Lavthængende frugter til at transformere AFC og AML med GenAI og integreret sagsbehandling

Lavthængende frugter til at transformere AFC og AML med GenAI og integreret sagsbehandling

Tidsstempel: 1. december 2023 kl. 6:43
Lavthængende frugter i transformation af AFC og AML med GenAI og integreret sagsstyring PlatoBlockchain Data Intelligence. Lodret søgning. Ai.

De to udfordringer alle oplever og de to svar, du har ledt efter inden for økonomisk kriminalitetshåndtering

Den finansielle industri er under konstant kontrol fra regulerende organer og presser på for streng overholdelse af Kend din kunde (KYC), Anti-Money Laundering (AML) og Anti-Financial Crime (AFC) regler. Som vi alle ved, kræver disse regler en grundig, rettidig (muligvis evig og proaktiv) analyse af kundedokumenter, risikovurdering, overholdelse af politikker og effektiv alarmering. Men at udføre disse opgaver effektivt giver betydelige udfordringer, som stadig stort set er uløste i dag.

I denne blog vil jeg fokusere på to specifikke udfordringer, der konstant er dukket op i mine samtaler med kunder og viser sig at være øverst på dagsordenen for beslutningstagere i banker.

1. Dokumentanalyse og risikovurdering

De sædvanlige mistænkte i moderne tid

Hvor forældet det end kan lyde, er dokumentanalyse i vid udstrækning stadig en papirbaseret og tidskrævende aktivitet, der involverer den kraftige manuelle undersøgelse af en lang række kundedokumenter, og den er notorisk modtagelig for menneskelige fejl. Denne manuelle undersøgelse har vist sig at være ineffektiv og fører ofte til unøjagtigheder i dataudtræk og opdagelse af røde flag.

En anden kritisk udfordring drejer sig om inkonsekvent risikovurdering. På grund af det stort set tilstedeværende menneskelige element i fortolkning af risikofaktorer, er der en iboende variation i risikovurdering, hvilket forårsager uoverensstemmelser i risikoevaluering mellem forskellige teams og analytikere inden for den samme finansielle institution. Denne inkonsistens kan resultere i skæve opfattelser af risiko, hindre effektiv beslutningstagning og skabe misforhold til en finansiel institutions overordnede risikoappetit.

Det stadigt udviklende reguleringslandskab komplicerer sagerne yderligere. Det er en indviklet opgave at holde trit med de konstant skiftende overholdelsesbestemmelser omkring, hvordan man vurderer kunders risiko på tværs af forskellige regioner. Behovet for at holde sig ajour med disse regler tilføjer et ekstra lag af kompleksitet og arbejdsbyrde til de allerede krævende overholdelsesprocedurer, især for de firmaer, der opererer internationalt eller med en stort set international kundekreds.

Transformering med GenAI: et teknologisk paradigmeskift

Der er dog et nyt svar på disse udfordringer, og det har at gøre med den seneste teknologiske buzz: GenAI. Markedet ser på det store potentiale i at udnytte banebrydende teknologi som GenAI, der markant kan afbøde disse udfordringer og revolutionere den traditionelle tilgang.

Så hvilke use cases vurderer beslutningstagere i banker i stigende grad i dag?

Blandt de mange diskussioner dukker følgende konsekvent op og viser sig at være et godt udgangspunkt for banker til at tage springet mod GenAI:

Automatiseret dokumentanalyse. Brug af GenAI til autonomt at behandle og udtrække relevant information og uddrag fra forskellige typer kundedokumenter, såsom tekst, billeder eller endda en kombination. Samt generere en opsummering af de hovedpunkter, som dokumenterne indeholder. Dette øger hastigheden og effektiviteten ved at eliminere den kedelige manuelle gennemgangsproces og erstatte den med resultater og indsigt på en brøkdel af den tid, der tidligere har været brugt. Det sikrer også større nøjagtighed takket være bedre fokus på relevant information.

Konsekvent risikovurdering. Gen AI kan:

  • Behandle og analysere store mængder data kontinuerligt, hurtigt og eliminere menneskelige fejl. Dette sikrer, at de samme datapunkter tages i betragtning i hver vurdering, hvilket reducerer datarelaterede uoverensstemmelser.
  • Vær gearet til at anvende standardiserede kriterier eller regler over hele linjen, når du vurderer risikofaktorer. Dette reducerer variationer i risikovurderingsmetoder og sikrer, at alle vurderinger udføres efter de samme kriterier.
  • Overhold specifikke regulatoriske krav konsekvent, og sikring af, at vurderinger er i overensstemmelse med juridiske og overholdelsesstandarder på institutionelt niveau.
  • Assistere med at kortlægge og forstå de specifikke regulatoriske krav i forskellige jurisdiktioner. Den kan analysere lovgivningstekster, dokumenter og opdateringer for at identificere fællestræk og forskelle mellem reglerne. Det kan også programmeres til at automatisere overholdelsestjek i forhold til flere lovgivningsmæssige rammer samtidigt, der sikrer, at deres risikovurderinger stemmer overens med forskellige jurisdiktionskrav.
  • Krydsreferencer regulatoriske krav fra forskellige jurisdiktioner for at identificere overlappende eller tilsvarende regler. Dette kan hjælpe med at strømline vurderinger og reducere redundans i compliance-indsatsen.

Denne tilpasning til regulatoriske krav reducerer betydeligt variationen i risikoevaluering set i menneskecentrerede tilgange.

Overholdelsesopdateringer i realtid: På grund af dens iboende karakter opdaterer GenAI konstant sine algoritmer for problemfrit at tilpasse sig de mest aktuelle overholdelsesregler. På tværs af geografier. Denne proaktive tilgang frigør analytikere fra den besværlige opgave med løbende at spore og inkorporere regulatoriske ændringer, hvilket gør dem i stand til at fokusere på mere strategiske og værdiskabende opgaver.

2. At give mening om forskellige typer advarsler og orkestrere dem holistisk

Advarselshåndteringens gåde

En af de væsentligste udfordringer for effektiviteten af ​​svar på økonomisk kriminalitet er overbelastningen af ​​advarsler, hvor den store mængde af advarsler, der genereres af overvågnings- og detektionssystemer, overvælder analytikere, hvilket gør det vanskeligt at skelne ægte trusler fra falske positiver. Dette dræner ressourcer, sænker cyklustider massivt og hindrer finansielle virksomheders evne til at prioritere kritiske trusler effektivt og handle i overensstemmelse hermed.

Oven i dette ligger en anden udfordring i den høje grad af fragmentering i varslingsstyringen, hvor eksisterende systemer mangler en samlet tilgang til at håndtere og undersøge de forskellige typer af alarmer. Mange duplikative aktiviteter, de forskellige finkriminalitetspraksisser, der arbejder i funktionelle siloer, kan potentielt føre til uoverensstemmende beslutningstagning. Denne fragmenterede tilgang gør det udfordrende at orkestrere handlinger effektivt, at involvere den rette emneekspert i efterforskningsaktiviteterne, hvilket resulterer i en usammenhængende og mindre effektiv reaktion på potentielle risici samt i en mangel på kunderisikooverblik på tværs af enheden.

Desuden kan den forsinkede handling som følge af ineffektiv advarselsstyring udgøre en betydelig risiko for en organisation. Når reaktioner på potentiel økonomisk kriminalitet forsinkes, er den finansielle virksomhed fortsat sårbar over for at tillade finansielle kriminelle at trænge ind i det økonomiske stof; til væsentlige økonomiske tab; og skade på omdømmet. Hurtig handling er altafgørende for at mindske risici og forhindre yderligere eskalering.

Hvad hvis vi implementerede samlet sagsbehandling?

For effektivt at bekæmpe disse udfordringer ser vi førende finansielle institutioner tage skridt hen imod integration af avancerede sagshåndteringssystemer, som viser sig afgørende for at løse ineffektivitet, uoverensstemmelser og unøjagtigheder.

Ensartede sagshåndteringssystemer tilbyder afgørende funktioner, som:

  • Alert Triage og prioritering: hjælper systematisk med at kategorisere og prioritere advarsler baseret på foruddefinerede risikoniveauer og andre relevante faktorer. Ved at gøre det kan analytikere fokusere deres opmærksomhed og ressourcer på højt prioriterede sager, hvilket sikrer en mere effektiv og effektiv respons.
  • Unified Platform: Ved at integrere alle typer af AFC- og AML-advarselskilder i et enkelt centraliseret sagshåndteringssystem giver dette et omfattende og sammenhængende overblik over kundeaktivitet og tilhørende advarsler. Med en virkelig holistisk forståelse kan analytikere træffe informerede beslutninger hurtigt, hvilket bidrager til en forbedret trusselsreaktion.
  • Automatiseret arbejdsgang: orkestrerer nødvendige handlinger i sagsstyringssystemet, hvilket muliggør direkte behandling, når det er relevant, samt samarbejde på tværs af afdelinger og nødvendig ekspertise baseret på færdighedsbaseret routing. At udnytte intelligent automatisering hjælper med at strømline en struktureret og rettidig reaktion på potentiel økonomisk kriminalitet. Dette forbedrer ikke kun den overordnede effektivitet af responsprocessen, men hjælper også med at opretholde overholdelse af lovkrav og industristandarder.

Afsluttende tanker

Udnyttelse af kraften i banebrydende teknologi, som innovative tale-of-the-town GenAI og robuste sagshåndteringssystemer, har potentialet til at antænde en dybtgående transformation i den måde, finanssektoren håndterer KYC/AML/FinCrime-processer på.

Disse værktøjer handler ikke kun om at opfylde overholdelseskrav; de handler om at forløse det uudnyttede potentiale inden for finansielle institutioner. Ved problemfrit at integrere disse teknologiske fremskridt kan banker hæve operationel effektivitet og effektivitet til hidtil usete højder.

Forestil dig en verden, hvor den kedelige byrde af overholdelse er løftet, frigør ressourcer og giver finansielle institutioner mulighed for at opnå mere, samtidig med at de beskytter både deres vækst og sikkerheden for deres interessenter. I denne tid med teknologiske kvantespring står vi på randen af ​​en ny æra – hvor sammensmeltningen af ​​teknologi og finans ikke kun handler om evolution; det handler om at revolutionere selve strukturen i vores finansielle landskab og omforme, hvordan vi opfatter produktivitet, overholdelse og sikkerhed.

Tidsstempel:

Mere fra Fintextra