Mọi người trên khắp đất nước đang chú ý nhiều hơn đến tài chính của họ khi những dự đoán về một cuộc suy thoái sắp tới vẫn tiếp diễn. Sự không chắc chắn về kinh tế này, cùng với những tác động tài chính kéo dài từ đại dịch và lạm phát gia tăng, đã khiến nhiều người lo lắng về tình hình tài chính của họ.
Trong thực tế, theo một gần đây khảo sát intelliflo, do The Harris Poll tiến hành, chưa đến một nửa số người Mỹ (48%) nói rằng họ cảm thấy thoải mái với tình hình tài chính hiện tại dựa trên tình trạng của nền kinh tế Hoa Kỳ.
Nhiều người Mỹ đã thiết lập các mối quan hệ ngân hàng có thể giúp họ lập kế hoạch tài chính. Rốt cuộc, các ngân hàng có vị trí tốt nhất để có quyền truy cập vào dữ liệu sâu về khách hàng có thể giúp xác định các chỉ số chính đảm bảo cho một cuộc thảo luận về quản lý tài sản. Ví dụ: họ có quyền truy cập để biết khi nào khách hàng mở tài khoản mới, khi ai đó duy trì số dư tiền mặt cao và tiền gửi thường xuyên hoặc khi một cá nhân trẻ tuổi bắt đầu tích lũy nhiều tài sản hơn mà chỉ đơn giản là nằm trong tài khoản có lợi suất thấp.
Tuy nhiên, những hiểu biết sâu sắc này là vô nghĩa trừ khi có sẵn cơ sở hạ tầng công nghệ và tích hợp dữ liệu cần thiết để phục vụ khách hàng đúng cách trong suốt vòng đời tư vấn tài chính. Bởi vì rất nhiều tổ chức tài chính thiếu ngân sách hoặc nguồn lực để cung cấp hỗ trợ mạnh mẽ, người Mỹ đang ngày càng chuyển sang các nguồn phi truyền thống, như mạng xã hội hoặc fintech, để đáp ứng nhu cầu quản lý tài sản của họ. Đây là một cơ hội bị bỏ lỡ cho cả ngân hàng và khách hàng: ngân hàng bỏ lỡ các mối quan hệ sâu sắc hơn và nguồn doanh thu bổ sung trong khi khách hàng bỏ lỡ dịch vụ cá nhân từ một tổ chức đã biết họ.
Để lấp đầy khoảng trống và nắm bắt cơ hội này, nhiều cố vấn đang tìm đến công nghệ để giúp họ cung cấp các dịch vụ tư vấn toàn diện một cách hiệu quả. Thách thức là ngành này có truyền thống đầy rẫy sự phân mảnh, chứa đầy một bộ phần mềm đặt làm riêng từ nhiều nhà cung cấp với khả năng tích hợp hạn chế, điều này thường dẫn đến trải nghiệm khách hàng rời rạc, kém hiệu quả. Tuy nhiên, gần đây, nhiều tổ chức đã bắt đầu tìm kiếm một cách tiếp cận nền tảng duy nhất, một cách tiếp cận dựa trên đám mây và các API mở để tạo điều kiện tích hợp liền mạch với các bên thứ ba được lựa chọn và bổ sung cũng như hỗ trợ văn phòng phía trước, trung gian và hỗ trợ.
Hợp lý hóa trải nghiệm của khách hàng
Một giải pháp tất cả trong một cung cấp hành trình nhất quán, không bị gián đoạn của người dùng sẽ là ưu tiên chính khi các ngân hàng cố gắng đưa ra lời khuyên theo cách hiệu quả, mang lại giá trị cho khách hàng và cuối cùng sẽ mang lại lợi nhuận. Tuy nhiên, việc xây dựng loại cơ sở hạ tầng này trong nhà là vô cùng tốn kém và mất thời gian; Để đáp lại, nhiều người đang tìm kiếm các đối tác công nghệ chiến lược có thể cung cấp loại nền tảng hiện đại, đầu cuối này mang đến lời hứa về trải nghiệm người dùng thanh lịch.
