Sau đây là bài đăng của khách bởi Mark Gofaizen, Đối tác cấp cao tại Gofaizen & Sherle.
Khi quy định MiCA sẽ định hình lại ngành công nghiệp tiền điện tử đang đến gần, các công ty tiền điện tử cần đảm bảo tuân thủ để quá trình chuyển đổi diễn ra suôn sẻ.
Quy định thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA), thể hiện một bước quan trọng của Liên minh Châu Âu (EU) trong việc điều tiết thị trường tài sản tiền điện tử, là một trong những chủ đề nóng của năm 2024. MiCA tìm cách truyền tải cho thị trường sự rõ ràng và bảo mật, giải quyết nhu cầu của các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP) và các tổ chức phát hành đồng thời bảo vệ các nhà đầu tư.
Đối với các công ty hoạt động trong không gian tiền điện tử, MiCA rõ ràng kêu gọi thay đổi quy trình của họ để thích ứng với môi trường pháp lý mới. Bao gồm các chủ đề từ tính linh hoạt trong hoạt động đến bảo vệ người tiêu dùng, MiCA đảm bảo rằng thị trường tài sản tiền điện tử bền vững và tuân thủ các quy định rộng hơn của thị trường tài chính.
Các bên liên quan trong ngành và các công ty cần được hỗ trợ và hướng dẫn trong giai đoạn chuyển tiếp này. Bài viết này sẽ đề cập đến cách MiCA có thể tác động đến các công ty, tập trung vào các quy trình cần chú ý, khả năng tăng chi phí và nhu cầu nhân sự.
Yêu cầu cốt lõi theo MiCA
Ngành công nghiệp tiền điện tử đang trên đà phát triển về quy định, với dự thảo Tiêu chuẩn kỹ thuật quy định (RTS) do Cơ quan thị trường và chứng khoán châu Âu (ESMA) vạch ra. Các tiêu chuẩn sắp ra mắt này, dự kiến sẽ được trình lên Ủy ban Châu Âu trước ngày 30 tháng 2024 năm XNUMX, rất quan trọng đối với các CASP nhằm đảm bảo giấy phép MiCA.
Các khía cạnh thiết yếu của MiCA bao gồm:
- Chống rửa tiền (AML): CASP phải tuân thủ một bộ luật và thủ tục toàn diện để ngăn chặn việc ngụy trang các khoản tiền bất hợp pháp thành hợp pháp.
- Chống tài trợ khủng bố (CFT): Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử chịu trách nhiệm về các biện pháp ngăn chặn dòng tiền chảy vào các tổ chức khủng bố.
- Vốn ủy quyền: CASP được yêu cầu xác định số vốn tối đa mà họ có thể phát hành, như đã nêu trong điều lệ của họ.
- Thẩm định khách hàng (CDD): Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử phải xác minh danh tính khách hàng và đánh giá rủi ro giao dịch.
- Báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR): CASP phải có quy trình phát hiện và báo cáo các giao dịch đáng ngờ cho cơ quan có thẩm quyền.
- Hợp tác và chia sẻ thông tin: Hợp tác với các cơ quan có thẩm quyền và chia sẻ thông tin cần thiết là một nghĩa vụ khác của CASP.
Những yêu cầu cơ bản này điều chỉnh CASP với các kỳ vọng về tài chính và quy định rộng hơn, phù hợp với khuôn khổ hoạt động riêng của chúng.
Phù hợp với các quy định tài chính rộng hơn
Việc giới thiệu MiCA đòi hỏi phải có những điều chỉnh toàn diện trong các hoạt động CASP, nhấn mạnh sự cần thiết của một chiến lược toàn diện nhằm thúc đẩy thị trường tiền điện tử minh bạch, an toàn và lấy người tiêu dùng làm trung tâm, đồng bộ với các quy định tài chính rộng hơn.
