7 công cụ để phân tích danh mục đầu tư chứng khoán

Là một nhà đầu tư nghiêm túc, bạn có thể biết bao nhiêu thời gian và công sức được đổ vào theo dõi và phân tích danh mục đầu tư chứng khoán của bạn. Tuy nhiên, bạn biết rằng để có cơ hội tốt hơn và rủi ro thấp hơn thì đây là một thủ tục quan trọng. Bạn đã bao giờ tưởng tượng sẽ có lúc bạn không phải làm tất cả những việc này một mình chưa?

Vâng, những thời điểm đó đã đến. Chúng ta sống trong một thế giới đầy những khả năng. Nhu cầu sử dụng phần mềm ngày càng tăng cao. Giá trị ước tính của thị trường ứng dụng giao dịch chứng khoán được cho là vào khoảng 13.6 tỷ USD 2022.

Tất cả là nhờ trí tuệ nhân tạo, giờ đây bạn có tất cả các loại công cụ giúp bạn sắp xếp tài sản của mình và thậm chí tạo chiến lược đầu tư.

Nếu bạn là một người bận rộn và đầu tư là một hoạt động phụ của bạn thì có lẽ bạn sẽ thấy điều này cực kỳ hữu ích. Điều tương tự cũng xảy ra với những người mới bắt đầu và có thể hơi quá thận trọng. Mọi người đều cần sự giúp đỡ theo thời gian, bất kể họ có kinh nghiệm như thế nào.

Đây là lý do tại sao, trong bài viết này, chúng ta sẽ thảo luận về top 7 công cụ phân tích danh mục đầu tư chứng khoán.

Hãy đi sâu vào nó!

Chọn công cụ phân tích danh mục đầu tư chứng khoán tốt nhất

Mỗi nhà đầu tư đều có những sở thích và kỳ vọng khác nhau. Không phải ai cũng có cùng quan điểm. Tuy nhiên, có một điều chắc chắn rằng, đây là một thế giới có nhịp độ nhanh, nơi điều cốt yếu là quản lý thời gian.

Với sự trợ giúp của máy phân tích danh mục đầu tư, bạn không cần phải lo lắng nếu mình có một hoặc nhiều danh mục đầu tư. Theo dõi và quản lý đầu tư chưa bao giờ dễ dàng hơn thế!

Để giúp tìm ra bảy công cụ phân tích danh mục đầu tư chứng khoán tốt nhất, các mục tiêu khác nhau đã được xem xét. Dựa trên những gì các công cụ này làm tốt nhất, chúng tôi sẽ chia các lợi ích thành các danh mục con:

• Sự đơn giản ở mức tốt nhất
• Backtesting như một thành phần không thể thiếu
• Kế hoạch nghỉ hưu
• Khả năng nghiên cứu chứng khoán

Sự đơn giản ở mức tốt nhất

Hầu hết chúng ta không muốn bị choáng ngợp với quá nhiều thông tin. Đôi khi, sự đơn giản là thứ hoạt động tốt nhất, đặc biệt nếu bạn là người mới bắt đầu tham gia thị trường chứng khoán. Nếu bạn đồng ý với tôi về điều này, hãy xem các công cụ tiếp theo sau:

1. Kubera

Tôi đã quyết định bắt đầu với cái đơn giản nhất, nhưng không kém phần hiện đại.

Vấn đề riêng tư đối với Kubera. Bạn có thể mở tài khoản, lưu trữ dữ liệu cá nhân và ngủ ngon, không lo bị bán cho mục đích tiếp thị.

Ngoài khả năng theo dõi cổ phiếu, Kubera là nền tảng duy nhất cung cấp Theo dõi DeFi, vì vậy nó chắc chắn đáng để kiểm tra.

Khả năng nhận được lời khuyên từ các nhà môi giới toàn cầu cũng có sẵn. Bạn có thể hơi thất vọng khi biết rằng đây là một sản phẩm cao cấp. Nếu bạn muốn nhận mọi thứ ở trên, bạn sẽ phải trả 15 đô la mỗi tháng hoặc 150 đô la mỗi năm.

Hãy nhớ rằng trình theo dõi này có nhiều kết nối nhất và không cố làm phức tạp cuộc sống của bạn. Điều đó nói rằng, Kubera chắc chắn đáng giá!

2. Sao mai

Morningstar sẽ cung cấp cho bạn những phân tích sâu sắc mà không công cụ nào khác có thể cung cấp. Mặc dù rất đắt đỏ, $199 hàng năm, nó vẫn cung cấp cho bạn hình ảnh đại diện đơn giản hóa tốt nhất.

