Năm 2015, Nghị viện châu Âu đã thông qua
Chỉ thị “về việc ngăn chặn việc sử dụng hệ thống tài chính cho mục đích rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố”. Theo điều khoản này, các quốc gia thành viên có nghĩa vụ đảm bảo
tiếp cận quyền sở hữu hưởng lợi đối với những người có lợi ích hợp pháp.
Vào năm 2018, điều này đã được mở rộng cho bất kỳ thành viên nào của công chúng mà không cần phải thể hiện sự quan tâm này. Tiến trình chống rửa tiền (AML) đang được thực hiện.
Nhưng đột nhiên, Tòa án Công lý Châu Âu (ECJ) lại bác bỏ những phán quyết này. Các
ECJ hiện đã ra phán quyết quyền truy cập vào bất kỳ sổ đăng ký quyền sở hữu hưởng lợi nào là “không hợp lệ đối với bất kỳ thành viên nào của công chúng”.
Tại sao lại đột nhiên nảy ra ý kiến này? Và điều này có ý nghĩa gì đối với các chuyên gia tuân thủ trong cuộc chiến chống tiền bẩn?
Bối cảnh
ECJ đã tuyên bố rằng việc công chúng tiếp cận thông tin về quyền sở hữu hưởng lợi cấu thành “sự can thiệp nghiêm trọng vào các quyền cơ bản về tôn trọng đời sống riêng tư và bảo vệ dữ liệu cá nhân”.
Nói tóm lại, một vụ việc ở Luxembourg liên quan đến một công ty, một trong những chủ sở hữu hưởng lợi của nó và yêu cầu “hạn chế quyền truy cập của công chúng vào thông tin liên quan đến họ” lần đầu tiên được trình lên Tòa án quận Luxembourg. Sau đó, tòa án đã chuyển các câu hỏi xung quanh vụ việc tới ECJ để đưa ra phán quyết về việc giải thích chỉ thị chống rửa tiền của Châu Âu.
Phán quyết này phù hợp với bối cảnh và luật pháp của EU. ECJ cho rằng quyền truy cập chung của công chúng vào sổ đăng ký là không “thực sự cần thiết” để chống rửa tiền và tài trợ khủng bố và điều đó có thể dẫn đến khả năng lạm dụng dữ liệu cá nhân của các chủ sở hữu có lợi.
ECJ đã tuyên bố rằng cách tiếp cận pháp lý được thực hiện trong Chỉ thị chống rửa tiền lần thứ 5 của EU không cân bằng một cách thích hợp quyền riêng tư và quyền truy cập công cộng, đồng thời quyền truy cập công cộng không đủ biện minh cho mục đích chống tội phạm tài chính.
Điều này có ý nghĩa gì đối với các chuyên gia tuân thủ?
Việc bắt đầu AML và Thẩm định khách hàng (CDD) đối với các tổ chức doanh nghiệp châu Âu sẽ trở nên khó khăn hơn nhiều: sẽ mất nhiều thời gian hơn để xác định bất kỳ chủ sở hữu có lợi nào để xác minh.
Phán quyết được đưa ra vào ngày 22 tháng 30 và kể từ ngày XNUMX tháng XNUMX, các sổ đăng ký Quyền sở hữu có lợi cuối cùng của Châu Âu (UBO) sau đây hiện đang ngoại tuyến:
Các chuyên gia tuân thủ cũng nên xem xét các nguồn khác để có được thông tin này, chẳng hạn như sổ đăng ký cổ phần và sơ đồ cơ cấu quyền sở hữu hưởng lợi, đồng thời khám phá cách họ có thể xác minh thông tin này, chẳng hạn như bằng chứng nhận.
Thời gian dành cho khách hàng từ các khu vực pháp lý này cũng có khả năng tăng lên – điều này cần được tính đến trong quá trình giới thiệu. Đối với các khu vực pháp lý này, điều cần thiết là phải bắt đầu quá trình thẩm định càng sớm càng tốt để giải thích cho việc thu thập thông tin thủ công.
Suy nghĩ kết luận: một cú đánh
Có vẻ như chúng ta đã thực hiện một bước thụt lùi trong cuộc chiến chống lại hoạt động rửa tiền bất hợp pháp. Sổ đăng ký UBO công khai là công cụ quan trọng trong việc xác định và hiểu rõ các cơ cấu sở hữu có lợi. Chúng giúp cung cấp bức tranh ban đầu về những người tham gia vào đơn vị về mặt kiểm soát và quyền sở hữu. Việc mất tính minh bạch và quyền truy cập vào dữ liệu này là một đòn giáng mạnh vào các đơn vị báo cáo tiếp nhận khách hàng châu Âu và tạo ra một rào cản khác đối với việc tuân thủ.
