Nøglekomponenter i fusionsintegrationssucces

Nøglekomponenter i fusionsintegrationssucces

Tidsstempel: 19. marts 2024 kl. 10:31
Key Components of Merger Integration Success PlatoBlockchain Data Intelligence. Vertical Search. Ai.

Ben Franklin havde måske ikke en bankfusion i tankerne, da han skrev dette citat, men det gælder bestemt. Fusioner og de relaterede konverteringer, de medfører, er afgørende begivenheder, der kræver omhyggelig planlægning, grundig kommunikation og præcis udførelse.

Succesfuld fusionsdrevet integration afspejler følgende egenskaber og komponenter.

En konsekvent, grundig kommunikationsstrategi

Ifølge McKinsey, struktureret kommunikation spiller en afgørende rolle i fusioner ved at forhindre de distraktioner, der ofte følger med dem og endda kan skade de eksisterende virksomheder. Derudover lægger kommunikationsplanen grundlag for
og kombineret organisations fremtidige succes.

Kommunikation i bankfusioner starter med regulatorer, der sikrer, at de forstår strategien, der driver din institutions ekspansion, samt de skridt, du planlægger at tage for at sikre virksomhedens fortsatte succes. Jeg har talt med modløse bankdirektører
som fortryder ikke at have investeret i denne kommunikationsindsats på forhånd, da deres personale efterfølgende skulle arbejde meget hårdere, end det ville have været nødvendigt for at opnå en eventuel myndighedsgodkendelse.

Ud over tilsynsmyndighederne kræver eksisterende og nye medarbejdere, aktionærer og eksisterende og nye kunder kortfattet kommunikation om en afventende fusion. De vil forvente opdateringer med en regelmæssig gentagelig kadence - så hold dit kommunikationsteam i planlægningen
loop er bydende nødvendigt.

En måldriftsmodel, der skaber det bedste fra begge verdener

Succesfuld udskiftning af en kernebehandlingsløsning gennem en fusion bør ikke blot være et "bytte ud" af et system med et andet. For at levere de betydelige effektivitetsgevinster, der er tilgængelige i avancerede teknologiplatforme, skal innovative forretningsprocesser følge med
ny teknologi. Bedste praksis og finjusterede bemandingsmodeller kan anvendes for at sikre realisering af maksimal værdi, startende i god tid før den faktiske konverteringshændelse.

Et team af teknologi- og forretningseksperter kan udvikle en Target Operating Model (TOM), der definerer, hvordan din bank kan bruge de nye applikationer og identificerer effektivitetsforbedringer i forretningsprocesser, der er tilgængelige fra de nye løsninger. Det overordnede mål er
at maksimere fordelene ved nye teknologiske funktioner og funktioner og hjælpe med at sikre, at din institution opnår den mest effektive og højeste afkast af din fusionstransaktionsinvestering.

Den ønskede kultur

Kulturen og menneskene i en nyligt fusioneret enhed er lige så vigtige for en transaktions succes som andre faktorer. Bankchefer søger ofte omhyggeligt den rigtige kultur inden for et fusionspartnerskab, og den tilpasning bliver lige så vigtig som komplementær
markeder og produktsætudvidelsesstrategier. I betragtning af denne investering i menneskelige ressourcer er tilpasningen af ​​teknologien og forretningsprocesserne til den nye enhed af afgørende betydning – hvilket er endnu en grund til at investere i en måldriftsmodelplan og
skabelse.

Klar ledelse og styring.

Fusionsinitiativer kræver dygtige ledere til at levere fast styring for at sikre, at bank- og partnerressourcer opfylder nøgleforpligtelser og leverer de forventede resultater.

Senior program- og projektledere bør forstå og overholde en banks etablerede styringsmetodologi, mens de er rutinerede nok til at give sund dømmekraft og ledelseskommunikation.

De færdigheder og egenskaber bankfolk skal overveje, når de leder efter program- og projektledere til at lede forskellige aspekter af et fusionsinitiativ omfatter:

  • Ledelse og ansvarlighed
  • Et forretningsfokus (ikke kun et teknologisk).
  • Dokumenteret ekspertise i forandringsledelse og kontrol  

Synergier med ekstern assistance

M&A-transaktioner skal levere på de forventede synergier (både besparelser og vækst) afledt af handlen. De traditionelle besparelser på områderne stabsfunktioner, såsom Juridisk, Økonomi og Marketing, er lette at identificere.

Bankteknologipartnere kan hjælpe med at definere og udvikle teknologisynergier, der tilføjer værdi til transaktionen og/eller hjælper med at holde kundetilfredsheden høj. Med grundlaget for gensidig tillid kan bankfolk bede partnere om at hjælpe dem med at spørge det rigtige
spørgsmål under teknologivurderinger – både i due diligence og indledende planlægningsfaser af fusionstransaktionen.

Seniorledere hos teknologipartneren kan tjene som en klangbund til at hjælpe i vurderingsprocessen og, vigtigst af alt, give en realistisk vurdering af tidslinjen for M&A-konsolideringsprocessen.

Teknologipartnere kan derefter dele deres tidslinjer og ressource-/supportplaner med banken for at dele med deres interne medarbejdere (og om nødvendigt) deres bestyrelse. Teknologipartnerens evne til at skalere bliver især kritisk ved en transaktion
kunne fordoble eller tredoble størrelsen af ​​den nye organisation.

Ifølge en Bain-rapport fra 2024, med forhøjede renter, makroøkonomisk modvind og nye kommercielle ejendomsspørgsmål, vil mere urolige banker sandsynligvis dukke op i løbet af de næste 12 til 24 måneder i det fragmenterede amerikanske banksystem. Hvis
dette sker, forvent, at flere aftaler bliver tilladt, da regulatorer prioriterer soliditet og sikkerhed frem for sædvanlige regulatoriske bekymringer.

Med voksende bankfusioner og -opkøb kan værdien af ​​stærk M&A-planlægning, understøttet af et grundigt værktøjssæt, sikre succes i indledende og efterfølgende fusionstransaktioner.

Tidsstempel:

Mere fra Fintextra