通过拥抱财务咨询机会来缩小建议差距 – Finovate

在充满活力的财务咨询领域，经验之声对于理解当前形势至关重要。 我们最近与 intelliflo 客户管理副总裁 Lisa Jacobs 就咨询领域的挑战、机遇和趋势进行了交谈。

Jacobs 在我们的对话中带来了她 15 年以上的经验，揭示了企业如何克服劳动力短缺、资源限制、不断变化的技术以及财务咨询领域不稳定的监管。 她还讨论了顾问如何平衡和管理持续的高科技与高接触方法。

财务咨询领域目前面临的最大挑战和机遇有哪些？

丽莎·雅各布斯：我们最近对 400 多名财务顾问进行了调查，发现其中 80% 的人认为越来越多的人正在寻求建议，但无法找到或获得帮助。 这既是一个巨大的挑战，也是一个巨大的机遇。 尽管越来越多的人寻求专业指导，但整体顾问都捉襟见肘，如果没有额外的支持，几乎不可能接待新客户。 这阻碍了顾问增加收入并支持更多的人，使许多人得不到他们需要的帮助。 intelliflo 的成立是为了弥补建议差距； 我们致力于提供工具和解决方案来帮助顾问扩大获得财务建议的渠道。

如何利用技术来克服这些挑战并为财务顾问提供支持？

雅各布斯：现代技术有能力帮助顾问解决这些资源限制。 几乎在每个行业，技术都能提高效率，但最好的技术也能提高客户的满意度。 在我们的行业中，这被称为混合咨询策略——一种灵活的模式，其中处于财务咨询旅程早期阶段的客户主要通过数字渠道和工具获得服务，而技术则通过更好的方式为顶级客户增加了更多的客户体验。结果。

为了有效地采用更多的数字工具，顾问们越来越多地放弃无法与技术堆栈其他部分集成的独立软件工具，以避免学习和登录多个系统。 许多人正在寻求一体化的顾问体验，以提高效率，进而提供更加统一的客户体验。 如果采用正确的方法，技术能够使顾问利用现有资源完成更多工作，同时加强客户关系。

对于正在评估许多不同技术提供商的财务顾问，您有什么建议？

雅各布斯：技术只有易于使用和管理才能发挥作用。 否则，它可能会成为障碍而不是好处。 对顾问的同一项调查也支持了这一想法，表明顾问采用新技术的三大障碍是集成挑战 (57%)、安装时间 (41%) 以及管理技术的员工时间和资源 (38%) ）。

在审查市场上的众多提供商和解决方案时，顾问应考虑这些常见的摩擦领域，优先考虑开放且易于集成、灵活（通常意味着基于云）并拥有经过验证、响应迅速的服务和支持团队的技术。

对于整个金融科技行业来说，改变监管似乎是今年的一个紧迫话题。 财富管理公司保持领先地位的最佳途径是什么？

掌握不断变化的法规和合规要求的一个有效方法是与同行团体、协会和技术合作伙伴等资源合作，讨论这些问题以及需要做出哪些改变来应对。 我们还越来越多地看到公司依赖与第三方供应商的合作模式，寻求外包关键职能和支持，例如合规性。 然而，顾问必须确保他们的合作伙伴受到彻底的审查和持续的监控； 并非所有合作伙伴都是生来平等的。

下半年咨询领域值得关注的主要趋势是什么？

雅各布斯：除了混合咨询模式的持续兴起之外，顾问角色的不断演变也是一个值得关注的重要趋势。 人们越来越期望顾问拥有更广泛的技能，包括能够针对传统财务咨询关系之外的重大生活事件和情况提供全面的指导。 例如，客户更频繁地询问哪些保险计划和选项最适合他们的独特情况。 随着父母年龄的增长，千禧一代正在寻求顾问关于长期护理和安排选择的指导。 这些对话可能会充满感情，同理心将成为现代顾问的一个关键特质。 这是顾问必须确定如何战略性地利用技术来腾出时间进行更高价值的对话和计划的另一个原因。

照片由 艾米·赫斯基 on Unsplash

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