加密货币和制裁
28年2018月6,000日,美国财政部外国资产控制办公室(OFAC)首次在其特别指定国民(SDN)列表中添加了两个比特币地址。 这两个地址属于两个位于伊朗的加密货币经纪人,他们在40个交易所中为SamSam勒索软件参与者和其他人洗了XNUMX个BTC。
自2018年以来,OFAC批准了67个其他地址,包括比特币,以太坊,莱特币,比特币SV,比特币黄金,达世币,Zcash和门罗币地址。 但是,CipherTrace分析师发现,在OFAC SDN列表中的地址只是受制裁人员控制或“钱包”中的一小部分实际地址。 必须使用区块链分析来发现受制裁人员控制下的其他地址,但不会被OFAC或其他合并人员列表列出。
如果金融机构不知道这些其他地址,则可能会在不知情的情况下与被制裁者进行交易。
“财政部将积极寻求伊朗和其他流氓政权,企图利用数字货币以及网络和AML / CFT保障措施的弱点,以进一步实现其邪恶的目标。”
–美国财政部负责恐怖主义和金融情报的副部长, 西格尔·曼德尔克
随着美国制裁名单中增加了加密货币,美国财政部已经澄清了SDN列表中列出的加密货币地址并不详尽,并且与指定地址相关的任何其他地址也应被阻止。
另外,应将IP数据合并到处理基于Web的活动(如加密货币交易)的所有制裁合规程序中。 基于互联网的交易提供的匿名性通常会增加制裁的风险敞口。 许多基于互联网的金融服务公司已经有IP地址阻止程序。 但是,这些过程通常仅限于在登录时发现客户IP数据。 尽管此方法最初可能有效,但不能完全解决基于Web的金融机构的合规风险。
区块链技术使金融机构可以收集交易对手上的其他IP数据,而这些数据在传统的基于Web的交易中是看不到的。 此数据可以帮助告知合规团队对方交易是去往或来自受制裁国家的交易,并防止潜在的违规行为。
区块链IP数据增强了制裁合规性
CipherTrace已经收集了超过72,000个唯一的伊朗IP地址。 这些地址中有许多已经与可能在违反制裁的地区(例如在美国)注册的大型交易所进行了交易。
与传统的金融机构不同,虚拟资产服务提供商(VASP)只是由于假名,跨境性质和加密货币交易的全球范围,而无意中与受制裁的司法管辖区进行交易的风险有所增加。 VASP应使用通过区块链分析得出的IP数据来增强其合规性计划并减少制裁风险。
具有与受制裁国家/地区相关的IP的地址之间的往来交易应该是任何情况的危险信号 VASP什么是虚拟资产服务提供商(VASP)? 虚拟的… 更多。 虽然仅IP区块链数据不能保证地址属于给定区域的参与者,但足以证明受制裁司法管辖区某人的浓厚兴趣,并且应触发对使用可能受制裁地址进行交易的账户持有人进行更严格的尽职调查。
金融机构应在适当的情况下进行其他查询和调查,以确保其评估与内部风险状况相符。 机构还可以使用IP地址来搜索与客户或交易对手IP相关的其他比特币收件人。 这些额外的见解可能对机构的风险和威胁评估以及可疑交易报告要求很有帮助。