولز پر غور کریں۔
- 2019
- تک رسائی حاصل
- اکاؤنٹ
- مشورہ
- تمام
- کے درمیان
- تجزیاتی
- کا اعلان کیا ہے
- درخواست
- ایپلی کیشنز
- اثاثے
- اجازت
- بیس لائن
- بیٹا
- blockchain
- کاروبار
- سنسر شپ
- کمپنیاں
- تعمیل
- اتفاق رائے
- جرم
- cryptocurrency
- کرنسیوں کے لئے منڈی کے اوقات کو واضح طور پر دیکھ پائیں گے۔
- کرنسی
- گاہکوں
- اعداد و شمار
- مہذب
- ڈیزائن
- ترقی
- ڈویلپرز
- ابتدائی
- کارکردگی
- ماحولیاتی
- اکثر پوچھے جانے والے سوالات
- فئیےٹ
- فیاٹ کرنسی
- مالی
- مالی جرائم نافذ کرنے والا نیٹ ورک
- مالیاتی ادارے
- FinCen
- توجہ مرکوز
- فاؤنڈیشن
- فریم ورک
- منجمد
- مکمل
- مستقبل
- جنرل
- حکومت
- کس طرح
- کیسے
- HTTPS
- شناخت
- سمیت
- صنعتوں
- صنعت
- معلومات
- اداروں
- دلچسپی
- انٹرنیٹ
- IP
- آئی پی پتے
- مسائل
- IT
- جسٹس
- زبان
- قانونی
- لسٹ
- محل وقوع
- انتظام
- اراکین
- کھنیکون
- ماڈل
- قیمت
- رشوت خوری
- نگرانی
- نام
- خالص
- نیٹ ورک
- جہاز
- آن لائن
- آپریشنز
- دیگر
- پلیٹ فارم
- مقبول
- کی رازداری
- نجی
- حاصل
- پروگرام
- پروگرام
- ثبوت کے اسٹیک
- ثبوت کا کام
- پروٹوکول
- رینج
- ransomware کے
- قارئین
- وجوہات
- ضابطے
- رسک
- خطرے کی تشخیص
- قوانین
- پابندی
- سکرین
- سیکورٹی
- سروسز
- مشترکہ
- مختصر
- سافٹ ویئر کی
- اسٹیج
- Staking
- حالت
- امریکہ
- ہدف
- ٹیکنالوجی
- ٹیسٹنگ
- وقت
- ٹرانزیکشن
- معاملات
- رجحانات
- us
- امریکی حکومت
- VC
- مجازی
- ورچوئل کرنسیوں
- ورچوئل کرنسی
- ووٹنگ
- VPN
- VPNs
- بٹوے
- بٹوے
- ڈبلیو
- کے اندر
- سال