Af Hans Doringo
Financial Action Task Force (FATF), en mellemstatslig vagthund til bekæmpelse af hvidvaskning af penge, udgav sidste oktober 28, 2021, revisioner og opdateringer til sin vejledning om virtuelle aktiver til udbydere af virtuelle aktiver (VASP'er), som først blev udgivet i 2019.
I overensstemmelse med feedback og anmeldelser vedrørende usikkerheden om, hvordan FATF ville anvende sine VASP-standarder på decentraliseret finansiering (DeFi), fortsatte organet med at færdiggøre vejledningen under sit plenarmøde, der varede indtil oktober. Den opdaterede version af vejledningen indeholder præciseringer af FATF's forslag om at anvende rejsereglerstandarder på mindre let kategoriserede enheder inden for DeFi-sektoren.
Ifølge den nye vejledning, selv hvis designet af DeFi lader transaktioner ske uden mellemmænd, vil teamet af udviklere, operatører eller nogen bag DApp stadig være ansvarlige for anti-hvidvaskning af penge.
"Det forekommer ret almindeligt, at DeFi-arrangementer kalder sig decentraliserede, når de faktisk omfatter en person med kontrol eller tilstrækkelig indflydelse, og jurisdiktioner bør anvende VASP-definitionen uden respekt for selvbeskrivelse," sagde vejledningen og advarede mod enheder, der bruger ordet "decentraliseret" på trods af tilstedeværelsen af en fysisk eller juridisk person, der kunne holdes ansvarlig.
Bortset fra DeFi minder den reviderede vejledning også kryptofirmaer, der tilbyder stablecoins og tjenester, der understøtter peer-to-peer-transaktioner, om at holde øje med deres brugers identiteter og midler som en del af deres mål med at forhindre spredning af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme. (Læs mere: FATF, kryptovalutaer og Filippinerne)
"Vi forventer, at landene vil implementere dette så hurtigt som muligt," sagde FATF-præsident Marcus Pleyer i et interview i sidste uge.
Før de nævnte revisioner havde den første udstedte vejledning til formål at standardisere reguleringen af den virtuelle aktivsektor, såsom den såkaldte "rejseregel", som kræver, at VASP'er eller kryptobørser og pengetransmittere indsamler og transmitterer afsenderes og modtagers personlige oplysninger. oplysninger om parter, der deltager i en transaktion.
Efter udstedelsen af det første udkast begyndte nogle jurisdiktioner at implementere standarderne, mens organet har fortsat med at ændre vejledningen. Organet modtog også feedback og bekymringer, især vedrørende DeFi, fra nogle jurisdiktioner, der fortsatte med implementeringsprocessen af de foreslåede standarder.
I mellemtiden gentog FATF, at selvom der blev foretaget afklaringer, er det stadig vigtigt at bemærke, at definitioner stadig er beregnet til at blive fortolket bredt og blive brugt i overensstemmelse med kravet fra en bestemt jurisdiktion til at bekæmpe ulovlig finansaktivitet. (Læs mere: Hvad er FATF-rejsereglen om kryptovaluta?)
"Lande bør ikke anvende deres definition baseret på nomenklaturen eller den terminologi, som enheden anvender til at beskrive sig selv eller den teknologi, den anvender til sine aktiviteter," hedder det i vejledningen, da den anerkender forståelsen af, at en teknologis funktion bør sættes over, om den fuldt ud overholder definitionens bogstav.
"Forpligtelserne i FATF-standarderne stammer fra de underliggende finansielle tjenester, der tilbydes uden hensyntagen til en enheds operationelle model, teknologiske værktøjer, hovedbogsdesign eller enhver anden driftsfunktion," forklarede vejledningen yderligere.
Sidste september 2020 udgav FATF en rapport, der kompilerede antallet af "rødt flag"-indikatorer at udbydere af virtuelle aktiver (VASP'er) bør tage til efterretning, når de identificerer og rapporterer potentiel hvidvaskning af penge (ML) og terrorfinansieringsaktiviteter.
Kilde: Blokken
Denne artikel er offentliggjort på BitPinas: Hvad er FATF-vejledningen om DeFi