در صحبت با مشتریان در مورد استراتژی آنها در مورد رویکردهای ریسک دائمی یا مبتنی بر رویداد، دو گروه متفاوت وجود دارد: شرکت هایی که اجرای رویکرد KYC مبتنی بر رویداد را آغاز کرده اند و آنهایی که هنوز درک نکرده اند.
که در آینده به آن نیاز خواهند داشت.
تغییر و تحول سخت است. شرکت ها باید مطابقت داشته باشند و همچنین تجربه مشتری را مدیریت کنند. حرکت از چرخه بازبینی دوره‌ای معمولی 1,3،5 و XNUMX ساله به رویداد محوری، لازم نیست همه یا هیچ باشد.
رویکرد مبتنی بر ریسک با استفاده از بررسی دقیق هدفمند
تعدادی از رویکردها وجود دارد که شرکت ها می توانند برای انتقال بررسی های دقیق خود از دوره ای به رویداد محور استفاده کنند. متداول ترین رویکرد، شناسایی مجموعه ای از نقاط داده کلیدی است که بیشترین ریسک را دارند. به عنوان مثال می تواند تغییر آدرس باشد،
تغییر ساختار مالکیت و غیره. با استفاده از این رویکرد بررسی هدفمند، شرکت‌ها می‌توانند این تغییرات را برای راه‌اندازی یک بررسی دقیق جدید اعمال کنند. شرکت ها می توانند یک گام فراتر رفته و قوانینی را به این تغییرات داده اضافه کنند. به عنوان مثال، اگر مشتری یک آدرس در
یک کشور خاص فقط در صورتی که به کشور دیگری که خارج از محدوده خطر فعلی کشور قبلی است تغییر کند، بررسی لازم را آغاز می کند.
علاوه بر این، مشاهده شده است که شرکت ها در حال شروع تبدیل KYC خود از دوره ای به رویدادی هستند که در خطوط خاصی از کسب و کار هدایت می شود. به عنوان مثال، مشتریان برنامه KYC مبتنی بر رویداد را در خط بانکداری تجاری خود با موارد بیشتری آغاز کرده اند
به سایر واحدهای تجاری برای دنبال کردن عرضه می شود.
یک نگرانی در مورد حرکت از دوره‌ای به KYC مبتنی بر رویداد، حجم بالقوه ریسک‌های مشتری برای انجام است. اکثر مشتریان دارای رویدادهای غیرمادی هستند که می توانند از طریق ترکیبی از قوانین و مستقیماً از طریق پردازش حل شوند.
با توجه به اینکه چگونه در رویدادهای اخیر تحریم های جهانی به شکل گسترده تری مورد استفاده قرار گرفته اند، شرکت هایی که به سمت فرآیند KYC مبتنی بر رویداد حرکت می کنند، کنترل بهتری در برابر ریسک فعلی پایگاه مشتری خواهند داشت و برای مدیریت ریسک شهرت مجهزتر خواهند بود.
انتظارات نظارتی
نهادهای نظارتی شروع به بررسی بررسی‌های لازم KYC کرده‌اند. در اسپانیا اصلاحیه‌ای در قانون فرمان سلطنتی وجود دارد که بیان می‌دارد که در زمانی که شرایط مشتری تغییر می‌کند، بررسی لازم انجام شود.
یک تصور غلط رایج این است که KYC مبتنی بر رویداد یا دائمی باید همه یا هیچ باشد. بله در چند سال آینده ممکن است تنظیم کننده ها نیاز داشته باشند، اما در حال حاضر شرکت ها توانایی شروع برنامه ریزی برای آینده نزدیک را دارند. به عنوان متخصصان انطباق
بدانید که بهتر است زمانی که تنظیم کننده ها سوال می پرسند، برنامه داشته باشید تا اینکه برنامه ای به شرکت دیکته شود.
