Γιατί η Αργεντινή λέει, "Viva La Bitcoin Revolution!"

Αυτό είναι ένα άρθρο γνώμης από τη Samantha Messing, μια πτυχιούχο Brown που κάνει τον κόσμο καλύτερο με το Bitcoin.

Ο επενδυτικός θρύλος και φιλελεύθερος της λιμουζίνας Warren Buffett δεν υπήρξε ποτέ λάτρης του Bitcoin. Αυτός σχολίασε πρόσφατα: 

Φυσικά, ο Μπάφετ δεν το καταλαβαίνει. Είναι δισεκατομμυριούχος της Νεμπράσκα. Το δολάριο ΗΠΑ είναι το ισχυρότερο νόμισμα στον κόσμο. Δεν μπορεί να κατανοήσει την πιθανότητα ότι το κράτος μπορεί να υπερδιογκώσει το νόμισμα, να χρεοκοπήσει ή να δημεύσει περιουσιακά στοιχεία.

Για τον λαό της Αργεντινής, οι οικονομικές καταρρεύσεις είναι η Ημέρα του Groundhog. Ευτυχώς, το Bitcoin προσφέρει μια αξιόπιστη εναλλακτική λύση στο αποτυχημένο εθνικό τους νόμισμα και το διεφθαρμένο νομισματικό σύστημα. Ας μπούμε σε αυτό.

Η Αργεντινή αντιμετωπίζει ένα από τα υψηλότερα ρυθμούς πληθωρισμού στον κόσμο… πάλι! Το έθνος δεν έχει πρόσβαση στο διεθνές κεφάλαιο και χρωστάει πάνω από 40 δισεκατομμύρια δολάρια στο ΔΝΤ. Οι τιμές εκτινάσσονται στα ύψη και σχεδόν ο μισός πληθυσμός ζει στη φτώχεια. Οι οικονομικές συνθήκες είναι τόσο κακές όσο ποτέ… και αυτό λέει κάτι για την Αργεντινή.

Διαδοχικές κυβερνήσεις, ξεκινώντας από το Περονιστές στη δεκαετία του 1940, έχουν επιβαρύνει το έθνος με δυσκίνητα χρέη. Η Αργεντινή έχει χρεοκοπήσει εννέα φορές, με περισσότερους από δώδεκα κύκλους υπερπληθωρισμού και μεταρρυθμίσεων τον περασμένο αιώνα. Καμία χώρα δεν έχει χειρότερο ιστορικό.

Το playbook μοιάζει με αυτό:

1. Εκτυπώστε χρήματα για να παρέχετε κοινωνικές υπηρεσίες και να διατηρήσετε την εξουσία.
2. Πράξη σοκαρισμένη όταν ο πληθωρισμός εκτοξεύεται στα ύψη.
3. Δράσε ακόμα πιο σοκαρισμένος όταν ακολουθεί πολιτική αναταραχή.
4. Ινστιτούτο νομισματικής «μεταρρύθμισης» (Χα!).

Ο πληθωρισμός της Αργεντινής είναι ένα ιδιαίτερο είδος πληθωρισμού. Έρχεται με πολλά μηδενικά. Μιλάμε για εκατομμύρια. Τι ωφελεί ένας μισθός 1 εκατομμυρίου δολαρίων όταν το ψωμί κοστίζει 2 εκατομμύρια δολάρια; Αντιμέτωποι με την πολιτική πίεση, οι πολιτικοί ασπάζονται τη νομισματική «μεταρρύθμιση», η οποία περιλαμβάνει ένα μείγμα αύξησης των επιτοκίων πολιτικής, ελέγχου των συναλλαγματικών ισοτιμιών ή εισαγωγής νέου νομίσματος.

Προσποιηθείτε ότι είναι το 1970 και έχετε ένα εκατομμύριο πέσος στην τράπεζα. Νιώθεις καλά, σωστά; Εδώ έρχεται η νομισματική «μεταρρύθμιση».

• Το πέσο λέ αντικαθιστά το προηγούμενο πέσο με ρυθμό 1:100. Τώρα έχετε 10 πέσος.
• Στη συνέχεια, το 1983, το πέσο αργεντίνο αντικαθιστά το πέσο λέ σε 1:10 χιλ. Τώρα έχετε 1 πέσο.
• Μόλις δύο χρόνια αργότερα, 1:1 K — 0.001 πέσο.
• Δέκα χρόνια αργότερα, 1:10 K — 0.0000001 πέσο.

Ο οικονομολόγος Marcos Buscaglia πρόσφατα περιγραφεί το πέσο ως παγωτό: 

Στα χαρτιά, το πολιτικό σύστημα της Αργεντινής μοιάζει με τις Ηνωμένες Πολιτείες: τρεις κλάδοι και λαϊκά εκλεγμένοι πρόεδροι με τετραετή θητεία. Στην πράξη, οι έλεγχοι και οι ισορροπίες βρίσκονται σε πτώση εδώ και δεκαετίες. Γνωστός ως «υπερ-προεδριαλισμός», οι πρόεδροι της Αργεντινής κατέχουν πάρα πολύ μεγάλη εξουσία και η Αργεντινή δεν κυβερνάται καλά τόσο από φιλελεύθερους όσο και από συντηρητικούς.