Nó cũng thân thiện với người mới bắt đầu vì các biểu đồ và số liệu thống kê thực sự không quá phức tạp.

Backtesting như một thành phần không thể thiếu

Bạn đã bao giờ tự nhủ: ''Ước gì mình có cỗ máy thời gian'' chưa? Vâng, bây giờ bạn làm. Đang cố gắng backtest một danh mục chứng khoán có thể giúp bạn thử nghiệm một chiến lược dựa trên dữ liệu lịch sử và xem chiến lược đó sẽ diễn ra như thế nào.

Điều đó không có nghĩa là bạn sẽ có cơ hội tương tự trong tương lai, nhưng ít nhất bạn sẽ cung cấp đủ dữ liệu để giúp bạn đưa ra dự đoán trong tương lai sau khi bạn đặt mục tiêu tài chính của mình.

Công cụ tiếp theo này thực sự đã trở thành một trong những công cụ được yêu thích chủ yếu vì nó cung cấp phương pháp kiểm tra lại.

3. Trình hiển thị danh mục đầu tư

Có thể nói rằng Portfolio Visualizer quá tiên tiến và cung cấp nhiều bộ công cụ khác nhau để phân tích danh mục đầu tư chứng khoán của bạn. Bạn vẫn có thể chọn dựa trên mức độ kinh nghiệm của mình, nhưng Trình hiển thị danh mục đầu tư chủ yếu được khuyến nghị cho các nhà đầu tư khéo léo.

Nếu bạn chỉ tò mò và khám phá, phiên bản miễn phí sẽ rất phù hợp với bạn, vì điều duy nhất nó không cho phép bạn là nhập danh mục đầu tư. Dù sao, nếu bạn quan tâm nhiều hơn, gói cơ bản mà họ cung cấp có giá 19 đô la hàng tháng.

Kế hoạch nghỉ hưu

Chúng tôi không bao giờ biết những gì tương lai nắm giữ. Đây là lý do tại sao mỗi người trong chúng ta đều có tiền tiết kiệm. Bạn có biết rằng các công cụ phân tích danh mục đầu tư chứng khoán có thể giúp bạn chiến lược tiết kiệm cũng? Về cơ bản, bạn sẽ có một kế hoạch đầu tư và một phần thu nhập của bạn sẽ được giữ lại khi bạn nghỉ hưu.

Âm thanh hấp dẫn? Nếu vậy, hãy xem các ứng dụng tiếp theo sau:

4. Vốn cá nhân

vốn cá nhân là ví dụ tốt nhất mà đôi khi các ứng dụng miễn phí là một vụ nổ. Ứng dụng này cung cấp cho bạn quyền truy cập vào hỗ trợ thời gian thực và một cơ hội để làm việc với một cố vấn tài chính.

Chỉ cần đặt mục tiêu tài chính của bạn và ứng dụng này sẽ đảm bảo chúng trở thành hiện thực. Nó sẽ cung cấp cho bạn những phân tích cần thiết và sẽ giúp bạn tránh những tình huống rủi ro bằng bất cứ giá nào.

Quan trọng nhất, máy tính lập kế hoạch hưu trí sẽ cung cấp cho bạn phân tích trước, vì vậy bạn sẽ luôn biết số tiền khả dụng của mình để chi tiêu và tiết kiệm trong tương lai.

5. Làm nhanh

Bên cạnh tùy chọn phân tích, với Quicken bạn cũng có thể đưa ra quyết định mua và bán. Bạn cũng có thể kết nối nó với ngân hàng của mình để theo dõi ngân sách ngân hàng hiện tại, không chỉ danh mục đầu tư chứng khoán của bạn.

Ứng dụng này cũng có sẵn cho Windows và Mac, với bốn phiên bản khác nhau dành cho Windows và ba phiên bản dành cho Mac. Đây là một điều tốt vì nó cung cấp cho bạn tùy chọn để chọn những gì bạn nghĩ là tốt nhất cho mình.

Như đã đề cập ở trên, một trong những đặc quyền của nó là công cụ lập kế hoạch hưu trí. Quicken cũng sẽ cung cấp cho bạn các báo cáo thuế và giúp bạn giảm thiểu thuế đầu tư.

Biến động

Bạn có biết bạn có cơ hội kiếm tiền tốt hơn khi thị trường sôi động nhất Dễ bay hơi? Điều đó đúng, nhưng điều này cũng đi kèm với rủi ro cao nhất.

