گزارش FINRA 2024: نکات مهم در نگهداری سوابق

سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) اخیرا سالانه خود را منتشر کرد
گزارش نظارت نظارتی for 2024. This has been shared to provide firms with key insights and observations from the regulator’s recent operations, with the aim of improving transparency and strengthening compliance programs for businesses in the finance sector.   

در کنار تمرکزهای موضوعی پیرامون استفاده از هوش مصنوعی و وضعیت در حال تغییر امنیت سایبری، الزامات ثبت سوابق نیز در کنار فناوری مدرن به تکامل خود ادامه می‌دهند. در زیر، به نکات کلیدی نگهداری سوابق نگاه خواهیم کرد. 

ارتباطات خارج از کانال 

The report indicates that FINRA uses a risk-based approach to review how firms manage business-related communications. It acknowledges that with off-channel platforms and devices, there is clearly far greater risk that records won’t be maintained. Reference is made to
جریمه های SEC در سراسر صنعت از سال 2021 تا 2023 اجرا می شود، جایی که آنها واقعاً نبودند. 

While off-channel communications can occur on any tool that hasn’t been approved for business use (email and instant messaging platforms for example), mobile correspondence undoubtedly accounts for a significant proportion, largely due to its convenience of use, immediacy, and availability outside working hours. 

در این گزارش، از شرکت ها پرسیده می شود که آیا خط مشی ارتباطات الکترونیکی آنها شامل… 

• رویه‌هایی برای نگهداری، حفظ و نظارت بر کلیه مکاتبات مربوط به تجارت توسط کارکنان، از جمله مواردی که از طریق روش‌های خارج از کانال انجام می‌شود. 

• فرآیندهای نظارت بر کانال های جدید در دسترس مشتریان. 

Rather than simply expecting employees to follow protocol, the surveillance element is now more pronounced, and compliance teams are expected to do the detective work to understand the landscape and make sure employee conduct is above board. FINRA directly recommends that firms surveil… 

• اینکه آیا از کانال‌های تایید شده استفاده ناکافی می‌شود، به این معنی است که از گزینه‌های جایگزین استفاده می‌شود. 

• کانال‌های تأیید شده آنها برای «نشانه‌های ارتباطات خارج از کانال»، یعنی ارجاع به مکالمات دیگر در دامنه‌های غیرمجاز.  

آخرین نکته می تواند به شکل زنجیره های ایمیل باشد که آدرس ایمیل را از یک دامنه خارج از کانال کپی می کنند، یا پیشنهاداتی که گیرندگان باید در جای دیگری و به دور از بررسی دقیق با یکدیگر تعامل داشته باشند. 

Firms are also asked to consider what corrective/disciplinary measures are in place for advisers that do go rogue and breach policy. Traditionally, companies have paid the price for employee misconduct, and so FINRA is encouraging deterrents to be established for individuals. 

ارتباطات عمومی 

مانند قانون بازاریابی SEC،
قانون 2210 FINRA (ارتباطات با عموم) ارتباطات الکترونیکی را در بر می گیرد، بنابراین وب سایت ها و کانال های رسانه های اجتماعی با استانداردهای مشابه بروشورهای مکتوب، تبلیغات تلویزیونی و در واقع ایمیل ها نگهداری می شوند. 

FINRA reminds firms of their obligation to present information that is accurate, balanced, and not misleading; by sharing the associated risks of a product/service alongside its benefits, for example. This ties in significantly with developments around the use of AI for content creation purposes. 

هوش مصنوعی 

FINRA صراحتاً هوش مصنوعی را به عنوان "ریسک نوظهور" طبقه بندی می کند و به شرکت ها توصیه می کند که تأثیر فراگیر آن و پیامدهای نظارتی استقرار آن را در نظر بگیرند. 

هنگامی که شما شکستن
راه هایی که بازاریابان می توانند از ChatGPT استفاده کنند, for example, it becomes clear how effective the tool has become. Not only can it draft social media posts and website copy, it can also optimize them based on SEO, trending keywords, or other relevant metrics. This saves marketers an incredible amount of work, and will tempt stretched workforces in need of a lifeline. 

متأسفانه، آن تیم ها ممکن است برای بررسی کامل خروجی تولید شده مجهز نباشند، که به ویژه در زمینه مشکل ساز است.

چت بات "توهم". بدون بررسی‌ها و اصلاحات صحیح، لحن صدای برند و شفافیت پیام‌ها به خطر می‌افتد. نگران‌کننده‌تر، مشروعیت واقعی آن نیز می‌تواند. 

SEC قبلا
روشن زمانی که مشکلاتی پس از استفاده از ابزارهای هوش مصنوعی برای توصیه های سرمایه گذاری به وجود می آید، خود مشاوران مسئول هستند. FINRA بسیاری از ابهامات مشابه را به اشتراک می گذارد. در یک

پادکست کالبدشکافی گزارش 2024Ornella Bergeron، معاون ارشد نظارت اعضا FINRA، گفت که علیرغم کارایی عملیاتی حاصل از پیشرفت‌های هوش مصنوعی، نگرانی‌هایی وجود دارد. 

«در حالی که این ابزارها می توانند فرصت های واقعا امیدوارکننده ای را ارائه دهند، توسعه آنها نگرانی هایی را در مورد مواردی مانند دقت، حریم خصوصی، تعصب و مالکیت معنوی ایجاد کرده است. 

“So far, firms are being very cautious and thoughtful when considering the use of AI tools, and before deploying new technologies,” Bergeron said. “So while for this year’s report there was not a lot in the AI section by way of specific roles or observations, this is likely a topic we’ll be seeing a lot more about in the future.” 

به طور خلاصه: تغییر به نظارت 

ارتباطات خارج از کانال و ارتباطات عمومی مدتی است که در دستور کار نظارتی قرار گرفته است و گزارش 2024 FINRA این نگرانی ها را تکرار می کند.  

By providing probing questions for firms to ask themselves, it will help highlight the inadequacies and blind spots that led to industry-wide recordkeeping shortcomings in the first place. And by prescribing procedures to uncover and root out the use of unauthorized channels, the regulator has shown a genuine desire to put a stop to it, or for firms to find new ways to handle the situation compliantly. 

Communications archiving providers can now capture and record data across the traditional ‘off-channel’ platforms (WhatsApp, WeChat, Telegram). They are also increasingly developed to tackle the surveillance piece of the puzzle; by applying lexicon policies to flag specific wording, for example. This would negate the need for unrealistic platform bans, and ensure that illicit activity is quickly uncovered. 

While a lot of the report’s content feels familiar, FINRA has also shown that they’re alive to new developments, and particularly the latent carnage that artificial intelligence could bring to proceedings. In a world where algorithms can follow a prompt but might state a few fictions in the process, digital accountability is of paramount importance. FINRA, like most regulators, is treading carefully.

• محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
• PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
• PlatoESG. کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
• PlatoHealth. هوش بیوتکنولوژی و آزمایشات بالینی. دسترسی به اینجا.
• منبع: https://www.finextra.com/blogposting/25799/finra-report-2024-recordkeeping-takeaways?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs