BlockFi var en cryptocurrency-fokuseret formuegenereringsplatform, der tilbød en række produkter, såsom BlockFi-kreditkortet, en BlockFi-depotpung og en cryptocurrency-rentekonto.
Virksomheden lancerede oprindeligt med et cryptocurrency-rentekontoprodukt, der tilbyder omkring 4.5% APY på BTC og op til 9.5% på stablecoins. De lagde dette tilbud på is i februar 2022. Ved betaling 100 millioner dollars i bøder til SEC og 32 stater, ophørte BlockFi med alle BlockFi Interest Account-tilbud for at bringe sin virksomhed inden for investeringsselskabsloven af 1940.
Som det blev klart efter BlockFi erklærede sig konkurs i november 2022, havde BlockFi viklet sig ind i et kompliceret indbyrdes afhængigt økonomisk forhold med nu konkursramte FTX tidligere på året. Det var en af mange renteregnskaber for kryptokurrency at erklære sig konkurs.
BlockFi: A Quick Company Bio
BlockFi var en privatejet NYC-baseret låneplatform grundlagt i 2017. BlockFis flagskibsprodukt var BlockFi Interest Account (BIA), som gjorde det muligt for brugere at tjene renters rente på kryptovalutaer som BTC, ETH, LTC, USDC, USDT, GUSD og PAXG.
Under BIA's drift fra 2017 til 2022, standset af den ovennævnte aftale med SEC, holdt BlockFi cryptocurrency indskud sikkert og konsekvent genererede afkast til sine indskydere, og gradvist falde dets renter i processen. Det lancerede også en række nye produkter, herunder BlockFi-kreditkortet.
BlockFi fik et ry som en af de førende og mest betroede kryptovaluta-rentekonti, især populær blandt dem, der er ivrige efter at generere passiv indkomst.
BlockFi-indskud var ikke FDIC-forsikrede. Disse konti skulle ikke betragtes som opsparingskonti, de var investeringskonti med en unik risiko.
Hvorfor gik BlockFi konkurs?
Selvom BlockFi stoppede alle kundeindskud på sin rentebærende konto, fortsatte det udlånsaktiviteterne.
I maj 2022 lånte BlockFi $680 millioner til Alameda Research, FTX's tilknyttede hedgefond.
Efter det efterfølgende cryptocurrency-krak kollapsede en af BlockFis største låntagere, Three Arrows Capital – 3AC havde taget et tab på næsten 200 millioner dollars i Luna-debaclet.
Det lykkedes BlockFi, i alvorlige knibe, at opnå en kreditfacilitet på $400 fra FTX i juli 2022, som også omfattede en option for FTX til at købe virksomheden i fremtiden for op til $240 millioner.
BlockFi befandt sig hurtigt i et kompliceret incestuøst forhold med at blive skyldt penge af Alameda Research (FTX's affilierede hedgefond) og skylde FTX $275 millioner fra redningspakken i juli.
BlockFi brugte også FTX-børsen til at handle med kryptovalutaer – og havde 355 millioner dollars af sin krypto (dvs. brugermidler) låst inde, da FTX indgav en konkursbegæring i november 2022.
I november 2022, BlockFi indgav konkurs, og hævder, at det skylder penge til over 100,000 kreditorer; det solgte også en del af sine cryptocurrency-aktiver og gik konkurs med $256.5 millioner kontanter på hånden.
Ud over de over 100,000 brugere med midler låst i BlockFi, omfatter nogle af BlockFis største kreditorer:
- West Realm Shires Inc., (det juridiske navn for FTX US): $275 millioner usikret krav,
- Securities and Exchange Commission (SEC): $30 millioner usikret krav.
- Ankura Trust Company: et usikret krav på $730 millioner.
BlockFi og SEC-bøder:
Klagepunktet med BlockFis rentekonto drejede sig i vid udstrækning om:
- Konsensus er, at BIA'erne faktisk er værdipapirer, og at virksomheden ikke havde registreret dem.
- En utilstrækkelig oplysning om risiko i webstedet og markedsføringsteksten
- BlockFi udsteder værdipapirer samt besidder mere end 40 % af sine samlede aktiver i investeringsværdipapirer (såsom lån af cryptocurrency-aktiver til institutionelle låntagere).
BlockFis moderselskab indvilligede i at betale en bøde på 50 millioner dollars til SEC, standse sine tilbud og salg af den uregistrerede BlockFi-interessekonto og forsøge at bringe sin virksomhed inden for bestemmelserne i investeringsselskabsloven inden for 60 dage. BlockFi skylder i øjeblikket SEC $30 millioner.
BlockFi betalte yderligere 50 millioner dollars i bøder til 32 stater.
BlockFi meddelte også, at det har til hensigt at registrere tilbud og salg af et nyt udlånsprodukt i henhold til Securities Act af 1933. Det nye produkt er endnu ikke blevet registreret eller offentliggjort.
Den fulde pressemeddelelse fra SEC kan findes her.
BlockFi-teamet
BlockFis lederteam har årtiers erfaring i den traditionelle finansielle service- og bankverden. Virksomheden hævder at have en konservativ tilgang til regulering, der vil positionere den til bæredygtig langsigtet vækst og ekspansion.
Grundlægger og administrerende direktør, Zac Prince har ledererfaring hos flere succesrige teknologivirksomheder. Før han startede BlockFi, ledede han forretningsudviklingsteams hos Orchard Platform, en mægler-forhandler og RIA i onlinelånsektoren, og Zibby, en online forbrugerudlåner.
Medstifter og VP for operationer Flori Marquez har erfaring med at administrere alternative låneprodukter. Hun hjalp med at opbygge og skalere en portefølje på $125MM til Bond Street (erhvervet af Goldman Sachs) som leder af porteføljestyring. Hun styrede alle operationer, inklusive oprindelsessted, misligholdelse og retssager.
Hvor mange penge har BlockFi indsamlet?
BlockFi rejste en i alt $508.7 mio. værdiansættelse af den unge virksomhed til $ 3 milliarder. BlockFis omsætning er vokset 10x i løbet af det seneste år, hvilket sætter den på vej til at nå $100M i omsætning i løbet af det næste år. Med over 1.5 mia. USD i aktiver på platformen og en tabsrate på 0 % på tværs af sin udlånsportefølje, har BlockFi gjort et stærkt argument for at etablere sig som en dominerende enhed i det overordnede nye FinTech-område.
BlockFi rejste sin største del af finansieringen i en serie D på $350 mio., ledet af nye investorer som Bain Capital Ventures, Pomp Investments, Tiger Global og partnere fra DST Global. I en pressemeddelelse bemærkede BlockFi, at det planlægger at bruge kapitaltilførslen til at udforske yderligere innovation i sin produktpakke, accelerere ny markedsudvidelse og potentielt finansiere nye opkøbsmuligheder.
BlockFi rejste $50 millioner i sin serie C ledet af Morgan Creek Digital, med deltagende investorer som Valar Ventures, Winklevoss Capital, Kenetic Capital, CMT Digital, Castle Island Ventures, SCB 10X, HashKey, Avon Ventures, Purple Arch Ventures, Michael Antonov, NBA-spiller Matthew Dellavedova, og to universitetsstipendier.
Forud for sin seneste serie C rejste BlockFi $ 18.3 millioner i Series A-finansiering ledet af de Peter Thiel-støttede Valar Ventures med deltagelse fra Winklevoss Capital, Galaxy Digital, ConsenSys Ventures, Akuna Capital, Avon Ventures, Susquehanna, CMT Digital, Morgan Creek og PJC.
BlockFi har også rejst tidligere runder med SoFi og Purple Arch Ventures.
Holdet bemærker, at de forventer at skaffe yderligere kapital i fremtiden for at lette fortsat produktudvikling og hurtig vækst.
Fra marts 2021 har platformen over 265,000 detailkunder og 200,000 institutionelle kunder med en rapporteret månedlig omsætning på $50 mio. i 2021 sammenlignet med $1.5 mio. månedlig omsætning i 2020.
Hvordan tjener BlockFi penge?
BlockFi'er tidligere Rentekonto var en spread-virksomhed, der tjener penge ved at låne kapital til en bestemt rente (de renter, den betaler til brugerne) og låner den en højere rente (de renter, den tilbyder for BTC/ETH/GUSD-lån). A BlockFi blogindlæg bemærker, at selskabet primært samarbejder med institutionelle modparter for at tilbyde dem likviditet. Disse låntagere består af:
- Forhandlere og investeringsfonde søger muligheder for arbitragehandel på en fragmenteret markedsplads. De låner cryptocurrency for at lukke fejlpriser mellem børser eller spredte markeder. Marginhandlere vil låne for at sætte skub i deres handelsstrategier.
- Over-the-counter (OTC) market makers som forbinder købere og sælgere, der foretrækker ikke at handle over offentlige børser, ofte med en stejl mark-up. Disse parter skal have kryptovaluta-beholdning ved hånden for at imødekomme efterspørgslen. Da det er meget kapitalintensivt at eje kryptovalutaen og bærer risikoen for prisvolatilitet, vil OTC market makers låne fra långivere som BlockFi for at lette deres behov.
- Andre virksomheder, der har brug for en opgørelse over cryptocurrency for at give deres kunder likviditet. Denne kategori inkluderer virksomheder såsom cryptocurrency-pengeautomater, der holder størstedelen af deres cryptocurrency-aktiver i kølig opbevaring og har brug for et visst likviditetsniveau for at kunne fungere dagligt.
Hvor gik det galt for BlockFi?
Under størstedelen af sine operationer blev BlockFi betragtet som et top-tier produkt, i det mindste i kryptovalutaindustrien; det blev anset for at være sikkert, og dets ledelse lovede at holde brugernes midler sikre.
Men da gummi mødte vejen, havde BlockFi intet andet valg end at blokere alle kunder i at trække deres aktiver tilbage. En BlockFi-repræsentant gik så langt som til at kalde BlockFi "modsætningen til FTX", med henvisning til dets modne, konsekvente ledelse, ekspertpersonale og korrekte protokoller og procedurer, på trods af deres virksomheds involvering i FTX.
I skrivende stund er alle brugerindskud stadig låst på platformen.
Da vi oprindeligt udgav denne artikel i 2019, interviewede vi et medlem af BlockFi-teamet vedrørende forskellige scenarier vedrørende virksomhedens sikkerhed og forretningsmodel. Svarene opbevares i deres oprindelige form nedenfor.
Hvad sker der, hvis BlockFi bliver hacket?: "Tvillingene er BlockFi's primære værge, og BlockFi har ikke private nøgler direkte. Gemini holder langt størstedelen af sine aktiver i køleopbevaring og er forsikret af Aon. Tvilling er en licenseret depotforvalter og reguleret af NYDFS. De modtog for nylig SOC2 Type 1 compliance revision fra Deloitte for deres forældremyndighed løsning. Vi opfordrer brugere til at læse mere om Gemini's sikkerhed. "
Hvad sker der, hvis en brugerkonto er kompromitteret?: "Siden starten har BlockFi ikke mistet kundemidler. I tilfælde af at en brugers konto er kompromitteret, som vores sikkerhedsprotokoller har fanget tidligere, fryser vi individets konto i en uge. Derefter afholder vi en videokonference med det berørte individ for at verificere deres identitet. Vi kan derefter ændre deres e-mail-adresse og adgangskode, så de kan få kontrol over deres konto igen. ”
Hvad sker der, hvis alle pludselig misligholder deres cryptocurrency-lån?: "Når vi udlåner kryptoaktiver for at generere afkast, har vi en ekstremt grundig risikostyring og kreditanalyseproces. Vi låner kun primært ud til store, velkapitaliserede institutionelle låntagere eller til modparter, der er villige til at stille sikkerhed og give mulighed for at margin call dem på 24/7 basis."
”Hvad det betyder er, hvis vi udlåner en værdi af USD 1 mio. Til firma XYZ, garanterer firma XYZ lånet (typisk ~ 120%) ved at give os ~ $ 1.2 mio. USD. Hvis lånet derefter skulle åbne marginopkald, og låntageren ikke var i stand til at stille yderligere sikkerhed (standard), ville vi bruge deres USD-sikkerhed til at købe krypto. ”
”Vi har aktivt lånt siden januar 2018, inklusive gennem flere perioder med høj volatilitet, uden tab i hele vores udlånsportefølje. BlockFi er bundet af NDA'er til at diskutere vilkårene for specifikke låntagere / renter. ”
Hvordan kommer jeg i kontakt med BlockFi-kundeservice?
Hvis du ønsker at kontakte kundeservice, kan du kontakte dem på .
Er BlockFi forsikret?
Er BlockFi FDIC forsikret? Nej. BlockFi hævdede at bruge partnerselskabet Gemini som sin depotservice, og Gemini har sin egen forsikring for sine indskud. Når nævnte katastrofale endda indtraf, blev nul kundemidler refunderet gennem enhver forsikring.
Selvom BlockFi-rentekontoen kun eksisterer for tidligere kunder, som selv da ikke er i stand til at tilføje flere midler, er der nogle lektioner, der kan drages af udviklingen cryptocurrency rentekonto niche. Uddrag er fra vores interview med BlockFi-teamet forud for SEC-begivenheden nævnt ovenfor.
Hvordan er det at tilbyde en 4.5% på BTC-renten bæredygtig?
”Den rente, vi er i stand til at betale, er baseret på det afkast, som vi er i stand til at generere fra udlån, hvilket direkte korrelerer med markedets efterspørgsel i rummet (dvs. hvilken rente institutioner er villige til at betale for at låne specifikke kryptoaktiver, da det varierer fra aktiv til aktiv). Vi er bundet af NDA'er til at diskutere detaljer (institutioner, specifikke satser osv.). ”
Hvad med 9% rente på Stablecoins som GUSD?
"Vi er i stand til at bruge stablecoin-indskud til at finansiere vores forbrugslån (gennemsnitlig APR er ~ 10-13%), så vi har råd til at betale højere renter til GUSD / Stablecoin-indskydere."
BlockFi-renten kan ændres på månedlig basis, kan du forklare, hvorfor det er?
”Kommende ændringer annonceres typisk 1-2 uger før en ny måned, hvilket giver kunderne rigelig varsel og tid til at forberede sig. De renter, vi er i stand til at betale, er en funktion af lånebehovet.
YDu kan læse mere om, hvorfor vores renter er variable, og hvordan lånemarkedet fungerer link. , link.".
Hvad sker der i tilfælde af en BTC / ETH-gaffel? Vil en brugers saldo også blive krediteret med den gaffelmønter?
”Tvillingene er vores forvalter og har al information om, hvad der sker i tilfælde af et gaffelnet. Se deres brugeraftale link. hvor du kan læse mere om det. ”
Sidste tanker: Hvad er det næste for BlockFi
I vores indledende gennemgang pegede alle vores indikatorer (historie, team, kommunikation med support og evaluering af forretningsmodeller) på, at BlockFi var lovligt – hvilket betyder, at det var en legitim virksomhed og ikke en fidus. Men på trods af at det ikke er et direkte svindelnummer, er dets brugere kommet frem til en lignende konklusion – med deres midler uden for rækkevidde. En vis procentdel af inddrivelsen af midler er sandsynlig, men det har stadig været en nedslående bestræbelse for mange brugere.
