پیمایش در صنعت مالی: درک ریسک ها، پاداش ها و مقررات (آندری کارپوشونک)

صنعت مالی به طور مداوم در حال تحول است و محصولات و خدمات جدید به طور مرتب معرفی می شوند. با این رشد، ریسک برای سرمایه‌گذاران افزایش می‌یابد و برای کسانی که تصمیم‌های درست می‌گیرند، پاداش بیشتری می‌گیرد. برای کمک به کاهش این خطرات، دولت‌ها در سرتاسر جهان مقرراتی را برای حمایت از سرمایه‌گذاران، تثبیت بازارهای مالی و ترویج رشد اقتصادی بلندمدت اجرا کرده‌اند.

اسحاق نیوتن و (عدم) مقررات

یکی از اهداف کلیدی مقررات مالی محافظت از سرمایه گذاران در برابر تقلب و فریب مالی است. هدف مقررات نیز جلوگیری از دستکاری بازار است که می تواند تقاضای کاذب برای یک دارایی خاص ایجاد کند و به طور مصنوعی قیمت آن را افزایش دهد. به عنوان مثال، در طول حباب دریای جنوبی در اوایل قرن هجدهم، فیزیکدان مشهور اسحاق نیوتن سرمایه گذاری زیادی در شرکت دریای جنوبی کرد، اما با ترکیدن حباب ارزش سرمایه گذاری خود به شدت کاهش یافت.

رگولاتورها در سنگاپور، اتحادیه اروپا و ایالات متحده آمریکا

علاوه بر این، مقررات با الزام موسسات به نگهداری سرمایه کافی برای محافظت در برابر زیان، نقش مهمی در حفظ ثبات در سیستم مالی ایفا می کنند. این کمک می کند تا از موقعیت هایی که ممکن است یک ورشکستگی بانکی رخ دهد و منجر به بحران در سیستم مالی شود، جلوگیری شود.

نهادهای نظارتی در سراسر جهان در رویکرد خود به مقررات مالی متفاوت هستند. به عنوان مثال، اداره پول سنگاپور (بیشتر) به دلیل چارچوب قانونی قوی خود شناخته شده است، بر حمایت از سرمایه گذار و ثبات مالی تأکید دارد. اتحادیه اروپا (EU) مقرراتی مانند MiFID II و PRIIPs مقررات برای بهبود شفافیت و حمایت از مصرف کننده در بازارهای مالی. در همین حال، در ایالات متحده، کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) و کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) اجرای مقررات در بازارهای اوراق بهادار و کالا.

مقررات در سهام خصوصی

صنعت سهام خصوصی نمونه بارز پاداش ها و ریسک های سرمایه گذاری در بخش مالی است. شرکتهای سهام خصوصی افزایش سرمایه از سرمایه گذاران، که برای خرید و مدیریت شرکت هایی استفاده می شود که به صورت عمومی معامله نمی شوند. این شرکت‌ها معمولاً شرکت‌هایی را هدف قرار می‌دهند که عملکرد ضعیفی دارند و سپس آن‌ها را برمی‌گردانند و برای کسب سود می‌فروشند.

با این حال، سرمایه گذاری در سهام خصوصی با سطح بالایی از ریسک همراه است. شرکت‌های سهام خصوصی اغلب در شرکت‌هایی با اهرم بالا سرمایه‌گذاری می‌کنند، به این معنی که نسبت به دارایی‌های خود مقدار زیادی بدهی دارند. به این معنی که اگر شرکت عملکرد خوبی نداشته باشد، ارزش سرمایه گذاری می تواند به میزان قابل توجهی کاهش یابد. علاوه بر این، سرمایه‌گذاری‌های سهام خصوصی معمولاً نقدینگی ندارند، به این معنی که نمی‌توانند به سرعت فروخته شوند. این می تواند دسترسی سرمایه گذاران به وجوه خود را در مواقع اضطراری دشوار کند.

خلاصه

در پایان، صنعت مالی یک بخش پیچیده و پویا است که فرصت ها و چالش هایی را ارائه می دهد. با درک ریسک ها، پاداش ها و مقررات موجود، سرمایه گذاران می توانند تصمیمات آگاهانه گرفته و بازده بالقوه خود را به حداکثر برسانند. یک مثال کلاسیک از این سرمایه گذاری اسحاق نیوتن در حباب دریای جنوبی است که اهمیت در نظر گرفتن ریسک ها قبل از سرمایه گذاری و خطرات ناشی از سرخوشی بازار را برجسته می کند. درک نقش نهادهای نظارتی، مانند MAS، اتحادیه اروپا و SEC نیز در جهت یابی در چشم انداز مالی و اتخاذ تصمیمات آگاهانه سرمایه گذاری ضروری است. صنعت سهام خصوصی نمونه بارزی از ماهیت پر ریسک و با پاداش بالا سرمایه گذاری در بخش مالی است.

• محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
• پلاتوبلاک چین. Web3 Metaverse Intelligence. دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
• منبع: https://www.finextra.com/blogposting/23650/navigating-the-financial-industry-understanding-risks-rewards-and-regulations?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs