Chúng ta đã chứng kiến sự gia tăng đổi mới trong các dịch vụ tài chính trong vài thập kỷ qua, điều này đã đưa chúng ta đến sự bùng nổ hiện nay của thị trường công nghệ tài chính nhúng. Fintech nhúng là sự tích hợp các dịch vụ tài chính với cơ sở hạ tầng kinh doanh phi tài chính mà không cần chuyển hướng khách hàng đến các tổ chức tài chính truyền thống. Công nghệ này có thể được áp dụng cho mọi thứ, từ thẻ thanh toán đến bảo hiểm để tạo ra hiệu quả cao hơn cho doanh nghiệp.
Thị trường tài chính nhúng đang phát triển nhanh chóng theo xu hướng của tổng doanh thu 22 tỷ USD. Các đại đa số Các công ty phần mềm B2B hiện đang cung cấp một số dạng giải pháp tài chính nhúng, báo hiệu làn sóng fintech tiếp theo này sẽ tiếp tục tồn tại và việc áp dụng sẽ diễn ra nhanh hơn.
Fintech nhúng làm chiến lược cốt lõi
Fintech nhúng đã nhanh chóng trở thành một chiến lược kinh doanh cốt lõi. Dựa theo Bain và Công ty, tổng doanh thu của thị trường fintech nhúng sẽ tăng gấp đôi vào năm 2026. Tài chính nhúng được dự đoán sẽ chiếm 10% tổng số giao dịch thanh toán trong vòng ba năm tới, chiếm một thị phần đáng kể so với các phương thức thanh toán truyền thống. Điều này đặt ra câu hỏi: Điều gì tiếp theo cho một không gian vốn đã có mức tăng trưởng đáng kể như vậy?
Cho vay nhúng, chẳng hạn như các dịch vụ mua ngay, trả sau (BNPL) phổ biến được các doanh nghiệp sử dụng, đang cho thấy sự tăng trưởng đáng kể trong không gian fintech nhúng và được áp dụng nhanh chóng. Cho vay tích hợp cho phép các doanh nghiệp cung cấp các khoản vay trực tiếp cho khách hàng mà không cần đến các điểm tiếp xúc với các tổ chức tài chính có chi phí cao.
Đây không chỉ là một khoảnh khắc; đó là con đường phía trước vì tính đơn giản và hiệu quả của nó. Người bán chỉ cần truy cập trực tiếp vào các sản phẩm cho vay được nhúng từ hệ thống phần mềm mà họ sử dụng để điều hành doanh nghiệp của mình, điều này tạo ra một mô hình kinh doanh hấp dẫn có thể mở rộng quy mô nhanh chóng. Với các API linh hoạt cho phép tích hợp liền mạch, hoạt động cho vay tích hợp giờ đây có thể đưa tương lai của công nghệ tài chính vào những không gian mà trước đây chưa có khả năng tiếp cận tốt với các sản phẩm tài chính hiện đại.
Tương lai của việc cho vay tích hợp
BNPL đã đạt đến mức gần như phổ biến trong thương mại điện tử, đặt nền móng cho mô hình cho vay tích hợp phát triển mạnh ở các không gian khác.
Chúng ta sẽ chứng kiến việc các nhà cung cấp dịch vụ trực tiếp áp dụng hình thức cho vay nhúng - chẳng hạn như các công ty dịch vụ gia đình, văn phòng thú y và cửa hàng sửa chữa ô tô. Các dịch vụ trực tiếp đã bị các công ty fintech cho vay nhúng hàng đầu bỏ qua trong nhiều năm, tạo ra một khoảng trắng.
Thương mại điện tử không còn là trụ cột chính của hoạt động cho vay tích hợp, phần lớn là do các nhà cung cấp dịch vụ trực tiếp đang ngày càng áp dụng phần mềm để thúc đẩy trải nghiệm bán hàng của họ. Tình thế đang thay đổi khi các doanh nghiệp dịch vụ trực tiếp nhìn thấy cơ hội phát triển cơ sở khách hàng và tăng doanh thu nhanh hơn bằng cách cung cấp cho khách hàng các khoản thanh toán khoản vay linh hoạt được nhúng trong quá trình bán hàng.
Không thể dự đoán khi nào bạn sẽ cần điều trị tủy khẩn cấp hoặc khi nào xe của bạn cần sửa chữa tốn kém, điều này có thể khiến người tiêu dùng rơi vào tình thế khó khăn về mặt tài chính. Tuy nhiên, giờ đây, các công ty dịch vụ trực tiếp có thể nhúng công nghệ trực tiếp vào hệ điều hành của họ để cung cấp các tùy chọn cho vay linh hoạt chỉ bằng vài cú nhấp chuột, mang đến cho người tiêu dùng dịch vụ khách hàng tốt hơn và nhiều hỗ trợ cần thiết.
