Giáo dục và tiền bạc: Tại sao các trường độc lập cần chống rửa tiền (Simon Luke)

Sau các sự kiện năm ngoái, người ta tập trung đáng kể vào tiền bẩn đang lưu hành ở Anh. Các tổ chức thuộc mọi loại – bao gồm các công ty luật uy tín và các ngân hàng có uy tín – đều đã bị đưa ra cảnh báo, nếu không muốn nói là hình phạt,
vì không cảnh giác trước nguy cơ rửa tiền.

Sự chú ý không dừng lại ở đó. Tiếp theo là các trường độc lập. Bên cạnh tài sản và các tài sản có giá trị cao khác, những kẻ xấu đã tìm đến các trường tư như một phương tiện sinh lợi để che giấu tiền của họ.

Mức độ nghiêm trọng của tình huống này không phải là điều có thể coi thường. Vương quốc Anh là một trong những quốc gia tạo điều kiện cho rửa tiền lớn nhất trên thế giới, với ước tính tổng số
88 tỷ bảng được làm sạch mỗi năm. Mọi người đều biết rằng các công ty vỏ bọc ở các quốc gia có quyền tài phán lỏng lẻo hơn sẽ đưa ra con đường trực tiếp vào nền kinh tế Vương quốc Anh. Kết quả là những kẻ xấu và những cá nhân bị trừng phạt có thể lợi dụng các quốc gia (chẳng hạn như Anh
Quần đảo Virgin và Quần đảo Cayman) để tích trữ và sau đó chảy vào dòng tiền bẩn của họ.

Tiền bẩn trong hệ thống giáo dục

Tiền bẩn đã là một phần của hệ thống giáo dục Vương quốc Anh từ lâu. Báo cáo năm 2019 của
Minh bạch Quốc tế nhấn mạnh rằng các khoản tiền đáng ngờ đã được sử dụng cho học phí tại 178 cơ sở giáo dục khác nhau, bao gồm một số trường học được đánh giá cao nhất trong nước.

Thật không may, kiến ​​thức về các quỹ bất hợp pháp có trong hệ thống giáo dục không phải là mới. Điều này được cho là, cuộc xung đột của Nga với Ukraine đã đóng vai trò như một chất xúc tác cho việc tăng cường giám sát hoạt động rửa tiền và áp lực hiện đang đến từ nhiều phía khác nhau.
các góc độ bao gồm phương tiện truyền thông, các nhà hoạch định chính sách và công chúng.

Cơ quan Tội phạm Quốc gia đã đưa ra cảnh báo cho các trường học nói rằng họ không thể nhận tiền nếu không có thắc mắc. Họ phải nhận thức được tiền của họ đến từ đâu, và ai.

The Times và
The Telegraph cũng đã xuất bản các tác phẩm nhắm vào các trường học đã từng là nạn nhân, hoặc đơn giản là nhắm mắt làm ngơ, chấp nhận trả tiền học phí mà không thực hiện thẩm định của họ. 

Các trường học không còn đủ khả năng để chấp nhận rủi ro về danh tiếng đi kèm với việc liên kết với những kẻ tham ô và những cá nhân bị trừng phạt. Không trường nào muốn được biết đến là thiên đường của những kẻ đầu sỏ. 

Luật dành cho trường học và phòng chống rửa tiền là gì?

Các trường học không phải tuân thủ các quy định về rửa tiền tương tự áp dụng cho các tổ chức khác như công ty luật và nhà cung cấp bất động sản. Tuy nhiên, họ vẫn phải tuân theo Đạo luật về Tội phạm năm 2002. Điều này có nghĩa là nếu một trường học biết rằng họ
đang giao dịch với ai đó bằng cách sử dụng tiền bất hợp pháp, họ vẫn có thể bị truy tố nếu không báo cáo sự nghi ngờ đó cho người có thể làm gì đó để giải quyết vấn đề đó. 

Phòng chống rửa tiền

Vì vậy, các nhà tài trợ của trường học – những người chịu trách nhiệm xử lý học phí – có thể làm gì để giảm thiểu rủi ro rửa tiền? Trên thực tế, điều quan trọng là hoàn thành quá trình thẩm định cần thiết, áp dụng đúng quy trình và yêu cầu quyền
câu hỏi. 

Các nhà tài trợ của trường có thể muốn làm điều đúng đắn và duy trì danh tiếng của trường họ. Tuy nhiên, khoảng 25,000 học sinh trong cuộc điều tra dân số mới nhất về Trường Độc lập có cha mẹ không sống ở đất nước này – đây là một con số đáng lo ngại khi xét về thời điểm.
có thể cần phải hoàn thành quá trình thẩm định thích hợp, chẳng hạn như nguồn thông tin tài sản của các cá nhân.

Các quy trình thủ công có thể bị lợi dụng và tốn thời gian. Để các trường học cải thiện cách giải quyết vấn đề rửa tiền, họ cần xem xét công nghệ có thể trợ giúp như thế nào. Công nghệ tuân thủ hiệu quả có thể cảnh báo rủi ro cho trường học và giúp họ
cách dễ dàng để đánh giá xem tiền của họ có đến từ các nguồn có uy tín hay không.

Điểm mấu chốt 

Với mức độ giám sát của công chúng hiện đang nhắm vào các cá nhân bị trừng phạt và những người tạo điều kiện cho họ, rủi ro về danh tiếng đối với các trường học chưa bao giờ lớn hơn thế. Hơn thế nữa, cho dù tiền đến từ quỹ tín thác, tổ chức doanh nghiệp hay công ty mẹ,
trường học có nghĩa vụ đạo đức, và bây giờ là công nghệ, phải làm điều đúng đắn với ít nỗ lực hơn.