تمكين مستقبل الخدمات المصرفية: أفضل 10 اختيارات لحالات استخدام ChatGPT في الصناعة

أصبح الذكاء الاصطناعي (AI) مغيرًا للعبة في عالم الخدمات المالية ، مع مجموعة واسعة من التطبيقات مثل الخدمات المصرفية الاستثمارية والتأمين وإدارة الثروات وغيرها. ChatGPT هي تقنية بارزة للذكاء الاصطناعي للخدمات المصرفية الاستثمارية ، وهي نموذج لغة محول مُدرَّب مسبقًا قادر على تقديم مساعدة افتراضية لخدمة العملاء ، وإدارة الأهداف المالية المعقدة وخيارات الاستثمار ، وتعزيز الردود في الوقت الفعلي على استفسارات العملاء.

دعنا نتعمق في عالم ChatGPT وتطبيقاته وفوائده وقيوده في قطاع التكنولوجيا المالية والقطاع المصرفي.

شرح ChatGPT

يعد ChatGPT ، أحد ابتكارات OpenAI ، نموذجًا لغويًا كبيرًا. باستخدام خوارزميات التعلم الآلي المعقدة ، يمكنه إنشاء ردود على استفسارات المستخدم والمدخلات التي تحاكي الاستجابات البشرية. كنموذج لغوي ، يمكن لـ ChatGPT أداء عدد لا يحصى من المهام المتعلقة باللغة ، مثل ترجمة اللغة ، والإجابة على الأسئلة ، وإنشاء المحتوى.

يتيح لها تدريبها على مجموعة كبيرة من البيانات النصية تقديم إجابات دقيقة ومناسبة للسياق على الاستفسارات المختلفة. تم استخدام ChatGPT في العديد من التطبيقات ، بما في ذلك روبوتات الدردشة والمساعدين الظاهريين وأدوات إنشاء المحتوى.

مستقبل ChatGPT في المصرفية

يسلط اعتماد صناعة الخدمات المالية المتزايد على الذكاء الاصطناعي الضوء على إمكانات ChatGPT لإحداث ثورة في هذا القطاع. بفضل قدرته على معالجة كميات هائلة من البيانات ، يمكن للذكاء الاصطناعي في الخدمات المصرفية الاستثمارية تقديم المشورة المالية الشخصية والدعم ، مما يسمح للبنوك والمؤسسات المالية بخدمة عملائها بشكل أفضل.

بحلول عام 2025 ، يتوقع الخبراء أن يتجاوز حجم سوق الذكاء الاصطناعي في الصناعة المصرفية 20 مليار دولار. من المتوقع أن تلعب روبوتات المحادثة والمساعدين الافتراضيين ، المدفوعين بتقنيات الذكاء الاصطناعي مثل ChatGPT ، دورًا مهمًا في هذا النمو ، حيث تقدم للعملاء تجربة أكثر سلاسة وتخصيصًا مع تقليل التكاليف على المؤسسات المالية.

فوائد ChatGPT في الخدمات المصرفية

يوفر ChatGPT العديد من الفوائد للصناعة المصرفية ، مثل تحسين خدمة العملاء والدعم ، والقدرة على إدارة الأهداف المالية المعقدة وقرارات الاستثمار ، وإمكانية خفض التكاليف وزيادة الكفاءة من خلال الأتمتة.

• خدمة عملاء شخصية. تتمثل إحدى المزايا الرئيسية لـ ChatGPT في قدرتها على تقديم خدمة ودعم عملاء مخصصين. من خلال تحليل كميات كبيرة من البيانات ، يمكن لـ ChatGPT الاستجابة بسرعة ودقة لاستفسارات العملاء ، وتقديم المساعدة والدعم في الوقت الفعلي. يمكن أن يؤدي ذلك إلى زيادة رضا العملاء ، وانخفاض اضطراب العملاء ، وزيادة ولاء العملاء.

• المساعدة في صنع القرار. ميزة أخرى لـ ChatGPT هي قدرتها على إدارة الأهداف المالية المعقدة وقرارات الاستثمار من خلال الاستفادة من التعلم الآلي لتحليل البيانات وتقديم الرؤى.

حالات استخدام ChatGPT في Fintech

فيما يلي أهم عشر حالات استخدام لـ ChatGPT في الصناعة المصرفية:

1. خدمة العملاء: يمكن لـ ChatGPT تحويل خدمة العملاء من خلال توفير الدعم في الوقت الفعلي عبر chatbot. يمكنه الرد على استفسارات العملاء وشكاويهم وطلباتهم للحصول على المعلومات بسرعة وكفاءة بفضل قدرات معالجة اللغة الطبيعية (NLP).

2. الكشف عن الغش: من خلال تحليل كميات كبيرة من بيانات المعاملات وتحديد الأنماط المشبوهة ، يمكن لـ ChatGPT مساعدة البنوك في اكتشاف ومنع الاحتيال. يمكن لموظفي البنك حتى إعداد تنبيهات لإخطارهم بالنشاط المشبوه.

3. نشأة القرض: يمكن أن يجعل ChatGPT عملية إنشاء القرض أسرع وأسهل من خلال أتمتة المهام مثل جمع بيانات العملاء ، وتحليل درجات الائتمان ، وتقييم المخاطر ، ومعالجة طلبات القروض. يمكن أن يوفر التوجيه والدعم في الوقت الحقيقي طوال عملية طلب القرض.

4. إدارة الثروة: من خلال تحليل بيانات العملاء ، يمكن أن يساعد ChatGPT البنوك في تقديم خدمات إدارة الثروات الشخصية ، بما في ذلك توصيات الاستثمار المخصصة بناءً على الأهداف المالية الفردية وتحمل المخاطر.

