حدث مدفوع تعرف على آراء العملاء الخاصة بك…. نعم ، هذا أمر لا مفر منه (جايسون جراسو)

عند التحدث مع العملاء حول استراتيجيتهم حول نهج المخاطر الدائمة أو المستندة إلى الحدث ، هناك مجموعتان مختلفتان: الشركات التي بدأت في تنفيذ نهج اعرف عميلك المستند إلى الحدث وتلك التي لم تفهم ولكن لم تفهم
التي سيحتاجون إليها في المستقبل. 

التغيير والتحول صعب. تحتاج الشركات إلى البقاء في حالة امتثال وكذلك إدارة تجربة العملاء. الانتقال من دورة المراجعة الدورية النموذجية التي تبلغ 1,3 ، و 5 سنوات إلى حدث مدفوع لا يجب أن يكون كل شيء أو لا شيء. 

نهج قائم على المخاطر باستخدام العناية الواجبة المستهدفة

هناك عدد من الأساليب التي يمكن للشركات اتباعها لنقل مراجعات العناية الواجبة من دورية إلى أحداث مدفوعة. الأسلوب الأكثر شيوعًا هو تحديد مجموعة من نقاط البيانات الرئيسية التي تولد أكبر قدر من المخاطر. على سبيل المثال يمكن أن يكون تغيير العنوان ،
تغيير هيكل الملكية ، وما إلى ذلك. وباستخدام نهج العناية الموجه هذا ، يمكن للشركات تطبيق هذه التغييرات لبدء إجراءات العناية الواجبة الجديدة. يمكن للشركات المضي قدمًا خطوة أخرى وإضافة قواعد إلى هذه التغييرات في البيانات. على سبيل المثال ، إذا كان العميل لديه عنوان في
لا تقوم دولة معينة ببدء إجراءات العناية الواجبة الجديدة إلا إذا تغيرت إلى دولة أخرى خارج نطاق المخاطر الحالي للبلد السابق. 

بالإضافة إلى ذلك ، فقد لوحظ أن الشركات بدأت في تحولها من "اعرف عميلك" من دورية إلى حدث مدفوع ضمن خطوط أعمال معينة. على سبيل المثال ، بدأ العملاء برنامج اعرف عميلك المستند إلى الأحداث في خطهم المصرفي التجاري مع المزيد
عمليات الطرح إلى وحدات الأعمال الأخرى لمتابعة.

أحد المخاوف بشأن الانتقال من "اعرف عميلك" بشكل دوري إلى حدث مدفوع بالأحداث هو الأحجام المحتملة لمخاطر العملاء التي يجب إجراؤها. سيكون لدى غالبية قاعدة العملاء أحداث غير مادية يمكن حلها من خلال مجموعة من القواعد ومن خلال المعالجة مباشرة. 
بالنظر إلى كيفية استخدام العقوبات العالمية في الأحداث الأخيرة بطريقة أكبر ، فإن الشركات التي تنتقل إلى عملية "اعرف عميلك" المدفوعة بالحدث سيكون لديها التعامل بشكل أفضل مع المخاطر الحالية لقاعدة العملاء وتكون مجهزة بشكل أفضل لإدارة مخاطر السمعة. 

التوقعات التنظيمية

بدأت الهيئات التنظيمية في تقييم العناية الواجبة المستمرة لمعرفة عميلك (KYC). في إسبانيا ، كان هناك تعديل لقانون المرسوم الملكي ينص على ضرورة بذل العناية الواجبة في الوقت الذي تتغير فيه ظروف العميل. 

هناك اعتقاد خاطئ شائع مفاده أن "اعرف عميلك" على أساس الحدث أو بشكل دائم يجب أن يكون كل شيء أو لا شيء. نعم في غضون سنوات قليلة قد يطلب المنظمون على هذا النحو ولكن في الوقت الحالي لدى الشركات القدرة على البدء في التخطيط للمستقبل القريب. كمتخصصين في الامتثال
تعلم أنه من الأفضل أن يكون لديك خطة عندما يطرح المنظمون أسئلة بدلاً من وضع خطة مفروضة على الشركة.