Không có gì ngạc nhiên khi nhu cầu về các giải pháp fintech đang tăng lên đều đặn. Theo một báo cáo gần đây, giá trị toàn cầu của ngành công nghệ tài chính là dự kiến đạt 324 tỷ USD vào năm 2028 với tốc độ CAGR 25.18% trong giai đoạn 2023-2028.
Theo tôi thấy, sự phát triển của toàn bộ ngành công nghiệp fintech cũng sẽ có tác động tích cực lớn đến sự phổ biến của các dịch vụ tài chính đang tận dụng công nghệ tiên tiến này. Chúng ta hãy xem xét kỹ hơn một số lĩnh vực thị trường quan trọng mà các công ty công nghệ tài chính đã và đang tạo ra sự khác biệt.
Ngân hàng mở: Cải thiện trải nghiệm người dùng
Ngân hàng mở đề cập đến hoạt động trong đó các tổ chức tài chính được quản lý cung cấp quyền truy cập mở cho fintech của bên thứ ba vào dữ liệu tài chính thông qua giao diện lập trình ứng dụng (API). Đó cũng là xu hướng biến sự cạnh tranh gay gắt giữa ngân hàng và các công ty khởi nghiệp fintech thành mối quan hệ hợp tác hiệu quả, mang lại lợi ích cho cả hai bên cũng như người tiêu dùng. Kết quả là, các nhà phân tích kỳ vọng thị trường ngân hàng mở sẽ dâng trào lên tới 123.7 tỷ USD vào năm 2031.
Từ quan điểm của các tổ chức tài chính, ngân hàng mở cung cấp một cách liền mạch để tiếp cận cơ sở khách hàng của đối tác bằng các dịch vụ tài chính như tuân thủ, cho vay và thanh toán với tỷ lệ mua lại thấp hơn đáng kể. Đồng thời, nó cũng khuyến khích cạnh tranh, nâng cao trải nghiệm người dùng và tạo điều kiện tiếp cận tài chính thông qua việc chia sẻ dữ liệu được tối ưu hóa giữa các bên liên quan. Với trọng tâm lấy khách hàng làm trung tâm và khai thác các kỹ năng cũng như nguồn lực chuyên biệt của fintech, các ngân hàng cũng có thể đạt được tỷ lệ giữ chân khách hàng cao trong khi vẫn duy trì được vị thế của mình trên thị trường.
Với sự phổ biến ngày càng tăng của ngân hàng mở, lĩnh vực này đã tăng tốc đổi mới thanh toán giữa các ngân hàng và fintech. Với việc các bên sau có được quyền truy cập vào dữ liệu ngân hàng quan trọng, các công ty khởi nghiệp công nghệ tài chính đã phát triển các giải pháp hiệu quả và thuận tiện hơn. Ví dụ về những điều này bao gồm tổng hợp tài khoản thông qua một trang tổng quan duy nhất, kiểm tra KYC liền mạch, theo dõi mục tiêu tài chính và giao dịch cũng như so sánh dịch vụ giữa các nhà cung cấp khác nhau.
Tài chính nhúng như một cách để doanh nghiệp tăng cường sự hài lòng và giữ chân khách hàng
Giá trị ở mức 67 tỷ USD vào năm 2022 và dự kiến đạt 623 tỷ USD vào năm 2032, tài chính nhúng là thị trường tìm cách tích hợp các dịch vụ tài chính vào các nền tảng, ứng dụng và sản phẩm phi tài chính khác.
Với các ví dụ từ thẻ tín dụng của Apple (Thẻ táo) cho ứng dụng quán cà phê cung cấp thanh toán bằng một cú nhấp chuột cho khách hàng, mục tiêu của tài chính nhúng là kết hợp các giải pháp phần mềm vào các dịch vụ hiện có của doanh nghiệp. Bằng cách này, các thông số liên quan đến khách hàng như doanh số bán hàng, tỷ lệ giữ chân hoặc mức độ hài lòng có thể được nâng cao để mang lại lợi ích to lớn cho các doanh nghiệp này. Nhưng làm thế nào để các công ty fintech xuất hiện?
