Yhdysvaltain valtiovarainministeriön Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) julkaisi 16. syyskuuta 2020 ennakkoilmoitus ehdotetusta sääntelystä (ANPRM) pyytää kommentteja sääntelymuutoksista, jotta voidaan parantaa säänneltyjen rahoituslaitosten rahanpesun vastaisten sääntöjen tehokkuutta. Kuten FinCEN: ssä kuvataan lehdistötiedote, ANPRM tarjoaa rahoituslaitoksille mahdollisuuden antaa kommentteja "monista kysymyksistä, jotka liittyvät pankkisalaisuuslain (BSA) mukaisiin mahdollisiin sääntelymuutoksiin". Vaikka FinCEN on julkaissut useita sääntöjä viime vuosina muodollisten ilmoitusten ja kommentointimenettelyjen kautta, säännöt on kohdennettu kohtuullisesti muun muassa asiakkaiden tuntemisvelvollisuuteen. FinCEN on myös julkaissut useita ohjeasiakirjoja, mukaan lukien ohjeet FinCENin sääntöjen soveltamisesta tiettyihin lohkoketjualan yrityksiin, mutta ei hyväksynyt alan julkisia kommentteja tuolloin. Siksi ANPRM: n julkaiseminen tarjoaa säännellyille yhteisöille suhteellisen harvinaisen tilaisuuden tulla kuulluiksi monissa AML-ohjelmisto- ja vaatimustenmukaisuuskysymyksissä.
ANPRM sisältää 11 erityiskysymystä, jotka liittyvät aiheisiin, mukaan lukien muun muassa:
- Määritetään termi "tehokas ja järkevästi suunniteltu" vaatimustenmukaisuusohjelma;
- Selkeä vaatimus, jonka mukaan vakuutettuihin rahoituslaitoksiin on sovellettava riskinarviointiprosessia. ja
- FinCEN julkaisee luettelon rahanpesun torjunnan strategisista prioriteeteista kahden vuoden välein.
Näiden erityisten aiheiden lisäksi ANPRM: n kolmas kysymys sisältää avoimen kysymyksen, jossa kysytään: "Ovatko tässä ANPRM: ssä tarkastellut AML-määräysten muutokset sopiva mekanismi tavoitteen saavuttamiseksi AML-ohjelmien tehokkuuden lisäämiseksi? Jos ei, mitä eri tai muita mekanismeja FinCENin tulisi harkita? " Tämän kysymyksen laajuus tarjoaa rahoituslaitoksille mahdollisuuden ottaa esiin erilaisia kysymyksiä ja huolenaiheita ja pyytää erityisiä toimia FinCENiltä.
Erityistä huomiota kiinnitetään FinTech- ja blockchain-yrityksiin, jotka kohtaavat usein ainutlaatuisia vaatimustenmukaisuuden haasteita teknologiansa uutuuden vuoksi, ANPRM: n neljäs kysymys, jossa kysytään, pitäisikö FinCENin harkita "toimialakohtaisia kysymyksiä" osana määritelmään "tehokas ja kohtuullisesti suunniteltu ”vaatimustenmukaisuusohjelma. Kysymyksessä seitsemäs kysytään vastaavasti: "Pitäisikö ehdottaa sääntelymuutoksia, jotta voidaan sisällyttää vaatimus" tehokkaasta ja kohtuullisesti suunnitellusta "rahanpesun estämisestä kaikille toimialatyypeille, tai pitäisikö tämän vaatimuksen erota näiden rahoituslaitosten koon tai toiminnallisen monimutkaisuuden perusteella tai joitain muita tekijöitä? " Nämä kysymykset tarjoavat hyvän tilaisuuden FinTech- ja blockchain-yrityksille puolustaa toimialakohtaisia lähestymistapoja vaatimustenmukaisuusohjelmiin, joissa otetaan huomioon erilliset riskit ja parannetut AML-kyvyt.
ANPRM perustuu pitkälti FinCENin julkisen ja yksityisen sektorin pääneuvontaryhmän, Bank Secrecy Act Advisory Groupin (BSAAG) antamiin suosituksiin rahanpesun estämiseksi. BSAAG: n jäseniin kuuluu edustajia rahoituslaitoksista, liittovaltion ja osavaltioiden sääntely- ja lainvalvontaviranomaisista sekä kaupparyhmistä, joiden jäseniin sovelletaan BSA: n ja sen sääntöjen vaatimuksia. FinCEN kuvailee ANPRM: ää BSAAG: n suositusten "FinCEN: n arvioinnin tuloksena" ja "askeleena kohti niiden toteuttamisen harkintaa".
ANPRM: n kommentit erääntyvät 16. marraskuuta 2020 mennessä. Steptoe on käytettävissä auttamaan asianomaisia osapuolia valmistellessaan kommentteja lähetettäväksi.
- 11
- 2020
- Tili
- lisä-
- neuvontapalvelut
- puolestapuhuja
- Kaikki
- AML
- keskuudessa
- rahanpesunvastainen
- Pankki
- blockchain
- lohkoketjuyritykset
- kommentit
- Yritykset
- noudattaminen
- rikokset
- DID
- asiakirjat
- Kasvot
- Liitto-
- taloudellinen
- Taloudellisten rikosten täytäntöönpanoverkosto
- Rahoituslaitokset
- FinCEN
- fintech
- hyvä
- Ryhmä
- HTTPS
- Mukaan lukien
- teollisuus
- laitokset
- kysymykset
- Laki
- lainvalvontaviranomaisten
- Lista
- Jäsenet
- verkko
- Tilaisuus
- Muut
- Ohjelma
- Ohjelmat
- julkinen
- Julkaiseminen
- nostaa
- alue
- määräykset
- vaatimukset
- tulokset
- Riski
- riskinarviointi
- säännöt
- Koko
- Osavaltio
- Elektroniikka
- aika
- Aiheet
- kauppaa
- us
- sisällä
- vuotta