Phân tích Quy định và Lập pháp # 5

Phân tích pháp lý và lập pháp - Hoa Kỳ

Nhiều báo cáo khác nhau được ban hành để đáp ứng Sắc lệnh hành pháp tháng 2022 năm 16 về phát triển có trách nhiệm đối với tài sản kỹ thuật số vào ngày XNUMX tháng XNUMX^th (các liên kết khác nhau trong văn bản)

Bộ Tài chính Hoa Kỳ ban hành Kế hoạch hành động để giải quyết rủi ro tài chính bất hợp pháp của tài sản kỹ thuật số. Báo cáo này đã thảo luận về các mối đe dọa (ví dụ: rửa tiền và tài trợ cho khủng bố và phổ biến) cũng như các lỗ hổng và rủi ro (ví dụ: công nghệ nâng cao tính ẩn danh, sự khác biệt trong quy định của quốc gia, nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPNhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) là gì? Ảo A… Hơn) tuân thủ và đăng ký, v.v.) liên quan đến các hoạt động tài sản ảo và tách chúng khỏi các loại tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC). Sau cuộc thảo luận về các mối đe dọa, lỗ hổng và rủi ro do tài sản ảo gây ra, bảy hành động ưu tiên đã được vạch ra, bao gồm: 1) giám sát rủi ro mới nổi; 2) cải thiện quy định/thực thi Chống rửa tiền/chống tài trợ cho khủng bố (AML/CFT) toàn cầu; 3) cập nhật các quy định của Đạo luật Bảo mật Ngân hàng BSA; 4) tăng cường giám sát AML/CFT của Hoa Kỳ đối với tài sản ảo; 5) buộc các tác nhân bất hợp pháp và tội phạm mạng phải chịu trách nhiệm; 6) tham gia với khu vực tư nhân; và 7) hỗ trợ vai trò lãnh đạo của Hoa Kỳ trong công nghệ tài chính/thanh toán. Mỗi kế hoạch hành động này đều có các hành động hỗ trợ cơ bản và Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã vạch ra các cam kết trong tương lai. 

Tổng chưởng lý Hoa Kỳ đã ban hành Vai trò của cơ quan thực thi pháp luật trong việc phát hiện, điều tra và truy tố hoạt động tội phạm liên quan đến tài sản kỹ thuật số.  Ấn phẩm này lưu ý tầm quan trọng của việc giảm thiểu việc sử dụng bất hợp pháp tài sản kỹ thuật số cho các hoạt động tội phạm như tội phạm mạng, mã độc tống tiền, buôn người, buôn bán ma túy, v.v. mã thông báo có thể thay thế được. Báo cáo nêu ra một số hành động có thể phá vỡ các hoạt động bất hợp pháp và quy trách nhiệm cho những kẻ thực hiện hành vi bất hợp pháp, chủ yếu tập trung vào các hành động lập pháp và quản lý (ví dụ: khả năng áp dụng BSA, quy tắc đi lại, hướng dẫn kết án, thời hiệu, v.v.).

Bộ Tài chính Hoa Kỳ ban hành Tương lai của tiền và thanh toán.  Điều này cung cấp thông tin cơ bản sâu rộng về chủ đề tiền và thanh toán, nhưng đỉnh điểm là bốn khuyến nghị nhằm cải thiện hệ thống tiền và thanh toán của Hoa Kỳ để đạt được mục tiêu chính sách phạm vi áp dụng một cách tốt nhất. Các khuyến nghị bao gồm: 1) tiến hành nghiên cứu CBDC khả thi của Hoa Kỳ; 2) khuyến khích sử dụng các hệ thống thanh toán ngay lập tức; 3) thiết lập khuôn khổ liên bang về quy định thanh toán để bảo vệ người dùng và hệ thống tài chính; và 4) ưu tiên nỗ lực cải thiện thanh toán xuyên biên giới, cân bằng giữa hiệu quả của hệ thống thanh toán và nhu cầu an ninh quốc gia.