Οι σπόροι της τρέχουσας οικονομικής κρίσης της Αργεντινής σπάρθηκαν την τελευταία δεκαετία. Ξεκινά με την πρώην Πρόεδρο Cristina Kirschner (τώρα Αντιπρόεδρο) να επιδιώκει μια λαϊκιστική-σοσιαλιστική ατζέντα για τη βάση της εργατικής τάξης της. Ξόδεψε μαζικά σε επιδοτήσεις και κοινωνικά προγράμματα, όλα χρηματοδοτούμενα από ξένο δανεισμό. Το δημόσιο χρέος εκτινάχθηκε στα ύψη και στη συνέχεια ο πληθωρισμός και τα επιτόκια εκτοξεύτηκαν στα ύψη.

Στη συνέχεια, ο κεντροδεξιός πρόεδρος Μαουρίσιο Μάκρι ανέλαβε καθήκοντα με υποσχέσεις για αναζωογόνηση της οικονομίας. Ωστόσο, το πέσο συνέχισε να υποχωρεί έναντι του δολαρίου ΗΠΑ. Με ελέγχους κεφαλαίου που επιβλήθηκαν στον λαό, οι Αργεντινοί συσσώρευσαν δολάρια στη μαύρη αγορά κάτω από τα στρώματα.

Σε αυτό το σημείο, η κυβέρνηση θα έπρεπε να έχει πραγματικά σταμάτησε τις δαπάνες και βασίλευσε στο έλλειμμα. Όμως, όπως γνωρίζουμε, η λιτότητα μειώνει τις προοπτικές επανεκλογής κάποιου. Έτσι, το 2018, ο Marci εξασφάλισε α Πίστωση 57 δισεκατομμυρίων δολαρίων γραμμή από το ΔΝΤ, τη μεγαλύτερη στην ιστορία του ΔΝΤ. Φτου.

Τα δισεκατομμύρια ήρθαν με μια προειδοποίηση: η Macri πρέπει να εφαρμόσει αντιπληθωριστικές πολιτικές. Ο Μάρσι έψαξε για συντομεύσεις. Πούλησε τόνους βραχυπρόθεσμους λογαριασμούς υψηλού επιτοκίου, καλ σημειώνει ο Leliq, στη ρευστότητα σφουγγάρι. Αλλά δεν ήταν αρκετό. Η φτώχεια αυξήθηκε και οι πολίτες αναστατώθηκαν. Η δημοτικότητα του Μάκρι έπεσε κατακόρυφα… ακριβώς καθώς προκύπτουν οι προεδρικές εκλογές του 2019. Οι λαϊκιστές ανταγωνιστές του, ο Αλμπέρτο ​​Φερνάντες και η πρώην πρόεδρος Κριστίνα Κίρχνερ, σαρώθηκαν στην εξουσία.

Ξέρουμε τι έγινε μετά. Η πανδημία, ο πόλεμος της Ρωσίας στην Ουκρανία, η συρρίκνωση των προμηθειών τροφίμων και οι αυστηρότερες αγορές ενέργειας έπληξαν τις οικονομίες σε όλο τον κόσμο. Λίγες χώρες ήταν λιγότερο προετοιμασμένες από την Αργεντινή. Λίγο μετά το κλείσιμο, το έθνος χρεοκόπησε το δημόσιο χρέος και ο πληθωρισμός έφτασε στο 70%.

Αυτό δεν είναι το πρώτο ροντέο κατάρρευσης νομίσματος για τους Αργεντινούς. Οι πολίτες άρχισαν να συσσωρεύουν διαρκή αγαθά όπως σπίτια, χρυσό, τεχνολογικές συσκευές και μη αλλοιώσιμα τρόφιμα. Όλοι έχουν έναν στόχο: να φύγουν από το πέσο… τώρα!

Την ημέρα της πληρωμής, οι Αργεντινοί σπεύδουν σε παράνομες «cuevas» (ανταλλάγματα μαύρης αγοράς) για να ανταλλάξουν πέσο με άλλα νομίσματα. Αυτά τα ανταλλακτήρια διανέμουν κατά κύριο λόγο μετρητά, και αυτό είναι ένα επικίνδυνο εγχείρημα. Οι εγκληματίες γνωρίζουν το παιχνίδι και οι κλοπές είναι συνηθισμένες. Ακόμα κι έτσι, η μαύρη αγορά προσφέρει ένα πιο ασφαλές στοίχημα από το εθνικό νόμισμα και το τραπεζικό σύστημα. Πραγματικά?

