تقرير FINRA 2024: الوجبات السريعة لحفظ السجلات

تقرير FINRA 2024: الوجبات السريعة لحفظ السجلات

الطابع الزمني: 26 فبراير 2024 10:03 صباحًا

أصدرت هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) مؤخرًا تقريرها السنوي
تقرير الرقابة التنظيمية لعام 2024. وقد تمت مشاركة ذلك لتزويد الشركات بالرؤى والملاحظات الرئيسية من العمليات الأخيرة للهيئة التنظيمية، بهدف تحسين الشفافية وتعزيز برامج الامتثال للشركات في قطاع التمويل.   

إلى جانب التركيز الموضعي على استخدام الذكاء الاصطناعي والحالة المتغيرة للأمن السيبراني، تستمر متطلبات حفظ السجلات أيضًا في التطور جنبًا إلى جنب مع التكنولوجيا الحديثة. أدناه، سنلقي نظرة على النقاط الرئيسية لحفظ السجلات. 

الاتصالات خارج القناة 

يشير التقرير إلى أن FINRA تستخدم نهجًا قائمًا على المخاطر لمراجعة كيفية إدارة الشركات للاتصالات المتعلقة بالأعمال. وهي تقر بأنه مع وجود منصات وأجهزة خارج القناة، من الواضح أن هناك خطرًا أكبر بكثير يتمثل في عدم الاحتفاظ بالسجلات. الاشاره أنشأت ل
سيتم فرض غرامات هيئة الأوراق المالية والبورصات عبر الصناعة من عام 2021 إلى عام 2023، حيث لم يكونوا كذلك بالفعل. 

في حين أن الاتصالات خارج القناة يمكن أن تتم باستخدام أي أداة لم تتم الموافقة عليها للاستخدام التجاري (البريد الإلكتروني ومنصات المراسلة الفورية على سبيل المثال)، فإن مراسلات الهاتف المحمول تمثل بلا شك نسبة كبيرة، ويرجع ذلك إلى حد كبير إلى سهولة الاستخدام والفورية والتوافر. خارج ساعات العمل. 

وفي التقرير، يتم سؤال الشركات عما إذا كانت سياسة الاتصال الإلكتروني الخاصة بها تتضمن ... 

  • إجراءات صيانة وحفظ ومراقبة جميع المراسلات المتعلقة بالأعمال من قبل الموظفين، بما في ذلك تلك التي تتم عبر طرق خارج القناة. 

  • عمليات مراقبة القنوات الجديدة المتاحة للعملاء. 

بدلاً من مجرد توقع أن يتبع الموظفون البروتوكول، أصبح عنصر المراقبة الآن أكثر وضوحًا، ومن المتوقع أن تقوم فرق الامتثال بعمل المباحث لفهم المشهد والتأكد من أن سلوك الموظف فوق الجميع. توصي FINRA مباشرة بأن تقوم الشركات بمراقبة ... 

  • ما إذا كانت القنوات المعتمدة غير مستغلة بالقدر الكافي، مما يدل على أنه يتم استخدام البدائل. 

  • قنواتهم المعتمدة، من أجل "مؤشرات الاتصالات التي تحدث خارج القناة"، أي الإشارات إلى محادثات أخرى في نطاقات غير مصرح بها.  

ويمكن أن تأتي النقطة الأخيرة في شكل سلاسل بريد إلكتروني تنسخ عنوان بريد إلكتروني من نطاق خارج القناة، أو اقتراحات بضرورة تفاعل المستلمين في مكان آخر، بعيدًا عن التدقيق. 

يُطلب من الشركات أيضًا النظر في الإجراءات التصحيحية/التأديبية المطبقة على المستشارين الذين يخالفون السياسات ويخالفونها. تقليديا، تدفع الشركات ثمن سوء سلوك الموظفين، ولذلك فإن فينرا تشجع على إنشاء رادع للأفراد. 

الاتصالات التي تواجه الجمهور 

مثل قاعدة التسويق الخاصة بهيئة الأوراق المالية والبورصات،
القاعدة FINRA 2210 (التواصل مع الجمهور) يشمل الاتصالات الإلكترونية، وبالتالي فإن مواقع الويب وقنوات التواصل الاجتماعي تخضع لنفس معايير الكتيبات المكتوبة والإعلانات التلفزيونية ورسائل البريد الإلكتروني بالفعل. 

تذكر FINRA الشركات بالتزامها بتقديم معلومات دقيقة ومتوازنة وغير مضللة؛ من خلال مشاركة المخاطر المرتبطة بالمنتج/الخدمة إلى جانب فوائدها، على سبيل المثال. يرتبط هذا بشكل كبير بالتطورات المتعلقة باستخدام الذكاء الاصطناعي لأغراض إنشاء المحتوى. 