Công nghệ như vậy cũng phải đáp ứng khách hàng ở nơi họ muốn được đáp ứng bằng cách cung cấp mô hình tư vấn kết hợp, sự kết hợp chiến lược giữa các yếu tố con người và kỹ thuật số để tự động hóa nhiều tương tác ở cấp độ bề mặt hơn, nâng cao hiệu quả và giải phóng thời gian của cố vấn để phát triển cơ sở khách hàng của họ. Cung cấp các tùy chọn kỹ thuật số tự phục vụ có thể thu hút khách hàng một cách hiệu quả, những người thường ở gần đầu chu kỳ tư vấn tài chính theo cách đơn giản và không yêu cầu thêm nguồn lực trong chi nhánh. Điều này có thể đơn giản nhưng hấp dẫn như việc cung cấp một máy tính được nhúng vào ứng dụng di động của ngân hàng giúp người dùng tính toán điểm số phù hợp về tài chính của họ. Hoặc có thể nó đang trình bày các tùy chọn đơn giản để đầu tư một khoản tiền danh nghĩa, sau đó thêm báo cáo để giúp theo dõi hiệu suất. Những công cụ như vậy giúp tăng hiệu quả và tiết kiệm thời gian của cố vấn cho các tương tác phức tạp, có tính tiếp xúc cao hơn.
Có một cơ hội lớn cho các tổ chức để làm sâu sắc thêm mối quan hệ của họ với khách hàng và đóng góp tích cực vào lợi nhuận thông qua các dịch vụ tư vấn tài chính toàn diện. Tuy nhiên, để làm được điều đó một cách hiệu quả, cần có hệ thống công nghệ phù hợp và một mô hình tư vấn kết hợp thúc đẩy tự động hóa một cách chiến lược. Những người chấp nhận thách thức sẽ có vị trí tốt để tạo doanh thu, giúp khách hàng cải thiện tình trạng tài chính của họ và mở rộng khả năng tiếp cận với tư vấn tài chính, một sứ mệnh chưa bao giờ quan trọng đến thế.
Jennifer Valdez là chủ tịch của Châu Mỹ cho intelliflo, nền tảng công nghệ dựa trên đám mây hàng đầu dành cho cố vấn tài chính.
- Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Khuếch đại kiến thức. Truy cập Tại đây.
- nguồn: https://bankautomationnews.com/allposts/center-of-excellence/how-to-bridge-the-banking-and-wealth-management-gap-with-modern-technology/
- a
- Giới thiệu
- truy cập
- Theo
- Tài khoản
- Trợ Lý Giám Đốc
- ngang qua
- thêm vào
- tư vấn
- cố vấn
- cố vấn
- cố vấn
- dịch vụ tư vấn
- Sau
- Tất cả
- tất cả trong một
- Đã
- Mỹ
- Châu Mỹ / USA
- và
- API
- ứng dụng
- phương pháp tiếp cận
- sự chú ý
- tự động hóa
- Tự động hóa
- trở lại
- Cân đối
- Ngân hàng
- Ngân hàng
- cơ sở
- bởi vì
- Bắt đầu
- BEST
- tăng
- đáy
- Chi nhánh
- CẦU
- ngân sách
- Xây dựng
- tiền mặt
- thách thức
- sự lựa chọn
- gần gũi hơn
- đám mây
- bộ sưu tập
- thoải mái
- Bổ sung
- phức tạp
- toàn diện
- Tính
- thích hợp
- Góp phần
- có thể
- đất nước
- kết