Bộ Tài chính Hoa Kỳ ban hành Tài sản tiền điện tử: ý nghĩa đối với người tiêu dùng, nhà đầu tư và doanh nghiệp.  Báo cáo thảo luận về tính toàn vẹn của thị trường, rủi ro hoạt động và trung gian, đồng thời đề cập đến tầm quan trọng của tính minh bạch đối với người tiêu dùng, doanh nghiệp và nhà đầu tư. Nó cũng lưu ý rằng các hoạt động của tài sản tiền điện tử có thể có tác động tiêu cực đến các nhóm dân số khác nhau, tuy nhiên, bằng chứng còn hạn chế. Báo cáo này đưa ra ba khuyến nghị với trọng tâm là bảo vệ người tiêu dùng, nhà đầu tư và doanh nghiệp: 1) cơ quan thực thi pháp luật và cơ quan quản lý nên giám sát tài sản tiền điện tử để phát hiện hoạt động bất hợp pháp và tiếp tục đưa ra hành động dân sự/hình sự để thực thi luật hiện hành; 2) các cơ quan quản lý nên tiếp tục sử dụng các cơ quan có thẩm quyền hiện có để ban hành hướng dẫn/quy tắc khi cần thiết; và 3) các cơ quan chức năng nên làm việc riêng lẻ thông qua Ủy ban Giáo dục và Kiến thức Tài chính để đảm bảo người tiêu dùng, nhà đầu tư và doanh nghiệp đáng tin cậy có quyền truy cập vào thông tin tài sản tiền điện tử đáng tin cậy.

Bộ Thương mại Hoa Kỳ ban hành Thúc đẩy có trách nhiệm về khả năng cạnh tranh của Hoa Kỳ đối với tài sản kỹ thuật số.  Báo cáo tập trung vào bốn hành động khung có thể nâng cao khả năng cạnh tranh của việc sử dụng tài sản kỹ thuật số của Hoa Kỳ. Những hành động này bao gồm: 1) đảm bảo các phương pháp quản lý hiệu quả và giải quyết các lỗ hổng; 2) tham gia quốc tế và xúc tiến thương mại; 3) sự tham gia có ý nghĩa của công chúng; và 4) vai trò lãnh đạo liên tục của Hoa Kỳ trong nghiên cứu và phát triển công nghệ.

Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) đưa ra Các câu hỏi thường gặp (FAQ) liên quan đến lệnh trừng phạt Tornado Cash

Vào tháng 9 13^th, OFAC đã phát hành bốn câu hỏi thường gặp (#s 1076-1079) liên quan đến ngày 8 tháng XNUMX^th chỉ định tiền mặt cơn lốc xoáy. Câu hỏi thường gặp cung cấp một bản tóm tắt về những gì bị cấm (#1076) và những người Hoa Kỳ đã xác nhận không thể tham gia vào các giao dịch liên quan đến tiền mặt do lốc xoáy mà không có sự cho phép của OFAC (#1077). Nó cũng cung cấp thêm chi tiết về cách xử lý các giao dịch trước ngày chỉ định (#1079) và đề cập đến việc thiếu sự nhấn mạnh về thực thi đối với các giao dịch phủi bụi mà không có mối liên hệ trừng phạt nào khác (#1078).

Cục Dự trữ Liên bang ban hành hướng dẫn cuối cùng để xem xét tài khoản và dịch vụ thanh toán

Ngày 15^th, Hội đồng Dự trữ Liên bang thông báo họ đã ban hành các hướng dẫn cuối cùng “thiết lập một bộ yếu tố minh bạch, dựa trên rủi ro và nhất quán để các Ngân hàng Dự trữ sử dụng trong việc xem xét các yêu cầu truy cập tài khoản và dịch vụ thanh toán của Cục Dự trữ Liên bang”. Có rất ít thay đổi đối với các bản dự thảo trước đó được chia sẻ vào tháng 2021 năm 2022 và tháng 1 năm 2 với sáu nguyên tắc hướng dẫn: 3) Tính đủ điều kiện theo Đạo luật Dự trữ Liên bang; 4) Không nên đưa ra các rủi ro tín dụng, hoạt động, thanh toán, không gian mạng hoặc các rủi ro khác đối với Ngân hàng Dự trữ; 5) Không nên đưa ra các rủi ro tín dụng, thanh khoản, hoạt động, thanh toán, không gian mạng hoặc các rủi ro khác đối với toàn bộ hệ thống thanh toán; 6) Không nên tạo ra rủi ro quá mức đối với sự ổn định của hệ thống thanh toán Hoa Kỳ; XNUMX) Không nên gây rủi ro quá mức cho toàn bộ nền kinh tế do rửa tiền, tài trợ khủng bố hoặc các hoạt động bất hợp pháp khác; XNUMX) Không nên ảnh hưởng xấu đến việc thực hiện chính sách tiền tệ của Cục Dự trữ Liên bang.

Phân tích Quy định và Lập pháp - EMEA

Cơ quan quản lý dịch vụ tài chính thị trường toàn cầu Abu Dhabi (ADGM) đã công bố các nguyên tắc hướng dẫn về cách tiếp cận đối với quy định và giám sát tài sản ảo

Cơ quan quản lý dịch vụ tài chính thị trường toàn cầu Abu Dhabi (ADGM) (FSRA) đã công bố Nguyên tắc hướng dẫn về cách tiếp cận đối với quy định và giám sát tài sản ảo. Các nguyên tắc hướng dẫn là:  

• Khung pháp lý dựa trên rủi ro mạnh mẽ và minh bạch 
• Tiêu chuẩn cao về ủy quyền 
• Ngăn ngừa rửa tiền và tội phạm tài chính khác 
• Giám sát nhạy cảm với rủi ro 
• Cam kết thực thi các vi phạm quy định 
• Hợp tác quốc tế 

Diễn đàn và Đài quan sát chuỗi khối châu Âu (EUBOF) đã phát hành một báo cáo cập nhật về tình trạng của hệ sinh thái chuỗi khối châu Âu

EUBOF đã công bố phát hành một báo cáo cập nhật về Tình trạng của Châu Âu Chuỗi khốiMột blockchain — công nghệ nền tảng của bitcoin và các c… Hơn Hệ sinh thái, phân tích sự trưởng thành về quy định và thị trường ở 31 quốc gia. Vào năm 2020, EUBOF đã phân tích 29 quốc gia (27 quốc gia thành viên EU, Thụy Sĩ và Vương quốc Anh), trong khi báo cáo hiện tại là một nghiên cứu tiếp theo về cách hệ sinh thái đã phát triển kể từ đó. Liechtenstein và Na Uy là những bổ sung mới cho báo cáo này.  

Ngân hàng trung ương của Ả Rập Saudi thuê giám đốc tiền điện tử để thúc đẩy tham vọng kỹ thuật số (Bloomberg và Tiêu chuẩn kinh doanh Liên kết)

Cơ quan quản lý ngân hàng của Ả Rập Xê Út gần đây đã chỉ định Mohsen AlZahrani lãnh đạo chương trình tiền kỹ thuật số và tài sản ảo của ngân hàng trung ương trong một dấu hiệu cho thấy tham vọng tiền điện tử tiềm năng của quốc gia vùng Vịnh. Ả Rập Xê Út cho đến nay đã thực hiện một cách tiếp cận thận trọng hơn đối với tài sản ảo, với các quan chức nêu lên mối lo ngại về bản chất đầu cơ của chúng. Chính phủ Saudi đã hợp tác trong nhiều năm với UAE về một loại tiền kỹ thuật số chung tiềm năng. 

Nigeria và Binance đang đàm phán về một Thành phố Kỹ thuật số tương tự như khu vực tự do ảo Dubai (BNN Bloomberg và Cointelegraph Liên kết)

Nigeria và Binance đang đàm phán về một Thành phố Kỹ thuật số tương tự như khu vực tự do ảo Dubai, điều này sẽ giúp các doanh nhân nhanh chóng theo dõi công nghệ chuỗi khối ở quốc gia Tây Phi này. Sự tham gia ban đầu này đã được ghi nhận trong một bài đăng trên mạng xã hội của Cơ quan quản lý các khu chế xuất Nigeria (NEPZA). Giám đốc của NEPZA lưu ý rằng điều này có thể được thiết kế để cung cấp luật, cấu trúc thuế và quy định thân thiện với tiền điện tử.

Phân tích Quy định và Lập pháp - APAC

Ủy ban Chứng khoán & Đầu tư Úc (ASIC) cập nhật kế hoạch 5 năm của công ty với trọng tâm là tài sản tiền điện tử

Kế hoạch của ASIC được công bố vào năm 2021 tập trung vào việc giảm rủi ro cho người tiêu dùng dựa trên thiết kế và quản trị sản phẩm kém cũng như khả năng phục hồi mạng/vận hành. Kế hoạch năm nay mở rộng trọng tâm vào hành vi sai trái được kích hoạt bằng kỹ thuật số để bao gồm tài sản tiền điện tử và lừa đảo kỹ thuật số. Một số hành động theo kế hoạch của ASIC sẽ bao gồm phát triển khung pháp lý hiệu quả, sử dụng biện pháp thực thi để bảo vệ người tiêu dùng và nâng cao nhận thức cộng đồng về tài sản tiền điện tử và tài chính phi tập trung.