Hver gang din kryptovaluta forlader din hårde kolde tegnebøger, er det udsat for en højere grad af risiko. Hvis BlockFi eller Gemini skulle opleve en katastrofal begivenhed, ville din kryptovaluta være i fare – og som det fremgår ovenfor, kan disse ting ske for selv de mest tilsyneladende legitime virksomheder.
Redaktørens note/fraskrivelser: Ovenstående artikel er ikke investeringsrådgivning. Denne anmeldelse er skrevet til undervisnings- og underholdningsformål. Invester ikke noget, du ikke har råd til at tabe, og tal med en autoriseret finansiel rådgiver, hvis du er interesseret i cryptocurrency.
- SEO Powered Content & PR Distribution. Bliv forstærket i dag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk dig selv. Adgang her.
- PlatoAiStream. Web3 intelligens. Viden forstærket. Adgang her.
- PlatoESG. Kulstof, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Affaldshåndtering. Adgang her.
- PlatoHealth. Bioteknologiske og kliniske forsøgs intelligens. Adgang her.
- Kilde: https://coincentral.com/blockfi-review/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=blockfi-review
- :har
- :er
- :ikke
- :hvor
- $ 100 millioner
- $OP
- 000
- 1
- 100
- 1933
- 200
- 2017
- 2018
- 2019
- 2020
- 2021
- 2022
- 25
- 32
- 35 %
- 3AC
- 60
- 7
- 9
- a
- evne
- I stand
- Om
- over
- fremskynde
- Konto
- Konti
- erhvervede
- erhvervelse
- tværs
- Lov
- aktivt
- faktisk
- tilføje
- Desuden
- Yderligere
- adresse
- rådgivning
- rådgiver
- påvirket
- Affiliate
- Tilknyttet
- Efter
- enige
- Aftale
- AI
- Alameda
- ALAMEDA FORSKNING
- Alle
- tilladt
- også
- alternativ
- blandt
- an
- analyse
- ,
- annoncerede
- foregribe
- enhver
- noget
- tilgang
- april
- API
- arbitrage
- ER
- omkring
- artikel
- AS
- aktiv
- Aktiver
- At
- pengeautomater
- forsøg
- revision
- gennemsnit
- bailout
- Bain
- Bain Capital
- Balance
- Bank
- bankerot
- Konkurs
- baseret
- grundlag
- BE
- Bears
- blev
- været
- være
- jf. nedenstående
- mellem
- Billion
- Bloker
- BlockFi
- Blog
- Bloomberg
- obligation
- låne
- låntager
- låntagere
- låntagning
- Bound
- bringe
- BTC
- bygge
- virksomhed
- forretningsudvikling
- forretningsmodel
- virksomheder
- men
- købe
- køb krypto
- købere
- by
- ringe
- CAN
- kan ikke
- kapital
- kort
- tilfælde
- Kontanter
- katastrofale
- Boligtype
- fanget
- ophøre
- Direktør
- vis
- lave om
- Ændringer
- valg
- krav
- hævdede
- hævder
- fordringer
- klar
- kunder
- Luk
- Coin
- forkølelse
- Kølig opbevaring
- Collateral
- Kommissionen
- Kommunikation
- Virksomheder
- selskab
- Selskabs
- sammenlignet
- Compliance
- kompliceret
- Forbindelse
- Kompromitteret
- Adfærd
- Tilslut
- Konsensus
- ConsenSys
- konservativ
- betragtes
- konsekvent
- konsekvent
- forbruger
- kontakt
- indhold
- fortsatte
- kontrol
- kunne
- Crash
- kredit
- kreditkort
- kreditorer
- Creek
- CrunchBase
- krypto
- krypto-aktiver
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- Kryptovaluta aktiver
- Cryptocurrency industri
- en rentekonto for kryptokurrency
- For øjeblikket
- frihedsberøvende
- kontoførende
- Custody
- kunde
- Kundemidler
- Kundeservice
- Kunder
- dagligt
- data
- Dage
- årtier
- Standard
- defaults
- Degree
- Deloitte
- Efterspørgsel
- indskydere
- indskud
- Trods
- Udvikling
- udviklingsteams
- DID
- digital
- dire
- direkte
- videregivelse
- diskutere
- diskutere detaljer
- spredte
- do
- gør
- Er ikke
- dominerende
- Dropper
- e
- tidligere
- tjene
- uddannelsesmæssige
- smergel
- tilskynde
- ende
- bestræbe sig
- Indtast
- indtastning
- Underholdning
- Hele
- enhed
- oprettelse
- etc.
