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顾名思义, stablecoin 是一种数字加密货币,旨在保持固定或稳定的价值。作为高度波动的资产,加密货币可能很难用于日常交易。任何货币的重要作用是其作为交换媒介和货币价值存储的能力。例如,如果您计划从现在起三天后使用 以太坊 ,您能够购买的苹果数量可能会在这三天内大幅波动。如果您知道在不久的将来需要购买一定数量的苹果,那么使用美元等法定货币购买它们会更实际,因为美元在较长时间内保持稳定的价值。如果客户无法知道他们在不久的将来的购买力是多少,他们可能会犹豫是否使用某种货币。
稳定币通过为用户提供一种低波动性的加密货币来为他们提供价值,这种加密货币可以长时间保持稳定的购买力水平。此功能允许客户使用稳定币作为更好的交换媒介。稳定币与基础资产挂钩,有助于将其价格与美元等更稳定的资产挂钩。值得注意的是,与加密货币不同的是 比特币 ,绝大多数稳定币的价值来自可兑换稳定币的储备资产。这些储备资产可以包括多种资产,例如法定货币、 加密 和商品。
稳定币可以分为两类:将抵押品保存在链外的中心化稳定币和将稳定币储备保存在链上的去中心化稳定币。
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稳定币如何赚钱
稳定币公司的商业模式和收入来源取决于它们是中心化稳定币还是去中心化稳定币。
中心化稳定币是将其储备资产保存在链外的稳定币。这些储备资产由中央机关或金融机构控制。需要注意的是,由大量非加密资产支持的稳定币很可能是链下中心化稳定币。这些稳定币的例子包括 系链, USDC、Paxos Standard 和 Gemini 美元。
中心化稳定币可以通过多种方式带来收入。稳定币公司最重要的赚钱方式之一是通过短期借贷和投资。这些公司将一部分储备资产借给其他人以赚取利息,因为大量稳定币持有者不太可能立即赎回他们的抵押品。这种方法反映了银行如何通过贷出客户存入储蓄账户的资金来运作。一个例子是,Tether 在 1 年 2021 月向摄氏度网络贷款了 5 亿美元。摄氏度网络首席执行官亚历克斯·马辛斯基 (Alex Mashinsky) 证实,该网络将向 Tether 支付每年 6% 至 50% 的利率。因此,这笔交易将为 Tether 每年带来 60 至 XNUMX 万美元的收入。
中心化稳定币公司参与借贷和投资的另一个例子是 Circle。 Circle 是与以下公司合作开发 USDC 的公司 Coinbase 全球公司 (纳斯达克股票代码:COIN)。 2021 年 61 月,Circle 承认,USDC 储备的 XNUMX% 是现金或现金等价物,其余投资于存款证、公司债券、市政债券、美国国债和商业票据等各种资产。
中心化稳定币还通过收取发行和赎回费用来带来收入。当您通过交出抵押品创建稳定币或将稳定币兑换为原始抵押品时,您会产生费用。这些费用往往相对较小,Tether 收取 0.1% 的赎回费。然而,Tether 确实规定了 1,000 美元的最低提款费用,以阻止小额赎回。
去中心化稳定币是使用其他加密货币和智能合约将其储备资产保留在链上的稳定币。这一过程有助于解决中心化稳定币提供商面临的透明度问题。这些稳定币使用智能合约来消除对第三方的需求。去中心化稳定币通常会发行额外的 cryptocurrency 以及具有不同目的(例如治理和收入共享)的挂钩稳定加密货币。例如,MakerDao 的 MKR 代币是波动性较大的治理代币,而 DAI 代币是挂钩的稳定币。
MakerDao 的 MKR 代币还提供抵押品利息的权利。利息(称为稳定费)以 MKR 代币支付,随后被烧毁。燃烧会减少 MKR 的供应,并应导致价格上涨。许多去中心化的稳定币项目都会发行加密货币作为对创始团队的付款和激励。然后,去中心化稳定币背后的去中心化自治组织(DAO)可以投票发行更多此类代币,以奖励在项目中发挥重要作用的团体或个人。
稳定币值得投资吗?
