Google Cloud dự đoán 4 xu hướng thay đổi cho các dịch vụ tài chính vào năm 2023

Google Cloud dự đoán 4 xu hướng thay đổi cho các dịch vụ tài chính vào năm 2023

Dấu thời gian: 9:2023 chiều ngày 4 tháng 44 năm XNUMX

Năm nay ngành tài chính đang có những thay đổi lớn.

Các tổ chức tài chính đã mở rộng thành công các phiên bản kỹ thuật số của các sản phẩm và dịch vụ của họ để đối phó với COVID-19 đang tìm cách mang lại giá trị gia tăng cho từng cá nhân để thúc đẩy doanh thu và có thể mở rộng quy mô mà không cần thêm chi phí.

Google Cloud dự đoán 4 xu hướng thúc đẩy sự thay đổi đối với các dịch vụ tài chính vào năm 2023 PlatoBlockchain Data Intelligence. Tìm kiếm dọc. Ái.
Zac Maufe, trưởng bộ phận giải pháp dịch vụ tài chính, Google Cloud

Các fintech mới tung ra sản phẩm, tìm kiếm sự tăng trưởng hơn là lợi nhuận, một chiến lược gần như chắc chắn sẽ thay đổi. Và các cơ quan quản lý đang mở rộng các biện pháp kiểm soát mới đối với một loạt các chức năng và khu vực pháp lý. Tất cả những điều này đang diễn ra trong thời kỳ chuyển đổi công nghệ, thêm một lý do khiến bảo mật và quản lý rủi ro quan trọng hơn đối với các ngân hàng, thị trường vốn, công ty bảo hiểm và mọi bộ phận khác trong ngành của chúng ta.

Thay đổi là cơ hội, và có rất nhiều đổi mới tuyệt vời ngoài kia. Nó khá rõ ràng, mặc dù, rằng trí tuệ nhân tạo, an ninh và khả năng phục hồi, cũng như tái tập trung vào các vấn đề cơ bản, sẽ là tiền tệ của thế giới tài chính năm nay.

Dưới đây là bốn cách quan trọng mà bạn sẽ thấy điều đó xảy ra.

1. AI thúc đẩy tăng trưởng

Các ngân hàng đương nhiệm đã chuyển sang kỹ thuật số và học những cách mới để bán hàng và hiệu quả mới, cùng với tầm quan trọng mới của dữ liệu. Giờ đây, họ cần thêm sự tương tác dựa trên mối quan hệ, được cá nhân hóa, vốn là cốt lõi cho thương hiệu của họ – nhưng ở quy mô lớn.

Đây là lúc AI đóng vai trò chính trong việc thúc đẩy các phản hồi và đề xuất được cá nhân hóa. Điều này quan trọng đối với những khách hàng đang tìm kiếm các khoản thế chấp hoặc lập kế hoạch tài chính và đối với các doanh nghiệp đang tìm kiếm các hạn mức tín dụng. Tiền là một trải nghiệm cảm xúc đối với hầu hết mọi người và việc cá nhân hóa đó — cảm giác được biết và hiểu — sẽ là chìa khóa cho lòng trung thành và thúc đẩy tăng trưởng.

Các tổ chức tài chính sẽ cần nỗ lực hơn trong việc xây dựng hồ sơ khách hàng kỹ thuật số mạnh mẽ và độc đáo dựa trên sự cho phép. Dữ liệu cần thiết để làm điều đó có thể đã tồn tại, nhưng có lẽ ở dạng silo. Bằng cách phá vỡ các silo này, áp dụng một lớp AI và tận dụng sự tham gia của con người một cách liền mạch, các tổ chức tài chính có thể tạo ra trải nghiệm đáp ứng các nhu cầu riêng của khách hàng đồng thời mở rộng quy mô một cách hiệu quả.

2. Các vành đai mới trong quy định

Khi các kỳ vọng về quy định toàn cầu tiếp tục tăng lên, cách tiếp cận lịch sử để có dữ liệu riêng biệt đối với các rủi ro hoạt động, tài chính và mạng sẽ không còn hiệu quả nữa. Sự phức tạp gia tăng và chi phí tuân thủ đang gây áp lực đáng kể lên một ngành vốn quen phát triển hoặc tìm nguồn cung ứng các giải pháp điểm cho các quy định cụ thể. Trên thực tế, khi so sánh chi tiêu tuân thủ với mức trước khủng hoảng tài chính, Deloitte ước tính chi phí của các ngân hàng đã tăng hơn 60%.

