Phân tích Quy định và Lập pháp # 3

Được xuất bản lại bởi Plato

Người theo dõi: 0

Phân tích Quy định và Lập pháp - Toàn cầu

Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF): Cập nhật có mục tiêu về việc thực hiện các tiêu chuẩn của FATF về tài sản ảo (VA) và nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP)

Vào ngày 30 tháng 2022 năm XNUMX, FATF đã phát hành bản cập nhật có mục tiêu cho VA và VASPNhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) là gì? Ảo A… Hơn tiêu chuẩn. Bản phát hành này tập trung chủ yếu vào Quy tắc di chuyển (để biết thêm thông tin cơ bản về Quy tắc di chuyển, hãy nhấp vào tại đây), được đề cập trong Khuyến nghị 15 của FATF. Nó cũng thảo luận về các rủi ro mới nổi/đang phát triển trong tài chính phi tập trung, mã thông báo không thể thay thế (NFT) và phần mềm ransomware. Những điểm chính bao gồm:

Trong số 98 quốc gia phản hồi, 29 quốc gia đã thông qua luật Quy tắc Du lịch dành riêng cho VA và 11 quốc gia đã bắt đầu giám sát/thực thi.
Khu vực tư nhân đã đưa ra các giải pháp khả thi để tạo điều kiện tuân thủ Quy tắc đi lại (ví dụ CipherTrace'S Traveler), nhưng công việc đang diễn ra đó là cần thiết để liên tục cải thiện khả năng tương tác giữa VASP và khu vực pháp lý.
Thuật ngữ phi tập trung cần được xem xét kỹ lưỡng vì nhiều thỏa thuận phi tập trung có thẩm quyền tập trung hơn nhiều đối với các nghĩa vụ Chống rửa tiền (AML).
Các mối đe dọa và thách thức về ransomware tiếp tục xảy ra thông qua VA, đặc biệt là việc chuyển tiền thông qua các đồng tiền riêng tư và các VASP không tuân thủ.
NFTNFT là viết tắt của Non-Fungible Token. Trái ngược với BTC mà tôi… Hơn thị trường tiếp tục tăng trưởng nhanh chóng; FATF sẽ tiếp tục đánh giá rủi ro và tập trung vào việc phân biệt NFT theo cách sử dụng (tức là sưu tầm và sử dụng thanh toán).

Ủy ban Basel về Giám sát Ngân hàng (BCBS) công bố 'Tư vấn lần thứ hai về xử lý thận trọng đối với việc tiếp xúc với tài sản tiền điện tử'

Điều này rất quan trọng vì cuối cùng nó sẽ thông báo cho Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS) soạn thảo các tiêu chuẩn để xử lý vốn đối với tài sản tiền điện tử. BCBS đã công bố cuộc tham vấn này như một phần tiếp theo của cuộc tham vấn ban đầu vào tháng 2021 năm 1. Trọng tâm chính của cuộc tham vấn này là tạo ra hai nhóm tài sản tiền điện tử (tức là Nhóm 2 và Nhóm 1). Tài sản tiền điện tử nhóm XNUMX bao gồm, “bao gồm các tài sản truyền thống được mã hóa (Nhóm 1a) và tài sản tiền điện tử có cơ chế ổn định hiệu quả (Nhóm 1b), sẽ phải tuân theo các yêu cầu về vốn dựa trên rủi ro ít nhất tương đương dựa trên trọng số rủi ro của các khoản phơi nhiễm cơ bản như được quy định trong khung vốn Basel hiện tại”. Cuộc tham vấn đặc biệt loại trừ các stablecoin dựa trên thuật toán khỏi Nhóm 1 và phác thảo các nhóm con cho chức năng chốt cụ thể sẽ vượt qua bài kiểm tra Cơ bản. Tài sản tiền điện tử nhóm 2 bao gồm những tài sản đó, “gây ra rủi ro bổ sung và cao hơn so với các tài sản tiền điện tử Nhóm 1 và do đó sẽ phải chịu biện pháp xử lý vốn bảo thủ mới được quy định”. Nhóm 2 bao gồm các tài sản không có đối tác, do đó, bitcoinBitcoin là một loại tiền kỹ thuật số (còn được gọi là tiền điện tử)… Hơn sẽ là một ví dụ về một tài sản trong nhóm này. Hơn nữa, quá trình tham vấn đặt ra giới hạn tạm thời đối với tài sản Nhóm 2 ở mức 1% vốn cấp 2, giới hạn này sẽ được xem xét liên tục. Bản cập nhật quan trọng từ buổi tham vấn đầu tiên chia nhóm 1 thành hai nhóm có chi phí vốn khác nhau. Cuộc tham vấn cũng làm rõ về các liên kết kế toán (xác định việc xử lý thận trọng đối với tài sản vô hình với tác động làm giảm lợi thế thương mại đối với việc tính toán vốn cấp XNUMX), phân loại rủi ro hoạt động (phân định rủi ro hoạt động so với rủi ro thị trường và rủi ro tín dụng).

