Trước năm 2008, vai trò của thủ quỹ ngân hàng chủ yếu xoay quanh việc báo cáo, quản lý bảng cân đối kế toán và quản lý tiền mặt.
Điều này đã thay đổi khi cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu chứng kiến các tổ chức tài chính lâu đời cạn kiệt tính thanh khoản và cuối cùng phá sản. Ngày nay, thủ quỹ ngày càng có ảnh hưởng lớn đến định hướng tương lai và chỉ đạo chiến lược kinh doanh trong phòng họp.
Với tầm nhìn rộng và tầm ảnh hưởng của họ đối với nguồn vốn, tính thanh khoản, rủi ro và tuân thủ, một trong những lĩnh vực quan trọng mà thủ quỹ có thể tạo ra tác động đáng kể là xác định và thúc đẩy hiệu quả.
Nhưng trước tiên, điều quan trọng là phải hiểu rõ ý nghĩa của hiệu quả trong bối cảnh kho bạc, vì đây là một thuật ngữ được sử dụng rộng rãi và có thể giải thích.
Trong một số bối cảnh, hiệu quả có thể là việc sử dụng hết công suất của tất cả các nguồn lực, nhưng đây không phải là loại hiệu quả được thảo luận ở đây.
Xét cho cùng, hoạt động ngân quỹ đòi hỏi nhiều khoảng trống bổ sung để cho phép xảy ra các sự kiện nằm ngoài tầm kiểm soát của ngân hàng, đặc biệt là trong những thời điểm không thể đoán trước và đầy biến động này.
Hiệu quả là tận dụng tối đa các nguồn lực sẵn có. Nếu một người có thể đạt được hiệu quả tối ưu trên bốn nguồn tài nguyên ngân quỹ chính – hệ thống, dữ liệu, quy trình và con người – thì hiệu quả đạt được chắc chắn sẽ thành hiện thực.
Nhà cung cấp phần mềm dịch vụ tài chính và giải pháp đám mây Finastra đã xác định những thách thức chính trong từng lĩnh vực này và đưa ra hướng dẫn để vượt qua chúng trong sách trắng gần đây “Động lực hiệu quả: Tầm quan trọng của Kho bạc trong việc tối ưu hóa”.
Thúc đẩy hiệu quả hệ thống chống lại sự phân mảnh
Thủ quỹ ngày nay cần có sự giám sát rõ ràng đối với tất cả các luồng giao dịch và thương mại để tránh những thất bại có nguy cơ gây thiệt hại về danh tiếng, tổn thất tài chính và thậm chí làm gián đoạn thị trường rộng lớn hơn.
Khi vai trò của thủ quỹ ngày càng tăng thì số lượng công cụ cần thiết để thực hiện những trách nhiệm này cũng tăng theo. Tuy nhiên, điều này đã dẫn đến việc hầu hết các tổ chức tài chính lâu đời đều có hệ thống phân mảnh, với các lĩnh vực khác nhau thường được quản lý trên các nền tảng riêng biệt.
Điều này có nghĩa là nỗ lực vận hành đáng kể để điều hòa dữ liệu từ các nguồn khác nhau, ở các định dạng khác nhau, từ các nền tảng khác nhau.
Điều này dẫn đến sự phụ thuộc nhiều vào các quy trình thủ công, làm tăng nguy cơ xảy ra lỗi. Tỷ lệ lỗi khi nhập giao dịch thủ công thường nằm trong khoảng từ 10 đến 15%, tạo điều kiện thuận lợi cho việc đối chiếu tự động.
Khai thác dữ liệu để nâng cao hiệu suất
Một vấn đề quan trọng khác đối với thủ quỹ là dữ liệu. Việc sàng lọc, chuẩn hóa và diễn giải các nguồn cấp dữ liệu thời gian thực ngày càng mở rộng đã trở thành một thách thức đối với khả năng tính toán sẵn có và ưu tiên của nhiều thủ quỹ là biên soạn dữ liệu động, thời gian thực với dữ liệu hàng loạt, cần được chuẩn hóa thành một định dạng duy nhất để tối đa hóa khả năng sử dụng của nó.
Dữ liệu chất lượng kém có thể gây tổn hại đến việc quản lý bảng cân đối kế toán và cuối cùng là trải nghiệm tổng thể của khách hàng.