Trong lĩnh vực tài chính nhúng, fintech hình thành mối quan hệ đối tác mới với các công ty phi tài chính và sử dụng những hiểu biết sâu sắc về dữ liệu cũng như các giải pháp tài chính độc đáo mà họ tích hợp vào các sản phẩm và dịch vụ vốn đã phổ biến đối với người tiêu dùng.
Ví dụ: một nhà bán lẻ nổi tiếng có thể đưa các tùy chọn bảo hiểm vào quy trình thanh toán, cho phép khách hàng mua bảo hiểm cho các mặt hàng trong giỏ hàng của họ với một khoản phí bổ sung. Mua trước, thanh toán sau (gia hạn BNPL) là một ví dụ khác và các nhà cung cấp công nghệ tài chính nhúng đang tập trung nỗ lực vào việc tích hợp dịch vụ của họ vào các ứng dụng, trang web và quy trình kinh doanh khác của ngân hàng.
Cuộc cách mạng thanh toán kỹ thuật số tại sự giao thoa giữa Fintech và Thương mại điện tử
Với doanh thu thị trường hàng năm phát triển từ 2017 nghìn tỷ USD năm 1.47 lên 3.65 USD vào năm 2023, ngành thương mại điện tử mang đến cơ hội đáng kể cho các nhà đổi mới công nghệ tài chính. Với fintech “ABCD” (AI, blockchain, điện toán đám mây và dữ liệu lớn), các công ty khởi nghiệp đang làm cho hoạt động của các cửa hàng trực tuyến trở nên hiệu quả và tiết kiệm chi phí hơn.
Ví dụ, ảnh hưởng của các công ty fintech đã làm thay đổi thị trường xử lý thanh toán trong vài năm qua. Các công ty thương mại điện tử hiện có quyền truy cập vào các giải pháp đơn giản, nhanh chóng và thuận tiện hơn nhiều để chấp nhận giao dịch từ khách hàng của họ. Đồng thời, việc tích hợp BNPL tăng giá trị thanh toán và chuyển đổi trung bình lên tới 60% và 20%. Hơn nữa, công nghệ tiên tiến của các nhà cung cấp fintech cũng có thể giúp ngăn chặn gian lận hiệu quả hơn.
Với ví kỹ thuật số đại diện 70% tổng số giao dịch thương mại điện tử ở khu vực APAC, tích hợp fintech có thể cung cấp cho khách hàng quyền truy cập liền mạch vào nhiều loại dịch vụ tài chính, từ bất kỳ dịch vụ nào như cho vay, bảo hiểm đến đầu tư. Tất cả những điều trên được cung cấp mà không cần người dùng rời khỏi nền tảng. Do đó, các công ty thương mại điện tử có thể mở rộng nguồn doanh thu, tương tác với khách hàng hiệu quả hơn, tăng tốc mở rộng quy mô và tiếp cận lượng khán giả lớn hơn trên quy mô toàn cầu.
Sức mạnh tổng hợp tài chính để mang lại một kỷ nguyên tài chính mới
Tôi tin rằng sự ra đời của các giải pháp fintech sáng tạo đã cách mạng hóa bối cảnh tài chính toàn cầu, tạo ra sự thay đổi hướng tới sức mạnh tổng hợp tài chính cũng như sự tích hợp và cộng tác liền mạch của các quy trình tài chính khác nhau. Bằng cách hợp nhất nhiều loại sản phẩm và dịch vụ tài chính trong một nền tảng duy nhất, trải nghiệm người dùng được cải thiện đáng kể và doanh nghiệp có thể tương tác hiệu quả với khách hàng của mình.