Trước những thay đổi này, các chuyên gia tuân thủ cần duy trì văn hóa tuân thủ trong đơn vị của mình và cung cấp giáo dục và đào tạo về các chi tiết cũng như tác động của phán quyết. Thật khó để biết liệu phán quyết này có được áp dụng hay nó sẽ diễn ra như thế nào trong dài hạn. Hiện tại, nó chỉ đơn giản là yêu cầu các đơn vị báo cáo phải kiểm tra và làm mới các quy trình AML và CDD của họ.
- Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Khuếch đại kiến thức. Truy cập Tại đây.
- nguồn: https://www.finextra.com/blogposting/23549/the-ecjs-new-ruling-on-the-beneficial-ownership-register-is-bad-news-for-aml?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- 2018
- a
- lạm dụng
- truy cập
- Tài khoản
- hoạt động
- chống lại
- Tất cả
- AML
- và
- công bố
- Một
- chống rửa tiền
- phương pháp tiếp cận
- thích hợp
- xung quanh
- bài viết
- Bad
- Cân đối
- rào cản
- trở nên
- được
- mang lại lợi ích
- thổi
- trường hợp
- Chứng nhận
- Những thay đổi
- Bảng xếp hạng
- bộ sưu tập
- công ty
- tuân thủ
- Hãy xem xét
- xem xét
- bối cảnh
- điều khiển
- Doanh nghiệp
- có thể
- Tòa án
- Tội phạm
- văn hóa
- khách hàng
- khách hàng
- dữ liệu
- chi tiết
- khó khăn
- siêng năng
- huyện
- tòa án huyện
- Đầu
- Đào tạo
- hiệu ứng
- đảm bảo
- thực thể
- thực thể
- EU
- Châu Âu
- Châu Âu
- Nghị viện châu Âu
- ví dụ
- khám phá
- chiến đấu
- trận đánh
- tài chính
- hệ thống tài chính
- tội phạm tài chính
- tài chính
- tài chính
- Tên
- tiếp theo
- từ
- cơ bản
- Tổng Quát
- công chúng
- đi
- Cứng
- có
- giúp đỡ
- Độ đáng tin của
- HTTPS
- xác định
- xác định
- bất hợp pháp
- in
- Tăng lên
- thông tin
- ban đầu
- thiếu
- quan tâm
- giải thích
- tham gia
- IT
- thẩm quyền
- Tư pháp
- Key
- Biết
- Giặt ủi
- dẫn
- Hợp pháp
- Pháp luật
- Cuộc sống
- ánh sáng
- Có khả năng
- còn
- sự mất
- luxembourg
- thực hiện
- duy trì
- nhãn hiệu
- hội viên
- Might
- tiền
- Rửa tiền
- chi tiết
- cần thiết
- Cần
- nhu cầu
- Mới
- tin tức
- Tháng mười một
- Ngoại tuyến
- onboard
- Tiếp nhận nhận việc
- ONE
- Ý kiến
- Nền tảng khác
- chủ sở hữu
- quyền sở hữu
- Quốc hội
- thông qua
- riêng
- dữ liệu cá nhân
- hình ảnh
- plato
- Thông tin dữ liệu Plato
- PlatoDữ liệu
- có thể
- tiềm năng
- trình bày
- quà
- Phòng chống
- riêng tư
- riêng
- quá trình
- Quy trình
- chuyên gia
- Tiến độ
- bảo vệ
- cho
- công khai
- mục đích
- mục đích
- Câu hỏi
- gọi
- ghi danh
- đăng ký
- Báo cáo
- yêu cầu
- yêu cầu
- hạn chế
- quyền
- cầm quyền
- nghiêm trọng
- ngắn
- nên
- hiển thị
- Simon
- đơn giản
- nguồn
- riêng
- quy định
- Bang
- Bước
- cổ phần
- cấu trúc
- như vậy
- đột ngột
- hệ thống
- Hãy
- về
- tài trợ khủng bố
- Sản phẩm
- Đăng ký
- cung cấp their dịch
- thời gian
- đến
- công cụ
- Hội thảo
- Minh bạch
- cuối cùng
- Dưới
- sự hiểu biết
- sử dụng
- Xác minh
- xác minh
- Điều gì
- CHÚNG TÔI LÀ
- sẽ
- không có
- zephyrnet