AI và học máy có thể tạo ra tác động lớn ở đây, chẳng hạn bằng cách xác định lỗi chính tả và trùng lặp. Chữ viết tắt của một từ như 'Limited' có thể thuyết phục một số hệ thống rằng nó đang xử lý nhiều thực thể hơn thực tế.
Tuy nhiên, để hưởng lợi đúng mức từ những công nghệ mới này, các tổ chức cũng sẽ cần đầu tư vào kiến trúc dữ liệu mạnh mẽ.
Hợp lý hóa quy trình để đạt được sản lượng tối đa
Thường có nhiều lĩnh vực trong hoạt động ngân quỹ có thể cải thiện hiệu quả của quy trình. Quy trình và thủ tục trong kho bạc là do thủ quỹ thiết kế, nhưng việc lựa chọn ưu tiên nào có thể là một thách thức.
Những quy tắc này có thể được sử dụng như một hướng dẫn:
- Hiểu các quy trình của tổ chức của bạn ở cấp độ chi tiết. Biết được thời điểm nào trong chu kỳ BAU thanh khoản bị siết chặt và các điểm hạn chế có thể xảy ra là vô giá. Cuối ngày/tháng/quý/năm, ngày đến hạn hoặc ngày hết hạn đối với nhiều giao dịch phái sinh vốn cổ phần đáo hạn cùng một lúc, đều là ví dụ về các sự kiện căng thẳng có thể xảy ra mà kho bạc có thể quản lý trước.
- Biết điểm áp lực của kho bạc của bạn. Xác định những điểm có nhiều khả năng bị căng thẳng nhất.
- Ưu tiên các điểm áp lực. Chỉ định 'chi phí thất bại' giả định cho từng điểm áp lực, quan sát mức độ ảnh hưởng dây chuyền, giá trị thông lượng giao dịch hoặc số lượng khách hàng có khả năng bị ảnh hưởng.
- Hòa giải thường xuyên. Những điều bất ngờ đôi khi xuất hiện trong kho bạc, nhưng bằng cách đối chiếu thường xuyên, thủ quỹ hiệu quả sẽ ngăn chặn những sự kiện trở thành rủi ro này.
- Dự báo thường xuyên. Sử dụng AI để lập mô hình dự báo từ các nguồn dữ liệu vàng nhằm xác định tình trạng thặng dư và thiếu hụt thanh khoản trong tương lai. Một bản tóm tắt chính xác về dòng tiền cho phép công ty quản lý tốt hơn các nghĩa vụ nợ của mình, hiểu rõ khả năng của mình và hướng dẫn các khoản đầu tư trực tiếp trong tương lai. Thủ quỹ cần có cái nhìn rõ ràng về nhu cầu tiền mặt trong tương lai của tổ chức để điều hướng một cách an toàn những biến động trong khu vực và cung cấp thông tin về chiến lược hoạt động.
- Xác định các biện pháp của bạn. Cho dù bạn chọn tỷ lệ EBITDA, ROCE, STP, chi phí FTE, lãi ròng trả/nhận hay một số thước đo khác để đo lường mức độ hiệu quả của chúng, hãy chia sẻ lựa chọn đó với các bên liên quan và sử dụng nó một cách nhất quán.
Sự can thiệp quan trọng của thủ quỹ ngoài tự động hóa
Bất chấp tất cả những hiệu quả đạt được thông qua tự động hóa các quy trình thủ công, chỉ có sự can thiệp của chuyên gia mới có thể đánh giá tất cả các hậu quả có thể xảy ra của sự gián đoạn nghiêm trọng và sau đó giảm thiểu tác động của nó.
Số lượng nguồn lực chuyên gia cần thiết sẽ phụ thuộc vào tần suất và mức độ nghiêm trọng của các sự cố cần giải quyết. Như đã đề cập, ở cấp độ chiến lược, thủ quỹ mang lại giá trị đáng kể cho các cuộc thảo luận về chiến lược kinh doanh ở cấp hội đồng quản trị.
Với việc các thị trường vẫn còn bất ổn bởi những biến động về kinh tế và địa chính trị, việc thủ quỹ dẫn đầu các nỗ lực điều hướng các tổ chức tài chính vượt qua giai đoạn đầy thử thách như vậy là điều hợp lý.
Từ im lặng đến liền mạch: Thống nhất các giải pháp ngân quỹ
Hiệu quả trong kho bạc có tác động tích cực đến chi phí hoạt động, quản lý rủi ro, hiệu quả giao dịch và tăng trưởng kinh doanh.