Các lĩnh vực quy trình kinh doanh chính cần xem xét bao gồm:
Đào tạo và tuyển dụng nhân sự
Để tuân thủ MiCA, các công ty cần thành lập một nhóm chuyên tuân thủ quy định cụ thể đối với các dịch vụ tài chính hoặc tài sản tiền điện tử. Việc thu hút các chuyên gia quản lý rủi ro và cố vấn pháp lý là rất quan trọng để giải quyết sự phức tạp của MiCA. Những chuyên gia này sẽ đóng vai trò quan trọng trong việc xác định, đánh giá và giảm thiểu rủi ro cũng như đảm bảo mọi hoạt động của công ty tuân thủ đầy đủ quy định mới.
CASP phải có ít nhất một người thuộc ban quản lý cấp cao (giám đốc) ở quốc gia thành lập và tổ chức hoạt động thông qua địa điểm kinh doanh tại EU.
Thu thập và Sử dụng Dữ liệu Cá nhân
MiCA yêu cầu bảo vệ thông tin người tiêu dùng và phân chia tài sản của khách hàng. Các công ty phải đảm bảo tuân thủ quyền riêng tư và bảo vệ dữ liệu bằng cách phát triển các hệ thống an toàn để thu thập và sử dụng dữ liệu cá nhân. Ngoài ra, quy định yêu cầu triển khai hệ thống phân tách khách hàng để bảo vệ tài sản của khách hàng, một biện pháp nhằm cải thiện khả năng bảo vệ người tiêu dùng trong thị trường tiền điện tử.
Báo cáo và kế toán
Các công ty phải cải thiện các phương pháp báo cáo và kế toán để đáp ứng các tiêu chuẩn về tính minh bạch và trách nhiệm giải trình của MiCA. Các tiêu chuẩn này bao gồm báo cáo chính xác các giao dịch tài chính và lưu giữ hồ sơ công ty tuân thủ các yêu cầu quy định.
Dịch vụ tư vấn cho người dùng tài sản tiền điện tử
MiCA nhấn mạnh đáng kể đến chất lượng dịch vụ tư vấn được cung cấp cho người dùng tài sản tiền điện tử. Các công ty cung cấp dịch vụ tư vấn phải đảm bảo rằng lời khuyên được cá nhân hóa, minh bạch, công bằng và không gây hiểu nhầm, có tính đến hoàn cảnh cá nhân, mục tiêu đầu tư và khẩu vị rủi ro của khách hàng.
Dịch vụ trao đổi tiền điện tử và các chính sách liên quan
Đối với các công ty cung cấp dịch vụ trao đổi tiền điện tử, MiCA tìm cách đảm bảo giao dịch công bằng và có trật tự, đặt ra các quy tắc thực hiện đơn hàng và cung cấp thông tin rõ ràng về việc trao đổi tài sản tiền điện tử. Quy định này nhằm mục đích cải thiện tính toàn vẹn và ổn định của các dịch vụ trao đổi tiền điện tử bằng cách thúc đẩy môi trường giao dịch an toàn hơn cho người tiêu dùng.
MiCA: Cơ hội, không phải thách thức
Sự ra mắt của MiCA là một cột mốc quan trọng đối với thị trường tài sản tiền điện tử ở Liên minh Châu Âu và tạo tiền lệ cho các khung pháp lý trên toàn thế giới. Khi chúng ta tiếp cận một kỷ nguyên mới về tuân thủ và quy định, các công ty trong lĩnh vực tiền điện tử sẽ có thời gian chuyển tiếp cho đến tháng 2025 năm 28. Với những thay đổi được đề xuất sẽ được gửi tới các tổ chức để phối hợp và phản hồi trước ngày XNUMX tháng XNUMX, những thay đổi về quy định dự kiến sẽ tạo ra một môi trường tiền điện tử an toàn và đáng tin cậy hơn.