Ναί! Το 2001, η κυβέρνηση της Αργεντινής θέσπισε «ελ κορραλίτο», απαγορεύοντας στους ανθρώπους την πρόσβαση στους τραπεζικούς τους λογαριασμούς για σχεδόν ένα χρόνο. Όταν άνοιξαν ξανά οι τράπεζες, οι πολίτες ανακάλυψαν ότι όλα τα δολάρια ΗΠΑ ανταλλάσσονταν με πέσο και το πέσο έχασε το 60 τοις εκατό της αξίας του. Θα μπορούσε να συμβεί ξανά αυτό; Βάζεις στοίχημα ότι θα μπορούσε.

Δεν είναι περίεργο που η Αργεντινή εξέθρεψε τον «ασθενή μηδέν» Bitcoin της Silicon Valley, τον Wences Casares, ο οποίος βοήθησε να μετατραπούν οι Elon Musk, Peter Thiel, Reed Hoffman και Chamath Palihapitiya στον σκοπό. Ο Casares μεγάλωσε στην περιοχή της Παταγονίας και παρακολούθησε την οικογένειά του να χάνει τις οικονομίες της - τρεις φορές - λόγω της κατάρρευσης του νομίσματος. Ο Casares ίδρυσε επίσης την Xapo, τον πρώτο θεσμικό θεματοφύλακα Bitcoin, τον οποίο πούλησε στην Coinbase το 2019.

Οι Αργεντινοί χρησιμοποιούν όλο και περισσότερο το bitcoin ως εναλλακτική λύση στο εθνικό τους νόμισμα shitcoin. Ως αποκεντρωμένο δίκτυο peer-to-peer, το bitcoin επιτρέπει στους Αργεντινούς να στέλνουν και να λαμβάνουν ελεύθερα αξία μεταξύ τους και πέρα ​​από τα σύνορα. Είναι σημαντικό ότι το bitcoin είναι τόσο ανθεκτικό στην υποτίμηση όσο και ανθεκτικό στις κατασχέσεις. Το Bitcoin μπορεί να αποθηκευτεί με ασφάλεια σε ένα USB stick ή στο κεφάλι σας (αν μπορείτε να θυμηθείτε τη φράση αρχική σας). Είτε έτσι είτε αλλιώς, είναι πολύ πιο εύκολο και ασφαλές από το να μεταφέρεις μετρητά από ένα cueva σε μια σοφίτα.

Κυβερνητικοί αξιωματούχοι, δημοσιογράφοι και φιλελεύθεροι λιμουζίνας, όπως ο Warren Buffett και η Elizabeth Warren, χλευάζουν ανίδεα το bitcoin ως επικίνδυνο και επικίνδυνο. Διακινούν δυτικές πεποιθήσεις πολυτέλειας με ελάχιστη σημασία για τις ανάγκες των δισεκατομμυρίων ανθρώπων που ζουν σε χώρες με ασταθή χρηματοοικονομικά συστήματα.

Για να είμαστε σαφείς - το Bitcoin δεν είναι τέλειο. Όμως, παρόλο που η τιμή του Bitcoin έχει πέσει (σκληρά) τους τελευταίους μήνες, το Bitcoin παραμένει μια ανώτερη εναλλακτική από το πέσο Αργεντινής. Μάλιστα, σύμφωνα με αυτό το άρθρο των New York Times, «Σχεδόν το 60 τοις εκατό των Αργεντινών πίστευαν ότι το Bitcoin, ένα από τα πιο δημοφιλή κρυπτονομίσματα, θα διατηρούσε την αξία των αποταμιεύσεών τους την ίδια περίοδο…»

Υιοθέτηση του Bitcoin στην Αργεντινή ξεπερνάει Ευρώπη και Ηνωμένες Πολιτείες (duh!). Το ίδιο άρθρο των New York Times αναφέρει: «Περίπου το ένα τρίτο των Αργεντινών δήλωσε ότι αγόρασε ή πουλούσε κρυπτονομίσματα τουλάχιστον μία φορά το μήνα, διπλάσιο από το ποσοστό των ανθρώπων στις Ηνωμένες Πολιτείες, σύμφωνα με μια ξεχωριστή έρευνα της Morning Consult». Το έθνος είναι μια κορυφαία χώρα για τη λήψη μισθολογικών επιταγών σε κρυπτογράφηση και τα cueva προσφέρουν πλέον συναλλαγματικές ισοτιμίες μεταξύ του πέσο και του Bitcoin.

Φυσικά, το Bitcoin δεν θα θεραπεύσει τα οικονομικά δεινά και την πολιτική αποτυχία της Αργεντινής. Αλλά, είναι ένα πολύτιμο περιουσιακό στοιχείο για τους ανθρώπους… γιατί είναι τα μόνα χρήματα που οι Αργεντινοί πολιτικοί δεν μπορούν να καταστρέψουν.

Viva la bitcoin επανάσταση!

Αυτές οι απόψεις είναι δικές μου και δεν αποτελούν οικονομική συμβουλή.

Αυτή είναι μια guest post από τη Samantha Messing. Οι απόψεις που εκφράζονται είναι εξ ολοκλήρου δικές τους και δεν αντικατοπτρίζουν απαραίτητα αυτές της BTC Inc ή Bitcoin Magazine.