SEC thúc đẩy sự cân bằng trong quy định Fintech ngoài COVID-19

Bởi Shiela Bertillo

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) nhấn mạnh tầm quan trọng của việc duy trì sự cân bằng giữa việc thúc đẩy đổi mới công nghệ tài chính (fintech) và đảm bảo bảo vệ nhà đầu tư và sự ổn định của thị trường trong Chương trình Lãnh đạo Khu vực lần thứ 15 dành cho Cơ quan Quản lý Chứng khoán do Cơ quan Tiền tệ Singapore phối hợp với Toronto tổ chức Trung tâm, được tổ chức vào thứ Hai, ngày 23 tháng 19. Ủy viên Kelvin Lester K. Lee, Ủy viên giám sát của Văn phòng đổi mới Philifintech của SEC (PIO), đã lưu ý cách đại dịch COVID-XNUMX nêu bật vai trò của fintech trong việc làm cho các dịch vụ tài chính có thể tiếp cận được.

Ủy viên Lee đã lưu ý tầm quan trọng lớn hơn của fintech trong vai trò của nó trong việc cho phép tiếp cận các dịch vụ tài chính bất chấp những hạn chế đối với các hoạt động của chúng tôi trong thời kỳ đại dịch trong hội thảo trên web có tiêu đề “Fintech Beyond COVID-19: What Next?”.

“Với nhận thức này, chúng tôi, tại SEC, hiểu rằng fintech và đổi mới hiện đóng một vai trò lớn trong nền kinh tế Philippines,” Lee nói.

Do đó, ông lưu ý rằng Philippines là nước có tiềm năng đổi mới công nghệ tài chính; trích dẫn Báo cáo Công nghệ và Đổi mới năm 2021 của Hội nghị Liên hợp quốc về Thương mại và Phát triển, xếp hạng Philippines đứng thứ 44^th trong số 158 quận về mức độ sẵn sàng cho các công nghệ tiên phong và thứ hai về triển khai công nghệ thông tin và truyền thông, kỹ năng, nghiên cứu và phát triển, hoạt động của ngành và khả năng tiếp cận tài chính.

“Vì vậy, rõ ràng fintech rất quan trọng đối với Philippines,” ông Lee nói. “Nhưng tất nhiên, để thực hiện và triển khai hiệu quả các đổi mới fintech trong một khu vực pháp lý cụ thể, chúng ta cần thảo luận về vai trò của các cơ quan quản lý.”

Ủy viên nhấn mạnh vai trò của các cơ quan quản lý trong việc quản lý ưu và nhược điểm của fintech, làm rõ rằng sự gia tăng của các cải tiến mới có thể mang lại rủi ro cho sự ổn định tài chính, tính toàn vẹn của thị trường và lợi ích của nhà đầu tư. 

“Đó là một hành động cân bằng tinh tế,” anh nói. “Một mặt, với tư cách là các nhà quản lý, chúng tôi không muốn kìm hãm sự đổi mới; trên thực tế, chúng tôi muốn khuyến khích tăng trưởng. Nhưng mặt khác, chúng ta cần phải nhận thức được những rủi ro, một số rủi ro rất không chắc chắn vào thời điểm này, có thể nảy sinh khi cho phép những cải tiến mới hoạt động ”.

Theo đó, Ủy viên Lee thừa nhận rằng việc điều tiết fintech là một thách thức vì nó đòi hỏi phải lường trước những rủi ro và tạo ra khoảng trống cho chúng để khuyến khích sự đổi mới. Do đó, SEC sẽ tuân thủ nguyên tắc rằng không có một kích thước nào phù hợp với tất cả; áp dụng phương pháp dựa trên hoạt động thay vì phương pháp dựa trên thực thể; thực hiện các quy định dựa trên nguyên tắc hơn là các quy tắc cụ thể; và giữ trung lập về công nghệ.

Gần đây, SEC đã ra mắt PIO, một văn phòng mới thuộc Phòng Tài chính và Quản trị Doanh nghiệp của họ, sẽ tập trung vào các quy định về việc sử dụng fintech trong nước. (Đọc thêm: SEC cam kết hoàn thiện các quy tắc về trao đổi tài sản kỹ thuật số vào năm 2021 này, ra mắt Văn phòng đổi mới Fintech)

“Mục đích của chúng tôi là thông qua văn phòng đổi mới của mình, chúng tôi có thể thường xuyên liên lạc với các bên liên quan và chúng tôi có thể học hỏi lẫn nhau,” Lee nói.

Trước đó, SEC đã mở đường cho các sản phẩm và nền tảng đầu tư tài chính mới được thúc đẩy bởi fintech như Bonds.PH, cho phép phân phối trái phiếu chính phủ thông qua công nghệ sổ cái phân tán và Ngân hàng Landbank's Overseas Filipino (OFBank). OFBank là ngân hàng kỹ thuật số duy nhất đầu tiên của đất nước nơi người lao động Philippines ở nước ngoài có thể đầu tư vào chứng khoán chính phủ.

Hơn nữa, SEC đang hoàn thiện các quy tắc của mình về trao đổi tài sản kỹ thuật số, cung cấp tài sản kỹ thuật số và các ứng dụng cho vay trực tuyến.

“Điểm mấu chốt, cách tiếp cận của chúng tôi tại Ủy ban là chúng tôi cố gắng hết sức để giữ tinh thần cởi mở để cho phép các đổi mới phát triển mà không đánh mất nhiệm vụ của chúng tôi là bảo vệ công chúng đầu tư và đảm bảo khu vực doanh nghiệp và thị trường vốn của chúng tôi,” Lee kết luận.

Ngoài ủy viên, sự kiện còn có sự tham gia của một hội đồng gồm các cơ quan có uy tín cao về fintech: Ông Sopnendu Mohanty, Giám đốc Fintech của MAS; Tiến sĩ Rahul Banerjee, người sáng lập BondEvalue; và Ông Shane Tregillis, Lãnh đạo Chương trình Trung tâm Toronto, cựu Ủy viên Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc và cựu Giám đốc Thanh tra của Cơ quan Khiếu nại Tài chính Úc.

Mohanty đã cung cấp một cái nhìn tổng quan về sự phát triển của thị trường và fintech (đổi mới và các mối quan tâm / rủi ro liên quan đến giám sát), bao gồm cả tác động của sự gián đoạn hiện tại do COVID-19 gây ra. Trong khi đó, Banerjee đã đưa ra một ví dụ về cách fintech đang được sử dụng trong thị trường trái phiếu.

Bài viết này được xuất bản trên BitPinas: SEC thúc đẩy sự cân bằng trong quy định Fintech ngoài COVID-19

Nguồn: https://bitpinas.com/regulation/sec-balance-in-fintech-regulation/