Hong Kong Central Bank startet AML RegTech-Plattform

Die Hong Kong Monetary Authority (HKMA), die Zentralbank und die Finanzmarktaufsicht des Territoriums, hat am Freitag ein Regtech Lab (AMLab) zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) ins Leben gerufen. Dies wird die Akzeptanz von Regtech-Plattformen weiter verbessern und die „Fintech 2025“-Strategie der Regulierungsbehörde erfüllen.

Die Initiative wurde in Zusammenarbeit mit dem lokalen Technologieanbieter Cyberport ins Leben gerufen und wird auch von Deloitte, einer der vier großen Wirtschaftsprüfungsgesellschaften, unterstützt.

Das Regtech Das Produkt richtet sich an Banken, die die Risiken von betrügerischen Mule-Konten mithilfe von Network Analytics adressieren. Sie können auch den Daten- und Informationsaustausch durch öffentlich-private Partnerschaften verbessern.

„AMLab wird die Fähigkeiten der Banken stärken, Kunden vor Betrug und Verlusten durch Finanzkriminalität zu schützen, die Risikoverschiebung im gesamten Bankensektor zu reduzieren und die Gesamteffizienz des AML-Ökosystems zu erhöhen“, erklärte die Aufsichtsbehörde.

Eindämmung der Geldwäsche

Zunächst wird eine Gruppe von fünf Banken an dem Programm teilnehmen und daran arbeiten, die Fähigkeiten des neuen Systems zu verbessern. 

Sie werden synthetische Daten verwenden, um Money Mules zu identifizieren, alternative Daten in traditionelle Datensätze integrieren und an der Entwicklung weiterer Fähigkeiten für die Anwendung von Netzwerkfähigkeiten bei der Identifizierung von . arbeiten Geldwäsche risiken.

„Die AMLab-Serie wird eine kollaborative Plattform für den fortlaufenden Austausch operativer, praktischer Erfahrungen mit Regtech-Ansätzen in Peer-Gruppen bieten, wobei der Schwerpunkt auf Lösungen wie maschinellem Lernen im Transaktionsüberwachungsprozess, Low/No-Code-Workflow-Automatisierungslösungen sowie Netzwerkanalysen liegt. “ fügte die Zentralbank hinzu.

Inzwischen untersucht die HKMA auch die Idee einer digitalen Zentralbankwährung (CBDC) und hat kürzlich eine technisches Whitepaper für einen digitalen Hongkong-Dollar (e-HKD), der sowohl auf inländischen als auch auf grenzüberschreitenden Märkten verwendet werden kann.