Khi các công ty tìm cách tuân thủ các quy định, việc tập trung vào hoạch định chiến lược, đầu tư vào cơ sở hạ tầng tuân thủ và phát triển đội ngũ tuân thủ có kiến thức trở nên vô cùng quan trọng. Sử dụng MiCA không chỉ là một thách thức tuân thủ mà còn là cơ hội để tăng cường tính toàn vẹn trong hoạt động và niềm tin của người tiêu dùng có thể giúp các công ty đạt được thành công trong thị trường tiền điện tử toàn cầu ngày càng được quản lý chặt chẽ.
- Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
- PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
- Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
- PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
- nguồn: https://cryptoslate.com/crypto-regulation-redefined-how-mica-affects-your-company/
- :là
- :không phải
- 1
- 2024
- 2025
- 28
- 30
- 7
- a
- trách nhiệm
- Kế toán
- chính xác
- có được
- ngang qua
- hoạt động
- thích ứng
- Ngoài ra
- giải quyết
- tham gia
- điều chỉnh
- tư vấn
- cố vấn
- cố vấn
- dịch vụ tư vấn
- nhằm vào
- Định hướng
- Mục tiêu
- sắp xếp
- Tất cả
- AML
- an
- và
- Một
- Dự đoán
- cảm giác ngon miệng
- phương pháp tiếp cận
- cách tiếp cận
- LÀ
- khu vực
- bài viết
- AS
- các khía cạnh
- đánh giá
- Đánh giá
- tài sản
- Tài sản
- At
- sự chú ý
- Thẩm quyền
- ủy quyền
- BE
- trở thành
- được
- rộng hơn
- kinh doanh
- Quy trình kinh doanh
- nhưng
- by
- Cuộc gọi
- CAN
- vốn
- thách thức
- Những thay đổi
- hoàn cảnh
- rõ ràng
- trong sáng
- Rõ ràng
- Thu
- hoa hồng
- Các công ty
- công ty
- có thẩm quyền
- phức tạp
- tuân thủ
- compliant
- tuân theo
- toàn diện
- xem xét
- người tiêu dùng
- Sự bảo vệ người tiêu dùng
- Người tiêu dùng
- phối hợp
- Phí Tổn
- đất nước
- che
- bao gồm
- tạo
- quan trọng
- Crypto
- tài sản tiền điện tử
- công ty tiền điện tử
- trao đổi crypto
- Công nghiệp tiền điện tử
- Thị trường tiền điện tử
- Quy định về tiền điện tử
- lĩnh vực tiền điện tử
- không gian mật mã
- tài sản mật mã
- tiền điện tử
- khách hàng
- dữ liệu
- bảo vệ dữ liệu
- định nghĩa
- phát triển
- siêng năng
- Giám đốc
- dự thảo
- hai
- suốt trong
- ôm hôn
- nhấn mạnh
- đảm bảo
- đảm bảo
- đảm bảo
- Môi trường
- Kỷ nguyên
- ESMA
- thành lập
- EU
- Châu Âu
- Ủy ban châu Âu
- Cơ quan thị trường và chứng khoán châu Âu (ESMA)
- union union
- Liên minh châu Âu (EU)
- sự tiến hóa
- Sàn giao dịch
- thực hiện
- mong đợi
- dự kiến
- các chuyên gia
- cực kỳ
- công bằng
- đặc sắc
- thông tin phản hồi
- tài chính
- Thị trường tài chính
- dịch vụ tài chính
- tài chính
- Tài chính
- Linh hoạt
- dòng chảy
- tập trung
- tiếp theo
- Trong
- Dành cho người tiêu dùng
- sắp tới
- Foster