稳定币可以作为一项出色的投资,并提供广泛的投资机会。然而,值得注意的是,稳定币最近面临着有关抵押品的争议。对包括稳定币在内的所有投资进行尽职调查非常重要。
如何通过稳定币赚钱
您可以通过投资稳定币以多种方式赚钱。请注意,仅持有稳定币并不能赚钱,因为稳定币的价值固定不变。您可以通过各种协议借出稳定币来赚取利息。例如,2022 年 2.56 月,在 Compound 上出借 DAI 代币的年利率 (APY) 为 2.03%,而借出 USDC 的年利率为 XNUMX%。
通过在 Gemini 等平台创建计息加密货币账户,您可以获得高达 9% 的稳定币年利率 (APR), Hodlnaut 或摄氏度。这些平台为稳定币提供有竞争力的利率,根据您选择的稳定币,您每年可以获得 5% 到 9% 的收益,而且比传统加密货币的风险更低。
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Hodlnaut 的既定使命是帮助个人投资者充分利用他们的加密货币。 该公司与 Fireblocks、Jumio、Nexus Mutual 和 Okcoin 等机构合作,使稳定的加密投资成为可能。
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摄氏度网络是一个允许您购买、借贷和支付 30 多种加密货币的平台。
从用户的角度来看,它的作用介于储蓄账户和投资组合之间。由于一定程度的集中化,用户还可以获得其加密资产的抵押不足贷款。
然而,由于摄氏度独特的商业模式,加密货币交易通常带来的风险较低。所有存款的保险金额最高可达 100 亿美元,并且没有提款限制、费用或锁定期,因此您可以在需要时随时提现。
总体而言,Celsius Network 为初学者和初学者提供了风险较低、复杂性较低的方式。 HODLers 购买并持有加密货币,同时获得稳定的投资回报。
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Gemini 是一家加密货币交易所和托管人,为投资者提供超过 100 种硬币和代币的访问权限。 Gemini 成立于美国,正在全球扩张,尤其是进入欧洲和亚洲。 产品包括比特币和以太坊等主要加密货币项目,以及兰花和 0x 等较小的山寨币。
双子座是仅有的具有基于技能水平的多种平台选择的经纪人之一。 新投资者将喜欢双子座的移动和Web应用程序的简化界面,而高级投资者则可能会喜欢ActiveTrader附带的所有工具。
除了众多平台选择之外,Gemini用户还可以使用投保的热钱包来存储令牌,而不必担心数字资产被盗。 在我们的评论中了解有关双子座能为您做什么的更多信息。
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- 轻松快速的注册 — 只需 5 分钟即可开始
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- 向通过台式机或移动应用进行买卖的用户收取佣金和便利费
你应该使用稳定币吗?
如果您想通过去中心化借贷协议(例如 复合肥产线 和 AAVE。他们是一个重要的组成部分 分散式金融(DeFi) 生态系统。在这些协议上,用户提供抵押品来借入资金。用户必须超额抵押,或者换句话说,提供比借入的资产更多价值的抵押品。如果抵押品的价值与借入的资产相比下降,则用户将被清算并失去抵押品。稳定币在用作这些借贷协议的抵押品时非常有用,因为它们的清算风险较小。
稳定币如何融资?
稳定币由用户提供资金。当用户选择锁定抵押品来铸造稳定币时,就会创建稳定币。
2022 年及以后的稳定币展望
绝大多数稳定币到 2022 年应该会保持相同的价值。然而,如果稳定币缺乏适当的支持,那么稳定币就会面临银行挤兑的风险。一些稳定币最近面临着关于它们是否真正拥有其声称的抵押品数量的争议。
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