- quan trọng
- Current
- khách hàng
- dữ liệu khách hàng
- kinh nghiệm khach hang
- khách hàng
- dữ liệu
- sâu
- Làm sâu sắc hơn
- sâu sắc hơn
- cung cấp
- phân phối
- tiền gửi
- kỹ thuật số
- thảo luận
- Không
- Kinh tế
- nền kinh tế
- hiệu quả
- hiệu quả
- hiệu quả
- hiệu quả
- các yếu tố
- nhúng
- ôm hôn
- Cuối cùng đến cuối
- thuê
- tương tác
- tăng cường
- thành lập
- ví dụ
- kinh nghiệm
- cực kỳ
- tạo điều kiện
- điền
- đầy
- Tài chính
- tài chính
- Học viện Tài chính
- fintechs
- phòng tập thể dục
- thường xuyên
- từ
- trước mặt
- khoảng cách
- tạo ra
- được
- Phát triển
- Một nửa
- giúp đỡ
- giúp
- Cao
- House
- Độ đáng tin của
- Hướng dẫn
- Tuy nhiên
- HTTPS
- Nhân loại
- Hỗn hợp
- xác định
- Tác động
- nâng cao
- in
- lên
- Các chỉ số
- hệ thống riêng biệt,
- ngành công nghiệp
- không hiệu quả
- lạm phát
- Cơ sở hạ tầng
- những hiểu biết
- Tổ chức giáo dục
- tổ chức
- hội nhập
- tích hợp
- tương tác
- đầu tư
- cuộc hành trình
- Key
- Thiếu sót
- hàng đầu
- Dẫn
- đòn bẩy
- Hạn chế
- Dòng
- tìm kiếm
- Thấp
- thực hiện
- Chủ yếu
- duy trì
- quản lý
- nhiều
- lớn
- max-width
- Phương tiện truyền thông
- Gặp gỡ
- Tên đệm
- Sứ mệnh
- di động
- ứng dụng di động
- kiểu mẫu
- hiện đại
- tiền
- Màn Hình
- chi tiết
- nhiều
- Gần
- nhu cầu
- Mới
- cung cấp
- cung cấp
- Office
- ONE
- mở
- mở ra
- Cơ hội
- Các lựa chọn
- đại dịch
- các bên tham gia
- Đối tác
- trả tiền
- hiệu suất
- riêng
- Nơi
- lập kế hoạch
- nền tảng
- plato
- Thông tin dữ liệu Plato
- PlatoDữ liệu
- bỏ phiếu
- định vị
- Dự đoán
- Chủ tịch
- ưu tiên
- lợi nhuận
- lời hứa
- đúng
- cung cấp
- cung cấp
- gần đây
- suy thoái kinh tế
- Mối quan hệ
- Báo cáo
- yêu cầu
- cần phải
- đòi hỏi
- Thông tin
- phản ứng
- doanh thu
- tăng
- mạnh mẽ
- Lưu
- liền mạch
- Nắm bắt
- Tự phục vụ
- phục vụ
- dịch vụ
- DỊCH VỤ
- Đơn giản
- đơn giản
- duy nhất
- tình hình
- So
- Mạng xã hội
- truyền thông xã hội
- Phần mềm
- giải pháp
- Một người nào đó
- nguồn
- ngăn xếp
- bắt đầu
- bắt đầu
- Tiểu bang
- đơn giản
- Chiến lược
- dòng
- như vậy
- hỗ trợ
- Công nghệ
- Sản phẩm
- Nhà nước
- cung cấp their dịch
- Thứ ba
- các bên thứ ba
- Thông qua
- khắp
- thời gian
- đến
- công cụ
- theo truyền thống
- Quay
- chúng tôi
- Kinh tế Mỹ
- Cuối cùng
- Không chắc chắn
- sắp tới
- người sử dang
- Kinh nghiệm người dùng
- hành trình của người dùng
- Người sử dụng
- giá trị
- nhà cung cấp
- Wealth
- quản lý tài sản
- sức khỏe toàn diện
- cái nào
- trong khi
- CHÚNG TÔI LÀ
- sẽ
- Năng suất
- Younger
- zephyrnet