- ETH
- evaluering
- Endog
- begivenhed
- alle
- dokumenteret
- udviklende
- udveksling
- Udvekslinger
- udøvende
- eksisterer
- udvidelse
- erfaring
- ekspert
- Forklar
- udforske
- udsat
- ekstern
- ekstremt
- lette
- Facility
- langt
- tillid
- februar
- indgivet
- finansielle
- finansielle tjenesteydelser
- Finde
- bøder
- fintech
- Firm
- flagskib
- Til
- gaffel
- formular
- fundet
- Grundlagt
- fragmenteret
- Frys
- fra
- FTX
- FTX-udveksling
- FTX USA
- Brændstof
- fuld
- funktion
- fond
- finansiering
- Fundraising
- fonde
- yderligere
- fremtiden
- vundet
- Galaxy
- Galaxy Digital
- huller
- høstet
- Gemini
- generere
- genereret
- generere
- generation
- få
- Give
- Global
- Go
- guldmand
- Goldman Sachs
- gradvist
- voksen
- Vækst
- gusd
- hacket
- havde
- hånd
- ske
- sker
- hashnøgle
- Have
- he
- hoved
- hæk
- hedgefond
- hjulpet
- Høj
- højere
- historie
- hold
- bedrift
- Hvordan
- http
- HTTPS
- i
- ICE
- Identity
- if
- in
- Inc.
- starten
- omfatter
- medtaget
- omfatter
- Herunder
- Indkomst
- Indikatorer
- individuel
- industrien
- oplysninger
- initial
- i første omgang
- Innovation
- Institutionel
- institutionelle kunder
- institutioner
- forsikring
- hensigt
- interesse
- RENTE
- Renter
- interesseret
- interne
- Interview
- interviewet
- ind
- opgørelse
- Invest
- investering
- investeringsfonde
- Investeringer
- Investorer
- involvering
- ø
- udstedelse
- IT
- ITS
- selv
- januar
- juli
- Keen
- Holde
- holdt
- nøgler
- stor
- vid udstrækning
- største
- lanceret
- Leadership" (virkelig menneskelig ledelse)
- førende
- mindst
- Led
- Politikker
- legitim
- låne
- långiver
- långivere
- udlån
- udlånsplatform
- Lessons
- Niveau
- Licenseret
- ligesom
- Sandsynlig
- Likviditet
- Retssager
- lån
- Lån
- låst
- langsigtet
- taber
- off
- tab
- tabte
- LTC
- Luna
- lavet
- Flertal
- lave
- tjene penge
- Makers
- maerker
- lykkedes
- ledelse
- styring
- mange
- Marts
- Margin
- Marked
- markeds beslutningstagere
- Marketing
- markedsplads
- Markeder
- matthew
- modne
- max-bredde
- Kan..
- betyder
- midler
- Mød
- medlem
- nævnte
- mødte
- Michael
- million
- model
- penge
- Måned
- månedligt
- mere
- Morgan
- Morgan Creek
- Morgan Creek Digital
- mest
- meget
- flere
- navn
- NBA
- næsten
- Behov
- behov
- netværk
- Ny
- New Market
- nyt produkt
- nye produkter
- næste
- ingen
- bemærkede
- Noter
- Varsel..
- november
- NYDFS
- opnå
- forekom
- of
- tilbyde
- tilbydes
- tilbyde
- Tilbud
- tit
- on
- ONE
- online
- kun
- drift
- Produktion
- Muligheder
- Option
- or
- original
- oprindeligt
- oprindelse
- OTC
- vores
- ud
- direkte
- i løbet af
- overordnet
- egen
- betalt
- moderselskab
- deltager
- deltagelse
- især
- parter
- partner
- partnere
- passive
- passiv indkomst
- Adgangskode
- forbi
- sat på pause
- PAXG
- Betal
- land
- procentdel
- perioder
- Peter
- planer
- perron
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatoData
- spiller
- Vær venlig
- Punkt
- pomp
- Populær
- portefølje
- porteføljepleje
- del
- position
- Indlæg
- potentielt
- foretrække
- Forbered
- trykke
- Pressemeddelelse
- pris
- primært
- primære
- Forud
- private
- Private nøgler
- procedurer
- behandle
- Produkt
- produktudvikling
- Produkter
- passende
- beskyttet
- protokoller
- give
- offentlige
- offentliggjort
- køb
- formål
- sætte
- Sætte
- Hurtig
- hævet
- hæve
- hurtige
- Sats
- priser
- nå
- Læs
- rige
- modtaget
- nylige
- for nylig
- opsving
- henvise
- genvinde
- betragtes
- om
- register
- registreret
- reguleret
- Regulering
- forhold
- frigive
- rapporteret
- repræsentativt
- omdømme
- forskning
- reaktioner
- detail
- indtægter
- gennemgå
- kredsede
- Risiko
- risikostyring
- risici
- vej
- runder
- Sachs
- sikker
- Sikkerhed
- Said
- salg
- salg
- Besparelser
- Scale
- Fup
- scb
- scenarier
- SEK
- sektor
- sikker
- Værdipapirer
- Securities and Exchange Commission
- sikkerhed
- tilsyneladende
- Sælgere
- Series
- Serie A
- Serie C
- tjeneste
- Tjenester
- Slog sig ned
- Del
- hun
- lignende
- siden
- websted
- So
- SoFi
- solgt
- løsninger
- nogle
- snart
- Kilde
- Space
- tale
- specifikke
- detaljerne
- spredes
- stablecoin
- Stablecoins
- Personale
- Starter
- Stater
- Stadig
- opbevaring
- strategier
- gade
- stærk
- emne
- efterfølgende
- vellykket
- sådan
- suite
- support
- formodes
- Susquehanna
- bæredygtig
- Tag
- taget
- hold
- hold
- tech
- tech virksomheder
- vilkår
- end
- at
- Fremtiden
- oplysninger
- deres
- Them
- selv
- derefter
- Der.
- Disse
- de
- ting
- denne
- dem
- tre
- Tre pile
- Three Arrows Capital
- Gennem
- hele
- Tiger
- TigerGlobal
- tid
- til
- I alt
- spor
- handle
- Traders
- Trading
- Trading Strategies
- traditionelle
- handle
- Stol
- to
- typen
- typisk
- ude af stand
- under
- enestående
- universitet
- uregistrerede
- usikrede
- på
- us
- USD
- USDC
- USDT
- brug
- Bruger
- brugerfonde
- brugere
- ved brug af
- værdsættelse
- variabel
- forskellige
- Vast
- Ventures
- verificere
- meget
- Volatilitet
- vp
- W3
- tegnebog
- var
- we
- Rigdom
- WebP
- uge
- uger
- GODT
- gik
- var
- Hvad
- hvornår
- som
- WHO
- hvorfor
- vilje
- villig
- Winklevoss
- med
- tilbagetrækning
- inden for
- uden
- virker
- world
- værd
- ville
- skrivning
- skriftlig
- Forkert
- år
- endnu
- Udbytte
- Du
- unge
- Din
- zephyrnet
- nul