Sự thuận tiện của việc truy cập nhiều dịch vụ ở một nơi giúp hợp lý hóa các giao dịch, đơn giản hóa việc ra quyết định cho người tiêu dùng và cuối cùng dẫn đến hiệu quả cao hơn trong các tương tác tài chính. Sức mạnh tổng hợp tài chính được xúc tác bởi các giải pháp fintech đã mở ra một kỷ nguyên về khả năng biến đổi cho cả cá nhân và tổ chức.
- Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
- PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
- Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
- PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
- nguồn: https://www.finextra.com/blogposting/25140/the-role-of-fintech-innovation-in-boosting-financial-service-synergy?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- : có
- :là
- :Ở đâu
- $3
- 2017
- 2022
- 2023
- 2028
- 2031
- 25
- 7
- a
- Giới thiệu
- ở trên
- đẩy nhanh tiến độ
- tăng tốc
- Chấp nhận
- truy cập
- truy cập
- Theo
- Tài khoản
- Đạt được
- mua lại
- thêm vào
- sự xuất hiện
- tập hợp
- AI
- như nhau
- Tất cả
- Cho phép
- Đã
- Ngoài ra
- trong số
- an
- Các nhà phân tích
- và
- hàng năm
- Một
- bất cứ điều gì
- APAC
- API
- ứng dụng
- Apple
- Các Ứng Dụng
- các ứng dụng
- LÀ
- AS
- At
- khán giả
- Trung bình cộng
- Ngân hàng
- Ngân hàng
- BE
- được
- niềm tin
- hưởng lợi
- hưởng lợi
- giữa
- lớn
- Dữ Liệu Lớn.
- Tỷ
- blockchain
- gia hạn BNPL
- tăng
- thúc đẩy
- cả hai
- cả hai phần
- mang lại
- xây dựng
- kinh doanh
- các doanh nghiệp
- nhưng
- mua
- by
- cagr
- CAN
- thẻ
- Kiểm tra
- Séc
- lấy khách hàng làm trung tâm
- gần gũi hơn
- đám mây
- điện toán đám mây
- Cà Phê
- quán cà phê
- hợp tác
- Đến
- Các công ty
- so sánh
- cạnh tranh
- tuân thủ
- máy tính
- hậu quả là
- củng cố
- Người tiêu dùng
- thuận tiện
- Tiện lợi
- chuyển đổi
- có thể
- Tạo
- tín dụng
- thẻ tín dụng
- quan trọng
- khách hàng
- Sự hài lòng của khách hàng
- khách hàng
- tiên tiến
- công nghệ tiên tiến
- bảng điều khiển
- dữ liệu
- chia sẻ dữ liệu
- Ra quyết định
- Nhu cầu
- phát triển
- sự khác biệt
- khác nhau
- kỹ thuật số
- khác nhau
- do
- thương mại điện tử
- Hiệu quả
- hiệu quả
- hiệu quả
- hiệu quả
- hiệu quả
- những nỗ lực
- nhúng
- Tài chính nhúng
- thuê
- nâng cao
- Nâng cao
- Kỷ nguyên
- ví dụ
- ví dụ
- hiện tại
- Mở rộng
- mong đợi
- kinh nghiệm
- tạo điều kiện
- chi phí
- vài
- tài chính
- tài chính
- dữ liệu tài chính
- bao gồm tài chính
- Học viện Tài chính
- sản phẩm tài chính
- dịch vụ tài chính
- dịch vụ tài chính
- công nghệ tài chính
- tài chính
- fintech
- Công ty Fintech
- đổi mới fintech
- khởi nghiệp fintech
- fintechs
- hãng