الذكاء الاصطناعي 

تصنف FINRA الذكاء الاصطناعي بشكل صريح على أنه "خطر ناشئ"، وتوصي الشركات بالنظر في تأثيره المنتشر والعواقب التنظيمية لنشره. 

عندما تقوم بتفكيك ملف
الطرق التي يمكن للمسوقين من خلالها الاستفادة من ChatGPTعلى سبيل المثال، يصبح من الواضح مدى فعالية الأداة. لا يمكنه فقط صياغة منشورات وسائل التواصل الاجتماعي ونسخ موقع الويب، بل يمكنه أيضًا تحسينها بناءً على تحسين محركات البحث، أو الكلمات الرئيسية الشائعة، أو المقاييس الأخرى ذات الصلة. وهذا يوفر على المسوقين قدرًا لا يصدق من العمل، وسيغري القوى العاملة الممتدة التي تحتاج إلى شريان الحياة. 

ولسوء الحظ، قد لا تكون هذه الفرق مجهزة للتحقق من المخرجات الناتجة بدقة، وهو ما يمثل مشكلة خاصة في سياق

روبوتات الدردشة "الهلوسة". وبدون عمليات الفحص والتعديلات الصحيحة، يمكن أن تتعرض نبرة صوت العلامة التجارية ووضوح الرسائل للخطر. والأمر الأكثر إثارة للقلق هو شرعيتها الفعلية. 

قامت هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) بالفعل
توضيح أن المستشارين أنفسهم مسؤولون عندما تنشأ مشكلات بعد استخدام أدوات الذكاء الاصطناعي في توصيات الاستثمار. تشترك FINRA في العديد من نفس الشكوك. على

بودكاست تشريح تقرير 2024قالت أورنيلا بيرجيرون، نائب الرئيس الأول لإشراف الأعضاء في FINRA، إنه على الرغم من الكفاءات التشغيلية التي توفرها التطورات في الذكاء الاصطناعي، إلا أن هناك مخاوف. 

"على الرغم من أن هذه الأدوات يمكن أن تقدم فرصًا واعدة حقًا، إلا أن تطويرها أثار مخاوف بشأن أشياء مثل الدقة والخصوصية والتحيز والملكية الفكرية. 

وقال بيرجيرون: "حتى الآن، تتوخى الشركات الحذر الشديد والتفكير العميق عند النظر في استخدام أدوات الذكاء الاصطناعي، وقبل نشر التقنيات الجديدة". "وبالرغم من أنه في تقرير هذا العام لم يكن هناك الكثير في قسم الذكاء الاصطناعي عن طريق أدوار أو ملاحظات محددة، فمن المحتمل أن يكون هذا موضوعًا سنرى الكثير عنه في المستقبل." 

باختصار: التحول إلى المراقبة 

لقد كانت الاتصالات خارج القناة والاتصالات العامة مدرجة في جدول الأعمال التنظيمي لبعض الوقت الآن، ويكرر تقرير FINRA لعام 2024 هذه المخاوف.  

ومن خلال تقديم أسئلة استقصائية لكي تطرحها الشركات على نفسها، سيساعد ذلك في تسليط الضوء على أوجه القصور والنقاط العمياء التي أدت إلى أوجه القصور في حفظ السجلات على مستوى الصناعة في المقام الأول. ومن خلال فرض إجراءات للكشف عن استخدام القنوات غير المصرح بها واجتثاثها، أظهرت الجهات التنظيمية رغبة حقيقية في وضع حد لها، أو لدى الشركات لإيجاد طرق جديدة للتعامل مع الموقف بشكل متوافق. 

يستطيع موفرو أرشفة الاتصالات الآن التقاط البيانات وتسجيلها عبر المنصات التقليدية "خارج القناة" (WhatsApp وWeChat وTelegram). كما يتم تطويرها بشكل متزايد للتعامل مع جزء المراقبة من اللغز؛ من خلال تطبيق سياسات المعجم لوضع علامة على صياغة معينة، على سبيل المثال. وهذا من شأنه أن ينفي الحاجة إلى فرض حظر غير واقعي على المنصات، ويضمن اكتشاف النشاط غير المشروع بسرعة. 

في حين أن الكثير من محتوى التقرير يبدو مألوفًا، فقد أظهرت FINRA أيضًا أنها على دراية بالتطورات الجديدة، وخاصة المذبحة الكامنة التي يمكن أن يجلبها الذكاء الاصطناعي إلى الإجراءات. في عالم حيث يمكن للخوارزميات أن تتبع موجهًا ولكنها قد تذكر بعض الخيال في هذه العملية، فإن المساءلة الرقمية لها أهمية قصوى. إن FINRA، مثل معظم الهيئات التنظيمية، تتحرك بحذر.

تقرير FINRA لعام 2024: الوجبات السريعة لحفظ السجلات وذكاء بيانات PlatoBlockchain. البحث العمودي. منظمة العفو الدولية.

الطابع الزمني:

اكثر من فينتكسترا