从历史上看，财富管理机构为消费者提供了一种选择：要么将资金置于自动驾驶状态（通过先锋集团的低费用 ETF 等产品），要么——如果足够富有——由高盛或摩根士丹利私人财富公司等机构的顾问积极管理。正如我们在帖子中所写的 寻找未来领先的财富管理产品，所提供的选择更多的是出于必要性而不是客户的愿望。大型机构必须依赖价值较低、可扩展性更强的产品，或者依赖价值较高、可扩展性较差的产品，因为这是让其经济发挥作用的唯一途径。然而，这种权衡仅在没有软件的世界中才是必要的。
有了技术，就有办法为消费者创建高度可扩展和高价值的服务，而这种耦合所创造的机会就是我们如此兴奋地认识 The Coterie 的原因。伊森（Ethan）、杰森（Jeson）和克里斯（Chris）建立了一个全新的财富管理堆栈，消费者可以从更传统的高端市场产品中获得尽可能多甚至更多的价值，而无需顾问。 Coterie 承认，当今的消费者需要选择，他们不一定需要顾问向他们提供这些选择。
新型无顾问财富管理业务最难解决的问题是如何将财富管理做好 紧急。 资金管理、税务和遗产规划始终是 显著，但要让消费者想要快速行动，需要一个引人注目的初始吸引力。 Coterie 通过为客户提供有限的私人投资机会来解决这些紧迫且重要的问题，这些机会通常是为最富裕和最有关系的个人保留的。然后，它将这些投资机会与税务和遗产规划等服务结合起来。这种组合创造了一个紧迫的楔子和一个重要的产品套件，可以与更传统的服务相媲美，并且获得 The Coterie 的私人投资机会精英库存可以提供通常为大型传统金融机构保留的相同的财务进展展示。
虽然公司的服务对象会随着时间的推移而扩大，但 The Coterie 最初是由创始人为创始人设计的。这是一个由重复创业者组成的团队，决心解决他们遇到的问题。 Ethan Agarwal 创立了 Aaptiv，并将其规模扩大到超过 1 万付费订阅者，在此之前，他曾在一家对冲基金从事主动投资工作。尽管是一位成功的创始人，但他对自己的财富管理选择感到失望，并希望为像他这样的其他人解决这个问题。我很幸运能够再次与杰森·帕特尔合作。他和我共同创立了 SocialDeck，并将其出售给了 Google，将 Snowball 出售给了 CreditKarma，十多年来我一直在看着他建立和扩展工程团队。最后， 克里斯托弗·博伊斯 创立并经营 Boies Schiller Flexner 律师事务所 20 多年，被公认为美国顶级公司律师之一。
我很高兴地宣布我们正在领导 The Coterie 的 A 轮融资，并且我将加入董事会。我们相信 The Coterie 代表了未来的财富管理产品——以高度可扩展的方式提供高价值产品，同时解决紧迫性和重要性。我们很荣幸能在这段旅程中与他们合作。 Coterie 今天公开发布，您可以在以下位置了解更多关于他们的动态 thecoterie.co.
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