Bằng cách hợp nhất các hoạt động trên một nền tảng duy nhất, chẳng hạn như các nền tảng do Finastra cung cấp, các tổ chức có thể đạt được những lợi ích đáng kể chỉ đơn giản thông qua tính nhất quán của quy trình, quy trình làm việc hợp lý và dữ liệu tập trung.
Finastra đã chứng minh các giải pháp ngân quỹ với hơn 400 khách hàng trên toàn cầu và hơn 30 năm làm việc với các ngân hàng toàn cầu, khu vực và địa phương để có được thông lệ thị trường tốt nhất.
Các giải pháp này giúp các ngân hàng chuyển đổi từ các hệ thống lạc hậu, lạc hậu sang nền tảng hiệu quả, tiết kiệm chi phí, giúp các nhóm ngân quỹ tận dụng tốt nhất thời gian và nguồn lực để tăng thêm giá trị cho tổ chức và khách hàng của họ.
Tìm hiểu thêm về cách các giải pháp ngân quỹ của Finastra có thể giúp doanh nghiệp của bạn đạt được hiệu quả và phát triển tại đây.
- Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
- PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
- Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
- PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
- nguồn: https://fintechnews.sg/78503/sponsoredpost/bank-treasurers-can-be-key-players-in-driving-efficiency/
- : có
- :là
- :không phải
- :Ở đâu
- $ LÊN
- 10
- 15%
- 2000
- 2008
- 30
- 400
- 7
- a
- Giới thiệu
- chính xác
- ngang qua
- thực sự
- thêm vào
- chống lại
- AI
- Tất cả
- cho phép
- Đã
- Ngoài ra
- an
- và
- kiến trúc
- LÀ
- khu vực
- xung quanh
- AS
- At
- Tự động
- Tự động hóa
- có sẵn
- tránh
- Cân đối
- Cân đối kế toán
- Ngân hàng
- Ngân hàng
- BE
- trở nên
- trở thành
- được
- hưởng lợi
- BEST
- Hơn
- giữa
- Ngoài
- lớn
- bảng
- mang lại
- rộng
- rộng rãi
- kinh doanh
- chiến lược kinh doanh
- nhưng
- by
- CAN
- khả năng
- Sức chứa
- mũ
- trường hợp
- tiền mặt
- dòng tiền
- quản lý tiền mặt
- tập trung
- thách thức
- thách thức
- thách thức
- thay đổi
- Chọn
- trong sáng
- khách hàng
- khách hàng
- đám mây
- Đến
- công ty
- tuân thủ
- máy tính
- khả năng tính toán
- đáng kể
- nhất quán
- củng cố
- bối cảnh
- bối cảnh
- điều khiển
- thuyết phục
- chi phí-hiệu quả
- Chi phí
- có thể
- cuộc khủng hoảng
- cây trồng
- khách hàng
- chu kỳ
- làm hư hại
- dữ liệu
- Ngày
- xử lý
- Nợ
- Derivatives
- Thiết kế
- khác nhau
- trực tiếp
- hướng
- thảo luận
- thảo luận
- Gián đoạn
- lái xe
- lái xe
- hai
- năng động
- mỗi
- EBITDA
- Kinh tế
- biến động kinh tế
- hiệu ứng
- hiệu quả
- hiệu quả
- hiệu quả
- nỗ lực
- những nỗ lực
- cho phép
- cuối
- nâng cao
- thực thể
- sự bình đẳng
- lôi
- thành lập
- đánh giá
- Ngay cả
- sự kiện
- cuối cùng
- ví dụ
- kinh nghiệm
- chuyên gia
- hết hạn
- thêm
- FAIL
- sai
- tài chính
- cuộc khủng hoảng tài chính
- Học viện Tài chính
- Finastra
- Tìm kiếm
- fintech
- Tên
- dòng chảy
- Chảy
- Trong
- dự báo
- định dạng
- 4
- phân mảnh
- tần số
- thường xuyên
- thân thiện
- từ
- Full
- tài trợ
- tương lai
- đạt được
- thu nhập
- Toàn cầu
- tài chính toàn cầu
- Toàn cầu
- Vàng
- lớn hơn
- Phát triển
- mới lớn
- Tăng trưởng
- hướng dẫn
- hướng dẫn
- có
- khoảng trống
- nặng
- giúp đỡ
- tại đây
- Độ đáng tin của
- Tuy nhiên
- HTTPS
- xác định
- xác định
- xác định
- if
- Va chạm
- tác động
- tầm quan trọng
- quan trọng
- cải thiện
- in
- Tăng
- lên
- ảnh hưởng
- ảnh hưởng
- báo
- đầu vào
- ví dụ
- tổ chức
- quan tâm
- giải thích
- can thiệp
- trong
- vô giá
- Đầu tư
- Đầu Tư
- vấn đề
- IT
- ITS
- jpg
- Key
- Loại
- Biết
- Dẫn
- học tập
- Led
- Cấp
- niveaux
- Lượt thích
- Có khả năng
- Thanh khoản
- địa phương
- NGÂN HÀNG ĐỊA PHƯƠNG
- thiệt hại
- máy
- học máy
- làm cho
- Làm
- quản lý
- quản lý
- quản lý
- nhãn hiệu
- nhiều
- thị trường
- thị trường
- max-width
- tối đa
- Có thể..
