自动化投资者体验：私募基金和有限合伙人的双赢

顺利的认购流程对于私募市场关系至关重要，特别是考虑到当前融资低迷的情况。 然而，手动合规和入职流程在许多公司仍然很普遍。 这不仅会带来繁琐的后台工作，而且成本高昂，最终会减缓基金的增长。

与此同时，一些私募股权公司正在采用自动化，以减轻普通合伙人 (GP) 的工作并改善投资者认购基金的体验。 有限合伙人 (LP) 关系的其他方面（例如转让、确认和更新）是否也应该由自动化涵盖？

越来越多的私募基金说，是的。 如果双方协同使用自动化，双方收益会更大。 改善有限合伙人和普通合伙人之间的工作流程可以加速交易流程，从而提高利润和回报。 它还显着改善了投资者的体验。

幸运的是，我们正达到基金现代化意愿的临界点。 普通合伙人很快意识到，糟糕的投资者体验会阻碍基金的增长。 他们明白，鉴于有限合伙人数量不断增加，数字化转型是不可避免的。 

忽视自动化可能会付出代价

在当前融资阶段相对平静的情况下，一些全科医生已经悄悄地为面向客户和后台的运营部署了自动化。 其他小型和大型基金都在积极组建投资者关系和运营团队，以期市场未来好转。 

但那些计划仅通过增加后台人员来应对扩张的基金只是在手动方法上加倍努力。 对他们来说，快速扩张以满足新投资者的涌入将是困难的。 以合规性为例。 如果没有自动化，就很难立即遵守监管变化（例如跟踪附信义务和 KYC/AML 检查）。

现实情况是，新的[零售]投资者和现有投资者都不太容忍手动引导和持续互动，因为他们习惯于期望高效且更加“消费化”的客户体验。 对他们来说，遗留方法是不合时宜的，可能会损害基金在他们眼中的可信度。 

那么散户投资者呢？

越来越多的高净值个人（HNWI）开始使用私募基金进行投资。 他们比传统私人投资者持有的股份更少，并且可能需要更多持续的沟通和合规互动。 它们推高了每美元投资的平均成本。 自动化应该成为任何扩展计划的一部分，因为随着规模较小的投资者的加入，基金的总规模不断扩大，自动化有助于保护利润。 

基金经理还通过提供多种策略来寻求增长，这些策略通常与其他经理的长期投资直接竞争。 普通合伙人意识到，无摩擦的入职培训为他们在现有投资者中带来了优势，如果他们与不同的基金系列一起推行新策略，他们将面临更多的尽职调查乏味。 

为什么自动化对私人投资者很重要

数字化转型可以促进基金扩张，但对有限合伙人来说有什么好处呢？ 如今，在短短几分钟内以数字方式加入新的私募基金是一种新奇的福利，但这将成为投资者期望的基准。 但对于有限合伙人来说，事情并不止于此。 自动化不仅仅可以在注册时节省一两个小时。

每次金融危机或行业丑闻往往都会导致更严格的指导方针。 当新法规发布时，投资者会收到每只基金的相应更新请求，他们必须提供越来越详细的信息，并使其所有经理保持最新状态。 自动化可以帮助他们整理和存储数据，并将其无缝传输到每个基金。 

当投资者发起更新（例如银行信息更改）时，他们需要向每只基金分发新指令。 自动化可以使这一切轻松完成。 同样，可在不同基金之间重复使用的 LP 的法人实体、税务和 KYC 资料将减少 LP 和 GP 在申请新基金时的摩擦。 

什么将推动临界点？

总有一天（一两年后或更早），传统的入职方法将变得过于繁琐且难以承受，并且几乎所有基金都会采用自动化。 私募市场目前正处于采用的早期阶段，许多基金都在观望技术在市场上的表现。 机构投资者通常对采用新技术持保守态度，而基金经理则不愿将新技术强加给核心投资者。 

但态度正在转变。 当基金经理看到投资者使用并采用新的数字方法来改进工作流程时，这将有所帮助，例如可重复使用的个人资料，可以一键向所有普通合伙人分享更新。 

他们还注意到自动化如何帮助竞争对手筹集资金，而他们自己的利润却因运营成本而受到损害。 对于寻求通过增加多种策略来实现增长的私募股权经理来说，无摩擦的入职成为赢得现有投资者更多投资的关键。

很快，私募基金就会注意到竞争对手邀请投资者使用他们的系统。 当投资者开始重新调整他们对数字化改进体验的基准期望，并停止接受手动方法时，真正的转折点可能就会到来。 这可能会引发“错失恐惧症”（FOMO）——即失去新投资者和资金——并将势头推向高潮。 

无论基金是早期采用者还是主流基金，有一个建议就是标准化。 标准或“开放”的可重复使用和便携式配置文件使投资者可以轻松地通过尝试新基金来追求更高的回报。

现在自动化，还是以后混乱？

您不会感到惊讶的是，我们建议在短期内部署自动化，以在有限合伙人与您的资金之间建立一个共同的“握手层”，并立即提高利润率。 在经济好转之前，有限合伙人将与您的公司进行更好的互动，届时准备充分的私募基金家族和需要管理的新投资者将带来更加激烈的竞争。 

借助数字工作流程，新合规法规驱动的更新对于管理者来说将不再感觉是紧急情况，而是可以在这些工作流程中快速集成和测试的常规操作。 这让管理者感到安心，因为他们知道这些变化对于他们的有限合伙人来说是一键点击或低点击的。 现在是在高峰时段开始之前进行现场测试的时候了。 

经济好转意味着更多潜在的有限合伙人准备进行更多投资，增长机会激增，但这并不能保证新的投资者会排队与您一起投资。 当他们认为良好的用户体验是理所当然时，他们就不会接受不合格的用户体验。 总体而言，基金经理应该让整个关系对有限合伙人来说尽可能简单易行——今年，而不是明年。

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