BCBS là cơ quan thiết lập tiêu chuẩn toàn cầu cơ bản cho quy định an toàn của các ngân hàng và cung cấp một diễn đàn hợp tác về các vấn đề giám sát ngân hàng. Nhiệm vụ của nó là tăng cường quy định, giám sát và hoạt động của các ngân hàng trên toàn thế giới với mục đích tăng cường sự ổn định tài chính (Điều lệ BCBS).

Phân tích pháp lý và lập pháp - Hoa Kỳ

Văn phòng Đạo đức Chính phủ Hoa Kỳ (OGE) đưa ra lời khuyên tập trung vào việc các nhân viên chính phủ tham gia vào công việc chính sách không thể giữ xu/token

Một lời khuyên từ OGE đã được đưa ra vào ngày 5 tháng 2022 năm 2021. Nó cung cấp thông tin chi tiết mở rộng về khả năng đầu tư vào tiền điện tử và các tài sản/mã thông báo ảo khác của một số nhân viên chính phủ. Một số ví dụ được cung cấp, nhưng về cơ bản tài liệu này nêu rõ rằng các nhân viên chính phủ làm việc về chính sách tài sản ảo không được đầu tư vào VA có thể liên quan đến công việc của họ. Tác giả của bản tin này hiểu rõ điều này ngay từ đầu vì tác giả được yêu cầu bán tài sản ảo nắm giữ vào năm XNUMX trong khi thực hiện các sáng kiến chính sách và giám sát liên quan đến VA cho một cơ quan chính phủ. Cuối cùng, không rõ liệu điều này có áp dụng với các quan chức chính phủ (tức là các thành viên của Quốc hội hoặc Thượng viện Hoa Kỳ) có thể ảnh hưởng đến nỗ lực lập pháp VA của Hoa Kỳ hay không.

Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai (CFTC) buộc tội nhà điều hành và CEO nhóm Nam Phi gian lận 1.7 tỷ USD liên quan đến bitcoin

Vào ngày 30 tháng 2022 năm XNUMX, CFTC đã đệ đơn kiện dân sự ở Quận Tây Texas. Vụ kiện buộc tội Mirror Trading International Proprietary Limited và Giám đốc điều hành của nó, Cornelius Johannes Steynberg, về tội gian lận và vi phạm đăng ký. Thông cáo báo chí của CFTC đã trích dẫn như sau:

"Đơn khiếu nại cáo buộc rằng từ khoảng ngày 18 tháng 2018 năm 30 đến khoảng ngày 2021 tháng XNUMX năm XNUMX, Steynberg, với tư cách cá nhân và với tư cách là người kiểm soát MTI, đã tham gia vào một hoạt động lừa đảo đa cấp quốc tế. tiếp thị kế hoạch…để thu hút Bitcoin từ công chúng tham gia vào nhóm hàng hóa do MTI điều hành".
Các bị cáo “đã chấp nhận ít nhất 29,421 Bitcoin—với giá trị trên 1,733,838,372 USD vào cuối kỳ—từ khoảng 23,000 không phải ECP từ Hoa Kỳ và thậm chí nhiều hơn trên khắp thế giới, để tham gia vào nhóm hàng hóa mà không cần đăng ký làm nhóm hàng hóa nhà điều hành theo yêu cầu"Và"chiếm dụng, trực tiếp hoặc gián tiếp, tất cả số Bitcoin mà họ chấp nhận từ những người tham gia nhóm".
Steynberg gần đây đã bị giam giữ ở Brazil theo lệnh bắt giữ của INTERPOL.

Phân tích Quy định và Lập pháp - EMEA

Chủ tịch Hội đồng và Nghị viện Châu Âu đã đạt được thỏa thuận tạm thời về đề xuất Thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA)

Vào ngày 30 tháng 2022 năm XNUMX, Chủ tịch Hội đồng Liên minh Châu Âu (EU) và Nghị viện Châu Âu “đã đạt được thỏa thuận tạm thời về đề xuất thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA), bao gồm các nhà phát hành tài sản tiền điện tử không được hỗ trợ và cái gọi là “stablecoin”, cũng như các địa điểm giao dịch và ví nơi nắm giữ tài sản tiền điện tử”. MiCA đưa tài sản tiền điện tử, nhà phát hành tài sản tiền điện tử và nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP) vào khuôn khổ pháp lý lần đầu tiên tại EU. Trong khi thúc đẩy sự đổi mới, khuôn khổ cấp EU này sẽ mang lại sự rõ ràng hơn trong khu vực và các quốc gia thành viên về tài sản tiền điện tử. Sau khi được thông qua (phải được Hội đồng và Nghị viện phê duyệt chính thức), MiCA sẽ được áp dụng sau 18 tháng kể từ khi có hiệu lực. MiCA bao gồm nhưng không giới hạn các yếu tố sau:

Bảo vệ người tiêu dùng khỏi các âm mưu/lừa đảo và rủi ro liên quan đến tài sản tiền điện tử như một khoản đầu tư.
Giao nhiệm vụ cho Cơ quan Ngân hàng Châu Âu tạo và duy trì sổ đăng ký công khai về các CASP không tuân thủ để hỗ trợ các tiêu chuẩn và nghĩa vụ AML.
Yêu cầu CASP phải được đăng ký với cơ quan quốc gia cung cấp thông tin liên quan trực tiếp cho Cơ quan Thị trường và Chứng khoán Châu Âu.
Tạo yêu cầu về vốn cho tổ chức phát hành tài sản ảo.
Bao gồm các cân nhắc khác bao gồm: Tuân thủ quy tắc du lịch, ví chưa được lưu trữ, stablecoin, NFT, cân nhắc/rủi ro về khí hậu và bảo vệ dữ liệu cá nhân.

Ngân hàng Trung ương Qatar (QCB) đang trong giai đoạn đầu phát triển Tiền tệ kỹ thuật số của Ngân hàng Trung ương (CBDC) (Yahoo Finance và Cointelegraph Liên kết)

Mặc dù không được công bố trên trang web QCB, nhưng nhiều nguồn tin đã trích dẫn Thống đốc QCB HE Sheikh Bandar bin Mohammad bin Saoud Al Thani lưu ý rằng nước này đang trong quá trình đánh giá xem liệu CBDC có khả thi và có giá trị đối với Qatar hay không. Anh ấy đã thảo luận về tiền điện tử và CBDC, đưa ra tuyên bố sau: “Hiện nay, tiền điện tử là một sự đổi mới công nghệ. Nó có thể đưa chúng ta đến kỷ nguyên mới của các dịch vụ tài chính nhanh chóng, rẻ tiền và dễ tiếp cận hơn. Tuy nhiên, những tài sản tiền điện tử không được cơ quan tiền tệ nhấn mạnh có thể kém tin cậy hơn". CBDCtracker.org lưu ý rằng Qatar đang trong giai đoạn nghiên cứu và đã bắt đầu nỗ lực vào năm 2022. Qatar tiếp tục là một quốc gia hấp dẫn để theo dõi trên mặt trận VA vì Crypto.com là nhà tài trợ đáng chú ý của World Cup 2022.

Phân tích Quy định và Lập pháp - LATAM

Cơ quan quản lý Liên bang Ingresos Públicos (AFIP) của Argentina tịch thu các ví kỹ thuật số để thu thuế (Cointelegraph và Bitcoin.com)

Mặc dù không có sẵn trực tiếp trên trang web của AFIP, nhưng có thông tin cho rằng cơ quan này đã thu giữ hơn 1,200 ví kỹ thuật số từ các cá nhân/tổ chức trốn thuế. Điều này xảy ra khi AFIP có thể lấy được thông tin từ VASP của Argentina. Điều này diễn ra sau khoảng thời gian gần hai năm khi AFIP không tịch thu tài sản của công dân như một phần của biện pháp cứu trợ COVID.

Phân tích Quy định và Lập pháp - APAC

Hồng Kông công bố sửa đổi Dự luật AML và Chống tài trợ khủng bố (CTF), bao gồm các giải thích rõ ràng về VASP (Công báo thông báo và Hóa đơn)

Vào ngày 24 tháng 2022 năm 5, chính phủ Hồng Kông đã ban hành dự luật AML/CTF sửa đổi để cải thiện khả năng của Hồng Kông trong việc chống lại rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố. Trong dự luật này, có sự tập trung cụ thể vào VA/VASP (Phần XNUMXb) và cập nhật chế độ để đáp ứng mong đợi của FATF. Các khía cạnh chính của sửa đổi như sau:

Dự luật đề xuất áp dụng các yêu cầu về thẩm định khách hàng và lưu trữ hồ sơ đối với VASP, đồng thời làm rõ các loại hoạt động sẽ cấu thành VASP hoặc các dịch vụ VA khác.
“Bất kỳ ai muốn thực hiện hoạt động kinh doanh điều hành sàn giao dịch tài sản ảo đều phải xin giấy phép từ Ủy ban Chứng khoán và Tương lai (SFC). Người có liên quan phải đáp ứng cuộc kiểm tra phù hợp và phù hợp cũng như AML/CTF và các yêu cầu quy định khác”. Các bài kiểm tra thể lực cũng giống như các công ty nằm ngoài không gian VA, vì vậy không quá khác biệt so với hoạt động kinh doanh thông thường của SFC.
SFC có thể áp đặt (các) điều kiện cấp phép (tức là yêu cầu về vốn, thủ tục AML/CFT, v.v.) và có thẩm quyền thu hồi giấy phép.
Các công ty được cấp phép phải bổ nhiệm hai cán bộ chịu trách nhiệm và phải được SFC chấp thuận; những cán bộ này phải chịu trách nhiệm pháp lý về việc tuân thủ AML/CTF của công ty họ.
VASP đăng ký tại Hồng Kông cũng được yêu cầu duy trì sự hiện diện thực tế và lâu dài ở quốc gia này để đủ điều kiện.