Giá trị đồng đô la cho các giao dịch như vậy trung bình là 4,000 đô la cho mỗi giao dịch - nhiều hơn theo cấp số nhân so với các giao dịch BNPL ở phía thương mại điện tử với mức trung bình là 104 đô la mỗi giao dịch.
Với quy mô giao dịch lớn hơn, hoạt động cho vay tích hợp mang lại lợi ích cho các công ty B2B, SMB và người tiêu dùng. Nó nhanh chóng trở thành con ngỗng vàng của fintech và đang cách mạng hóa cách các doanh nghiệp có thể thúc đẩy doanh thu và tăng trưởng khách hàng.
Bobby Tzekin là đồng sáng lập và CEO của khôn ngoan, nền tảng thanh toán theo thời gian hàng đầu cho các dịch vụ trực tiếp.
- Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Khuếch đại kiến thức. Truy cập Tại đây.
- nguồn: https://bankautomationnews.com/allposts/business-banking/embedded-finance-is-the-golden-goose-of-fintech/
- 000
- 7
- a
- truy cập
- Theo
- Tài khoản
- Nhận nuôi
- Nhận con nuôi
- Tất cả
- Đã
- và
- API
- áp dụng
- tự động
- trung bình
- B2B
- Bain
- cơ sở
- bởi vì
- trở nên
- trở thành
- Hơn
- Tỷ
- gia hạn BNPL
- bùng nổ
- tăng
- Mang lại
- kinh doanh
- mô hình kinh doanh
- các doanh nghiệp
- mua
- xe hơi
- Thẻ
- giám đốc điều hành
- Đồng sáng lập
- Các công ty
- Người tiêu dùng
- Trung tâm
- tạo
- tạo ra
- Tạo
- Current
- khách hàng
- Dịch Vụ CSKH
- khách hàng
- thập kỷ
- trực tiếp
- Đô la
- tăng gấp đôi
- lái xe
- suốt trong
- thương mại điện tử
- mỗi
- hiệu quả
- hiệu quả
- nhúng
- Tài chính nhúng
- trường hợp khẩn cấp
- cho phép
- cho phép
- tất cả mọi thứ
- kinh nghiệm
- theo hàm mũ
- nhanh hơn
- vài
- tài chính
- tài chính
- Học viện Tài chính
- sản phẩm tài chính
- dịch vụ tài chính
- tài chính
- fintech
- fintechs
- linh hoạt
- hình thức
- Forward
- từ
- tương lai
- đạt được
- Cho
- Vàng
- tuyệt vời
- lớn hơn
- nền tảng
- Phát triển
- Phát triển
- Tăng trưởng
- xảy ra
- tại đây
- lịch sử
- Trang Chủ
- Tuy nhiên
- HTTPS
- không thể
- in
- Mặt khác
- mặt đối mặt
- lên
- cơ sở hạ tầng
- sự đổi mới
- tổ chức
- bảo hiểm
- hội nhập
- tích hợp
- lớn
- lớn hơn
- hàng đầu
- Rời bỏ
- cho vay
- cho vay
- Các khoản cho vay
- còn
- thị trường
- max-width
- McKinsey
- Thương gia
- phương pháp
- kiểu mẫu
- hiện đại
- thời điểm
- chi tiết
- Gần
- Cần
- tiếp theo
- cung cấp
- cung cấp
- văn phòng
- hoạt động
- các hệ điều hành
- Cơ hội
- Các lựa chọn
- Nền tảng khác
- một phần
- qua
- Trả
- thanh toán
- phương thức thanh toán
- giao dịch thanh toán
- thanh toán
- nền tảng
- plato
- Thông tin dữ liệu Plato
- PlatoDữ liệu
- Phổ biến
- dự đoán
- dự đoán
- quá trình
- Sản phẩm
- nhà cung cấp
- câu hỏi
- nhanh hơn
- Mau
- nhanh
- nhanh chóng
- đạt
- chuyển hướng
- sửa
- doanh thu
- doanh thu
- Cách mạng
- Tăng lên
- nguồn gốc
- chạy
- bán hàng
- quy mô
- liền mạch
- nhìn thấy
- dịch vụ
- các nhà cung cấp dịch vụ
- DỊCH VỤ
- thiết lập
- Chia sẻ
- cửa hàng
- thể hiện
- bên
- có ý nghĩa
- đơn giản
- đơn giản
- kích thước
- SMB
- Phần mềm
- giải pháp
- một số
- Không gian
- không gian
- Spot
- ở lại
- Chiến lược
- như vậy
- hỗ trợ
- hệ thống
- dùng
- Công nghệ
- Sản phẩm
- cung cấp their dịch
- số ba
- Phát triển mạnh
- thời gian
- đến
- Tổng số:
- truyền thống
- giao dịch
- Giao dịch
- Quay
- us
- sử dụng
- giá trị
- Sóng
- cái nào
- sẽ
- giành chiến thắng
- ở trong
- không có
- năm
- Bạn
- trên màn hình
- zephyrnet