Thái Lan công bố các hướng dẫn mới về quảng cáo tiền điện tử và đưa ra hai cuộc tham vấn cộng đồng liên quan đến tiền điện tử (Tin tức Thái Lan và Xe nâng Liên kết)

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Thái Lan (SEC) đã công bố hướng dẫn mới về quảng cáo bằng cryptocurrencyTiền điện tử (hoặc tiền điện tử) là một tài sản kỹ thuật số mô tả… Hơn các doanh nghiệp, trong đó nên bao gồm một cái nhìn cân bằng về rủi ro và lợi nhuận tiềm năng. Các doanh nghiệp tiền điện tử của Thái Lan tích cực quảng bá sản phẩm của họ trên phương tiện truyền thông xã hội và thậm chí có thể thuê những người có ảnh hưởng và/hoặc người viết blog.  

Phiên điều trần công khai của Thái Lan về hai quy tắc được đề xuất áp dụng cho các nhà khai thác kinh doanh tài sản kỹ thuật số (liên kết trong văn bản)

SEC của Thái Lan cũng đã ban hành hai cuộc tham vấn cộng đồng, một trong những quy tắc được đề xuất để bắt buộc các nhà khai thác kinh doanh tài sản kỹ thuật số cung cấp thông tin rủi ro cho người dùng và đặt giá trị mua tối thiểu cho mỗi giao dịch là 5,000 Baht Thái ($133). Các khác là trên quy tắc đề xuất cấm các nhà khai thác kinh doanh tài sản kỹ thuật số cung cấp hoặc liên quan đến các dịch vụ tiết kiệm tiền điện tử (nhận tiền gửi) và cho vay (cho vay, đầu tư, đặt cọc) với việc trả lãi định kỳ cho khách hàng. Các quy tắc được đề xuất nhằm tăng cường bảo vệ khách hàng và giảm thiểu rủi ro. Cả hai cuộc tham vấn cộng đồng đều kết thúc vào ngày 17 tháng 2022 năm XNUMX.  

Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản ban hành khung pháp lý cho tiền điện tử và stablecoin 

Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản (JFSA) ban hành khung pháp lý cho tiền điện tử và stablecoin. Khái niệm cốt lõi của StablecoinStablecoin có thể là tiền điện tử hoặc biệt danh do tư nhân phát hành… Hơn các quy định bao gồm các tổ chức phát hành và trung gian (mua, bán, trao đổi, lưu ký) tài sản kỹ thuật số và stablecoin.

Chính phủ Hàn Quốc tịch thu tiền điện tử để thanh toán hoặc nộp thuế quá hạn (Bitcoin.com và Cointelegraph Liên kết)

Hàn Quốc đã bắt đầu tịch thu tiền điện tử do không nộp thuế, sau khi ban hành các quy định của chính phủ vào đầu tháng 2022 năm XNUMX, cho phép thu giữ trực tiếp và bán tài sản tiền điện tử theo giá trị thị trường, để thanh toán hoặc nộp thuế quá hạn. Các sửa đổi mới sẽ buộc các sàn giao dịch tiền điện tử chuyển tài sản tiền điện tử cho cơ quan thuế ngay lập tức theo yêu cầu chính thức. 

Phân tích Quy định và Lập pháp - LATAM

Chi nhánh hành pháp của Uruguay đề xuất dự luật tiền điện tử (Coindesk và Khối Liên kết)

Vào tháng XNUMX, nhánh hành pháp đã đệ trình một dự luật phân biệt các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo như một loại hình công ty mới. Nó cũng sẽ chỉ định Ngân hàng Trung ương Uruguay là cơ quan giám sát để điều chỉnh các tài sản ảo. Cuối cùng, nó lưu ý rằng tài sản kỹ thuật số sẽ được coi là chứng khoán ghi sổ. Dự luật này cần phải được Hạ viện và Thượng viện thông qua để được ban hành thành luật ở Uruguay.

Tổng thống Paraguay phủ quyết dự luật tiền điện tử của đất nước

Cơ quan lập pháp trước đó đã thông qua dự luật về khai thác tiền điện tử vào năm 2022 và vào ngày 31 tháng XNUMX^st, Tổng thống đã phủ quyết dự luật. Theo nghị định chính thức, người ta lưu ý rằng lý do chính để làm như vậy là do việc khai thác tiền điện tử sử dụng nhiều năng lượng với lợi ích việc làm hạn chế.