Por qué las empresas de servicios financieros necesitan alimentar a los equipos de primera línea con datos y análisis en tiempo real

Esta es una publicación de blog patrocinada por Tim FitzGerald, gerente de servicios financieros de EMEA, InterSystems

En el vertiginoso panorama actual, donde la disrupción es común y la volatilidad del mercado ocurre con monótona regularidad, el acceso a datos precisos y actualizados es necesario para garantizar que las empresas puedan responder a los cambios de manera efectiva en el momento de seguir siendo competitivas.

Ser capaz de acceder a datos en tiempo real y, por lo tanto, disminuir la latencia comercial es crucial para la competitividad de las empresas de servicios financieros. Basar las decisiones en suposiciones derivadas de datos antiguos impone restricciones en su capacidad para hacer frente a cambios repentinos en el sentimiento del mercado, brindar servicios de alto valor a los clientes y administrar la exposición al riesgo.

La investigación realizada por InterSystems muestra que más de un tercio (35 %) de las organizaciones europeas de servicios financieros no basan las decisiones comerciales críticas en datos en tiempo real, y solo el 8 % de las empresas utilizan datos que tienen menos de una hora de antigüedad para tomar decisiones. . Dadas las restricciones impuestas por la definición tradicional de datos intradía, claramente se requieren mejores soluciones para administrar, distribuir y derivar datos.

Los servicios financieros pierden datos en tiempo real

La encuesta, que involucró a casi 200 líderes senior de negocios dentro de las empresas europeas de servicios financieros, reveló que los mayores desafíos de datos son el retraso en el acceso a los datos (39 %) y la imposibilidad de obtener los datos en el formato correcto (33 %). o de todas las fuentes necesarias (31%).

En consecuencia, la gran mayoría (92 %) de las empresas europeas de servicios financieros confían en datos que tienen más de una hora de antigüedad, y el 85 % confía en datos que tienen 24 horas de antigüedad o más. Como resultado, el 35% de los líderes sénior informan que no pueden basar sus decisiones en información en tiempo real y, por lo tanto, se ven obligados a hacer suposiciones, que bien pueden ser erróneas.

Existen múltiples causas para los datos retrasados ​​dentro de una empresa, y la raíz a menudo se encuentra en sistemas y aplicaciones heredados dispares que ya no se conectan con el resto de la organización. Por lo general, esto genera una presión que luego se traslada al departamento de TI, donde las solicitudes de aprovisionamiento de datos se atascan en un cuello de botella. El cuarenta y tres por ciento de los encuestados también afirmaron tener entre 25 y 100 silos de datos y aplicaciones, una complejidad adicional que ralentiza aún más su acceso a la necesidad requerida.

Pero el uso de números intradía, que pueden tener hasta ocho horas de antigüedad, ya no tiene cabida en los servicios financieros. En cambio, las empresas ahora deben alimentar a sus equipos de primera línea con datos en tiempo real que rastrean los eventos momento a momento para garantizar que puedan responder a los cambios del mercado y las demandas de los clientes a medida que ocurren.

Pero la entrega de datos procesables en tiempo real solo resuelve una parte del problema. Las empresas del sector de servicios financieros también deben ir más allá y dotar a los profesionales de las capacidades de datos y análisis para predecir lo que podría suceder a continuación, realizando análisis de datos transaccionales que se mueven rápidamente y proporcionando acceso a quienes lo necesitan.

Datos en tiempo real a través de una arquitectura de tejido inteligente

Una solución que se puede adoptar utiliza un enfoque arquitectónico innovador, el tejido de datos inteligente, que accede y armoniza los datos de los sistemas y silos existentes dentro y fuera de la organización bajo demanda, asegurando que la información sea actual y precisa. Incorpora la capacidad de realizar análisis de eventos en tiempo real y datos transaccionales sin afectar el rendimiento del sistema transaccional. Esto significa que las empresas pueden dejar de consultar información almacenada fuera de línea o en otro lugar y equiparse con información en tiempo real para impulsar sus negocios.

Una arquitectura de tejido de datos inteligente elimina la latencia empresarial e incorpora agilidad al desvincular la dependencia de datos antiguos derivados a través de métodos heredados. Lo logra accediendo, transformando y armonizando datos de múltiples fuentes, bajo demanda, para que sean utilizables y procesables para una amplia variedad de iniciativas. Permite que las aplicaciones y los datos heredados existentes permanezcan en su lugar, asegurando una fuente de verdad y reduciendo la complejidad de la arquitectura. La capacidad de unir silos de múltiples fuentes y de ubicaciones dispares, y permitir que los empleados accedan, consulten y manipulen estos datos para brindar una toma de decisiones informada en toda la empresa.

También elimina los retrasos en el acceso a los datos y permite que las organizaciones incorporen análisis de datos transaccionales y de eventos en tiempo real sin afectar el rendimiento del sistema. Esto se debe a su naturaleza distribuida y ayuda a eliminar errores y oportunidades de negocio perdidas. Junto con el flujo mejorado de información, AI y ML se pueden utilizar en toda la estructura para aumentar el proceso de toma de decisiones, brindando sugerencias predictivas y prescriptivas al tiempo que permite la toma de decisiones programática cuando el caso de uso lo justifica.

En medio de la disrupción continua, los cambios repentinos del mercado y las circunstancias imprevistas, cuando el requisito de una entrega de datos cada vez más rápida es un elemento esencial para el éxito comercial, la arquitectura de estructura de datos inteligente brinda a los líderes comerciales de servicios financieros una visión holística de todo el negocio al alcance de su mano para que puedan adoptar un enfoque más estratégico para sus operaciones. Hacerlo brinda la agilidad necesaria no solo para sobrevivir, sino también para prosperar y obtener una verdadera ventaja competitiva en un mundo volátil.

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