Các cơ quan quản lý đang yêu cầu dữ liệu chính xác và nhất quán hơn, với chiều rộng, chiều sâu và dòng dõi tăng lên để duy trì tính hiệu quả và minh bạch của thị trường tài chính. Vào năm 2023, các tổ chức sẽ cần bắt đầu phá vỡ các cấu trúc silo để cho phép báo cáo theo quy định chính xác và nhất quán hơn, đáp ứng các yêu cầu của khu vực và toàn cầu trong tất cả các lĩnh vực rủi ro.

Giống như các công ty mà họ giám sát, các cơ quan quản lý sẽ ngày càng sử dụng nhiều công cụ để xem xét các báo cáo khác nhau, phát hiện các điểm bất thường về dữ liệu. Điều đó có nghĩa là, vì mục đích chi phí và để giảm thiểu rủi ro, các tổ chức cần một nguồn thông tin xác thực duy nhất bắt nguồn từ dữ liệu, báo cáo các con số ở cùng một dạng. Báo cáo đang nhanh chóng trở thành nền tảng và cả công ty cũng như nhà cung cấp công nghệ của họ sẽ cần các cách để hiện đại hóa và hợp lý hóa kiến ​​trúc dữ liệu của họ bằng cách sử dụng công nghệ đám mây và công cụ nguồn mở tốt nhất.

3. Kỷ nguyên mới của rủi ro bảo mật

Trong nhiều năm, các tổ chức tài chính đã đầu tư vào các giải pháp bảo mật tại chỗ, dẫn đến sự phổ biến của các công cụ và hệ thống dữ liệu riêng lẻ trong toàn doanh nghiệp của họ, khiến cho việc tổng hợp một cái nhìn tổng thể về bối cảnh mối đe dọa trở nên khó khăn.

Khi bước vào kỷ nguyên mới với rủi ro bảo mật gia tăng, chúng ta sẽ chứng kiến ​​sự thay đổi đáng kể đối với phương pháp tiếp cận bảo mật dựa trên nền tảng được củng cố bởi niềm tin bằng không, cho phép các tổ chức tài chính có cái nhìn toàn diện về an ninh mạng. Bằng cách này, các tổ chức tài chính sẽ có thể mở khóa thông tin chi tiết từ dữ liệu, phát hiện và khắc phục các mối đe dọa kịp thời hơn, đồng thời thêm một lớp kiểm soát tự động.

4. Tái tập trung vào những điều cơ bản

Trong những năm gần đây, các tổ chức tài chính đương nhiệm đã nhanh chóng di chuyển để thu hẹp mọi lỗ hổng mà họ có trong trải nghiệm kỹ thuật số của mình. Thông thường, điều này dẫn đến việc nâng cấp và chuyển các quy trình hiện tại sang trải nghiệm kỹ thuật số.

Vào năm 2023, các tổ chức sẽ cần nhìn lại hành trình số hóa của mình, đồng thời đánh giá những gì đang hoạt động và những trải nghiệm hoặc quy trình kỹ thuật số mới nào cần được xây dựng từ đầu. Đánh giá này cũng sẽ thúc đẩy đánh giá lại sự kết hợp phân phối phù hợp giữa các kênh khi nhiều nhiệm vụ được hoàn thành bằng kỹ thuật số.

Các công ty công nghệ tài chính cũng phải đối mặt với một năm “trở lại những vấn đề cơ bản” tương tự nhưng tập trung trực tiếp hơn vào lợi nhuận. Tăng trưởng nhanh là tốt khi tiền còn rẻ. Ngày nay, con đường dẫn đến lợi nhuận hấp dẫn hơn. Điều này đòi hỏi phải tập trung nhiều hơn vào chi phí thu hút khách hàng, chi phí duy trì khách hàng và chi phí hoạt động.

Trách nhiệm giải trình chưa bao giờ thịnh hành như năm 2023 và đó là một điều tốt. Điều đó có nghĩa là các công nghệ mới, sản phẩm mới, chiến lược mới, hành vi khách hàng mới và hoạt động kinh doanh mới mà chúng tôi đã chứng kiến ​​sẽ phát triển trong thời gian dễ dàng hơn sẽ được thử nghiệm. Những người chiến thắng sẽ là những người tập trung vào việc tối ưu hóa dữ liệu của họ để xây dựng các quy trình và trải nghiệm có tác động cao, đồng thời loại bỏ những thứ không cần thiết.

Zac Maufe là Trưởng phòng Giải pháp Dịch vụ Tài chính tại Google đám mây, mang hơn 20 năm kinh nghiệm ngân hàng vào vai trò tập trung vào việc chuyển đổi các dịch vụ tài chính trên toàn thế giới bằng cách sử dụng sức mạnh của Google.

Dấu thời gian:

Thêm từ Ngân hàng