Nền tảng COSMIC đi vào hoạt động tại Singapore để chống tội phạm tài chính – Fintech Singapore

Sản phẩm Tiền tệ Singapore (MAS) đã chính thức triển khai Nền tảng vũ trụ, một sáng kiến ​​kỹ thuật số nhằm tăng cường phòng thủ chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.

Hệ thống bắt đầu hoạt động từ hôm nay (1 tháng 2024 năm 2023), cùng với việc thực thi Đạo luật Thị trường và Dịch vụ Tài chính (Sửa đổi) năm XNUMX, cho phép trao đổi liền mạch thông tin khách hàng giữa các tổ chức tài chính (FI) trên quy mô toàn cầu.

Sự ra đời của COSMIC—viết tắt của Hợp tác chia sẻ thông tin và trường hợp rửa tiền/TF—sau khi sửa đổi Đạo luật thị trường và dịch vụ tài chính vào tháng 2023 năm XNUMX.

Bản sửa đổi này đã thiết lập một khuôn khổ pháp lý và quy định tạo điều kiện cho các tổ chức tài chính chia sẻ dữ liệu quan trọng của khách hàng, nhưng chỉ trong những điều kiện nghiêm ngặt. Việc chia sẻ dữ liệu như vậy phụ thuộc vào việc phát hiện các dấu hiệu cụ thể, được xác định khách quan về hành vi đáng ngờ hoặc “cờ đỏ”.

Với mục tiêu chính là duy trì tính bảo mật của khách hàng đồng thời cho phép các tổ chức tài chính cảnh báo lẫn nhau về các mối đe dọa tiềm ẩn, hệ thống mới áp đặt các chính sách nghiêm ngặt và các biện pháp bảo vệ hoạt động.

Sự cân bằng này đảm bảo bảo vệ lợi ích hợp pháp của khách hàng đồng thời trao quyền cho các tổ chức tài chính đánh giá và giảm thiểu rủi ro liên quan đến tội phạm tài chính một cách hiệu quả.

Sự phát triển của COSMIC là nỗ lực hợp tác giữa MAS và sáu ngân hàng thương mại lớn nhất Singapore, bao gồm DBS, OCBC, UOB, Citibank, HSBC và Standard Chartered Bank.

Các tổ chức này sẽ tham gia vào giai đoạn đầu của nền tảng, hiện tập trung vào việc giải quyết ba rủi ro chính: việc sử dụng sai mục đích của các pháp nhân, khai thác tài chính thương mại cho mục đích bất hợp pháp và tài trợ phổ biến.

Loo Siew Yee

Loo Siew Yee, Trợ lý Giám đốc Điều hành (Chính sách, Thanh toán & Tội phạm Tài chính), MAS, cho biết,

“COSMIC sẽ cho phép các FI cảnh báo lẫn nhau về các hoạt động đáng ngờ và đưa ra đánh giá rủi ro sáng suốt hơn một cách kịp thời.

Nó bổ sung cho sự hợp tác chặt chẽ hiện có của ngành với MAS và các cơ quan thực thi pháp luật để chống tội phạm tài chính. Điều này sẽ tăng cường khả năng của Singapore trong việc duy trì danh tiếng của chúng tôi như một trung tâm tài chính đáng tin cậy và được quản lý tốt.”

Lâm Chí Kinh

Lam Chee Kin, Trưởng nhóm Pháp lý & Tuân thủ, DBS cho biết,

“Với tình hình tội phạm ngày càng tinh vi hơn, COSMIC là kẻ thay đổi cuộc chơi bằng cách cung cấp cho các ngân hàng, cơ quan quản lý và cơ quan thực thi pháp luật nền tảng cần thiết để chia sẻ thông tin một cách có kiểm soát và có mục tiêu, từ đó loại bỏ các tác nhân xấu hiệu quả hơn.

COSMIC cũng bổ sung khả năng giám sát tài chính của chúng tôi, cho phép chúng tôi phân tích các tín hiệu rủi ro nhanh hơn, tháo gỡ mạng lưới và thực hiện các hành động nhanh chóng. Đồng thời, chúng tôi lưu ý rằng khách hàng hợp pháp sẽ không bị từ chối quyền truy cập vào các dịch vụ tài chính và đã hợp tác chặt chẽ với các ngân hàng tham gia và MAS về một bộ nguyên tắc hướng dẫn để đảm bảo sử dụng thông tin có nguồn gốc từ COSMIC một cách phù hợp.”

DBS nói thêm rằng họ cũng nhận thấy COSMIC có tiềm năng mở rộng phạm vi bao phủ của mình để bao gồm nhiều loại tội phạm tài chính hơn và liên quan đến nhiều bên liên quan trong ngành tài chính hơn.

Bài viết này đã được cập nhật lúc 2.40hXNUMX chiều để bao gồm trích dẫn của DBS. 

• Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
• PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
• Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
• PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
• nguồn: https://fintechnews.sg/93934/security/cosmic-platform-goes-live-in-singapore-to-combat-financial-crime/