- nền tảng
- khung
- từ
- đầy đủ
- quỹ
- được
- Toàn cầu
- Tiền điện tử toàn cầu
- gofaizen
- Khách
- Bài đăng của Khách
- hướng dẫn
- Có
- toàn diện
- NÓNG BỨC
- Độ đáng tin của
- HTTPS
- xác định
- danh tính
- bất hợp pháp
- Va chạm
- thực hiện
- quan trọng
- nâng cao
- cải thiện
- in
- bao gồm
- Tăng lên
- Tăng
- lên
- ngành công nghiệp
- thông tin
- Cơ sở hạ tầng
- tổ chức
- cụ
- tính toàn vẹn
- Giới thiệu
- đầu tư
- đầu tư
- Các nhà đầu tư
- vấn đề
- tổ chức phát hành
- jpg
- tháng sáu
- chỉ
- giữ
- có kiến thức
- phóng
- Giặt ủi
- Luật
- ít nhất
- Hợp pháp
- Cố vấn pháp lý
- hợp pháp
- Giấy phép
- nằm
- quản lý
- nhiệm vụ
- Tháng Ba
- dấu
- thị trường
- thị trường
- tối đa
- đo
- các biện pháp
- Gặp gỡ
- Mica
- sự kiện quan trọng
- gây hiểu lầm
- giảm nhẹ
- giảm thiểu rủi ro
- chi tiết
- phải
- cần thiết
- nhu yếu phẩm
- sự cần thiết
- Cần
- nhu cầu
- Mới
- mục tiêu
- nghĩa vụ
- of
- cung cấp
- on
- ONE
- hoạt động
- hoạt động
- Hoạt động
- Cơ hội
- or
- gọi món
- Kích hoạt đơn đặt hàng
- tổ chức
- nêu
- đối tác
- thời gian
- người
- riêng
- dữ liệu cá nhân
- Cá nhân
- Nơi
- lập kế hoạch
- plato
- Thông tin dữ liệu Plato
- PlatoDữ liệu
- vị trí
- Bài đăng
- tiềm năng
- thực hành
- Tiền lệ
- trình bày
- nhấn
- ngăn chặn
- riêng tư
- thủ tục
- quá trình
- Quy trình
- chuyên gia
- Thúc đẩy
- đề xuất
- bảo vệ
- bảo vệ
- cho
- cung cấp
- nhà cung cấp
- cung cấp
- chất lượng
- khác nhau,
- hồ sơ
- xác định lại
- quy định
- điều tiết
- Quy định
- quy định
- nhà quản lý
- Tuân thủ quy định
- liên quan
- đáng tin cậy
- Báo cáo
- đại diện cho
- cần phải
- Yêu cầu
- đòi hỏi
- định hình lại
- chịu trách nhiệm
- xem xét
- Nguy cơ
- thèm ăn rủi ro
- quản lý rủi ro
- rủi ro
- quy tắc
- bảo vệ
- an toàn hơn
- ngành
- an toàn
- Chứng khoán
- an ninh
- Tìm kiếm
- Tìm kiếm
- cao cấp
- dịch vụ
- các nhà cung cấp dịch vụ
- DỊCH VỤ
- định
- bộ
- chia sẻ
- Sherle
- nên
- đáng kể
- trơn tru
- Không gian
- chuyên
- riêng
- Tính ổn định
- nhân sự
- các bên liên quan
- tiêu chuẩn
- quy định
- Bước
- Chiến lược
- Chiến lược
- trình
- thành công
- bộ
- hỗ trợ
- đáng ngờ
- bền vững
- đồng bộ hóa.
- hệ thống
- giải quyết
- may đo
- nhóm
- Kỹ thuật
- Khủng bố
- khủng bố
- việc này
- Sản phẩm
- cung cấp their dịch
- Kia là
- họ
- điều này
- Thông qua
- đến
- Chủ đề
- đối với
- Giao dịch
- Hội thảo
- giao dịch
- giao dịch
- Giao dịch
- quá trình chuyển đổi
- Minh bạch
- minh bạch
- NIỀM TIN
- Dưới
- công đoàn
- độc đáo
- cho đến khi
- sử dụng
- Người sử dụng
- sử dụng
- bờ vực
- xác minh
- we
- cái nào
- trong khi
- rộng hơn
- sẽ
- với
- khắp thế giới
- trên màn hình
- zephyrnet