- dòng chảy
- Tập trung
- tập trung
- Trong
- Dành cho người tiêu dùng
- hình thức
- gian lận
- từ
- có kết quả
- đạt được
- Toàn cầu
- tài chính toàn cầu
- quy mô toàn cầu
- mục tiêu
- tuyệt vời
- lớn hơn
- Phát triển
- Có
- giúp đỡ
- Cao
- Độ đáng tin của
- HTTPS
- i
- Va chạm
- cải thiện
- cải thiện
- in
- khuyến khích
- bao gồm
- đưa vào
- kết hợp
- tăng
- các cá nhân
- ngành công nghiệp
- ảnh hưởng
- sự đổi mới
- đổi mới
- sáng tạo
- công nghệ tiên tiến
- người đổi mới
- những hiểu biết
- ví dụ
- tổ chức
- bảo hiểm
- tích hợp
- Tích hợp
- hội nhập
- tích hợp
- tương tác
- giao diện
- ngã tư
- trong
- Đầu Tư
- Investopedia
- tham gia
- IT
- mặt hàng
- ITS
- jpg
- Key
- KYC
- cảnh quan
- lớn hơn
- Họ
- một lát sau
- Dẫn
- Rời bỏ
- cho vay
- cho phép
- tận dụng
- Lượt thích
- Các khoản cho vay
- Xem
- thấp hơn
- Duy trì
- chính
- Làm
- thị trường
- chi tiết
- hiệu quả hơn
- Hơn thế nữa
- nhiều
- nhiều
- Cần
- Mới
- Không
- tại
- of
- cung cấp
- cung cấp
- Cung cấp
- on
- ONE
- Trực tuyến
- mở
- ngân hàng mở
- Hoạt động
- Cơ hội
- tối ưu hóa
- Các lựa chọn
- or
- tổ chức
- Nền tảng khác
- kết thúc
- thông số
- các bên tham gia
- Đối tác
- quan hệ đối tác
- Trả
- thanh toán
- xử lý thanh toán
- thanh toán
- thời gian
- quan điểm
- hình ảnh
- Nơi
- nền tảng
- Nền tảng
- plato
- Thông tin dữ liệu Plato
- PlatoDữ liệu
- Phổ biến
- phổ biến
- vị trí
- tích cực
- khả năng
- thực hành
- quà
- ngăn chặn
- Quy trình
- xử lý
- Sản phẩm
- Lập trình
- dự
- cho
- nhà cung cấp
- cung cấp
- nhanh hơn
- phạm vi
- khác nhau,
- Tỷ lệ
- Giá
- đạt
- gần đây
- đề cập
- khu
- quy định
- báo cáo
- Thông tin
- kết quả
- cửa hàng bán lẻ
- giữ
- doanh thu
- Cuộc cách mạng
- cách mạng hóa
- Tăng lên
- ganh đua
- Vai trò
- s
- bán hàng
- tương tự
- sự hài lòng
- Quy mô
- mở rộng quy mô
- liền mạch
- Bí mật
- ngành
- Ngành
- xem
- Tìm kiếm
- dịch vụ
- DỊCH VỤ
- chia sẻ
- thay đổi
- Cửa hàng
- có ý nghĩa
- đáng kể
- duy nhất
- Phần mềm
- Giải pháp
- chuyên nghành
- Startups
- ổn định
- cửa hàng
- đơn giản
- dòng
- như vậy
- sức mạnh tổng hợp
- Hãy
- khai thác
- Công nghệ
- việc này
- Sản phẩm
- cung cấp their dịch
- Kia là
- họ
- của bên thứ ba
- điều này
- Thông qua
- thời gian
- đến
- đối với
- Theo dõi
- giao dịch
- Giao dịch
- biến đổi
- chuyển đổi
- khuynh hướng
- Nghìn tỷ
- Cuối cùng
- độc đáo
- người sử dang
- Kinh nghiệm người dùng
- Người sử dụng
- sử dụng
- giá trị
- Các giá trị
- nhiều
- khác nhau
- thông qua
- Đường..
- trang web
- TỐT
- nổi tiếng
- cái nào
- trong khi
- toàn bộ
- rộng
- sẽ
- với
- ở trong
- không có
- năm
- zephyrnet