Maksimering af effektivitet: Udnyttelse af KYB for finansielle institutioner

Maksimering af effektivitet: Udnyttelse af KYB for finansielle institutioner

Tidsstempel: 7. juli 2023 kl. 6
Maksimering af effektivitet: Udnyttelse af KYB for finansielle institutioner PlatoBlockchain Data Intelligence. Lodret søgning. Ai.

Banker og andre finansielle institutioner har været igennem deres rimelige andel af op- og nedture i de seneste år. De har tabt millioner på hvidvask og bedrageri. Maksimering af effektiviteten er nødvendig for at finansielle organisationer kan bevare et forspring på markedet. Med den stadigt stigende sofistikering af økonomisk kriminalitet bliver det bydende nødvendigt for institutioner at vedtage robuste foranstaltninger for at forhindre ulovlige aktiviteter. Federal Trade Commission registrerede et tab på

$ 8.8 milliarder på grund af svigagtige operationer i 2022, en stigning på 30 % fra 2020. Kend din virksomhed (KYB) verifikation er dukket op som et effektivt våben i kampen mod økonomisk kriminalitet. Denne artikel giver en dybdegående beskrivelse af, hvordan finansielle institutioner kan udnytte KYB til at maksimere effektiviteten og styrke deres forsvar mod økonomisk kriminalitet.

Frigør kraften ved KYB-verifikation

KYB-verifikation refererer til processen med at verificere virksomhedernes identitet og legitimitet, før de indgår økonomiske forhold med dem. Denne verifikationsprocedure hjælper finansielle virksomheder med at opbygge tillid, reducere risici og overholde lovgivningsmæssige bestemmelser. Ved at implementere KYB kan finansielle institutioner sikre, at de engagerer sig med velrenommerede og legitime virksomheder, og dermed minimere chancerne for at blive involveret i økonomisk kriminalitet såsom hvidvaskning af penge og bedrageri.

Strømlining af kundeonboarding

Kunde-onboarding er en ekstremt vigtig del af finansielle institutioner.
Kend din virksomhed viser sig at være en game-changer for dem i denne henseende. Finansielle institutioner kan strømline onboarding-processen ved at automatisere verifikationen af ​​forretningsoplysninger. Denne automatisering giver betydelige fordele, som fremhævet i en rapport fra McKinsey. Virksomheder, der omfavner automatisering i deres onboarding-processer, kan opleve op til en bemærkelsesværdig 70 % reduktion i den manuelle indsats, hvilket resulterer i øget driftseffektivitet. Udnyttelse af KYB giver finansielle institutioner mulighed for at fremskynde onboarding-processen, samtidig med at det sikres, at strenge due diligence-standarder overholdes. Ved at automatisere verificeringen af ​​forretningsoplysninger kan institutioner hurtigt verificere virksomhedernes legitimitet, validere deres identiteter og evaluere deres risikoprofiler. En sådan strømlinet onboarding sparer ikke bare tid, men gør det også muligt for finansielle institutioner at allokere deres ressourcer effektivt og levere en problemfri oplevelse til deres kunder.

Forbedring af risikovurdering og overholdelse

KYB er afgørende for at forbedre risikovurdering og compliance inden for finansielle institutioner. Ved at foretage en grundig due diligence-undersøgelse af virksomheder kan institutioner bedre vurdere det risikoniveau, der er forbundet med en bestemt enhed. Som et resultat giver dette dem mulighed for at allokere ressourcer mere effektivt og implementere passende risikobegrænsende strategier. Derudover hjælper KYB også institutioner med at opfylde overholdelsesforpligtelser. Dette gøres, fordi regulatorer i stigende grad kræver robuste verifikationsprocesser for at forhindre økonomisk kriminalitet. Thomson Reuters fandt ud af, at 72 % af organisationerne mener, at reguleringskontrol af kundekendskab vil fortsætte med at stige.

Forebyggelse af hvidvaskning af penge og bedrageri

Hvidvaskning af penge og bedrageri udgør væsentlige trusler mod finansielle institutioners integritet. KYB-verifikation fungerer som en afgørende forsvarsmekanisme til at forhindre sådanne økonomiske forbrydelser. Ved at undersøge virksomhedernes identitet og legitimitet grundigt, kan finansielle institutioner tidligt identificere røde flag og mistænkelige aktiviteter. Ifølge en rapport fra Financial Action Task Force (FATF) kan effektiv kundekendskabskontrol, herunder KYB, hjælpe med at identificere og afbryde hvidvaskaktiviteter, hvilket reducerer risiciene forbundet med økonomisk kriminalitet.

Styrkelse af cybersikkerhed

Finansielle institutioner lægger vægt på cybersikkerhed, fordi data er af største betydning i den teknologiske tidsalder. KYB er afgørende for at styrke cybersikkerhedsforanstaltninger for finansielle institutioner. Ved at udføre KYB kan finansielle institutioner sikre, at de virksomheder, de interagerer med eller samarbejder med, har robuste sikkerhedsprotokoller på plads. KYB giver også institutioner mulighed for at vurdere cybersikkerhedspraksis og modstandsdygtighed hos deres potentielle forretningspartnere. Det hjælper dem til at blive godt bekendt med de mennesker, de handler med. Ved at gøre det beskytter de ikke kun deres drift, men også deres kunders følsomme oplysninger. Som et resultat heraf gør omfavnelsen af ​​KYB finansielle institutioner i stand til at beskytte sig selv og deres interessenter. 

Opnå en konkurrencefordel:

At opnå en konkurrencefordel er afgørende for langsigtet succes i nutidens stærkt konkurrenceprægede industri. Virksomheder kan opnå operationel ekspertise, øge produktiviteten og give forbedrede kundeoplevelser ved at øge effektiviteten med KYB. Beslutninger skal træffes til tiden og med tilstrækkelige data. KYB hjælper virksomheder med at træffe mere informerede valg ved at levere nøjagtige og opdaterede data. Beslutningstagere kan bruge KYB til hurtigt at indhente relevant information, evaluere data og få nyttig indsigt. Ifølge Aberdeen Group-undersøgelser ser virksomheder, der anvender KYB med succes, en stigning på 40 % i beslutningstagningshastighed.

I en nøddeskal

Finansielle institutioner skal træffe proaktive foranstaltninger for at maksimere effektiviteten og styrke deres forsvar over for økonomisk kriminalitet, der udvikler sig.
KYB verifikation fremstår som et vigtigt redskab i denne bestræbelse. Ved at udnytte KYB kan institutioner strømline kundeonboarding, forbedre risikovurdering og compliance, forhindre hvidvask af penge og bedrageri og styrke cybersikkerheden. Efterhånden som landskabet for økonomisk kriminalitet fortsætter med at udvikle sig, forbliver KYB-verifikation en væsentlig komponent i værktøjskassen for finansielle institutioner, der søger at beskytte deres integritet, omdømme og kundernes tillid. Omfavn kraften i KYB-verifikation i dag, og tag proaktive skridt til at beskytte din institution mod økonomisk kriminalitet.

Tidsstempel:

Mere fra Fintextra