- có nghĩa
- đo
- các biện pháp
- đề cập
- Giảm nhẹ
- kiểu mẫu
- chi tiết
- hầu hết
- nhiều
- Điều hướng
- Cần
- cần
- nhu cầu
- net
- Mới
- Công nghệ mới
- con số
- nghĩa vụ
- of
- cung cấp
- thường
- on
- hàng loạt
- ONE
- có thể
- trên
- mở
- hoạt động
- hoạt động
- Hoạt động
- tối ưu
- or
- gọi món
- Tổ chức
- Nền tảng khác
- ra
- nêu
- bên ngoài
- kết thúc
- tổng thể
- khắc phục
- Giám sát
- thanh toán
- đặc biệt
- người
- Thực hiện
- hiệu suất
- thời gian
- quan điểm
- nền tảng
- Nền tảng
- plato
- Thông tin dữ liệu Plato
- PlatoDữ liệu
- người chơi
- Rất nhiều
- Điểm
- điểm
- tích cực
- có thể
- có khả năng
- quyền lực
- thực hành
- áp lực
- In
- ưu tiên
- ưu tiên
- thủ tục
- quá trình
- Quy trình
- đúng
- đã được chứng minh
- nhà cung cấp dịch vụ
- chất lượng
- số lượng, lượng
- sự phân chia
- Giá
- đạt
- thời gian thực
- dữ liệu theo thời gian thực
- hợp lý
- nhận
- gần đây
- hòa giải
- hòa giải
- khu vực
- thường xuyên
- sự phụ thuộc
- Báo cáo
- yêu cầu
- cần phải
- Yêu cầu
- Độ phân giải
- Thông tin
- trách nhiệm
- trở lại
- xoay vòng
- Nguy cơ
- mạnh mẽ
- Vai trò
- Phòng
- quy tắc
- chạy
- một cách an toàn
- thấy
- sàng lọc
- liền mạch
- lựa chọn
- riêng biệt
- nghiêm trọng
- DỊCH VỤ
- Chia sẻ
- tấm
- có ý nghĩa
- bạc màu
- đơn giản
- Singapore
- duy nhất
- Ảnh chụp
- So
- Phần mềm
- Giải pháp
- một số
- nguồn
- mũi nhọn
- các bên liên quan
- chỉ đạo
- Vẫn còn
- Dừng
- Chiến lược
- Chiến lược
- sắp xếp hợp lý
- căng thẳng
- mạnh mẽ
- đáng kể
- như vậy
- chắc chắn
- bất ngờ
- hệ thống
- hệ thống
- đội
- Công nghệ
- kỳ hạn
- hơn
- việc này
- Sản phẩm
- Tương lai
- cung cấp their dịch
- Them
- sau đó
- Đó
- Kia là
- điều này
- những
- Thông qua
- thông lượng
- thời gian
- thời gian
- đến
- bây giờ
- quá
- công cụ
- thương mại
- ngành nghề
- Giao dịch
- giao dịch
- quá trình chuyển đổi
- Thủ quỹ
- kho bạc
- thường
- Cuối cùng
- Dưới
- hiểu
- không thể đoán trước
- khả năng sử dụng
- sử dụng
- đã sử dụng
- sử dụng
- giá trị
- Xem
- Dễ bay hơi
- Biến động
- Điều gì
- khi nào
- liệu
- cái nào
- Bản cáo bạch
- rộng rãi
- rộng hơn
- sẽ
- cửa sổ
- với
- ở trong
- Từ
- Luồng công việc
- đang làm việc
- năm
- trên màn hình
- zephyrnet