5. الامتثال: يمكن أن يساعد ChatGPT البنوك على الامتثال للمتطلبات التنظيمية من خلال مراقبة المعاملات المصرفية وتحديد انتهاكات الامتثال المحتملة. يمكن أن يساعد هذا البنوك على تجنب الغرامات الباهظة وحماية سمعتها.

6. التخطيط المالي: يمكن استخدام ChatGPT لتقديم خدمات التخطيط المالي الشخصية ، بما في ذلك إعداد الميزانية وإدارة الديون والتخطيط للتقاعد.

7. KYC و AML: يمكن لـ ChatGPT مساعدة البنوك في أتمتة عمليات اعرف عميلك (KYC) ومكافحة غسيل الأموال (AML) من خلال تحليل كميات كبيرة من بيانات العملاء وتحديد مشكلات الامتثال المحتملة.

8. تأهيل العملاء: يمكن لـ ChatGPT تحسين عملية إعداد العملاء من خلال أتمتة المهام وتقليل أوقات الانتظار وتعزيز تجربة العميل.

9. خدمات إدارة المخاطر: من خلال تحليل كميات هائلة من البيانات وتحديد عوامل الخطر المحتملة ، يمكن لـ ChatGPT مساعدة البنوك في إدارة المخاطر. يمكنه مراقبة أنشطة المعاملات ، وكشف المعاملات المشبوهة ، وتحديد الاحتيال المحتمل ، وتقييم المخاطر الاقتصادية والسياسية المحتملة التي قد تؤثر على عمليات البنك.

10. المساعدون الافتراضيون للأعمال المصرفية: يمكن للبنوك تزويد عملائها بمساعد افتراضي مدعوم من ChatGPT والذي يتوفر على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع للمساعدة في إدارة حساباتهم ودفع الفواتير وإجراء المعاملات.

تعظيم استخدام ChatGPT

عند إنشاء حساب ChatGPT واحد أو أكثر ، من الضروري فهم كيفية استخدام هذه التقنية بفعالية. للقيام بذلك ، من الضروري تقديم مطالبات واضحة وموجزة عند التفاعل مع النموذج. يتضمن ذلك أن تكون محددًا بشأن المعلومات التي تحتاجها واستخدام النحو والقواعد الصحيحة للتأكد من أن النموذج يستوعب طلبك.

يمكن أن يكون توفير سياق للطلب مفيدًا. على سبيل المثال ، إذا كنت تطلب من ChatGPT نصيحة استثمارية ، فقد يكون من المفيد تقديم بعض المعلومات الأساسية عن أهدافك المالية وتحمل المخاطر لمساعدة النموذج على تقديم اقتراحات أكثر تخصيصًا.

تذكر قيود ChatGPT. على الرغم من أنها أداة قوية ، إلا أنها لا يمكن أن تحل محل الخبرة البشرية ويجب استخدامها كأحد مكونات عملية صنع القرار الأكبر. من المهم إجراء تقييم نقدي للنتائج التي تقدمها ChatGPT والنظر فيها في سياق المعلومات الأخرى وآراء الخبراء.

يعد البقاء على اطلاع بأحدث التطورات والتطورات في ChatGPT وتقنيات الذكاء الاصطناعي الأخرى أمرًا أساسيًا أيضًا. مع استمرار تقدم التكنولوجيا ، قد تظهر حالات استخدام وتطبيقات جديدة يمكن أن تقدم قيمة أكبر للمستخدمين ، بما في ذلك تلك الموجودة في الخدمات المصرفية الاستثمارية وحالات الذكاء الاصطناعي. من خلال البقاء على دراية بالتكنولوجيا والمشاركة فيها ، يمكن للمستخدمين الاستمرار في الاستمتاع بفوائد ChatGPT وأدوات الذكاء الاصطناعي الأخرى في المستقبل.

الحد الأدنى

في حين أن كل حالة من حالات الاستخدام هذه لديها إمكانات كبيرة لتحسين الخدمات والعمليات المصرفية ، فمن الجدير بالذكر أن دمج تقنيات الذكاء الاصطناعي مثل ChatGPT في البيئات المصرفية يمكن أن يكون معقدًا. يتطلب فهمًا تقنيًا قويًا ومعرفة دقيقة بالعمليات المصرفية.

يمكن لشركات التعهيد مثل شركتي ، بخبرتها القوية في تطوير البرمجيات والتكنولوجيا المالية ، أن تكون مفيدة في مثل هذه المهام. يقدمون الدعم في بناء التطبيقات المصرفية وتعزيزها باستخدام حلول الذكاء الاصطناعي وكذلك في تقديم إرشادات حول كيفية الاستفادة بشكل فعال من تقنيات الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي.

لا يقتصر تطبيق الذكاء الاصطناعي في البنوك على التكنولوجيا نفسها فحسب ، بل يتعلق أيضًا بفهم كيفية ملاءمتها للعمليات الحالية وتحسينها. هذا هو المكان الذي تصبح فيه النظرة الشاملة للجانبين التقني والتجاري لا تقدر بثمن.

• محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
• تمويل EVM. واجهة موحدة للتمويل اللامركزي. الوصول هنا.
• مجموعة كوانتوم ميديا. تضخيم IR / PR. الوصول هنا.
• أفلاطونايستريم. ذكاء بيانات Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
• المصدر https://www.finextra.com/blogposting/24376/empowering-the-future-of-banking-my-top-10-picks-for-chatgpt-use-cases-in-the-industry?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs