加密革命正在通过增加金融服务的可及性、加速转账以及为金融交易带来透明度和可审计性来改变传统的金融系统。 这些都是惊人的增强。 为了维持这种新的去中心化数字经济的生存能力,防止不良行为者使用加密货币资助暴力和造成伤害非常重要。 全面、区块链—比特币和其他货币基础的技术 更多 分析是实现由区块链技术和 cryptocurrency加密货币(或加密货币)是一种数字资产。 更多 经济。
区块链分析做什么
区块链分析使用高级算法来分析公共区块链中可用的数据,以识别非法金融和可疑活动的潜在来源。 区块链分析公司的用户是促进加密货币交易的企业,这些企业在法律上有义务遵守全球反洗钱 (AML) 和打击资助恐怖主义 (CFT) 标准和法规。
AML/CFT 法规旨在保护人们免受危害人类罪的侵害,例如武器贸易、人口贩运和贩毒集团。 如果银行、交易所、钱包和去中心化应用程序 (dapps) 等企业未能遵守 AML/CFT 法规,他们将面临罚款并可能被判入狱。 公共区块链的去中心化设计提出了一些独特的合规挑战,许多公司没有准备好自行解决这些挑战。
例如 旅行规则,由金融行动特别工作组 (FATF) 发布的标准全球反洗钱监管机构和标准制定者,要求任何以超过一定阈值的加密货币进行交易的企业与接收加密货币企业共享与交易有关的信息。 旅行规则和 FATF 关于如何将其应用于虚拟资产交易的指导方针的批评者认为,该规则破坏了支持加密货币的隐私的核心价值。 首先,区块链上的交易在不可变账本上被透明地记录为加密哈希,这使得它们比现金更容易追踪。 此外,区块链分析可以为企业提供工具,以确认他们确实在与另一个合法实体进行交易,并安全地共享所需的旅行规则信息以遵守反洗钱法律。
值得澄清的是,FATF 制定了标准,但根据 FATF 的相应指导方针,制定和执行实施 FATF 标准的法规取决于每个司法管辖区。 世界各地对 FATF 指导方针的不同程度采用了所谓的“日出问题。” 这给加密货币业务增加了另一个挑战,加密货币业务必须遵守无数法律,具体取决于其经营所在的司法管辖区。 区块链分析通过授权加密货币企业遵守全球 旅行规则指南,已在美国、加拿大、日本、新加坡、韩国和瑞士等主要经济体实施。
在涉及加密货币交易时,一些司法管辖区可能会寻求采用更严格的标准。 这 例如,美国金融犯罪执法网络(FinCEN)提出降低门槛 在这种情况下,企业必须遵守从 3000 美元到 250 美元的差旅规则,这将使美国的合规事件数量增加一倍以上。 再次,在 2021 年夏天, FinCEN 加倍关注 在防止资助恐怖主义和洗钱方面,将加密货币列为首要任务。然而,不仅仅是美国对加密货币监管采取了更严格的立场;全球各国政府都更加关注加密货币交易,以减少犯罪分子的滥用。
区块链分析是什么,不是什么
区块链分析利用区块链设计固有的透明度和可审计性来识别可能源自非法金融的交易。 区块链的去中心化账本技术代表了一种无身份的民主系统,通过共识运行,可以防止欺诈,并且可以以保护隐私的方式生成数字钱包。 通知区块链分析的用户帐户数据通过公钥和密钥对进行假名化(其中识别用户的信息被删除或替换)。 因此,虽然区块链分析可用于识别欺诈交易,但它不能识别欺诈背后的不良行为者。
如果没有区块链分析,我们会在哪里?
随着加密货币变得越来越主流和全球接受,AML/CFT 法规将适用于加密货币交易,就像它们适用于基于法币的价值交易一样,对于从事加密货币交易的公司而言,遵守这些全球标准和法律。 区块链分析和加密货币情报是确保这些公司能够达到必要的合规标准并安全地进行交易以保持运营并继续蓬勃发展的加密经济增长的关键。
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