Biến động là thước đo sự thay đổi trong giá giao dịch của một tài sản trong một khung thời gian nhất định.

Tiếp theo, chúng ta sẽ đánh giá một công cụ có thể giúp bạn phân tích biến động.

6. SigHình

SigHình không phải là công cụ phân tích danh mục đầu tư điển hình của bạn. Nó cung cấp một công cụ theo dõi danh mục đầu tư miễn phí và là một trong những nền tảng tốt nhất cung cấp tính biến động. SigFig cũng cung cấp một bức tranh rất khác biệt giữa cổ phiếu và trái phiếu.

Giống như hầu hết các công cụ phân tích danh mục đầu tư chứng khoán, nó cũng có phiên bản miễn phí và cao cấp. Nếu bạn quan tâm đến quản lý danh mục đầu tư, bạn sẽ phải đầu tư ít nhất 2000 đô la và cũng phải trả phí hàng năm là 0.25% cho mỗi khoản đầu tư lớn hơn 10.000 đô la.

Đừng lo lắng, ứng dụng này cũng có sẵn cho điện thoại thông minh và máy tính bảng, vì vậy về cơ bản bạn sẽ có quyền truy cập vào bất kỳ thời điểm nào trong ngày.

Khả năng nghiên cứu chứng khoán

Là một nhà đầu tư chứng khoán, một khi bạn quyết định số tiền bạn muốn đầu tư và mức độ kỳ vọng của bạn là bạn đã sẵn sàng cho bước tiếp theo: Quyết định xem bạn sẽ đầu tư vào cái gì.

Điều này được thực hiện dễ dàng hơn khi bạn có một nút nghiên cứu và nhiều tùy chọn và giải thích khác nhau để lựa chọn. Đó là lý do tại sao tôi thực sự khuyên bạn nên bắt đầu với:

7. Tìm kiếm Alpha

Danh tiếng của nó đi trước nó. Bắt đầu từ năm 2014, Seeking Alpha đã liên tục được cải thiện trong quá trình những năm qua. Nó đã đưa ra danh sách các công cụ phân tích tốt nhất hiện có.

Nó cung cấp cho bạn các phiên bản cơ bản, cao cấp và PRO. Phí hàng năm cho phí bảo hiểm là $239, trong khi phí hàng năm cho phiên bản PRO là $499. Nghe có vẻ nhiều, nhưng bạn sẽ ngủ ngon hơn khi biết tiền của mình nằm trong tay tốt.

Bạn cũng nên biết rằng mọi thứ đều được cập nhật tự động, vì vậy không cần phải điền mọi thứ theo cách thủ công.

Bắt đầu năm 2023 với một công cụ phân tích mới

Đầu tư vào cổ phiếu không phải là một trò đùa. Nó nhận được rất nhiều bảo hiểm phương tiện truyền thông ngày nay. Tôi chưa gặp một người nào chưa thử ít nhất với một lượng nhỏ. Vào cuối ngày, mọi người chỉ muốn mang lại thu nhập ổn định cho bản thân và gia đình của họ và trong khi làm điều này, họ quên thư giãn.

Đây là lý do tại sao điều quan trọng là thỉnh thoảng tìm kiếm sự giúp đỡ. Bạn có thể quên đi hàng giờ vô tận dành cho việc suy nghĩ quá nhiều. Bây giờ, bạn có một công cụ phân tích danh mục đầu tư chứng khoán để thực hiện công việc cho bạn.

Bạn biết những gì họ nói: ''Bạn sẽ không bao giờ biết trừ khi bạn thử''! Chỉ cần nghĩ về những gì danh mục đầu tư của bạn cần trợ giúp, tìm ứng dụng cung cấp chính xác điều đó và dùng thử ngay từ hôm nay.

Tiểu sử tác giả

Makedonka Micajkova là một nhà văn và dịch giả nội dung tự do, luôn mang đến sự sáng tạo và độc đáo. Là người đa ngôn ngữ với trình độ tiếng Anh, tiếng Đức và tiếng Tây Ban Nha chuyên nghiệp, không cần phải nói rằng ngôn ngữ là niềm đam mê lớn nhất trong cuộc đời cô. Cô cũng là một người giao tiếp khéo léo nhờ có ba năm kinh nghiệm làm đại diện bán hàng. Bạn có thể tìm thấy cô ấy trên Linkedin.